【正文】 合；應(yīng)注重以真實(shí)業(yè)務(wù)接管為目標(biāo)，確保災(zāi)備系統(tǒng)能夠有效接管生產(chǎn)系統(tǒng)并具備安全回切能力。第五章業(yè)務(wù)連續(xù)性演練與持續(xù)改進(jìn)第一節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練第四十六條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的完整性、可操作性和有效性，驗(yàn)證業(yè)務(wù)連續(xù)性資源的可用性，提高運(yùn)營(yíng)中斷事件的綜合處臵能力。第四十二條 農(nóng)信社選擇備用場(chǎng)地時(shí)，應(yīng)確保不會(huì)同時(shí)遭 受同類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)；應(yīng)綜合分析備用場(chǎng)地所在地的自然環(huán)境、地 區(qū)配套設(shè)施、區(qū)域經(jīng)濟(jì)環(huán)境、交通條件、政策環(huán)境和成本等各方面因素，以及災(zāi)難恢復(fù)所需的金融服務(wù)、通訊、設(shè)備、技術(shù)等外部服務(wù)供應(yīng)商資源情況。第二節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性資源建設(shè)第三十八條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃所需的資源建設(shè)，滿(mǎn)足業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的要求。業(yè)務(wù)條線的專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)注重調(diào)動(dòng)內(nèi)部資源、采取業(yè)務(wù)應(yīng)急手段盡快恢復(fù)業(yè)務(wù)，并和信息科技部門(mén)、保障部門(mén)的應(yīng)急預(yù)案有效街接。第三十三條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)制定總體應(yīng)急預(yù)案。第二十九條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析結(jié)果，依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)指標(biāo)，制定差別化的業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，主要包括關(guān)鍵資源恢復(fù)、業(yè)務(wù)替代手段、數(shù)據(jù)追補(bǔ)和恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別等。第二十七條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，分析資源所面臨的各類(lèi)威脅以及資源自身的脆弱性，確定資源的風(fēng)險(xiǎn)敞口。第二十三條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)識(shí)別重要業(yè)務(wù)，明確重要業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)、所需關(guān)鍵資源及對(duì)應(yīng)的信息系統(tǒng)，識(shí)別重要業(yè)務(wù)的相互依賴(lài)關(guān)系，分析、評(píng)估各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營(yíng)中斷事件發(fā)生時(shí)可能造成的經(jīng)濟(jì)損失和非經(jīng)濟(jì)損 失。第二十條 應(yīng)急執(zhí)行小組由 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心、運(yùn)營(yíng)服 務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、電子銀行中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等部門(mén)及市州農(nóng)商行信息科技部門(mén)組成，主要職責(zé)是：（一）對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件進(jìn)行業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)的應(yīng)急 處臵；（二）向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告運(yùn)營(yíng)中斷事件、重大處臵事項(xiàng)及事件進(jìn)展情況。第十七條 XXX聯(lián)社審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)并定期開(kāi)展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理審計(jì)工作。第十四條 XXX聯(lián)社運(yùn)營(yíng)服務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、電子銀行中心等業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)各自分管的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和業(yè)務(wù)驗(yàn)證方案，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)。主要職責(zé)包括：（一）審核和批準(zhǔn)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理戰(zhàn)略、政策和程序；（二）審定并定期審查和監(jiān)督執(zhí)行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策、程序；（三）明確各部門(mén)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)，明確報(bào)告路線，審批重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)和恢復(fù)策略，督促各部門(mén)履行管理職責(zé)，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系正常運(yùn)行；（四）確保配臵足夠的資源保障業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的實(shí)施；（五）審批業(yè)務(wù)連續(xù)性管理年度審計(jì)報(bào)告。第七條農(nóng)信社應(yīng)確定重要業(yè)務(wù)及其恢復(fù)目標(biāo)，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，配臵必要的資源，有效處臵運(yùn)營(yíng)中斷事件，并積極開(kāi)展演練和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的評(píng)估改進(jìn)。