【正文】 責(zé)反洗錢及打擊恐怖主義融資事宜，法律與合規(guī)部是反洗錢工作委員會的秘書機(jī)構(gòu)。內(nèi)部控制制度及措施中國銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。根據(jù)《基金法》、《證券投資基金會計(jì)核算辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定，托管人就基金的投資范圍、投資組合比例、投資限制、基金管理人報(bào)酬和基金托管人托管費(fèi)的計(jì)提比例和支付方法、基金會計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的 計(jì)算、收益分配等事 項(xiàng)，對基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、復(fù)核?！　　?基金存續(xù)期間：不定期　　　 基金運(yùn)作方式：契約型開放式　　　 基金類型：混合型　　　 募集方式：募集期內(nèi)本基金管理人代銷網(wǎng)點(diǎn)和直銷中心將同時(shí)面向個(gè)人 投資者和機(jī)構(gòu)投資者發(fā)售本基金。　　　 募集對象：中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定禁止購買者除外）以及境外合格機(jī)構(gòu)投資者。基金管理人設(shè)置了 80億元的警戒線，當(dāng)?shù)?N 日累 計(jì)募集規(guī)模達(dá)到 80 億的警戒線時(shí)，基金管理人將于當(dāng)日上報(bào)監(jiān)管部門，當(dāng)晚即在基金管理人網(wǎng)站及代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站發(fā)布提前結(jié)束募集公告，并在第 N+1 日通過指定披露媒體刊登提前結(jié)束募集公告，無論是否達(dá)到募集目標(biāo)，N+1 日當(dāng)天都為最后一個(gè)認(rèn)購日。具體詳情請參見36 / 110發(fā)售相關(guān)公告。前端認(rèn)購時(shí)計(jì)算方法如下：認(rèn)購費(fèi)＝認(rèn)購金額認(rèn)購費(fèi)率/（1＋認(rèn)購費(fèi)率）認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額－認(rèn)購費(fèi)＋認(rèn)購利息）/基金份 額面值 基金份額以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。　　　　 募集資金利息的處理方式本基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入專用賬戶，任何人不得動(dòng)用?！　　?基金募集失敗基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的， 則基金募集失敗。八、基金份額的申購與贖回　　　 申購與贖回的辦理場所本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)?！　　?申購與贖回的開放日及時(shí)間開放日及開放時(shí)間本基金的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所同時(shí)開放交易的工作日。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、 贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格?！　　?申購與贖回的原則“未知價(jià)”原則，即基金的申購與贖回價(jià)格以受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；39 / 110基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申 購以金額申請， 贖回以份額申請；基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即 對該基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，申購確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費(fèi)率；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日開放時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的開放時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前 3 日予以公告。申購與贖回申請的確認(rèn)基金管理人應(yīng)在法律法規(guī)規(guī)定的時(shí)限內(nèi)對基金投資者申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)?！　　?申購與贖回的數(shù)額限制1　 申購金額、贖回份額及余額的處理方式　1　 投資人每次最低申購金額為 1000 元。基金管理人可根據(jù)市場情況，合理 調(diào)整對申購金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管理人進(jìn)行前述 調(diào)整必須提前3日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告。2　贖回金額的計(jì)算贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費(fèi)用的金額，各計(jì)算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤 差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。2) 根據(jù)基金合同的規(guī)定，本基金申購費(fèi)率不超過 ％，贖回費(fèi)率不超過％。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以對促銷活動(dòng)范圍內(nèi)的投資者調(diào)低基金申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率。4　 基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)及技術(shù)條件允許的情況下，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前 3 日在至少一種指定媒體予以公告。2　 投資者 T 日申購基金成功后，基金注冊登 記機(jī)構(gòu)在 T＋1 日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T＋2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。實(shí)際執(zhí)行的申購費(fèi)率如下：：42 / 110申購金額（含申購費(fèi)） 前端申購費(fèi)率M≥1000 萬 按筆收取， 1000 元/筆500 萬≤M＜1000 萬 %100 萬≤M＜500 萬 %M＜100 萬 %　3　本基金贖回費(fèi)率按持有期分檔如下：持有期 贖回費(fèi)率1 年以下 %1 年（含）以上， 2 年以下 %2 年（含）以上 0%注：贖回費(fèi)總額的 25％歸入基金資產(chǎn)4　 在遵守法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的前提下，基金管理人可根據(jù)市場情況制定基金促銷計(jì)劃。