【正文】 行政救濟手段，當東道國救濟措施沒有效果或者遭到拒絕時，才能請求母國政府行使外交保護權(quán)。（三）關(guān)于卡爾沃條款的效力關(guān)于卡爾沃條款的法律效力，有三種觀點：卡爾沃條款具有完全的約束力；卡爾沃條款不具有約束力；卡爾沃條款在一定條件下具有約束力。因此，TRIMs屬于貨物貿(mào)易領(lǐng)域的協(xié)議。二、《服務貿(mào)易總協(xié)定》《服務貿(mào)易總協(xié)定》雖然規(guī)范服務貿(mào)易問題，但對于國際投資也具有重要影響，尤其是該協(xié)定的第16條和第17條的規(guī)定與國際投資較為密切?！痹搮f(xié)定第17條是關(guān)于“國民待遇”的條款。３．國際投資法的淵源。1934年根據(jù)印度法律在印度成立了“聯(lián)合碳化印度有限公司”，為美國聯(lián)合碳化公司的子公司，其中美國聯(lián)合碳化公司持有50．9%的股票，印度政府擁有和控制著22%的股票，其余股票由2萬多名印度人持有。此次博帕爾化工廠毒氣泄漏事件，給印度博帕爾當?shù)厝嗣竦纳拓敭a(chǎn)造成重大的損失。此時，在建造的884公里長的高速公路中，有３１６公里已經(jīng)完工，有５５正在施工，尚有５１３公里待建。經(jīng)過１９８７年１月至７月的談判，友乃迪公司與馬來西亞政府于１９８８年３月簽署了該項目的特許權(quán)協(xié)議，同年５月雙方簽署的政府財務協(xié)議同時生效。１．ＢＯＴ投資方式的最大特點是什么？２．特許權(quán)協(xié)議包括哪些內(nèi)容？３．政府在該項目中提供了哪些保證？ 三、MIGA賠償?shù)陌讣﨧IGA從1988年成立至今，已經(jīng)涉及8起政治風險的糾紛。該項目于1996年開工建設(shè)，不久，印尼便發(fā)生了暴亂，蘇哈托政府瀕臨倒臺。但因當時印尼政局混亂，投保人屢次要求進行協(xié)商，均未獲回應，最后只得向MIGA索賠。雖然經(jīng)18個多月的努力，中間屢次要求MIGA延長有關(guān)索賠的期限，但終因協(xié)商無果，MIGA在認為解決無望的情況下，于2000年6月正式向投保人賠付。教學目的與要求：了解國際金融法的基本內(nèi)容，掌握國際資金融通的基本方式。主體的特殊性則體現(xiàn)在，上述不同主體在參與國際金融關(guān)系時所處的地位與作用不完全相同。三、國際金融法的內(nèi)容體系（一）國際貨幣制度貨幣制度是各國金融法的基礎(chǔ)，而《國際貨幣基金協(xié)定》則是國際貨幣法律體系的基石。（三） 國際金融監(jiān)管法律制度這部分介紹在國際金融監(jiān)管中具有重要意義的巴塞爾法律制度體系。廣義的金本位包括金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制三種類型；狹義的金本位制僅指金幣本位制；這里所稱的國際金本位制主要指狹義的金本位制，即金幣本位制。②保持匯率穩(wěn)定。1944年7月1日至22日，在美國的新罕布什爾州召開了44國代表參加的“聯(lián)合國貨幣金融會議”，通過了以“懷特計劃”為基礎(chǔ)的《聯(lián)合國貨幣金融會議最后決議書》及其附件：《國際貨幣基金協(xié)定》和《國際復興開發(fā)銀行協(xié)定》。牙買加制度的誕生正式從法律上宣布了布雷頓森林體制的結(jié)束。所謂國際貨款協(xié)議，是指位于不同國家的當事人之間為一定數(shù)額貨幣的借貸而訂立的、明確相互關(guān)系中的權(quán)利與義務的書面協(xié)議。4．按貸款有無擔保，國際貸款協(xié)議又分為有擔保的貸款協(xié)議和無擔保的貸款協(xié)議。上述劃分國際貸款協(xié)議的標準并不十分嚴格，主要目的是從不同側(cè)面反映國際貸款協(xié)議的特點。貸款協(xié)議全稱的表述并不具有法律效果，以簡明扼要為要領(lǐng)。尾部主要說明協(xié)議的文字、份數(shù)、效力、修改、生效等。依發(fā)行的對象特定與否，可分為公募發(fā)行和私募發(fā)行。當這種融資租賃業(yè)務跨越國界，在分屬于兩個或兩個以上國家的租賃三方當事人之間進行時，就成為國際融資租賃。 