第四條本辦法所稱(chēng)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件（以下簡(jiǎn)稱(chēng)運(yùn)營(yíng)中斷事件）是指因下述原因?qū)е滦畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運(yùn)營(yíng)的事件。第一篇：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，降低或消除因信息系統(tǒng)服務(wù)異常導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷的影響，快速恢復(fù)被中斷業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》以及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。主要包括：（一）信息技術(shù)故障：信息系統(tǒng)技術(shù)故障、配套設(shè)施故 障；（二）外部服務(wù)中斷：第三方無(wú)法合作或提供服務(wù)等；（三）人為破壞：黑客攻擊、恐怖襲擊等；（四）自然災(zāi)害：火災(zāi)、雷擊、海嘯、地震、重大疫情等。第八條 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的基本原則是：（一）切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益、維護(hù)金融秩序；（二）堅(jiān)持預(yù)防為主，建立預(yù)防、預(yù)警機(jī)制，將日常管理與應(yīng)急處臵有效結(jié)合；（三）堅(jiān)持以人為本，重點(diǎn)保障人員安全；實(shí)施差異化管理，保障重要業(yè)務(wù)有序恢復(fù)；兼顧業(yè)務(wù)連續(xù)性管理成本與 效益；（四）堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)協(xié)作，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，形成應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件的整體有效機(jī)制。第十一條 XXX聯(lián)社信息科技管理部的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理職責(zé)是：（一）制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策和基本管理制度并報(bào)理 事會(huì)和高級(jí)管理層審定；（二）監(jiān)督檢查信息系統(tǒng)連續(xù)性管理成效；（三）履行向監(jiān)管部門(mén)的報(bào)告職責(zé)等。第十五條XXX聯(lián)社辦公室、人力資源部、發(fā)展研究部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部等作為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門(mén)，為業(yè)務(wù)連續(xù)性日常管理提供人力、物力、財(cái)力以及安全保障和法律咨詢(xún)。第二節(jié) 應(yīng)急處臵組織架構(gòu)第十八條農(nóng)信社組建應(yīng)急團(tuán)隊(duì)，在發(fā)生運(yùn)營(yíng)中斷事件時(shí)，做到及時(shí)實(shí)施應(yīng)急處臵工作。第二十一條 支持保障小組由 XXX聯(lián)社辦公室、人力資源部、發(fā)展研究部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部等部門(mén)組成，主要職責(zé)是：（一）應(yīng)急處臵所需人力、物力和財(cái)力等資源的保障；（二）應(yīng)急處臵對(duì)外報(bào)告、宣告、通報(bào)和溝通與協(xié)調(diào)；（三）對(duì)外媒體公關(guān)、秩序維護(hù)、安全保障、法律咨詢(xún)和人員安撫等相關(guān)工作。第二十四條 XXX 聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)綜合分析重要業(yè) 務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷可能產(chǎn)生的損失與業(yè)務(wù)恢復(fù)成本，結(jié)合業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)效性、服務(wù)周期等運(yùn)行特點(diǎn)，確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)（業(yè)務(wù) R TO）、業(yè)務(wù)恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)（業(yè)務(wù) R PO），原則上，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)不得大于 4 小時(shí)，重要業(yè)務(wù)恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)不得大于半小時(shí)。關(guān)鍵資源應(yīng)包括關(guān)鍵信息系統(tǒng)及其運(yùn)行環(huán)境，關(guān)鍵的人員、業(yè)務(wù)場(chǎng)地、業(yè)務(wù)辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單據(jù)以及供應(yīng)商等。第三十條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)恢復(fù)策略，確定災(zāi)難恢復(fù)資源獲取方式和災(zāi)難恢復(fù)等級(jí)。總體應(yīng)急預(yù)案是應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件的總體方案，包括總 體組織架構(gòu)、各層級(jí)預(yù)案的定位和銜接關(guān)系及對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事 件的預(yù)警、報(bào)告、分析、決策、處理、恢復(fù)等處臵程序。第三十五條 專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容應(yīng)包括：（一）應(yīng)急組織架構(gòu)及各部門(mén)、人員在預(yù)案中的角色、權(quán)限、職責(zé)分工；（二）信息傳遞路徑和方式；（三）運(yùn)營(yíng)中斷事件處臵程序，包括預(yù)警、報(bào)告、決策、指揮、響應(yīng)、回退等；（四）運(yùn)營(yíng)中斷事件處臵過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；（五）運(yùn)營(yíng)中斷事件的危機(jī)處理機(jī)制；（六）運(yùn)營(yíng)中斷事件的內(nèi)部溝通機(jī)制和聯(lián)系方式；（七）運(yùn)營(yíng)中斷事件的外部溝通機(jī)制和聯(lián)系方式；（八）應(yīng)急完成后的還原機(jī)制。