其中，贖回金額＝贖回份數(shù)T 日基金份額凈值贖回費(fèi)用＝贖回金額贖回費(fèi)率凈贖回金額=贖回金額－贖回費(fèi)用　　　 申購與贖回的費(fèi)用1) 本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于基金的市場推廣、銷售、注冊登 記等各項(xiàng)費(fèi)用。申購費(fèi)＝申購金額申購費(fèi)率/（1＋申購費(fèi)率）41 / 110申購份額＝（申購金額－申購費(fèi)）/T 日基金份額凈值申購費(fèi)以四舍五入方式保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位?！?　 基金份額持有人在單個(gè)銷售機(jī)構(gòu)處持有本基金的最低份額為 1000 份。投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資者有效贖回申請之日起不超過 7 個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往投資者銀行賬戶。投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項(xiàng)。本基金的贖回自基金合同生效日起不超過 3 個(gè)月的時(shí)間開始辦理。若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并予以公告?！　　?基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸱蓊~持有人數(shù)量不滿 200 人或者基金資產(chǎn)凈值低于 5000 萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會；連續(xù) 20 個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因和報(bào)送解決方案。利息折算的基金份額的具體數(shù)額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。基金認(rèn)購期結(jié)束后，若基金合同生效，海富通基金管理有限公司注冊登 記中心在認(rèn)購期結(jié)束后 30 日內(nèi)為投資者寄送認(rèn)購確認(rèn)單，投資者也可以通過海富通基金管理有限公司直銷柜臺、客戶服務(wù)中心或網(wǎng)上交易系統(tǒng)查詢最終認(rèn)購確認(rèn)情況。前端認(rèn)購費(fèi)率按認(rèn)購金額分檔如下：認(rèn)購金額（含申購費(fèi)） 前端認(rèn)購費(fèi)率M≥1000 萬 按筆收取， 1000 元/筆500 萬≤M＜1000 萬 %100 萬≤M＜500 萬 %M＜100 萬 %　投資者重復(fù)認(rèn)購，須按每次認(rèn)購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。極端情況下，如果出現(xiàn)正式發(fā)售當(dāng)天就接近或達(dá)到發(fā)行上限時(shí)，基金管理人將上報(bào)監(jiān)管部門，及時(shí)在管理人網(wǎng)站及代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)站公告停止銷售，并于次日通過指定信息披露報(bào)刊刊登公告，宣布本基金提前結(jié)束發(fā)售并立即生效、自公告發(fā)布的當(dāng)日起不再接受認(rèn)購。　　　 募集目標(biāo) 本基金的首發(fā)募集規(guī)模擬不超過 100 億份。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者 違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。其他事項(xiàng)最近一年內(nèi)，基金托管人基金托管業(yè)務(wù)部門及其高級管理人員無重大違法違規(guī)行為，未受到中國證監(jiān) 會、中國 銀監(jiān)會及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。部門內(nèi)部設(shè)有專門的風(fēng)險(xiǎn)控制小組,作為部內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的審議和決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議決定托管及投資者服務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、基本原則、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和重大政策措施，檢查和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn) 管理戰(zhàn)略、方 針和政策的 執(zhí)行情況。資產(chǎn)處置委員會審核有關(guān)處置不良資產(chǎn)的戰(zhàn)略及政策，負(fù)責(zé)審批處置、清收及收回金額超出境內(nèi)一級分行及海外分行的授權(quán)限額的不良貸款的建議。內(nèi)部控制委員會負(fù)責(zé)監(jiān)督全行內(nèi)部控制體系的總體運(yùn)行，決定內(nèi)部控制基本制度，評 估內(nèi)部控制體系的有效性，以及 識別內(nèi)部控制體系存在的不足和缺陷，督導(dǎo)改進(jìn)措施的落實(shí)，審閱 及批準(zhǔn)本行主要內(nèi)部控制政策及相關(guān)實(shí)施計(jì)劃，制訂本行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)識別、評 估、 監(jiān)測、控制、計(jì)量等管理制度和報(bào)告制度，并不時(shí)聘用內(nèi)部和外部專家評估內(nèi)部控制的有效性和提供改進(jìn)建議。中國銀行已于境內(nèi)一級分行及主要海外分行與子公司設(shè)立內(nèi)部稽核部門，各家境內(nèi)一級分行內(nèi)部稽核工作負(fù)責(zé)人均由總行委任及考核，向總行的內(nèi)部稽核部門及分行行長報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)政策委員會主要職責(zé)包括評估和監(jiān)督本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策及內(nèi)部控制政策的實(shí)施、監(jiān)督已確立的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域敞口、 監(jiān)控和評估本行風(fēng)險(xiǎn)偏好、 審核本行法律與合規(guī)事務(wù)程序的有效性和監(jiān)督其實(shí)施，以及審查及批準(zhǔn)超出授予本行行長信貸審批權(quán)限的信貸決定。