【正文】 1:31March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 11分 31秒 01:11:3127 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :11:3101:11Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿(mǎn)，留一份不足，可得無(wú)限完美。 。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 11分 31秒 01:11:3127 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 11分 31秒 01:11: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 :11:3101:11Mar2327Mar23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 11分 31秒 01:11:3127 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 :11:3101:11:31March 27, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 。 :11:3101:11Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 客戶(hù)端演示 直接還券 ?右側(cè)列表為 匯總?cè)谌雌絺}(cāng)合約 ，雙擊需要還券的品種將自動(dòng)將相關(guān)股票代碼填入到直接還券界面。 客戶(hù)端演示 客戶(hù)端演示 信用賬戶(hù)和非信用賬戶(hù)均可直接用資金賬戶(hù)進(jìn)行登錄 登錄風(fēng)險(xiǎn)提示 客戶(hù)端演示 默認(rèn)界面 登錄完成后進(jìn)入默認(rèn)功能界面 “綜合信息查詢(xún) ” 包括 資產(chǎn)類(lèi)、負(fù)債類(lèi)、額度類(lèi)、維持擔(dān)保比例、保證金可用余額等。 授信額度不使用，是否會(huì)收取費(fèi)用？ 答：額度不使用，不收取費(fèi)用。 當(dāng)天轉(zhuǎn)入擔(dān)保品，能否轉(zhuǎn)出，是否有撤單功能 答：當(dāng)天轉(zhuǎn)入的擔(dān)保品，次日到賬。 （三）信用交易問(wèn)題 保證金可用余額發(fā)生變化，可能存在的原因？ 答 ：（ 1）信用賬戶(hù)的股票市值發(fā)生變化； （ 2）信用賬戶(hù)的擔(dān)保證券的折算率發(fā)生大幅度的調(diào)整。 （ 2）保證金可用余額為負(fù)數(shù)，禁止融資融券交易。 變更額度、增加額度后，什么時(shí)候額度正式生效？ 答：目前由于系統(tǒng)在交易時(shí)間進(jìn)行額度的變更或增加，會(huì)導(dǎo)致部分系統(tǒng)漏洞出現(xiàn)，所以一般審批程序完成后，融資融部會(huì)在非交易時(shí)間中進(jìn)行調(diào)整。 客戶(hù)獲批后的融資融券額度，能夠相互之間變更或者增加？ 答：額度審批后，允許客戶(hù)申請(qǐng)變更額度，或者申請(qǐng)?jiān)黾宇~度。 （一）客戶(hù)準(zhǔn)入問(wèn)題 （二）授信額度問(wèn)題 影響授信額度有哪些因素？ 答：首先，額度必須滿(mǎn)足授信原則，包括：不超過(guò)客戶(hù)申請(qǐng)的額度，不超過(guò)托管在國(guó)信的資產(chǎn)，不超過(guò)公司風(fēng)控指標(biāo)的要求；其次，授信崗位人員還會(huì)對(duì)客戶(hù)的各項(xiàng)適當(dāng)性指標(biāo)進(jìn)行綜合考慮，適當(dāng)扣減客戶(hù)授信額度。 （證監(jiān)會(huì)公告 [2023]3號(hào)文規(guī)定，試點(diǎn)期間，開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司在扣減凈資本時(shí)，應(yīng)按照不低于融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模 50%的比例計(jì)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備） 風(fēng) 控 指 標(biāo) 第五部分 法律法規(guī) 常見(jiàn)問(wèn)題解答 開(kāi)戶(hù)時(shí)間不夠 6個(gè)月能否開(kāi)戶(hù)？ 答：不行。 交 易 第五部分 法律法規(guī) 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券帳戶(hù)或者信用資金帳戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 當(dāng)該標(biāo)的證券的融資余額（或融券余量）降至 20%以下時(shí)，交易所可在次一交易日恢復(fù)其 融資買(mǎi)入 (或融券賣(mài)出），并向市場(chǎng)公布。 證券公司與客戶(hù)簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容 ,并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，幫助客戶(hù)正確認(rèn)識(shí)融資融券交易可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2）如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò) 30個(gè)交易日，還款（還券）期限順延至 30個(gè)交易日。 第四部分 盯市、通知及期限 授信期內(nèi)，客戶(hù)可以循環(huán)使用授信額度進(jìn)行融資融券交易。 三、交易期限及到期后的處理 授信期： 指客戶(hù)授信額度的有效期，期限為一年；自 合同生效之日起開(kāi)始計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿(mǎn)；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿(mǎn)。每日通知一次，不遲于次日開(kāi)盤(pán)前發(fā)出； ?若日終收盤(pán)后維持擔(dān)保比例觸警戒線 140%時(shí)，通知客戶(hù)在兩個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到 150%以上，否則調(diào)整客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)定分值?？