4．國際融資租賃業(yè)務在稅收上及會計處理上具有獨特性。（三）有效核心監(jiān)管原則搭建了一個全方位、多角度的風險監(jiān)管原則體系，涉及國際銀行業(yè)面臨的主要風險，涵蓋了跨國銀行從市場準入到業(yè)務經(jīng)營的全過程；不僅注重審批程序，而且強調(diào)持續(xù)性監(jiān)管；不僅強調(diào)加強各國金融當局的監(jiān)管，而且注重建立跨國銀行自身風險防范機制；不僅注重單一要素的監(jiān)管，而且強調(diào)綜合并表監(jiān)管。 7．各國對外資銀行監(jiān)管的原則有哪些？ 8．各國對外資銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容是什么？ 9．國際銀行的資本充足標準是什么？必讀法規(guī) 國際貨幣基金協(xié)定 國際復興開發(fā)銀行貸款協(xié)定和擔保協(xié)定通則 1988年《統(tǒng)一資本衡量與資本標準的國際協(xié)議》 1997年《有效銀行監(jiān)管的核心原則》 案例分析 巴林銀行是英國的一家老牌銀行，于1762年成立，1995年2月26日破產(chǎn)倒閉，共存續(xù)了233年。它的破產(chǎn)震驚了世界銀行業(yè)和國際金融界。同年1月20日，利森預測期貨指數(shù)應該回升，債券下跌，于是逆市而為。同年2月26日，英國中央銀行宣布巴林銀行破產(chǎn)。（二）先決條件先決條件可分為涉及融資協(xié)議項下全部義務的先決條件和涉及提供每一筆款項的先決條件。：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：：第二講 國際貸款合同的共同條款于緒剛【學科分類】國際經(jīng)濟法【出處】金融法苑【寫作年份】2002年【正文】 一、概要 因此，在國際融資活動中，如何簽訂、履行合同就主要靠融資主體，尤其是國際商業(yè)銀行的多年實踐，并形成了大量的習慣做法。其所遇到的主要法律問題，也體現(xiàn)在諸如項目融資、銀團貸款、歐洲美元貸款、債券融資等等融資活動中。 在國際融資活動的長期實踐中，已經(jīng)就融資活動中所涉及到的主要法律問題，作出了趨于一致的安排，這就是國際商業(yè)借貸合同中的共同條款，或者說是習慣做法（Financing Practices）。二、聲明和保證條款 1．關(guān)于借款人法律地位的聲明：借款人保證（1）是依法注冊成立的公司，具有良好的信譽，并有訂立接待合同、經(jīng)營有關(guān)業(yè)務的合法權(quán)限。 金融部分的條款主要解決的是借貸本身的問題，因此與國內(nèi)借貸合同的相關(guān)約定大體相當。合同簽字生效往往是因為我們在合同中有這樣的約定，其實合同并不是簽字就生效，國際貸款合同也是如此。只有先決條件滿足了，國際借貸合同才生效。（3）一切必備的政府批準書和外匯主管部門批準書的副本，以說明借款人從國外借款沒有違反國家的外匯管理制度。在很多情況下, 聲明和保證的內(nèi)容就構(gòu)成國際貸款合同生效的先決條件。 貸款人往往在國際貸款合同中規(guī)定，借款人在提取每一筆貸款以前必須滿足以下各項先決條件：（1）借款人在簽訂合同時所作的聲明與保證仍然準確無誤，即符合“四季青保證”。 跨國融資的額度往往十分巨大，而國際商業(yè)銀行一方面主要是負債經(jīng)營，另一方面分支機構(gòu)遍及全球，因此國際商業(yè)銀行自己本身并不總是備有大量的資金等待出借。3．貸款用途。特別是在政府貸款的案件中，用途的規(guī)定往往被視為對內(nèi)政的干涉。 比如，國際貸款合同一般皆規(guī)定，貸款不得用于違法目的。 對于貸款人而言，其著重點在于貸款分期在一段時間內(nèi)償還，而不是在期限屆滿時一筆償還。期限包括利息期、償還期與寬限期。 5．貸款償還。4．保險。在美國，若不符合聯(lián)邦儲備委員會的《U規(guī)則》而貸款用于憑保證金購買證券，則會被法院宣布無效。當然，對貸款用途的不規(guī)定，并不是說“貸款用途”條款沒有意義。這主要體現(xiàn)在實行嚴格計劃管理的國家的國內(nèi)貸款中。 