第三十九條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)信息系統(tǒng)關(guān)鍵資源的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)的高可用性，保障信息系統(tǒng)的持續(xù)運(yùn)行并減少信息系統(tǒng)中斷后的恢復(fù)時(shí)間。第四十三條農(nóng)信社在建立備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所時(shí)，應(yīng)配備業(yè)務(wù)操作和辦公所需資源，并確保其能夠迅速啟用。第四十七條 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練計(jì)劃時(shí)，XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)考慮業(yè)務(wù)的重要性和影響程度，包括客戶(hù)范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)、業(yè)務(wù)時(shí)效性、經(jīng)濟(jì)與非經(jīng)濟(jì)影響等，演練頻率、方式應(yīng)與業(yè)務(wù)的重要性和影響程度相匹配。第五十條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心應(yīng)將外部供應(yīng)商納入演練范圍并定期開(kāi)展演練；同時(shí)，應(yīng)組織相關(guān)部門(mén)積極參加金融同業(yè)單位、外部金融市場(chǎng)、金融服務(wù)平臺(tái)和公共事業(yè)部門(mén)等組織的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練，確保應(yīng)急和協(xié)調(diào)措施的有效性。第五十四條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)每年對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔進(jìn)行修訂，內(nèi)容應(yīng)包含重要業(yè)務(wù)調(diào)整、制度調(diào)整、崗位職責(zé)與人員調(diào)整等，確保文檔的真實(shí)性、有效性。第五十七條 XXX聯(lián)社審計(jì)監(jiān)察部應(yīng)每年對(duì)本行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行審計(jì)，每三年至少開(kāi)展一次全面審計(jì)，發(fā)生大范圍業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件后應(yīng)及時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。第六十一條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門(mén)應(yīng)建立關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)的監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制，在重大業(yè)務(wù)和社會(huì)活動(dòng)等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，或在業(yè)務(wù)功能、關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更時(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。第六十四條運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處臵應(yīng)遵循“統(tǒng)一指揮、分類(lèi)管理、分級(jí)處臵、快速響應(yīng)”的原則，在XXX聯(lián)社應(yīng)急 領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮下高效、有序應(yīng)對(duì)；應(yīng)根據(jù)事件等級(jí)實(shí)施差別化處臵，必要時(shí)可以越級(jí)匯報(bào)、緊急授權(quán)，保障信息傳遞和決策的及時(shí)性，將影響或損失最小化。第六十八條 XXX聯(lián)社應(yīng)急執(zhí)行小組應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處臵過(guò)程進(jìn)行完整記錄。第四節(jié) 危機(jī)處理第七十二條 XXX聯(lián)社支持保障小組應(yīng)建立危機(jī)處理機(jī)制，從維護(hù)客戶(hù)關(guān)系、履行告知義務(wù)、維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益出發(fā)，運(yùn)用公共關(guān)系策略、方法，加強(qiáng)與客戶(hù)、媒體的溝通，適時(shí)向公眾發(fā)布信息，消除或降低危機(jī)所造成的負(fù)面影響。第七章 附 則第七十六條 本辦法由 XXXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋、修訂。因此，必須加大對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的研究力度，探索出趨利避害的可行性方案，引導(dǎo)業(yè)務(wù)創(chuàng)新向好的方向發(fā)展。首先要做好貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作以保持該項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)。一是在資本業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面，為解決我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率較低，尤其是附屬資本過(guò)低的問(wèn)題，除了讓效益較好、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、規(guī)模較大的銀行通過(guò)公開(kāi)上市、增資擴(kuò)股或購(gòu)并等資本營(yíng)運(yùn)方式增加股本外，更主要的是通過(guò)發(fā)行中長(zhǎng)期金融債券增加附屬資本，補(bǔ)充資本金的不足。個(gè)人金融業(yè)務(wù)是由商業(yè)銀行開(kāi)辦的通過(guò)對(duì)個(gè)人金融資產(chǎn)的重組與再利用而使其得以保值增值的新型業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重點(diǎn)和業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的熱點(diǎn)。我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)現(xiàn)實(shí)國(guó)情，選擇以分離國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和離岸金融市場(chǎng)為基礎(chǔ)的方式，在將境內(nèi)金融業(yè)務(wù)和離岸金融業(yè)務(wù)分賬處理的前提下，允許一定比例的離岸賬資金流入，以滿(mǎn)足國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的引資需要。