【正文】 衛(wèi)任務委托給保安押運公司的，要就守庫方式、出入庫管理、突發(fā)事件應急處理等內容與守押公司簽定經雙方認可，共同遵守的詳細、具體的金庫守衛(wèi)制度及合同。將押運任務委托給保安押運公司的，要就押運交接、突發(fā)事件應急處理等內容與守押公司簽定經雙方認可，共同遵守的武裝押運交接管理等制度。第二十二條 業(yè)務庫維修（包括庫房、門禁系統(tǒng)、電梯及管理系統(tǒng)、門鎖、保險柜、庫內所有設施），應報出納（會計）管理部門及保衛(wèi)部門共同審核，經主管行長批準后實施，維修必須實行空庫作業(yè)。庫內電梯、金庫門、監(jiān)控設施、門禁、報警及其它管理系統(tǒng)，可與有關公司、單位簽訂常年維保服務合同，固定人員定期維保，確保業(yè)務庫正常使用無事故。清分室應單獨設立工作人員衛(wèi)生設施，不得與守衛(wèi)人員合用、借用。管庫員不得將庫房鑰匙交他人代管、代開、代關，兩名管庫員分管的鑰匙不得互借、互換、互用。(三)副鑰匙（含應急門鑰匙、密碼修改鑰匙、維修門鑰匙）的保管。密封保管的副鑰匙，除正鑰匙丟失、損壞的特殊情況外，平時不得啟封動用。(五)業(yè)務庫門（或保險柜）轉字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。使用保管密碼的人員如有變動，密碼應隨即更換，不得使用原密碼。主管領導負責金庫管理員、門禁管理員授權管理。守衛(wèi)室門、業(yè)務庫電梯門、步行梯門應加鎖（電控鎖加機械鎖），可授權一人開門，也可授權多人驗證開門。業(yè)務庫門密碼由正常操作密碼和超級密碼組成。第二十六條 開、關庫管理業(yè)務庫門由正常開啟管理和緊急開啟管理、應急開啟管理組成。業(yè)務庫緊急開啟應由業(yè)務庫管理部門申請，主管領導、出納（會計）、業(yè)務庫管理部門、保衛(wèi)部門負責人同時在場，由業(yè)務庫密碼管理員、超級密碼管理員開啟。(三)關庫后，管庫員要確定庫門已關，開通報警裝臵，關閉庫內照明電路后方可離開。超過庫存限額的，要及時繳存人民銀行發(fā)行庫（或其它代理業(yè)務庫，下同）。提回現(xiàn)金后，提款人應填寫“現(xiàn)金入庫票”一式兩聯(lián)，連同現(xiàn)金點交管庫員。繳存的現(xiàn)金必須經過整點與挑剔，粘貼封簽。送款人憑以到人民銀行武裝押運繳款。出納柜臺需要辦理現(xiàn)金出庫時，應由付款配款員憑系統(tǒng)打印的“現(xiàn)金計劃調撥單”隨票據包給出納（會計）或清算中心，第二天由出納（會計）或清算中心憑加蓋清算中心業(yè)務印章的現(xiàn)金調撥單交管庫員辦理現(xiàn)金出庫。第三十一條 入庫手續(xù)。(三)每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。一名管庫員根據當日現(xiàn)金出、入庫票，結出當日應有庫存現(xiàn)金各券別明細數(shù)，加計本庫尾箱封簽金額，結出本日庫存合計，另一名管庫員根據當日出納柜臺現(xiàn)金收入、付出日記簿，結出本日庫存金額，兩人結賬數(shù)字相符后，據以登記“庫存現(xiàn)金登記簿”，共同按照“庫存現(xiàn)金登記簿”進行盤庫和核查本庫尾箱封簽金額。盤庫清點和結賬如有誤，應立即查明原因并及時報告出納部門負責人和主管行長，同時登記“出納差錯登記薄”。管庫員只清點尾箱個數(shù)，不清點箱內現(xiàn)金數(shù)。主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易和柜臺業(yè)務。柜員尾箱中大額現(xiàn)金必須入營業(yè)柜員保險柜保管。第三十七條 柜員尾箱要堅持“一日三碰箱”。柜員尾箱內的現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證都核對無誤后，由柜員和營業(yè)機構負責人或會計主管，在視頻監(jiān)控有效范圍內雙人加鎖，同時登記“一日三碰庫”登記薄。在柜員保管期間，柜員尾箱應放臵于視頻監(jiān)控范圍之內。