因此貸款的分批提取對于借款人也是有很大的益處的，否則，不管運用與否，占用資金總是要支付利息的。這主要規(guī)定提取的期限與地點。（3）沒有發(fā)生違約事件或可能構(gòu)成違約的其他事件。第二類，涉及提供每一筆貸款的先決條件。（5）律師意見書。為此，借款人通常要提供如下法律文件：（1）擔保書，包括保證書、抵押文書及質(zhì)押文書，以給貸款人追償貸款的本金與利息提供保障。從國際貸款合同的履行過程來看, 一旦合同生效，貸款人一開始就必須履行提供貸款的義務，而借款人還本付息往往需要比較長的時間。三、金融和稅收條款 （2）沒有卷入財產(chǎn)訴訟，也沒有被提起財產(chǎn)訴訟的威脅或發(fā)生違約事項。（3）已取得政府許可，包括已取得外匯和向國外匯出的許可。 基于這些陳述，貸款人提供資金。 國際商業(yè)銀行可資保護的主要工具就是與借款人簽訂的借貸合同，因為在契約法看來，依法成立的契約，在締約當事人間有相當于法律的效力。 正如第一講所提到的，調(diào)整國際融資活動的主要規(guī)范一般是習慣法（customs）、慣例(usages)與習慣做法（practices），并輔之以國內(nèi)立法。（四）違約事件違約事件包括實際違約事件與預期違約事件兩種。根據(jù)《新加坡證券交易法》，利森因欺詐罪，被判有期徒刑6年零6個月。同年2月24日，交易所發(fā)現(xiàn)巴林銀行出現(xiàn)巨額虧損。進入1994年后，日本泡沫經(jīng)濟崩潰，日經(jīng)225大幅度下跌，同時做空頭的日本公債價格則節(jié)節(jié)攀升，兩方同時虧損，損失越來越大。在其存續(xù)前期主要從事貿(mào)易，后期開始從事證券、期貨及期權(quán)交易，證券業(yè)務主要集中在南美洲和亞洲，其中在日本和新加坡的業(yè)務量最大。 思考題： 1．布雷頓貨幣制度的主要內(nèi)容有哪些？它對國際貨幣制度的建立和發(fā)展有什么重要意義？ 2．國際貨款協(xié)議生效應具備哪些先決條件？ 3．國際貨款協(xié)議中規(guī)定的借款人違約事件有哪些？貸款人可采取哪些救濟措施？ 4．陳述和保證條款的主要內(nèi)容是什么？它有什么作用？ 5．簡述國際證券的概念、特征及種類。 1．融資租賃合同中的一般性條款 2．融資租賃合同中的特殊性條款 第四節(jié) 國際金融監(jiān)管法律制度一、東道國對外資銀行的監(jiān)管（－）各國對外資銀行監(jiān)管的原則 保護主義原則 對等互惠原則 國民待遇原則 單方優(yōu)惠原則 （二）各國對外資銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容 進入管制 業(yè)務經(jīng)營 資本充足性控制 風險監(jiān)管二、巴塞爾協(xié)議體系（一）神圣公約巴塞爾委員會發(fā)布的第一個文件，也是國際銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)第一次聯(lián)合對國際商業(yè)銀行實施監(jiān)管，首開國際銀行監(jiān)管合作之先河。 2．租賃設(shè)備的所有權(quán)與使用權(quán)相分離。 3．信息披露制度。依持有人所享權(quán)利性命的不同，國際證券可分為國際股票和國際債券兩類。正文部分對各當事人的權(quán)利和義務加以明確規(guī)定。（三）國際貸款協(xié)議的基本條款 國際貨款協(xié)議雖然有不同的形式和具體內(nèi)容，但一般包括首部、正文和尾部三個組成部分。6．按國際貸款協(xié)議對貸款使用的不同規(guī)定，國際貸款協(xié)議可分為自由外匯貸款和項目貸款。1．按貸款人的不同類型，國際貸款協(xié)議可分為三種，即國際金融機構(gòu)貸款協(xié)議、政府貸款協(xié)議和國際商業(yè)貸款協(xié)議；2．按借款人的數(shù)量，國際貸款協(xié)議可分為獨家貸款協(xié)議和銀團貸款協(xié)議。國際貸款又稱“國際借貸”、“國際信貸”，是指跨向國家當事人之間基于信用接受而進行的貨幣資金的有償讓渡，是資金使用權(quán)的跨國交易活動。