【正文】 責反洗錢及打擊恐怖主義融資事宜，法律與合規(guī)部是反洗錢工作委員會的秘書機構。內(nèi)部控制制度及措施中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務均獲得相應的授權，并在轄內(nèi)實行業(yè)務授權管理和從業(yè)人員核準資格管理。根據(jù)《基金法》、《證券投資基金會計核算辦法》、基金合同的相關規(guī)定，托管人就基金的投資范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報酬和基金托管人托管費的計提比例和支付方法、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的 計算、收益分配等事 項，對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、復核?！　　?基金存續(xù)期間：不定期　　　 基金運作方式：契約型開放式　　　 基金類型：混合型　　　 募集方式：募集期內(nèi)本基金管理人代銷網(wǎng)點和直銷中心將同時面向個人 投資者和機構投資者發(fā)售本基金。　　　 募集對象：中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者、機構投資者（法律、法規(guī)和有關規(guī)定禁止購買者除外）以及境外合格機構投資者?；鸸芾砣嗽O置了 80億元的警戒線，當?shù)?N 日累 計募集規(guī)模達到 80 億的警戒線時，基金管理人將于當日上報監(jiān)管部門，當晚即在基金管理人網(wǎng)站及代銷機構網(wǎng)站發(fā)布提前結束募集公告，并在第 N+1 日通過指定披露媒體刊登提前結束募集公告，無論是否達到募集目標，N+1 日當天都為最后一個認購日。具體詳情請參見36 / 110發(fā)售相關公告。前端認購時計算方法如下：認購費＝認購金額認購費率/（1＋認購費率）認購份額＝（認購金額－認購費＋認購利息）/基金份 額面值 基金份額以四舍五入的方法保留到小數(shù)點后兩位。　　　　 募集資金利息的處理方式本基金合同生效前，投資人的認購款項只能存入專用賬戶，任何人不得動用?！　　?基金募集失敗基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的， 則基金募集失敗。八、基金份額的申購與贖回　　　 申購與贖回的辦理場所本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構?！　　?申購與贖回的開放日及時間開放日及開放時間本基金的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所同時開放交易的工作日。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、 贖回時間所在開放日的價格?！　　?申購與贖回的原則“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；39 / 110基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申 購以金額申請， 贖回以份額申請；基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，即 對該基金份額持有人在該銷售機構托管的基金份額進行贖回處理時，申購確認日期在先的基金份額先贖回，申購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；當日的申購與贖回申請可以在當日開放時間結束前撤銷，在當日的開放時間結束后不得撤銷；基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但最遲應在新的原則實施前 3 日予以公告。申購與贖回申請的確認基金管理人應在法律法規(guī)規(guī)定的時限內(nèi)對基金投資者申購、贖回申請的有效性進行確認?！　　?申購與贖回的數(shù)額限制1　 申購金額、贖回份額及余額的處理方式　1　 投資人每次最低申購金額為 1000 元?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，合理 調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人進行前述 調(diào)整必須提前3日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。2　贖回金額的計算贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額，各計算結果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤 差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。2) 根據(jù)基金合同的規(guī)定，本基金申購費率不超過 ％，贖回費率不超過％。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內(nèi)的投資者調(diào)低基金申購費率、贖回費率。4　 基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)及技術條件允許的情況下，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前 3 日在至少一種指定媒體予以公告。2　 投資者 T 日申購基金成功后，基金注冊登 記機構在 T＋1 日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自 T＋2 日起有權贖回該部分基金份額。