金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)(文件)
【正文】 信息的提供者或需求者。這類(lèi)組織主要通過(guò)沒(méi)有法律約束的“君子協(xié)議”來(lái)推動(dòng)成員國(guó)之間的合作以及國(guó)際性監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的推廣。 (22)17 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)組織 巴塞爾委員會(huì) 1. 1974年根據(jù)英格蘭銀行的建議，在國(guó)際清算銀行的發(fā)起和支持下，十國(guó)集團(tuán)中央銀行行長(zhǎng)建立了銀行法規(guī)與監(jiān)管事務(wù)委員會(huì)，也就是現(xiàn)在所稱(chēng)的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（ BCBS），簡(jiǎn)稱(chēng) 巴塞爾委員會(huì)。隨著銀行業(yè)國(guó)際化的不斷推進(jìn)，委員會(huì)的工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移為堵塞國(guó)際監(jiān)管中的漏洞，提高監(jiān)管水平，改善全球監(jiān)管質(zhì)量。目前有 179個(gè)成員，國(guó)際證券委員會(huì)組織的一個(gè)明顯特點(diǎn)是，允許自律性組織和其他國(guó)際組織作為聯(lián)系成員或附屬成員加入。 (22)21 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)組織 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì) 1. 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管官聯(lián)合會(huì)（ IAIS）是一個(gè)推動(dòng)各國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的組織，成立于 1994年。 (22)22 第廿二章第二節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)組織 歐盟的金融監(jiān)管體系 1. 1977年，歐盟頒布 《 第一號(hào)銀行業(yè)務(wù)指令 》 ，正式為歐盟各成員國(guó)在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)提供了條件。 目前，歐盟的金融監(jiān)管活動(dòng)雖然仍然局限于一國(guó)的管轄范圍內(nèi)，但是不同監(jiān)管主體之間的監(jiān)管合作作為原則已經(jīng)被寫(xiě)入歐盟單一市場(chǎng)法令。 在兩國(guó)之間，有諒解備忘錄、雙邊援助協(xié)議、非正式的信息交流或信息共享的安排。 (22)30 第廿二章第三節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 有關(guān)國(guó)際銀行的監(jiān)管范圍和監(jiān)管責(zé)任 2. 1983年巴塞爾委員會(huì)制定了修改后的巴塞爾協(xié)定，即 《 對(duì)銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則 》 ，強(qiáng)調(diào)對(duì)銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)的充分監(jiān)管，不但要求在母國(guó)和東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局之間適當(dāng)?shù)膭澐重?zé)任，而且要求在二者之間進(jìn)行聯(lián)系與合作。 4. 1996年，巴塞爾委員會(huì)提交了關(guān)于 《 跨境銀行監(jiān)管 》文件的報(bào)告。 2. 實(shí)施并表監(jiān)管的主要目的：⑴堅(jiān)持實(shí)現(xiàn)無(wú)論銀行在何處經(jīng)營(yíng)，都不應(yīng)逃避監(jiān)管的原則；⑵防止資本的雙重杠桿；⑶保證銀行集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論其在何處注冊(cè)，都在全球的基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)估與控制。 1993年初，巴塞爾委員會(huì)、國(guó)際證券委員會(huì)組織和國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管聯(lián)合會(huì)成立了一個(gè)三方小組，開(kāi)始研究對(duì)大型金融集團(tuán)的監(jiān)管問(wèn)題。這就是說(shuō)，各國(guó)仍然保留著金融監(jiān)管和維護(hù)金融穩(wěn)定的職責(zé)。 3. 歐盟的統(tǒng)一監(jiān)管目前主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：⑴存款保險(xiǎn)制度，⑵資本標(biāo)準(zhǔn)，⑶審慎監(jiān)管。如果本國(guó)在監(jiān)管制度安排上的目標(biāo)和國(guó)際協(xié)調(diào)制度所追求的目標(biāo)不一致，自主性的喪失將影響本國(guó)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。 4. 國(guó)際三大金融監(jiān)管協(xié)調(diào)組織紛紛提出了各自領(lǐng)域內(nèi)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 (22)43 第廿二章第四節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的未來(lái)發(fā)展 觀(guān)察金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的未來(lái)發(fā)展，有兩個(gè)視角，不能偏廢。由此產(chǎn)生的矛盾將會(huì)長(zhǎng)期存在。 (22)44 第廿二章第四節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的未來(lái)發(fā)展 同時(shí)，也有另一個(gè)不可忽視的視角，那就是金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的推進(jìn)不可能脫離國(guó)際政治、經(jīng)濟(jì)總體的約束。這種選擇一方面降低了監(jiān)管的有效性，另一方面也不能從根本上杜絕監(jiān)管差異引致的監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)和套利。 (22)41 第廿二章第四節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)面臨的困難 3. 各國(guó)金融業(yè)的發(fā)展水平不同，發(fā)展目標(biāo)不一樣，發(fā)展的理念也各有差異。如果協(xié)調(diào)可能引致收益，則積極合作；如果不合作甚至違背合作的承諾能帶來(lái)更大的收益，則國(guó)家也有足夠的動(dòng)機(jī)不合作或違約。 (22)38 第廿二章第三節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 歐盟的統(tǒng)一監(jiān)管 2. 在歐洲單一市場(chǎng)上，歐盟的金融監(jiān)管接受了母國(guó)原則和最小一體化原則。 (22)36 第廿二章第三節(jié) 國(guó)際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的基本內(nèi)容 對(duì)金融集團(tuán)的監(jiān)管
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