在實(shí)際開(kāi)發(fā)創(chuàng)新產(chǎn)品時(shí)要注意以下三點(diǎn)：以）創(chuàng)新產(chǎn)品要適應(yīng)現(xiàn)代科技和網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的發(fā)展。創(chuàng)新產(chǎn)品的銷(xiāo)售是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要一環(huán)，為此，商業(yè)銀行要積極做好三項(xiàng)基礎(chǔ)工作：一是增強(qiáng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)功能，拓寬基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)范圍，以便能夠辦理消費(fèi)信貸。創(chuàng)新產(chǎn)品的售后服務(wù)是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要內(nèi)容，國(guó)有商業(yè)銀行在創(chuàng)新產(chǎn)品售出尼，要注意跟蹤調(diào)查和質(zhì)量改進(jìn)，提供完善的售后服務(wù)，并對(duì)客戶(hù)的建議和投訴設(shè)立有效的接納渠道和快捷的處理程序。（2）降低非國(guó)有銀行的政策性進(jìn)入壁壘，鼓勵(lì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。建議人民銀行及各商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立創(chuàng)新基金，對(duì)創(chuàng)新行為予以激勵(lì)，人民銀行監(jiān)管部門(mén)也可以采用特許權(quán)、專(zhuān)利權(quán)等措施對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新進(jìn)行保護(hù)。根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的現(xiàn)狀，當(dāng)前應(yīng)加強(qiáng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要內(nèi)容的監(jiān)管。表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新復(fù)雜多變，且其風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的隱蔽性，應(yīng)采取切實(shí)措施有效控制表外業(yè)務(wù)創(chuàng)新產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。只求活不求穩(wěn)是不對(duì)的，同樣只求穩(wěn)不求活也是不對(duì)的，由于怕出風(fēng)險(xiǎn)而延長(zhǎng)審批的時(shí)間或干脆把創(chuàng)新業(yè)務(wù)扼殺在搖籃里是一種消極的做法，積極主動(dòng)地分析風(fēng)險(xiǎn)的大小、范圍和影響力，并努力提高風(fēng)險(xiǎn)的控制能力才是可取的。三是業(yè)務(wù)創(chuàng)新在合理競(jìng)爭(zhēng)的同時(shí)要注意相互合作?？梢哉f(shuō)，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理直接關(guān)系到中國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，對(duì)整個(gè)行業(yè)長(zhǎng)期、可持續(xù)健康發(fā)展具有深遠(yuǎn)的意義。本辦法所指尾箱，是指本行（包括與我行依合同關(guān)系確立的寄庫(kù)代理或租賃業(yè)務(wù)等，下同）各個(gè)機(jī)構(gòu)、柜員用于存放營(yíng)業(yè)用現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證、印章和重要會(huì)計(jì)物品的實(shí)物箱。第四條 業(yè)務(wù)庫(kù)和尾箱管理工作的主要任務(wù)。第五條 業(yè)務(wù)庫(kù)必須按照《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》（GA382004），達(dá)到《銀行業(yè)務(wù)庫(kù)安全防范要求》（GA8582010）；業(yè)務(wù)庫(kù)門(mén)應(yīng)按國(guó)家JR／T0001－2000金庫(kù)門(mén)和R／T0002－2000組合鎖的要求安裝；尾箱必須達(dá)到公安部GA7462008提款箱C級(jí)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第八條 業(yè)務(wù)庫(kù)設(shè)業(yè)務(wù)庫(kù)主任。未實(shí)行社會(huì)化值守的期間或機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)庫(kù)實(shí)行雙人管庫(kù)雙人守庫(kù)。管庫(kù)員連續(xù)在崗滿(mǎn)一年必須實(shí)行強(qiáng)制休假，由出納（會(huì)計(jì)）管理部門(mén)對(duì)其進(jìn)行全面檢查。重要憑證、有價(jià)證券、大庫(kù)現(xiàn)金合管的，一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券、重要憑證的初點(diǎn)、入庫(kù)的復(fù)點(diǎn)，記載“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”；一名管庫(kù)員負(fù)責(zé)出庫(kù)現(xiàn)金及有價(jià)證券、重要憑證的復(fù)點(diǎn)，入庫(kù)的初點(diǎn)，辦理現(xiàn)金、有價(jià)證券及尾箱出入庫(kù)交接手續(xù)，復(fù)核“庫(kù)存現(xiàn)金登記簿”。未經(jīng)清點(diǎn)現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證，未辦妥交接手續(xù)，原管庫(kù)員不得離職，接任管庫(kù)員不得上崗。嚴(yán)禁違反“五同”規(guī)定，一人進(jìn)庫(kù)存放或提出現(xiàn)金，嚴(yán)禁一人在庫(kù)內(nèi)清點(diǎn)票幣或開(kāi)展其它工作。進(jìn)入清分室的外來(lái)人員如果要進(jìn)入庫(kù)區(qū)，在管庫(kù)員陪同下，登記“業(yè)務(wù)庫(kù)外來(lái)人員出入庫(kù)登記簿”，方可進(jìn)入庫(kù)內(nèi)。(二)收款尾箱、付款尾箱、有價(jià)證券、重要憑證、柜員尾箱。(六)定額存單。（十）代保管業(yè)務(wù)庫(kù)按規(guī)定存放的物品。記載的事項(xiàng)必須經(jīng)過(guò)相互復(fù)核。標(biāo)簽注明的內(nèi)容，要與實(shí)物以及登記簿記載完全一致。在發(fā)行、兌付有價(jià)證券期間，尾箱不夠使用時(shí)，寄庫(kù)保存的有價(jià)證券要封包寄庫(kù)，封包號(hào)碼和數(shù)量要與登記簿記載一致。禁止將休假柜員尾箱每日隨押運(yùn)車(chē)輛交接，或一次性在尾箱庫(kù)內(nèi)寄存。將守