論郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行二級(jí)資金調(diào)撥操作規(guī)程(文件)
【正文】 未能捆扎塑封的零星現(xiàn)金由點(diǎn)鈔組長負(fù)責(zé)審核。出納員根據(jù)簽字確認(rèn)的“繳款單”，儲(chǔ)蓄系統(tǒng)的資金辦理“出納現(xiàn)金收入”交易，完成后交給會(huì)計(jì)，由會(huì)計(jì)辦理“收到繳款”交易；綜合服務(wù)平臺(tái)的資金，出納員根據(jù)中間業(yè)務(wù)繳款單辦理“收到繳款”業(yè)務(wù)。收到網(wǎng)點(diǎn)上繳支票當(dāng)日，出納員必須在“外部支票登記薄”予以登記(寫明代發(fā)工資、支票存款、匯兌或中間業(yè)務(wù)代收費(fèi))，審核相關(guān)要素，并分別在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)/綜合服務(wù)平臺(tái)/公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)交易處理后，支票在系統(tǒng)中為“收到”狀態(tài)（儲(chǔ)蓄系統(tǒng)）。申請(qǐng)上午下?lián)艿?，?yīng)在每天上午9：30前與分行進(jìn)行傳真及電話聯(lián)系；申請(qǐng)下午下?lián)艿?，?yīng)在每天下午15：00前與分行進(jìn)行傳真及電話聯(lián)系。會(huì)計(jì)、出納員分別在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和綜合服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)中辦理相關(guān)交易。（6）現(xiàn)金下?lián)芘淇钜患?jí)支行會(huì)計(jì)和出納員根據(jù)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)取得的次日網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約要款數(shù)據(jù)，操作相關(guān)交易，打印一式兩聯(lián)“撥款單”，相關(guān)人員簽字確認(rèn)?！皳芸顔巍睉?yīng)由網(wǎng)點(diǎn)簽收后當(dāng)場交押鈔員帶回。點(diǎn)鈔員、押鈔員隨武裝押運(yùn)車輛將現(xiàn)金解入銀行。在對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)所有上繳現(xiàn)金清點(diǎn)完畢并確認(rèn)情況屬實(shí)后，向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人匯報(bào)。（3）假幣告知網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)假幣情況（包括面額、張數(shù)、號(hào)碼），網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)后由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)假幣金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及假幣補(bǔ)款字樣，并在日終封入當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)繳款箱上繳，會(huì)計(jì)和出納員在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)或綜合服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)單筆記賬短款，并由會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（3）假幣收到網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)繳相同金額的現(xiàn)金后，單筆記賬收到，系統(tǒng)中操作“長短款事項(xiàng)”做短款收回，并由會(huì)計(jì)主管授權(quán)。資金調(diào)撥時(shí)，要做到實(shí)物資金流向與系統(tǒng)信息相一致，實(shí)物資金在閘北區(qū)支行進(jìn)行交接。第五章 附則第十五條 本制度由中國郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行制定并負(fù)責(zé)解釋。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行上海分行辦公室2010年5月17日印發(fā)19 / 20。第十六條 本制度自發(fā)文之日起實(shí)施。第四章 人員考核第十三條 為提高現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)工作質(zhì)量和效率，確保資金安全，一級(jí)支行必須制定現(xiàn)金出納管理團(tuán)隊(duì)人員考核辦法，并報(bào)分行人力資源部、審計(jì)部和會(huì)計(jì)結(jié)算部備案。第十二條 一級(jí)支行與分行的資金調(diào)撥各支行之間嚴(yán)禁橫向資金調(diào)撥。結(jié)轉(zhuǎn)處理（1）現(xiàn)金長款a、網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)短款的，點(diǎn)鈔員收到網(wǎng)點(diǎn)上寄相同金額的繳款單后，簽字確認(rèn)交會(huì)計(jì)作單筆記賬付出長款，并由會(huì)計(jì)主管授權(quán)；b、網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)無短款的，根據(jù)規(guī)定時(shí)限按流程結(jié)轉(zhuǎn)收入。（2）現(xiàn)金短款告知網(wǎng)點(diǎn)短款情況，網(wǎng)點(diǎn)通過查看錄像等方式確認(rèn)后由網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)短款金額將相同金額的現(xiàn)金封入信封，在信封上注明金額及短款補(bǔ)款字樣，并在日終封入當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)繳撥箱上繳。第十一條 一級(jí)支行清點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)長短款處理流程（分級(jí)授權(quán)審批參照《郵政金融業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)對(duì)賬、調(diào)賬管理辦法（試行）》的相關(guān)規(guī)定）點(diǎn)鈔員在清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)上繳現(xiàn)金時(shí)，發(fā)現(xiàn)清點(diǎn)現(xiàn)金與網(wǎng)點(diǎn)“繳款單”數(shù)額不一致的情況下，一級(jí)支行各級(jí)人員按以下規(guī)定處理，以確保資金安全。會(huì)計(jì)、出納員分別在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和綜合服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)中辦理 “向銀行交款”等相關(guān)交易，并打印“銀行交款單”簽字確認(rèn)。在清點(diǎn)室內(nèi)的監(jiān)控下雙人會(huì)同進(jìn)行配款，錢款放入繳撥箱后雙人進(jìn)行封箱。接收時(shí)要驗(yàn)視錢款數(shù)，與銀行金庫人員做好簽收工作。出納員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約要款和一級(jí)支行庫存現(xiàn)金情況向開戶商業(yè)銀行申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)，向銀行提現(xiàn)時(shí)需執(zhí)行在規(guī)定時(shí)限內(nèi)（各行與開戶商業(yè)銀行自行約定）向銀行金庫預(yù)報(bào)的原則。（5）向分行申請(qǐng)下?lián)芗艾F(xiàn)金提現(xiàn)出納員根據(jù)一級(jí)支行資金情況向分行申請(qǐng)下?lián)苜Y金，出納員填寫“郵政儲(chǔ)蓄劃款申請(qǐng)單”，交會(huì)計(jì)審核簽章，每筆均需會(huì)計(jì)核算部經(jīng)理審批簽字；1000萬元及以上需一級(jí)支行分管行長審批簽字；3000萬元及以上需一級(jí)支行主管行長審批簽字。（4）支票處理點(diǎn)鈔員開拆繳撥箱，如有支票夾（袋）的，將支票夾（袋）交出納員，并在“郵政儲(chǔ)匯網(wǎng)點(diǎn)日終上繳清單”進(jìn)行交接簽字確認(rèn)。全部現(xiàn)金清點(diǎn)、賬務(wù)軋平完畢，將所有現(xiàn)金放入保險(xiǎn)箱中，由出納員登記“金庫現(xiàn)金出入登記簿”并按資金性質(zhì)分別登記各業(yè)務(wù)資金現(xiàn)金日記賬。（3）清點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)上繳款點(diǎn)鈔員雙人先核對(duì)繳撥箱箱數(shù)與“交接清單”上登記的箱數(shù)一致后，在監(jiān)控錄像下逐箱開拆、逐箱清點(diǎn)（嚴(yán)禁全部開拆、混點(diǎn)）。晚收款準(zhǔn)備及后續(xù)工作押鈔員根據(jù)出車時(shí)間安排提前到崗，統(tǒng)一著裝后攜“交接清單”，按指定路線隨車到各網(wǎng)點(diǎn)收款。現(xiàn)金出庫的授權(quán)審批權(quán)限：金額在100萬元以下，由會(huì)計(jì)審批；100萬元（含）至500萬元，由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人審批；500萬元（含）以上，由分管行長審批。下?lián)芸铑A(yù)約要款流程網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄綜合柜
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