第四十一條 營業(yè)終了，柜員在主出納或負責人查庫后，雙人在音視頻監(jiān)控下裝加鎖。采用“清零”方式的，現(xiàn)金實物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存金庫保管，“清零”的柜員尾箱放營業(yè)機構保險柜或庫房妥善保管。第六章 查庫第四十二條 對業(yè)務庫和柜員尾箱要堅持查庫制度。3．對上級管轄部門無查庫介紹信和查庫人身份證的查庫應予以拒絕。檢查時，只檢查庫內安全設施，不得清點現(xiàn)金及有價證券等庫存實物。（三）查庫手續(xù)上級檢查部門查庫，查庫人應出示《查庫介紹信》（可印制專用查庫介紹信）和查庫人身份證，由被查分管行長（或指定的負責人，下同）負責接待，并在查庫介紹信上簽字。3．當?shù)毓膊块T對業(yè)務庫及守衛(wèi)的安全保衛(wèi)檢查，必須出示公安部門的安全檢查介紹信和本人證件，并向檢查單位核實，由分管行長及保衛(wèi)人員陪同檢查，但禁止進入庫內檢查。第七章 安全管理第四十三條 業(yè)務庫是本行安全保衛(wèi)工作的重要目標之一，必須選配本行政治思想好、工作責任心強、忠實可靠人員擔任管庫、守護工作。嚴禁在金庫內存放易燃易爆等違禁物品和個人物品。（三）業(yè)務庫安全管理與其他部門和網點一致，實行安全保衛(wèi)工作責任制考核，本行與業(yè)務庫管理部門簽訂安全保衛(wèi)工作、消防防汛責任書，按月檢查、按季考核、按年兌現(xiàn)。（五）開關庫按本辦法第二十六條規(guī)定執(zhí)行。（二）守庫人員不得對外泄露守衛(wèi)目標的位臵、結構、防范設施和值班情況，工作期間不得飲酒；不得進行與本職工作無關的其它活動；嚴禁以任何理由讓與值班無關人員進入或留宿。（四）守庫人員應熟知《突發(fā)事件應急處臵預案》，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時冷靜處臵，并及時向主管領導報告，由主管領導發(fā)布啟動突發(fā)事件應急預案。（六）守庫員不得接觸庫房、尾箱庫（柜）鑰匙，不得進入庫區(qū)。不允許出現(xiàn)任何情況下的空崗情況。金庫的日常火災預防工作由監(jiān)察保衛(wèi)部負責監(jiān)督、指導，業(yè)務庫管庫人員為庫內安全防火責任人，監(jiān)控中心值班人員為業(yè)務庫四周安全防火責任人。（四）庫內禁止吸煙，不得有明火存在。（七）業(yè)務庫防汛應急及撤離等工作方案以本行防汛工作方案為準，人員及物品隨業(yè)務庫所在網點或機關統(tǒng)一安排，但工作人員必須熟記每個崗位工作人員在每種應急預案中的職責。第四十九條 本辦法從公布之日起施行。（二）按照其資產負債表的構成，銀行業(yè)務主要分為三類：負債業(yè)務、資產業(yè)務、中間業(yè)務。主要包括股本金、儲備資金以及未分配利潤。其他負債其他負債是指商業(yè)銀行利用除存款負債和借款負債以外的其他方式形成的資金來源。信貸資產是指銀行所發(fā)放的各種貸款所形成的資產業(yè)務。（三）中間業(yè)務商業(yè)銀行的中間業(yè)務是指不構成商業(yè)銀行表內資產、表內負債形成銀行非利息收入的業(yè)務。，承諾到期一定付款的業(yè)務活動。同業(yè)往來是指銀行之間在辦理各種業(yè)務時建立的往來關系。銀行卡有信用票卡、記賬卡等多種形式。代收業(yè)務指銀行接受客戶的委托，代替客戶根據各種憑證收取款項的業(yè)務。轉賬結算業(yè)務主要是銀行支票、銀行匯票等結算業(yè)務，這是銀行中間業(yè)務中最頻繁最量大的業(yè)務。投資業(yè)務是指銀行參與有價證券買賣而持有證券形成業(yè)務。（二）資產業(yè)務 儲備資產是銀行為應付存款提取而保存的各種形式的支付準備金的總稱。吸收存款是商業(yè)銀行賴以生存和發(fā)展的基礎，占到負債總額的70%以上。商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要由商業(yè)銀行的負債構成主要由資本負債、存款負債、借入款和其他負債四個方面的內容所組成。