第五篇--金融監(jiān)管黃達(dá)金融學(xué)ppt(25)(文件)
【正文】 準(zhǔn)確獲取這一信息的有效途徑。首先，中央銀行負(fù)責(zé)金融監(jiān)管會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的道德風(fēng)險(xiǎn)：在中央銀行負(fù)責(zé)金融監(jiān)管的情況下，金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾都會(huì)產(chǎn)生中央銀行保護(hù)金融業(yè)的預(yù)期。 2. 金融業(yè)自律的組織形式主要為金融行業(yè)公會(huì)。但不論是政府的監(jiān)管目標(biāo)還是行業(yè)的監(jiān)管目標(biāo)，都必須通過金融業(yè)微觀主體加強(qiáng)內(nèi)部控制，主動(dòng)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)審慎管理和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，才能得以實(shí)現(xiàn)。 很多金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)應(yīng)用于內(nèi)部控制；并且將審慎、嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)，與公司文化和組織體系等方面的建設(shè)緊密結(jié)合。 (21)28 第二十一章 金融監(jiān)管 第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 (21)29 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作是客觀需要 1. 20世紀(jì) 80年代以來的金融國(guó)際化趨勢(shì)，使得跨國(guó)銀行和國(guó)際資本的規(guī)模及活動(dòng)日益擴(kuò)大；隨之而來，金融風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)際擴(kuò)散威脅著各國(guó)的金融穩(wěn)定。 (21)30 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作是客觀需要 2. 在這方面，首先推動(dòng)的是對(duì)跨國(guó)銀行的國(guó)際監(jiān)管。 (21)31 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《 巴塞爾協(xié)議 》 1. 《 巴塞爾協(xié)議 》 的目的在于：⑴制定銀行的資本與其資產(chǎn)間的比例，訂出計(jì)算方法和標(biāo)準(zhǔn)，以加強(qiáng)國(guó)際銀行體系的健康發(fā)展；⑵制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，以消除國(guó)際金融市場(chǎng)上各國(guó)銀行之間的不平等競(jìng)爭(zhēng)。 4. 進(jìn)入上世紀(jì) 90 年代中期以來，許多國(guó)家銀行體系的弱點(diǎn)逐漸暴露，嚴(yán)重威脅世界的金融穩(wěn)定。 (21)34 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 3. 核心原則的主要內(nèi)容，概括而言有： —— 必須具備適當(dāng)?shù)你y行監(jiān)管法律、法規(guī)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)要有明確的責(zé)任、目標(biāo)和自主權(quán)； —— 必須明確界定金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，嚴(yán)格銀行審批程序； (21)35 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《 有效銀行監(jiān)管的核心原則 》 —— 重申 《 巴塞爾協(xié)議 》 關(guān)于資本充足率的規(guī)定；強(qiáng)調(diào)應(yīng)建立起對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)測(cè)、管理等的政策和程序； —— 必須建立和完善持續(xù)監(jiān)控手段，監(jiān)管者有權(quán)在必要時(shí)采取糾正措施，直至撤銷銀行執(zhí)照； —— 對(duì)跨國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管，母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局與東道國(guó)監(jiān)管當(dāng)局必須建立聯(lián)系，交換信息，密切配合 …… (21)36 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《新巴塞爾資本協(xié)議》 1. 2022年 1月 16日，巴塞爾委員會(huì)公布了新資本協(xié)議草案第二稿。 ⑵亞洲金融危機(jī)的爆發(fā)和危機(jī)蔓延所引發(fā)的金融動(dòng)蕩給予金融監(jiān)管當(dāng)局和國(guó)際銀行業(yè)的警示。 。 (21)38 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《新巴塞爾資本協(xié)議》 3. 新資本協(xié)議的三大支柱： 最低資本要求、 監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管、 市場(chǎng)紀(jì)律。 (21)37 第廿一章第三節(jié) 銀行監(jiān)管的國(guó)際合作 《新巴塞爾
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