進出口國際貿(mào)易及融資管理知識分析(文件)
【正文】 /T結(jié)算量大、業(yè)務(wù)渠道穩(wěn)定、資金周轉(zhuǎn)不足的 外貿(mào)企業(yè)。進口商在銀行辦理押匯業(yè)務(wù)，金額 1000萬美元： 1．手續(xù)費支出 人民幣 1000元 2．押匯利息支出 按照三月期，押匯利率 3％計算， 1000萬元 x3％ x 3/= 3．匯兌支出 1000萬美元 ％ = 綜上，該筆押匯業(yè)務(wù)融資中，中間業(yè)務(wù)支出，利息支出 。通 過友好協(xié)商，企業(yè)提出能否通過融資業(yè)務(wù)開始合 作，但要求要比其他行的融資成本低。押匯金額 500萬美元，期限 3個月，利率為 LIBOR+1％，以銀行承兌匯票做質(zhì)押。 21:35:2921:35:2921:352/16/2023 9:35:29 PM? 1以我獨沈久，愧君相 見頻 。 16 二月 20239:35:29 下午 21:35:29二月 21? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 9:35:29 下午 9:35 下午 21:35:29二月 21? 沒有失 敗 ，只有 暫時 停止成功！。 21:35:2921:35:2921:35Tuesday, February 16, 2023? 1不知香 積 寺，數(shù)里入云峰。 二月 219:35 下午 二月 2121:35February 16, 2023? 1少年十五二十 時 ，步行 奪 得胡 馬騎 。 21:35:2921:35:2921:352/16/2023 9:35:29 PM? 1越是沒有本 領(lǐng) 的就越加自命不凡。 二月 21二月 2121:35:2921:35:29February 16, 2023? 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 9:35:29 下午 9:35 下午 21:35:29二月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專 家告 訴。 二月 219:35 下午 二月 2121:35February 16, 2023? 1 業(yè) 余生活要有意 義 ，不要越 軌 。 21:35:2921:35:2921:35Tuesday, February 16, 2023? 1知人者智，自知者明。 9:35:29 下午 9:35 下午 21:35:29二月 21? 楊 柳散和 風(fēng) ，青山澹吾 慮 。 16 二月 20239:35:29 下午 21:35:29二月 21? 1楚塞三湘接， 荊門 九派通。 21:35:2921:35:2921:352/16/2023 9:35:29 PM? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的 積 累。 二月 219:35 下午 二月 2121:35February 16, 2023? 1行 動 出成果，工作出 財 富。 21:35:2921:35:2921:35Tuesday, February 16, 2023? 1乍 見 翻疑夢，相悲各 問 年。TT進口押匯案例n 雙贏： n 1．對進口商 2．對銀行進出口貿(mào)易融資的特點n 自償性 n n 擴充資本的有效途徑 n n 融資比較靈活 n n 有機整合貿(mào)易鏈、信用鏈、價值鏈銀行考慮的主要因素n Who n n What n n Why n n How 一、使銀行識別和了解企業(yè) /金融機構(gòu)的信用風(fēng)險 二、展示管理層的 素 質(zhì)三、注重客戶往來記錄 四、考慮行業(yè)風(fēng)險 五、展示貿(mào)易背景的真實性 六、展示貨權(quán)可控的程度 七、展示產(chǎn)品市場供求及變現(xiàn)能力 八、展示交易對手風(fēng)險 九、展示結(jié)算方式與授信品種是否匹配 十、展示辦理保險的情況以及保險權(quán)益是否轉(zhuǎn)讓給銀行融資技巧謝 謝二月 2121:35:2921:3521:35二月 21二月 2121:35 21:3521:35:29二月 21二月2121:35:292023/2/16 21:35:29? 靜夜四無 鄰 ，荒居舊 業(yè)貧 。 另外，進口商 3個月后將有一筆出口貨款收入，金額 750萬美元。TT進口押匯案例n 背景 A企業(yè)是一家大型外貿(mào)企業(yè)，與其國外供貨商常年 采用匯款的結(jié)算方式。 TT進口押匯n 融資中應(yīng)著重注意以下內(nèi)容： n 1． T/T押匯可以為進口商提供低成本的融資服務(wù)，提供資金周轉(zhuǎn)的便利； 2．對于進出口業(yè)務(wù)頻繁的企業(yè)，可以通過預(yù)期外匯收入確定押匯期限，從而有效積累企業(yè)現(xiàn)金流量，并降低企業(yè)融資利息支出； 3．通過押匯業(yè)務(wù)將進出口收匯業(yè)務(wù)集中到銀行辦理，有利于積累和增加授信； 4．辦理人民幣銀行承兌匯票質(zhì)押項下的 T／ T押匯時，企業(yè)可以充分利用銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，如將質(zhì)押大票置換為小票，既符合融資擔(dān)保的要求，又可以減少企業(yè)資金占用，使企業(yè)加強了與銀行融資業(yè)務(wù)聯(lián)系，積累了在銀行的信用記錄； 5．銀行可以為企業(yè)配套提供無時差美元匯款等特色服務(wù)，保證進口商匯款速度，提高資金使用效率。 規(guī)避匯率風(fēng)險 252。 進口商人民幣負(fù)債置換為外幣負(fù)債 252。 應(yīng)密切關(guān)注進口商資信變化，并相應(yīng)調(diào)整授信 額度（及時通知出口保理商）。 應(yīng)密切關(guān)注進口商資信變化，并相應(yīng)調(diào)整授信 額度（及時通知出口保理商）。 n 銀行主要審核貿(mào)易背景真實性和進口商資信，防 止虛假業(yè)務(wù)套取資金。進口押匯n 進口押匯 指開證申請人在開證行給予減免保證 金的情況下，委托銀行開出信用證后，在單證 相符（或雖有不符但開證申請人及開證行均接 受）必須對外承擔(dān)付款責(zé)任時，由于開證申請 人資金短缺，經(jīng)向銀行申請并獲得批準(zhǔn)后，由 銀行保留追索權(quán)和貨權(quán)質(zhì)押的前提下，代為償 付款項給議付行，并在規(guī)定期限內(nèi)由申請人償 還銀行貨款及利息融資業(yè)務(wù)。 n 銀行風(fēng)險審查要點為：進口商資信、與信用證 授信額度的比例控制、進口商品市場情況。假遠(yuǎn)期信用證n 假遠(yuǎn)期信用證常見的表示方法 252。假遠(yuǎn)期信用證的貼現(xiàn)利息由進 口商負(fù)擔(dān)；而遠(yuǎn)期信用證的貼現(xiàn)利息由出口商負(fù) 擔(dān)
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