我國的金融犯罪與金融監(jiān)管講義課件(文件)
【正文】 亮堅持認(rèn)為，兒子許霆是無罪的，只是存在過錯，不應(yīng)受到這么重的量刑，而應(yīng)該無罪釋放。非銀行金融機(jī)構(gòu)非法吸收公眾存款、違規(guī)攬儲、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移挖走中央銀行資金的現(xiàn)象十分嚴(yán)重。各種人情貸款、關(guān)系貸款、超規(guī)模貸款比較嚴(yán)重。涂改跨系統(tǒng)或本系統(tǒng)開戶企業(yè)結(jié)算票據(jù)的開戶行、賬號、時間等 。(二 )風(fēng)險防范意識薄弱。三、對危機(jī)的處理。 第一，強(qiáng)化大案要案意識。 第三，對防范和查處案件的職責(zé)應(yīng)有清醒認(rèn)識。 二是可以強(qiáng)化市場對銀行的約束力。充分運用政治、經(jīng)濟(jì)、文化、教育、行政、法律等多種手段，來提高整個社會的防范機(jī)制，在整個社會形成巨大的威懾力，使一些潛在金融犯罪分子得到有效的抑制，迫使他們不敢、不能、最終不愿去實施犯罪行為。加強(qiáng)計算機(jī)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存取控制和重要數(shù)據(jù)特別是有關(guān)密碼和操作口令的保密工作。 四要盡快建立全社會聯(lián)網(wǎng)信息共享的法人、自然人資信管理系統(tǒng)。改進(jìn)審計項目的組織方式方式，突出重點，創(chuàng)新方法，增強(qiáng)金融審計的針對性和時效性。在內(nèi)外勾結(jié)詐騙和內(nèi)部盜用案件中，相當(dāng)部分涉及到高層管理人員濫用職權(quán)挪用、盜用資金的問題。資金的異常變動，如短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出，某一時期存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與日常明顯不符，這些反?；顒雍芸赡馨澪?、詐騙特別是洗錢活動。 。 ◆ 四是加強(qiáng)會計、儲蓄、出納、信貸、計劃、信用卡等業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系，建立信息交流與反饋制度，聯(lián)系會制度，聯(lián)合檢查制度，落實制度的責(zé)任制和協(xié)同辦案制度等。 ◆ 一是建立健全各級崗位責(zé)任、營業(yè)柜組復(fù)核查點、貸款(理賠 )集體審查、離任審計、公開辦事程序，設(shè)立舉報監(jiān)督電話等制度，將各項金融業(yè)務(wù)活動納入有效監(jiān)督之中。運用現(xiàn)代防偽技術(shù)和手段，改善和提高我國貨幣、票證、公文、證件、印章、軟件制作技術(shù)和水平，加大其偽造難度，以預(yù)防和減少犯罪。在各金融機(jī)構(gòu)設(shè)置聯(lián)合的金融犯罪防范機(jī)構(gòu)，在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部明確責(zé)成某個職能部門 (如內(nèi)部的監(jiān)察、審計或紀(jì)檢 )研究金融犯罪的規(guī)律和打擊、防范的對策，搜集、處理和檢索各種金融犯罪信息，為各級司法機(jī)關(guān)打擊懲罰金融犯罪提供技術(shù)咨詢和信息服務(wù)。 3.“ 打防結(jié)合，標(biāo)本兼治 ” ，綜合治理金融犯罪 金融犯罪是一種社會現(xiàn)象，由多種原因造成的，須綜合社會各種力量，運用多種方式和手段，強(qiáng)化防范機(jī)制。 ，建立和完善金融機(jī)構(gòu)的信息披露制度 必須盡快改進(jìn)完善銀行信息披露制度，真正發(fā)揮外部職能監(jiān)管和社會監(jiān)督的作用。 第二，處理好日常業(yè)務(wù)檢查和查處案件的關(guān)系。我國的金融監(jiān)管體制◆ 中國銀監(jiān)會◆ 中國證監(jiān)會◆ 中國保監(jiān)會防范金融犯罪的具體措施，重視金融
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