布雷頓森林貨幣制度的主要內(nèi)容 ①建立一個永久性的國際金融機構(gòu) ②實行以美元為中心的國際貨幣制度 ③實行可調(diào)整的固定匯率制 ④基金組織提供資金調(diào)節(jié)國際收支 ⑤取消外匯管制布雷頓森林貨幣制度的作用和局限性布雷頓森林貨幣制度的崩潰（三）牙買加貨幣制度 牙買加貨幣制度的產(chǎn)生1974年1月7—8日，基金組織在牙買加首都金斯敦召開的臨時委員會上達成協(xié)定，完成對《基金協(xié)定》第二次修訂，史稱《牙買加協(xié)定》。（二） 布雷頓森林體制 產(chǎn)生在第二次世界大戰(zhàn)還沒有結(jié)束的時候，美國和英國已開始著手研究如何建立一個新的國際貨幣制度，促進世界經(jīng)濟的發(fā)展。1914年第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)，國際金本位制崩潰了。（一） 國際金本位制產(chǎn)生歷史上第一個國際貨幣制度是國際金本位制。（二）國際資金融通法律制度國際融資的主要方式有國際借貸、國際證券融資和國際租賃等。（三） 內(nèi)容的跨國性與實踐性國際金融法規(guī)定的是關(guān)于涉外貨幣管理活動和跨國金融交易活動的規(guī)則，其內(nèi)容既具有典型的跨國性特征，又具有很強的實踐性。授課時數(shù)：6課時 第一節(jié) 國際金融法概述一、國際金融法的含義國際金融法是調(diào)整國際金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。此后，MIGA再度向印度尼西亞提供擔保。印尼當局承認，其沒能對受中止令影響的投資者（包括本投保人）的請求及時作出充分的回應，且表示愿意與MIGA共同尋求可能的解決方案，使投保人撤回向MIGA的索賠請求。在中止令中，未有任何給予業(yè)主補充和如何解決糾紛的規(guī)定和安排。MIGA已經(jīng)賠付的這起糾紛當事人是印尼（東道國）政府和一美國投資者（投保人），該投保人為美國的一家跨國公司。項目的總費用約１８億美元，其中股本金３．３９億美元（主辦者０．５９億美元，股東２．８０億美元），政府的支持貨款６．５０億美元（這筆資金用于項目的建設(shè)啟動資金，期限２５年，在特許期的第１５～２５年間償還，固定年利率８％），項目融資（銀行）９．３０億美元。１９８６年４月，政府工程部發(fā)出招標邀請，７月收到了５份標書。1994年2月建成通車。1984年12月，該化工廠發(fā)生甲基異氫鹽酸（一種劇毒氣體）泄漏事件，直接污染與化工廠臨近的村莊，并吹向該市人口稠密的地方。７．多邊投資擔保機構(gòu)的性質(zhì)和特點是什么？８．多邊投資擔保機構(gòu)的承保范圍有哪些？９．卡爾沃原則與卡爾沃條款?！彼伎碱}1．外國私人直接投資的概念和特征。該條規(guī)定：“1．對于通過第1條確認的服務提供方式實現(xiàn)的市場準入，每一成員對任何其他成員的服務和服務提供者給予的待遇，不得低于其在具體承諾減讓表中同意和列明的條款、限制和條件。與GATT1994第3條第4款規(guī)定的國民待遇義務不一致的TRIMs包括：根據(jù)國內(nèi)法律或者根據(jù)行政裁定屬于強制性或者可執(zhí)行的措施，或者為獲得一項利益而必須遵守的措施，而且該措施：（1）要求企業(yè)購買或者使用國內(nèi)產(chǎn)品或者自任何國內(nèi)來源的產(chǎn)品，無論按照特定產(chǎn)品、產(chǎn)品數(shù)量或者價值規(guī)定，還是按照其當?shù)厣a(chǎn)在數(shù)量或價值上所占比例規(guī)定；或（2）要求企業(yè)購買或者使用的進口產(chǎn)品限制在與其出口的當?shù)禺a(chǎn)品的數(shù)量或者價值相關(guān)的水平。它只是用于涉及外僑與東道國之間締結(jié)的包含該條款的爭議，而不適用于違背國際法的情況；（2）卡爾沃條款確認用盡當?shù)匮a救措施規(guī)則的重要性；（3）國際法并不禁止外僑根據(jù)契約放棄請求國籍國代表它行使外交保護的權(quán)利；（4）一個外僑不能借助于卡爾沃條款放棄根據(jù)國際法屬于他的政府的權(quán)利；（5）卡