【正文】 和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。，根據(jù)《市行方案》要求，實(shí)際條塊結(jié)合、雙線負(fù)責(zé)的機(jī)制。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，對(duì)有重大不良信用記錄、違法違規(guī)行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴(yán)格落實(shí)禁入政策，逐步退出存量貸款。加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)禁利用客戶賬戶過(guò)渡資金或通過(guò)本人和他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金。全面落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》要求，繼續(xù)完善后臺(tái)集中對(duì)賬模式和集中對(duì)賬流程，規(guī)范對(duì)賬操作，確保對(duì)賬工作有效落實(shí)，提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率，確保對(duì)賬的真實(shí)性、質(zhì)量和效果。上述辦法，有效降低了我行現(xiàn)金備付率，現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)有效降低。加大對(duì)違規(guī)行為的懲處辦度，以鐵的紀(jì)律，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。要加強(qiáng)制度建設(shè)，使案件風(fēng)險(xiǎn)的教育、排查、查處、整改等環(huán)節(jié)形成完整嚴(yán)密的體系，構(gòu)建我行案件風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)效機(jī)制。同時(shí)教育員工要從“忠誠(chéng)建行、保護(hù)自己”的角度，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)始終保持高度警覺(jué)，無(wú)論在任何情況下，都必須堅(jiān)持合規(guī)操作，照章辦事。對(duì)照我行結(jié)算中存在的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的整頓和整改工作；堅(jiān)持日常會(huì)計(jì)儲(chǔ)蓄檢查制度，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，以崗位制約和業(yè)務(wù)檢查為手段，全體會(huì)計(jì)儲(chǔ)蓄人員規(guī)范核算的意識(shí)有了進(jìn)一步增強(qiáng)，違規(guī)操作、隨意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯(cuò)和責(zé)任事故，有效杜絕和防范了各類結(jié)算案件發(fā)生。我行對(duì)上述相關(guān)內(nèi)容逐一進(jìn)行了細(xì)致排查，目前尚未發(fā)現(xiàn)我行員工發(fā)生上述問(wèn)題的情況。柜面業(yè)務(wù)部位治理情況一是嚴(yán)格加強(qiáng)了對(duì)柜員卡、授權(quán)卡、密碼口令、印章、個(gè)人名章、重要物品、重要空白憑證、有價(jià)證券管理，規(guī)范基礎(chǔ)管理事項(xiàng)操作流程，提高制度的可操作性。二是風(fēng)險(xiǎn)管理能夠認(rèn)真執(zhí)行省分行《項(xiàng)目評(píng)估評(píng)級(jí)操作規(guī)程實(shí)施細(xì)則》進(jìn)行平行作業(yè)，貸前客戶經(jīng)理能夠認(rèn)真審核、查驗(yàn)條件落實(shí)文件或證明材料等形式要件。著重抓好防范挪用資金購(gòu)買(mǎi)股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣(mài)房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物、好處費(fèi)等問(wèn)題。二、筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警認(rèn)真開(kāi)展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開(kāi)展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務(wù)部位、員工參與民間借貸案件風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開(kāi)展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛(ài)職業(yè)生命，深入開(kāi)展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。13．條線管理部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號(hào)省聯(lián)社泰安辦事處第五篇：案件防控工作貫徹落實(shí)情況貫徹落實(shí)案件防控工作情況匯報(bào)市分行《2012案件防控方案》下發(fā)后，我行非常重視，立即組織全體人員進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，并且要求各科室和網(wǎng)點(diǎn)，根據(jù)本部門(mén)的業(yè)務(wù)，針對(duì)《方案》進(jìn)行認(rèn)真對(duì)照檢查。在內(nèi)部人員上，強(qiáng)調(diào)一級(jí)了解一級(jí)，一級(jí)掌握一級(jí)，每一位領(lǐng)導(dǎo)者，都應(yīng)當(dāng)做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實(shí)發(fā)揮員工的遵章守紀(jì)的積極性和主動(dòng)性；在外部人員上，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對(duì)性的制定防范措施，提高防范效能。因此說(shuō)，抓好內(nèi)控制度落實(shí)是做好案件防控工作的前提，各級(jí)業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)不僅要重視制度建設(shè)，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實(shí)情況，要讓每個(gè)員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營(yíng)銷每一個(gè)客戶時(shí)，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時(shí)時(shí)遵章、事事合規(guī)、自覺(jué)糾錯(cuò)”的合規(guī)文化。省聯(lián)社以此為契機(jī)，大刀闊斧，排除萬(wàn)難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風(fēng)險(xiǎn)，先后出臺(tái)了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時(shí)至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認(rèn)為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實(shí)、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實(shí)現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”目標(biāo)。為確?；顒?dòng)方案落到實(shí)處，活動(dòng)期間聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部室人員，深入基層方案要求進(jìn)行全面排查，確?；顒?dòng)嚴(yán)格按方案要求落實(shí)各項(xiàng)工作。查出了部分信用社（部）、分社在會(huì)計(jì)出納、信貸、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，聯(lián)社通過(guò)說(shuō)服