【正文】 魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 、策略、程 序與方法的變動和實施情況；企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 ； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 、方案、措施； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管 理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務 公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第三十四條 財務公司應針對不同類型的風險制定相應的應急預案，建立風險應急機制，及時采取應急措施，降低風險損失。該系統(tǒng)應能夠對各項風險進行計量與定量分析、測試；反映風險等級與變動情況；實現(xiàn)風險指標監(jiān)測功能，對超過預警值的風險進 行預警；滿足風險管理報告與信息傳遞需要。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 2020 06 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 財務公司應將關鍵風險指標嵌入業(yè)務信息系統(tǒng)，并賦予風險管理部門履行職責的相關權限。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第 一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第三十二條 對于風險誘因發(fā)生變化、現(xiàn)有控制措施不完善或已失效的情況，財務公司應根據(jù)現(xiàn)有控制措施及控制缺陷，提出應對改進方案。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨 舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第二十八條 為保證風險管理信息在各層次得到有效傳遞，財務公司應建立不同頻率、不同報送對象的定期、不定期風險管理報告制度。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜 俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 財務公司應通過有效的監(jiān)控手段，動態(tài)監(jiān)測風險指標的異常變動，判斷其是否已達到引起關注的水平或已經超過預警值。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘 滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第二十三條 財務公司應根據(jù)風險偏好，制定包括風險發(fā)生可能性以及影響程度的風險判斷標準，并據(jù)此進行風險評估，劃分風險等級。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第二十條 財務公司應在公司層面，通過系統(tǒng)化的方法，識別風險的種類、性質和表現(xiàn)形式，并對識別出的風險因素采取定性或定量的方法進 行分析。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 在公司風險管理體系出現(xiàn)重大變動或者存在嚴重缺陷的情況下，應擴大內部審計的范圍和 增加內部審計頻率。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯 寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 風險管理部門負責風險管理日常工作，主要履行以下職責： 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 1. 研究提出風險管理政策、策略和基本流程； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 2020 06 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 2. 研究提出公司風險管理體系建設方案，組 織擬定和實施涵蓋各項業(yè)務的風險管理制度、程序和方法； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 3. 組織公司開展風險識別工作，報告風險 評估結果； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 4. 設立公司主要風險指標體系，指導相關部門進行風險監(jiān)測，對風險進行提示； 企業(yè)集團 財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 5. 組織制定重大風險管理方案，并協(xié)助實施； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公 司全面風險管理指引 2020 06 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 6. 研究提出公司風險管理報告； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一 章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 7. 分析公司風險管理體系有效性，提出改進方案； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 8. 協(xié)助開展公司風險管理培訓，培育公司良好的風險管理文化； 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 202006 20 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司 構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 9. 組織協(xié)調公司全面風險管理的其他相關工作。 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 20200620 第一部分 總則 第一章 全面風險管理體系框架 第一節(jié) 定義及目標 第一條 為促進企業(yè)集團財務公司構建全面風險管理體系 ,提升企業(yè)集團財務公司風險管理水平，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理捏巋沮誘裝眨舞矚役桿聶抖臺姓摘訖悉牛拋潦魚楓息凹暢傾約鬃攤辜俠潤塞瑰各競墮祈趟菱慘滅釀誠擯寄槳稍辰愁位帛嘆怒癱怨淘腹詣鵑隅私叁寓 第十五條 財務公司高級管理層對風險管理工作的有效性向董事會負責，主要履行以下職 責： 企業(yè)集團財務公司全面風險管理指引 (未公布 )企業(yè)集團財務公司全面風險管理指