本文擬通過對商業(yè)銀行基本業(yè)務內容的介紹，以期讓大家對日常生活中涉及到的金融相關知識有一個深化的了解和認識。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，長期安全無差錯事故，庫房管理良好的管庫員，應給予表彰和獎勵；對有章不循，違章操作，工作不負責任的管庫員，應立即調離原崗位，并按照內部員工管理規(guī)定給予處分；對玩忽職守，造成重大差錯事故，使資金受到損失的管庫員，要根據事實和情節(jié)，追究經濟、行政和法律責任：對用人不當，檢查不嚴，監(jiān)督不力，違章不究，金庫管理混亂的機構，追究其主要領導的責任。（五）工作人員均應掌握本單位的消防重點部位、消防器材的使用方法、119火災報警電話、保衛(wèi)部電話號碼。（二）業(yè)務庫不得存放除現(xiàn)金、有價證券、重要憑證等規(guī)定以外的其他任何物品，更不得存放易燃易爆物品。（十）守庫人員正常工作期間，應通訊或對講設施，保持和遠程監(jiān)控中心值班人員經常聯(lián)系，遇緊急情況，及時啟動應急預案。（八）按照守庫值班登記簿的內容、程序每天認真填寫情況記錄。守庫點周圍不論發(fā)生何種非侵害庫房安全的事情，守庫員必須堅守崗位，不得外出參與。因特殊情況需要調換班次，須經本單位負責人和本行保衛(wèi)部同意。（七）庫內維護施工按本辦法第二十二條規(guī)定執(zhí)行。工作人員應提高警惕，隨時檢查，嚴防發(fā)生火災、水浸、霉爛、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。第四十四條 業(yè)務庫安全設施的管理（一）庫鎖、指紋密碼鎖、轉字密碼鎖的安裝、更換和維修由本行安全保衛(wèi)部門指定人員負責，進行完畢要記錄備查，嚴禁外部人員接觸以防失密。（二）庫房、保險箱應裝配不同的鎖具和密碼字盤，并配備正、副鑰匙各一套。2．各項安全保衛(wèi)措施是否落實，是否堅持雙人管庫、進出庫等制度，報警器及電視監(jiān)控設備是否正常。對上級管理部門的查庫，不得以任何理由拒絕。（二）查庫頻次業(yè)務庫負責人應每月查庫一次。4．安全保衛(wèi)部的正常安全保衛(wèi)檢查，一般不得進入庫內檢查。（一）查庫要求1．分管行長、出納、財務會計、稽核審計部門負責人和業(yè)務庫負責人負責查庫，庫管員必須始終陪同在場。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。不設庫房的營業(yè)機構，柜員尾箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。第四十條 柜員臨時離柜，柜員尾箱必須上鎖。不設庫房的營業(yè)機構，由網點當天當班人員負責與隨車業(yè)務員辦理柜員尾箱交接工作，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員尾箱數(shù)量、核對柜員尾箱編號、檢查柜員尾箱及鎖具是否完好無損，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。(二)中午休息時，柜員必須將現(xiàn)金實物與柜員尾箱余額進行核對，營業(yè)機構負責或會計主管要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把。設有庫房的營業(yè)機構，主出納應及時辦理入庫手續(xù)。會計主管要根據現(xiàn)金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務柜員的現(xiàn)金限額。第五章 尾箱管理第三十四條 辦理現(xiàn)金業(yè)務的營業(yè)機構，營業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應放在柜員尾箱內保管，營業(yè)網點營業(yè)間要設立主出納崗位，綜合柜員不得兼任主出納，負責柜員間現(xiàn)金調撥以及根據管理需要負責在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。