吉林銀行代保管物品管理辦法(文件)
【正文】 代保管物品的保管 ?代保管物品應(yīng)由兩名庫(kù)管員雙人在監(jiān)控下入專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管。代保管專(zhuān)用包裝袋破損，代保管專(zhuān)用包裝袋保管品發(fā)生缺失由保管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。檢查完畢后，委托部門(mén)人員及保管人員應(yīng)對(duì)代保管的實(shí)物與《代保管憑證》記載事項(xiàng)進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)相符后，將實(shí)物裝入新的代保管專(zhuān)用包裝袋進(jìn)行封包，封包后，在代保管專(zhuān)用包裝袋所有接縫的騎縫處簽章或簽字。 代保管物品的檢查 ? 保管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每周進(jìn)行一次代保管物品的全面盤(pán)查。 ? 分行會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)按全年檢查計(jì)劃對(duì)所屬保管機(jī)構(gòu)保管的代保管物品進(jìn)行檢查。 ? 對(duì)未按規(guī)定辦理出入庫(kù)和保管代保管物品，造成代保管物品丟失、被盜用或其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)視情節(jié)輕重追究經(jīng)辦人員及有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。 ? 抵質(zhì)押品必須填寫(xiě)代保管品編號(hào)和合同號(hào)（協(xié)議）號(hào)；業(yè)務(wù)類(lèi)別欄勾調(diào)入庫(kù)或出庫(kù)；物品類(lèi)型欄勾調(diào)抵押品或質(zhì)押品；物品名稱欄填寫(xiě)抵押或質(zhì)押物品的名稱；委托部門(mén) /單位（人）欄填寫(xiě)代為 XX保管的部門(mén)名稱（如貸款部門(mén)為公司部，則委托部門(mén) /單位（人）欄填寫(xiě)公司部）；物品號(hào)碼欄：物品有號(hào)碼的填寫(xiě)，物品無(wú)號(hào)碼的不填寫(xiě)；物品數(shù)量欄填寫(xiě)代為保管的個(gè)數(shù)或張數(shù)；物品價(jià)值欄物品有價(jià)值的填寫(xiě)，物品無(wú)價(jià)值的不填寫(xiě)；入（出）庫(kù)事由欄應(yīng)填寫(xiě)入或出 XX單位或人的抵押物、質(zhì)押物等字樣。 ? 產(chǎn)業(yè)鏈項(xiàng)下銀行承兌匯票業(yè)務(wù)： ? 柜員出售銀行承兌匯票時(shí)，客戶加蓋預(yù)留銀行簽章后，作代保管入庫(kù)前，應(yīng)先進(jìn)行驗(yàn)印（客戶加蓋預(yù)留銀行簽章時(shí)，若在柜員視線內(nèi)，可驗(yàn)一次。 ? 由于開(kāi)戶證實(shí)書(shū) (柜員進(jìn)行系統(tǒng)操作時(shí)，由系統(tǒng)自動(dòng)入代保管品收入） 無(wú)委托部門(mén)，經(jīng)辦員在填寫(xiě)代保管憑證時(shí)，代保管物品類(lèi)型欄勾調(diào)其他重要物品；委托部門(mén) /單位（人 )一欄可不填寫(xiě)。 ? 代發(fā)工資批量開(kāi)卡、折業(yè)務(wù)，由社區(qū)銀行部與會(huì)計(jì)經(jīng)辦員共同封包。 ? 辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)，由票據(jù)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)經(jīng)辦人與會(huì)計(jì)記賬員共同封包。 ? 業(yè)務(wù)上收后，由支行按戶（經(jīng)銷(xiāo)商）填寫(xiě)代保管憑證并加蓋支行公章，代保管物品類(lèi)型欄勾調(diào)其他重要物品；委托部門(mén) /單位（人 )一欄應(yīng)填寫(xiě)支行名稱。（目前，我行無(wú)此業(yè)務(wù)） ? 有委托部門(mén)的，應(yīng)在委托部門(mén)經(jīng)辦人、委托部門(mén)經(jīng)理、主管行長(zhǎng)一欄簽字。 ? 辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)，由票據(jù)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)填寫(xiě)。 ? 保管機(jī)構(gòu)按《吉林銀行對(duì)賬管理辦法》規(guī)定與委托部門(mén)按月對(duì)賬，確保代保管物品賬賬、賬實(shí)相符。 ? 長(zhǎng)春直屬支行、分行所屬支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人每季至少進(jìn)行一次代保管物品的全面盤(pán)查。如審計(jì)、檢查部門(mén)要求將代保管物品取出，且?guī)щx保管機(jī)構(gòu)的，需由委托部門(mén)提交《代保管憑證》，按照出庫(kù)手續(xù)辦理出庫(kù)。 ? 內(nèi)外部審計(jì)或檢查代保管品實(shí)物時(shí)，如需拆封檢查實(shí)物，應(yīng)在委托部門(mén)相關(guān)人員陪同下，到保管機(jī)構(gòu)對(duì)代保管品進(jìn)行實(shí)物檢查。保管人員變更時(shí)，只負(fù)責(zé)保管品的數(shù)量及代保管專(zhuān)用包裝袋的完整性，并按《吉林銀行會(huì)計(jì)結(jié)算工作交接管理辦法》規(guī)定執(zhí)行。 ?庫(kù)管員將代保管物品出庫(kù)，與委托部門(mén)接收人或委托人共同檢驗(yàn)代保管專(zhuān)用包裝袋是否完好，檢驗(yàn)無(wú)誤后 ,共同對(duì)代保管專(zhuān)用包裝袋進(jìn)行拆封，并核對(duì)清點(diǎn)代保管的實(shí)物與《代保管憑證》記載的事項(xiàng)是否一致，無(wú)誤后，將代保管的實(shí)物交委托部門(mén)接收人或委托人，并辦理交接手續(xù)，《代保管憑證》第三聯(lián)交委托部門(mén)或委托人，《代保管憑證》第二聯(lián)作表外付出記賬憑證 ,《代保管憑證》第一聯(lián)作表外付出憑證附件。 ? 保管機(jī)構(gòu)庫(kù)管員應(yīng)認(rèn)真審核《代保管憑證》簽章是否齊全；記載的事項(xiàng)是否完整齊全；出庫(kù)事由欄是否填寫(xiě)出庫(kù)原因。 ?保管機(jī)構(gòu)庫(kù)管員對(duì)審核無(wú)誤的代保管憑證和實(shí)物，與委托部門(mén)經(jīng)辦人員或委托人查看代保管專(zhuān)用包裝袋是否完好，將代保管的物品裝入代保管專(zhuān)用包裝袋中封包，封包后，共同在代保管專(zhuān)用包裝袋所有接縫的騎縫處簽章或簽字，并辦理交接手續(xù)，庫(kù)管員將《代保管憑證》交記賬員記賬。 第十條規(guī)定： 對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的匯票應(yīng)由票據(jù)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)對(duì)匯票的真實(shí)、合法、有效性進(jìn)行初審、復(fù)審，并負(fù)責(zé)對(duì)其妥善保管。 根
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