【正文】 息對客戶進行分類維系的同時，進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。三、不足處：(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護。，作好自學及參加培訓。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為xx年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。xx年工作業(yè)績匯報如下：、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。理財經(jīng)理工作總結3我于xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經(jīng)理。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。個人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。 下列話術采用了最后時限法的是（答案： B）。、客戶經(jīng)理因故辭職或轉崗，應提前（答案： B）提出申請，并于提出申請當日脫離本崗位工作。股票 X 在牛市時的預期收益率為 20%，在正常時預期收益率 14%，在 熊市時預期收益率為12%,市場組合的預期收益率是(答案： B) 、關于個人理財以下說法不正確的有(答案： B)1以下對貨幣市場基金的論述不正確的是答案： BA國庫券、銀行定期存單等是貨幣市場基金的投資工具 B貨幣市場基金所投資的工具風險較低，收益率較高C貨幣市貨幣市場基金的管理費率通常要比股票基金或債券基金的管理費率低D貨幣市場基金的風險要比銀行存款的風險高。 D）金融市場的(答案： A)是指金融市場具有資金蓄水池的作用 1下列關于結構性理財計劃的論述中，錯誤的一項是答案：CD.“量身定做”是結構性理財計劃的一個重要特征1投資于面額為 100 元、期限為 5 年、息票率為 5%的國債，若想獲得 4%的到期收益率，則應該以什么價格買入該債券答案： B 元 、若理財客戶的投資目標是獲得較穩(wěn)定的但是超過銀行存款的收益，則以下哪個投資工具最適合他(她)(答案：A) 1基礎金融衍生產(chǎn)品不包括(答案： D) 1以保護信托財產(chǎn)的完整、保護信托財產(chǎn)的現(xiàn)狀為目的而設立的信托，稱為(答案： C) 1假設市場的無風險利率是 1%，股票市場未來有三種狀態(tài)：牛市、正常、熊市，對應的發(fā)生概率為 。過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。 電話約訪的目的是爭?。ù鸢福?C）。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。要開展工作，就必須先增加客戶群體。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。現(xiàn)將我本人在xx年三個季度的工作情況總結匯報如下。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%!為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。，有效的重點放在客戶量的增長。，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。二、存在的不足：盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。一、工作總結：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：，挖掘理財客戶群。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。協(xié)助業(yè)務經(jīng)理做好各項自查工作。在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持