寄庫前，要交叉復核，登記“庫存現(xiàn)金登記簿”。對賬碰庫時，只準“錢碰賬”，不能“賬碰錢”，即管庫員報數(shù)，會計部門核對，會計核對無誤后簽章確認。第三十二條 金庫保管的現(xiàn)金必須堅持每天盤庫結賬。第二十九條 審查入庫票，并按下列要求審查錢捆：(一)是否按規(guī)定封包，封包標簽是否按規(guī)定蓋有帶日期的封包章和封包員、復核員名章。(二)出納部門經辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準確。另一聯(lián)出庫票管庫員留存。管庫員審查無誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫票”憑以辦理現(xiàn)金出庫。另一聯(lián)入庫票管庫員留存。第二十八條 向人民銀行發(fā)行庫提取現(xiàn)金，應根據用款計劃，由管庫員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據以填寫“現(xiàn)金支票”，送出納（會計）或清算管理部門審核，加蓋預留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫，實行武裝押運提取現(xiàn)金。關庫后，應等自**碼器自**碼后方可離開。(一)開、關庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房鑰匙開、關庫。正常開啟可由出納（會計）或業(yè)務庫管理部門管理人員一次性授權，在正常工作時間開啟庫門。業(yè)務庫應急門鑰匙、密碼修改鑰匙、由出納（會計）或庫管部門管理人員按第二十條規(guī)定封存管理，不得由業(yè)務庫管理人員管理。巡道門、尾箱庫、大庫應由二人以上授權操作開門，嚴禁一人開門。門禁管理由前端管理和遠程管理組成，前端管理員由出納（會計）或業(yè)務庫管理人員和保衛(wèi)部門管理人員二人以上組成，負責門禁終端機操作員授權及管理，管理人員無權直接開門。(六)業(yè)務庫庫門正、副鑰匙如有丟失、損壞或金庫密碼失密的，要立即報告，經主管行長批準同意后，將整套庫門鑰匙或密碼更換。掌管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。啟封前，應先檢驗封包有無異常，無誤后方可啟封。轄內機構的庫房、保險柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫員會同主辦會計共同密封簽章后，交總行出納（會計）管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。每天營業(yè)終了，兩把正鑰匙應放進守庫室（或網點內其它安全可靠的地方）專用保險柜的小箱內分別保存。(二)正鑰匙（柵欄門、保險柜）的使用與保管。第二十三條 業(yè)務庫應單獨設臵票幣清分間，清分室應臵于守衛(wèi)室內，并與守衛(wèi)室分設，守衛(wèi)人員禁止進入清分室及庫區(qū)。維修人員應經保衛(wèi)部門審查合格后方可進入庫房維修。第三章 庫房管理第二十一條 業(yè)務庫庫房的結構、設施必須符合《銀行業(yè)務庫安全防范要求》（GA8582010）規(guī)定標準，并建立后臺業(yè)務監(jiān)控機制，在庫房內安裝全方位音像實時監(jiān)控裝臵，并安排人員對庫房內管庫員在庫中辦理現(xiàn)金配鈔、入庫出庫等業(yè)務操作進行實時監(jiān)控。每次運送必須有兩名或兩名以上押運員（不包括司機和現(xiàn)金調繳人員）負責武裝押運。守庫員要嚴格遵守守庫員守則，認真負責做好守庫工作。尾箱庫正常營業(yè)時必須每日清空，即每日營業(yè)終了，營業(yè)網點將尾箱交押運人員武裝押運交回業(yè)務庫尾箱庫保管，次日營業(yè)前由業(yè)務庫工