實際執(zhí)行的申購費率如下：：42 / 110申購金額（含申購費） 前端申購費率M≥1000 萬 按筆收取， 1000 元/筆500 萬≤M＜1000 萬 %100 萬≤M＜500 萬 %M＜100 萬 %　3　本基金贖回費率按持有期分檔如下：持有期 贖回費率1 年以下 %1 年（含）以上， 2 年以下 %2 年（含）以上 0%注：贖回費總額的 25％歸入基金資產(chǎn)4　 在遵守法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃。其中，贖回金額＝贖回份數(shù)T 日基金份額凈值贖回費用＝贖回金額贖回費率凈贖回金額=贖回金額－贖回費用　　　 申購與贖回的費用1) 本基金的申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場推廣、銷售、注冊登 記等各項費用。申購費＝申購金額申購費率/（1＋申購費率）41 / 110申購份額＝（申購金額－申購費）/T 日基金份額凈值申購費以四舍五入方式保留到小數(shù)點后兩位?！?　 基金份額持有人在單個銷售機構處持有本基金的最低份額為 1000 份。投資者贖回申請成交后，基金管理人應通過注冊登記機構按規(guī)定向投資者支付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過 7 個工作日的時間內(nèi)劃往投資者銀行賬戶。投資者申購本基金，須按銷售機構規(guī)定的方式全額交付申購款項。本基金的贖回自基金合同生效日起不超過 3 個月的時間開始辦理。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整并公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機構，并予以公告?！　　?基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模基金份額持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20 個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。利息折算的基金份額的具體數(shù)額以注冊登記機構的記錄為準。基金認購期結束后，若基金合同生效，海富通基金管理有限公司注冊登 記中心在認購期結束后 30 日內(nèi)為投資者寄送認購確認單，投資者也可以通過海富通基金管理有限公司直銷柜臺、客戶服務中心或網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢最終認購確認情況。前端認購費率按認購金額分檔如下：認購金額（含申購費） 前端認購費率M≥1000 萬 按筆收取， 1000 元/筆500 萬≤M＜1000 萬 %100 萬≤M＜500 萬 %M＜100 萬 %　投資者重復認購，須按每次認購所對應的費率檔次分別計費。極端情況下，如果出現(xiàn)正式發(fā)售當天就接近或達到發(fā)行上限時，基金管理人將上報監(jiān)管部門，及時在管理人網(wǎng)站及代銷機構網(wǎng)站公告停止銷售，并于次日通過指定信息披露報刊刊登公告，宣布本基金提前結束發(fā)售并立即生效、自公告發(fā)布的當日起不再接受認購?！　　?募集目標 本基金的首發(fā)募集規(guī)模擬不超過 100 億份。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關的當事人不得預留和提前發(fā)售基金份額?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者 違反基金合同約定的,應當立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。其他事項最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務部門及其高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān) 會、中國 銀監(jiān)會及其他有關機關的處罰。部門內(nèi)部設有專門的風險控制小組,作為部內(nèi)風險管理與內(nèi)部控制的審議和決策機構，負責審議決定托管及投資者服務部風險管理戰(zhàn)略、基本原則、風險管理目標和重大政策措施，檢查和監(jiān)督風險 管理戰(zhàn)略、方 針和政策的 執(zhí)行情況。資產(chǎn)處置委員會審核有關處置不良資產(chǎn)的戰(zhàn)略及政策，負責審批處置、清收及收回金額超出境內(nèi)一級分行及海外分行的授權限額的不良貸款的建議。內(nèi)部控制委員會負責監(jiān)督全行內(nèi)部控制體系的總體運行，決定內(nèi)部控制基本制度，評 估內(nèi)部控制體系的有效性，以及 識別內(nèi)部控制體系存在的不足和缺陷，督導改進措施的落實，審閱 及批準本行主要內(nèi)部控制政策及相關實施計劃，制訂本行有關操作風險識別、評 估、 監(jiān)測、控制、計量等管理制度和報告制度，并不時聘用內(nèi)部和外部專家評估內(nèi)部控制的有效性和提供改進建議。中國銀行已于境內(nèi)一級分行及主要海外分行與子公司設立內(nèi)部稽核部門，各家境內(nèi)一級分行內(nèi)部稽核工作負責人均由總行委任及考核，向總行的內(nèi)部稽核部門及分行行長報告。風險政策委員會主要職責包括評估和監(jiān)督本行風險管理政策及內(nèi)部控制政策的實施、監(jiān)督已確立的風險領域敞口、 監(jiān)控和評估本行風險偏好、 審核本行法律與合規(guī)事務程序的有效性和監(jiān)督其實施，以及審查及批準超出授予本行行長信貸審批權限的信貸決定。