蛻?hù)當(dāng)前的維持擔(dān)保比例為： ? （ %）。假設(shè)忽略手續(xù)費(fèi)及交易費(fèi)，那么 x先生最多可融資買(mǎi)入多少 A 股票 ？設(shè) A股票為標(biāo)的股票 [，折算率 60%] – 保證金可用余額 = 1000 10 60% = 6000； – 保證金比例 = 1+ = 90%； – 可融資買(mǎi)入金額 = 6000247。 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替 換及提取 保證金可用余額 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替 換及提取 擔(dān)保物：指證券公司向投資者收取的保證金及投資者融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得的全部?jī)r(jià)款，即投資者信用資金賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)，整體作為投資者對(duì)證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。 ? 標(biāo)的證券保證金比例的計(jì)算采用以下方式： 1+50%折算率 例如： 融資買(mǎi)入招商銀行（折算率 70% ），保證金比例 =1+50%70%=80% 表示：提交保證金 80萬(wàn)，可融資買(mǎi)入 100萬(wàn)招商銀行 。 可充抵保證金證券品種 折算率（關(guān)注上限） A股 上證 180指數(shù)和深圳成指成份股 不超過(guò) 70% 非上證 180指數(shù)和深圳成指成份股 不超過(guò) 65% 被實(shí)行特別處理和被暫停上市的 A股 0% 基金 交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ ETF） 不超過(guò) 90% 其他上市基金 不超過(guò) 80% 債券 國(guó)債 不超過(guò) 95% 其他上市債券 不超過(guò) 80% 權(quán)證 權(quán)證 0% 保證金比例：指投資者交付的保證金與融資、融券交易金額的比例， ＝ 自有資金（保證金） ?融入資金（證券） 。 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替 換及提取 ? 折算率 可充抵保證金證券的折算率，指充抵保證金的證券在計(jì)算保證金金額時(shí)按其證券市值進(jìn)行折算的比率。 ? 客戶(hù)融券賣(mài)出的證券發(fā)布終止上市公告或被調(diào)出標(biāo)的證券范圍的，通知客戶(hù) 2個(gè)交易日內(nèi)了解該筆交易。 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替 換及提取 ?標(biāo)的證券、保證金、可沖抵保證金證券 標(biāo)的證券，是指投資者可融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券。 第二部分 客戶(hù)信用賬戶(hù)管理 三、信用賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦 ? 毀壞或遺失時(shí)，客戶(hù)可向開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦 ? 客戶(hù)臨柜辦理，變更后打印新的信用證券賬戶(hù)卡 ? 掛失補(bǔ)辦的信用證券賬戶(hù)卡號(hào)與原有信用證券賬戶(hù)號(hào)相同 四、信用賬戶(hù)資料注銷(xiāo) ? 客戶(hù)了結(jié)全部融資融券交易后，方可向公司申請(qǐng)注銷(xiāo)信用賬戶(hù) ? 客戶(hù)應(yīng)臨柜臺(tái)辦理 ? 銷(xiāo)戶(hù)前，信用賬戶(hù)中的剩余資券已轉(zhuǎn)回普通賬戶(hù) ? 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將銷(xiāo)戶(hù)的信用證券賬戶(hù)卡回收存檔 ? 信用證券賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)后不得恢復(fù)使用 第二部分 客戶(hù)信用賬戶(hù)管理 五、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)的處理 ? 協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、 扣劃流程 ? 發(fā)生繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈(zèng)或捐贈(zèng)的情形 報(bào)告 了解融資融券交易 辦理 謝 謝！ 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替換 及提取 業(yè) 務(wù) 術(shù) 語(yǔ) 授信額度 標(biāo)的證券、保證金、可沖抵保證金證券 折算率 保證金比例、保證金可用余額 擔(dān)保物、維持擔(dān)保比例 第三部份 擔(dān)保物的提交、補(bǔ)充、替 換及提取 ?授信額度 授信額度是指證券公司根據(jù)客戶(hù)的資信狀況、擔(dān)保物價(jià)值、履約情況、市場(chǎng)變化、證券公司財(cái)務(wù)安排等因素綜合確定的投資者可融資融券額的最高限額。 第二部分 客戶(hù)信用賬戶(hù)管理 ?一、信用賬戶(hù)開(kāi)立 ?二、信用賬戶(hù)資料變更 ?三、信用賬戶(hù)掛失補(bǔ)辦 ?四、信用賬戶(hù)資料注銷(xiāo) ?五、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)的處理 第二部分 客戶(hù)信用賬戶(hù)管理 一、信用賬戶(hù)開(kāi)立 （一）開(kāi)立信用證券賬戶(hù) 信用證券賬戶(hù)由登記結(jié)算公司統(tǒng)一編碼； 實(shí)名制； 證券賬戶(hù)卡由公司統(tǒng)一制作 。 信用交易分析報(bào)告 對(duì)虛假材料的處罰： 客戶(hù)虛報(bào)或瞞報(bào)資格材料，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即取消業(yè)務(wù)資格，并記入融資 融券業(yè)務(wù)禁入名單，不再接受其申請(qǐng)。 ?社會(huì)信用差： 信用記錄較差的客戶(hù)，主觀上惡意（或者 習(xí)慣上）拖欠，不及時(shí)償還融資融券負(fù)債的可能性較大。 第一部分 客戶(hù)適當(dāng)性管理 信 用 報(bào) 告