為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)，中國銀行從明確職責(zé)入手，完善內(nèi)部控制組織體系建設(shè)；從制度建設(shè)入手，夯實(shí)內(nèi)部控制基礎(chǔ)；從細(xì)節(jié)入手， 實(shí)現(xiàn) 精細(xì)化的過程控制；從完善激勵(lì)約束機(jī)制和問責(zé)制入手，引導(dǎo)內(nèi)部控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；從加強(qiáng)信息技術(shù)手段入手，提高內(nèi)部控制水平和質(zhì) 量；從加強(qiáng)教育培訓(xùn)入手，促進(jìn)合規(guī)文化的形成。秦先生出生于 1955 年 5 月， 1978 年畢業(yè)于北京外貿(mào)學(xué)院。秦立儒先生，自 2022 年 10 月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司托管及投資者服務(wù)部總經(jīng)理。李早航先生，自 2022 年 8 月起擔(dān)任中國銀行股份有限公司執(zhí)行董事、副行長。2022 年 9 月至 2022 年 8 月?lián)魏Ｄ鲜「笔￠L。自2022 年 3 月起任中國銀行董事長、黨委書記、行 長 ，自 1996 年 10 月起任中國人民銀行行長助理，期間曾兼任中國人民銀行計(jì)劃資金司司長、貨幣政策司司長、廣東省分行行長及國家外匯管理局廣東省分局局長。世 紀(jì)信譽(yù)，環(huán)球共享。中國 銀行首次公開發(fā)行 H 股刷新多項(xiàng)記錄，是迄今為止中國公司最大的股票發(fā)行項(xiàng)目，是除日本以外亞洲最大的股票發(fā)行項(xiàng)目，是全球金融業(yè)最大的股票發(fā)行項(xiàng)目。2022 年 7 月 14 日，中國銀行在與國際同業(yè)和國內(nèi)同業(yè)的激烈競爭中，憑借雄厚的實(shí)力和優(yōu)良的服務(wù)，脫穎而出，作 為我國銀行 業(yè)的優(yōu)秀代表攜手北京 2022年奧運(yùn)會，成為北京奧運(yùn)會唯一的銀行合作伙伴。1994 年和 1995 年，中國銀行先后成為香港地區(qū)、澳門地區(qū)發(fā)鈔銀行。中國銀行于 1912 年由 孫中山先生批準(zhǔn)成立，至 1949 年中華人民共和國成立20 / 110的 37 年間，中國銀行先后是當(dāng)時(shí)的國家中央銀行、國際匯兌銀行和外貿(mào)專業(yè)銀行。在多年的發(fā)展歷程中，中國銀行曾創(chuàng)造了中國銀行業(yè)的許多第一，所創(chuàng)新和研發(fā)的一系列金融產(chǎn)品與服務(wù)均開創(chuàng)歷史之先河，在業(yè)界獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，享有盛譽(yù)。在近百年的歲月里，中國銀行以其穩(wěn)健的經(jīng)營、雄厚的實(shí) 力、成熟的 產(chǎn)品和豐富的 經(jīng)驗(yàn)深得廣大客戶信賴，打造了卓越的品牌，與客戶建立了長期穩(wěn)固的合作關(guān)系。5　稽核監(jiān)察制度公司實(shí)行獨(dú)立的稽核監(jiān)察制度，督察長和監(jiān)察稽核部有權(quán)對公司所有工作部門、工作 環(huán)節(jié)及員工遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章的情況進(jìn)行稽核監(jiān)察，并提出改進(jìn)建議。對員 工道德風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：教育員工熟悉和遵守員工守則；對照各部門的員工守則，定期、不定期檢查員工具體執(zhí)行情況；將員工守法情況和職業(yè)道德作為錄用和提升的重要標(biāo)準(zhǔn)；對于基金經(jīng)理，還實(shí)施承諾與質(zhì)詢制度、投資 限制制度、談話提醒制度和強(qiáng)制休假制度等。 對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：建立評判和監(jiān)測基金資產(chǎn)流動(dòng)性的量化指標(biāo)，建立使基金現(xiàn)金流出與資產(chǎn)流動(dòng)性相匹配的系統(tǒng)，定期檢查和分析基金投資組合的流動(dòng)性。5　督察長和監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)協(xié)助業(yè)務(wù)部門制定作業(yè)流程和制度，評價(jià)、監(jiān)督、檢查各部門內(nèi)部控制制度的制定與執(zhí)行情況，督察長負(fù)責(zé)對風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的風(fēng)險(xiǎn)管理決策和公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，向董事會風(fēng)險(xiǎn)委員會、董事會提交報(bào)告。2　董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)委員會，負(fù)責(zé)制定公司投資管理風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、道德 風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的衡量標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定最高風(fēng)險(xiǎn)承受度以及審議批準(zhǔn)防范風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的政策。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制遵循以下原則：1　 全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員15 / 110工；2　 獨(dú)立性原則：公司根據(jù)管理業(yè)務(wù)的需要設(shè)立保持相對獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，并在相關(guān)部門建立防火墻；公司設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察稽核部，監(jiān)察稽核部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，協(xié)助和配合督察長負(fù)責(zé)對公司各部門內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行稽核和檢查；3　 審慎性原則：內(nèi)部管理的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，任何制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)；4　 有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南。2　 不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益。2　 基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生。討論內(nèi)容涉及特定基金的， 則該基金經(jīng)理出席會議。 2022 年 8 月加入海富通基金管理有限公司，任策略分