xx省內(nèi)支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù)報告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇](文件)
【正文】 絡(luò)支付業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并予以警告或處1萬元以上3萬元以下罰款： （一）未按規(guī)定建立并落實客戶實名制、客戶風(fēng)險評級管理、風(fēng)險準備金與交易賠付、交易和信息安全管理、年度風(fēng)險評估、應(yīng)急管理等制度的； （二）未按規(guī)定向客戶提供相關(guān)業(yè)務(wù)優(yōu)先選擇權(quán)的； （三）未按規(guī)定進行風(fēng)險提示或公開披露相關(guān)信息的； （四）未按規(guī)定處理客戶身份信息、賬戶信息、交易信息及提供有關(guān)信息查詢服務(wù)的； （五）未按規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送信息或辦理相關(guān)備案手續(xù)的。 第七章附則 第六十二條本辦法相關(guān)用語含義如下： 個人有效身份證件，是指居民身份證、港澳臺居民通行證、外國公民護照等； 單位有效身份證件，是指營業(yè)執(zhí)照、有關(guān)政府部門的批文、登記證書或其他能證實其合法真實身份的證明等。第六十四條本辦法自2014年月日起施行。 單位客戶，是指接受支付機構(gòu)支付服務(wù)的企事業(yè)單位、個體工商戶或其他組織，以及按照國家工商行政管理機關(guān)有關(guān)規(guī)定，開展網(wǎng)絡(luò)商品交易等經(jīng)營活動的自然人； 個人客戶，是指接受支付機構(gòu)的支付服務(wù)，但未開展網(wǎng)絡(luò)交易等經(jīng)營活動的自然人。 第六十條支付機構(gòu)未按本辦法要求識別客戶身份、履行反洗錢義務(wù)的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)依據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進行處罰。中國支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，制定網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)行業(yè)自律規(guī)范，向中國人民銀行備案后組織實施。 第五十三條中國人民銀行及其分支機構(gòu)可采取如下措施，對支付機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查： （一）進入與網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)相關(guān)的經(jīng)營場所進行檢查； （二）查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料； （三）詢問有關(guān)工作人員，要求對有關(guān)事項進行說明； （四）檢查有關(guān)系統(tǒng)和設(shè)施，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)資料。 第四十九條支付機構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)，應(yīng)開設(shè)具有合法獨立域名的網(wǎng)站，設(shè)立統(tǒng)一的客戶服務(wù)電話和查詢投訴渠道。 第四十七條支付機構(gòu)提高網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)收費標(biāo)準或新設(shè)收費項目的，應(yīng)至少于執(zhí)行日前3個月在網(wǎng)站公示。 第四十四條支付機構(gòu)應(yīng)采取有效措施，在執(zhí)行支付指令前提示客戶對支付指令的準確性進行確認，并在支付指令完成后及時將結(jié)果通知客戶。 第四十條支付機構(gòu)應(yīng)制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立災(zāi)備系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性和系統(tǒng)安全性。 第三十七條支付機構(gòu)應(yīng)限制客戶嘗試登陸或身份驗證的次數(shù)，制定客戶訪問超時規(guī)則，設(shè)臵身份驗證時限。 第三十四條支付機構(gòu)應(yīng)綜合客戶實名認證、交易行為特征、資信狀況等因素，建立客戶風(fēng)險評級管理制度。 第三十條支付機構(gòu)對網(wǎng)絡(luò)特約商戶的拓展與管理、客戶使用銀行賬戶支付的交易處理，以及相關(guān)風(fēng)險控制措施，應(yīng)當(dāng)按照《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第二十七條網(wǎng)絡(luò)特約商戶應(yīng)指定一個同名銀行賬戶，用于交易資金結(jié)算。 第二十五條個人支付賬戶轉(zhuǎn)賬單筆金額不得超過1000元，同一客戶所有支付賬戶轉(zhuǎn)賬年累計金額不得超過1萬元。因交易取消（撤銷）、退貨、交易不成功等原因需退款的，相應(yīng)款項應(yīng)轉(zhuǎn)回原銀行賬戶或支付賬戶。 第三章業(yè)務(wù)管理 第二十三條支付機構(gòu)提供的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的交易類型包括充值、消費、轉(zhuǎn)賬等。第二十條支付賬戶只能由本人使用，不得出借、出租、出售。協(xié)
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