3金融監(jiān)管的內(nèi)容與方法(文件)
【正文】 管當(dāng)局的委托，協(xié)助金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管活動(dòng)，須取得金融監(jiān)管當(dāng)局的認(rèn)證資格，其條件一般為： （四）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià) 金融監(jiān)管當(dāng)局通過上述非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查和委托社會中介機(jī)構(gòu)，以及通過其他途徑獲得大量信息資料，在此基礎(chǔ)上，將上述資料進(jìn)行加工整理，轉(zhuǎn)化成相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評價(jià)指標(biāo)。 （ 2）特征評價(jià)法 是跟據(jù)金融機(jī)構(gòu)所表現(xiàn)出來的風(fēng)險(xiǎn)特征與風(fēng)險(xiǎn)水平，講金融機(jī)構(gòu)判斷為基本正常機(jī)構(gòu)、關(guān)注機(jī)構(gòu)、有問題機(jī)構(gòu)和危機(jī)機(jī)構(gòu)。調(diào)整決策層和管理層，實(shí)施資產(chǎn)和負(fù)債重組，外部注資，股東增資，凍結(jié)大額開支，凍結(jié)股息分紅分配，通知部分業(yè)務(wù)，實(shí)施兼并、合并等。嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營；資產(chǎn)質(zhì)量嚴(yán)重惡化，嚴(yán)重資不抵債；不能支付到期債務(wù)，已經(jīng)或者即將發(fā)生支付危機(jī)；救助無望或者救助失敗。 ，制定清算法案。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本情況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況的肥西評價(jià)、 第 8 頁 共 8 頁 盈虧狀況的肥西評價(jià)、流動(dòng)性狀況的分析評價(jià)、資本充足程度的分析評價(jià)、內(nèi)部控制與 合理經(jīng)營的分析評價(jià)、監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)或需要采取的進(jìn)一步監(jiān)管措施。 ：經(jīng)營業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)暴露資本風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐會計(jì)政策與實(shí)踐主體業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理與公司治理結(jié)構(gòu)等信息 ：同業(yè)國際金融組織及境外機(jī)構(gòu)搜在地監(jiān)管當(dāng)局外 部評級機(jī)構(gòu)社會公眾 ：向社會公眾披露，向國際金融組織和境外機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管當(dāng)局披露 。對基本正常的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行常規(guī)監(jiān)管；對有問題的金融機(jī)構(gòu)，要求其制定控制風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃和時(shí)間表，監(jiān)管當(dāng)局要隨時(shí)檢查其計(jì)劃的實(shí)施和效果。 f.注銷被撤銷或破產(chǎn)的金融機(jī)構(gòu)的
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