為實現(xiàn)上述目標，中國銀行從明確職責入手，完善內(nèi)部控制組織體系建設；從制度建設入手，夯實內(nèi)部控制基礎；從細節(jié)入手， 實現(xiàn) 精細化的過程控制；從完善激勵約束機制和問責制入手，引導內(nèi)部控制目標的實現(xiàn)；從加強信息技術手段入手，提高內(nèi)部控制水平和質 量；從加強教育培訓入手，促進合規(guī)文化的形成。秦先生出生于 1955 年 5 月， 1978 年畢業(yè)于北京外貿(mào)學院。秦立儒先生，自 2022 年 10 月起擔任中國銀行股份有限公司托管及投資者服務部總經(jīng)理。李早航先生，自 2022 年 8 月起擔任中國銀行股份有限公司執(zhí)行董事、副行長。2022 年 9 月至 2022 年 8 月?lián)魏Ｄ鲜「笔￠L。自2022 年 3 月起任中國銀行董事長、黨委書記、行 長 ，自 1996 年 10 月起任中國人民銀行行長助理，期間曾兼任中國人民銀行計劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長及國家外匯管理局廣東省分局局長。世 紀信譽，環(huán)球共享。中國 銀行首次公開發(fā)行 H 股刷新多項記錄，是迄今為止中國公司最大的股票發(fā)行項目，是除日本以外亞洲最大的股票發(fā)行項目，是全球金融業(yè)最大的股票發(fā)行項目。2022 年 7 月 14 日，中國銀行在與國際同業(yè)和國內(nèi)同業(yè)的激烈競爭中，憑借雄厚的實力和優(yōu)良的服務，脫穎而出，作 為我國銀行 業(yè)的優(yōu)秀代表攜手北京 2022年奧運會，成為北京奧運會唯一的銀行合作伙伴。1994 年和 1995 年，中國銀行先后成為香港地區(qū)、澳門地區(qū)發(fā)鈔銀行。中國銀行于 1912 年由 孫中山先生批準成立，至 1949 年中華人民共和國成立20 / 110的 37 年間，中國銀行先后是當時的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。在多年的發(fā)展歷程中，中國銀行曾創(chuàng)造了中國銀行業(yè)的許多第一，所創(chuàng)新和研發(fā)的一系列金融產(chǎn)品與服務均開創(chuàng)歷史之先河，在業(yè)界獨領風騷，享有盛譽。在近百年的歲月里，中國銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實 力、成熟的 產(chǎn)品和豐富的 經(jīng)驗深得廣大客戶信賴，打造了卓越的品牌，與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關系。5　稽核監(jiān)察制度公司實行獨立的稽核監(jiān)察制度，督察長和監(jiān)察稽核部有權對公司所有工作部門、工作 環(huán)節(jié)及員工遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章的情況進行稽核監(jiān)察，并提出改進建議。對員 工道德風險的管理包括：教育員工熟悉和遵守員工守則；對照各部門的員工守則，定期、不定期檢查員工具體執(zhí)行情況；將員工守法情況和職業(yè)道德作為錄用和提升的重要標準；對于基金經(jīng)理，還實施承諾與質詢制度、投資 限制制度、談話提醒制度和強制休假制度等。 對流動性風險的管理包括：建立評判和監(jiān)測基金資產(chǎn)流動性的量化指標，建立使基金現(xiàn)金流出與資產(chǎn)流動性相匹配的系統(tǒng)，定期檢查和分析基金投資組合的流動性。5　督察長和監(jiān)察稽核部負責協(xié)助業(yè)務部門制定作業(yè)流程和制度，評價、監(jiān)督、檢查各部門內(nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行情況，督察長負責對風險管理委員會的風險管理決策和公司各項風險管理制度的執(zhí)行情況進行檢查，向董事會風險委員會、董事會提交報告。2　董事會下設風險委員會，負責制定公司投資管理風險、運營風險、道德 風險和其他風險的衡量標準，設定最高風險承受度以及審議批準防范風險和內(nèi)部控制的政策。風險管理和內(nèi)部控制遵循以下原則：1　 全面性原則：風險管理和內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員15 / 110工；2　 獨立性原則：公司根據(jù)管理業(yè)務的需要設立保持相對獨立的機構、部門和崗位，并在相關部門建立防火墻；公司設立獨立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨立性和權威性，協(xié)助和配合督察長負責對公司各部門內(nèi)部風險管理工作進行稽核和檢查；3　 審慎性原則：內(nèi)部管理的核心是有效防范各種風險，任何制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；4　 有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。2　 不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當利益。2　 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。討論內(nèi)容涉及特定基金的， 則該基金經(jīng)理出席會議。 2022 年 8 月加入海富通基金管理有限公司，任策略分