針對(duì)客戶(hù)經(jīng)理等級(jí)管理的幾點(diǎn)建議(文件)
【正文】 ，并且與客戶(hù)之間具有較深的人際關(guān)系，應(yīng)該大力鼓勵(lì)和幫助他們不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和提高自己的業(yè)務(wù)能力，使自己的綜合素質(zhì)盡快達(dá)到具備管理好客戶(hù)的要求，但如果因種種原因在一定的時(shí)間內(nèi)不能獲取相應(yīng)的資格，各級(jí)客戶(hù)經(jīng)理管理部門(mén)應(yīng)有權(quán)及時(shí)將好的客戶(hù)資源進(jìn)行重新調(diào)配，因?yàn)殂y行與大客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系不僅僅需要密切的人際關(guān)系，雙方的業(yè)務(wù)合作發(fā)展更需要雙方的實(shí)力，從長(zhǎng)遠(yuǎn)的觀點(diǎn)來(lái)看，一個(gè)缺乏較高綜合素質(zhì)的客戶(hù)經(jīng)理是難以長(zhǎng)期維系這方面的關(guān)系。十、客戶(hù)經(jīng)理等級(jí)管理機(jī)構(gòu)和等級(jí)分級(jí)管理的實(shí)施各分行、支行都應(yīng)設(shè)立相應(yīng)的客戶(hù)經(jīng)理管理機(jī)構(gòu)（可掛靠某部門(mén)），負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)、業(yè)績(jī)考核、教育培訓(xùn)、等級(jí)評(píng)定聘任等管理工作。中等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理在任職的第三年或第四年，必須脫產(chǎn)參加一級(jí)分行組織的業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)，時(shí)間為半個(gè)月左右，培訓(xùn)結(jié)束時(shí)通過(guò)考試可獲取新的資格證書(shū)，如果考試不合格者或無(wú)論以什么原因沒(méi)能參加培訓(xùn)者，原持有的《客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)（中等級(jí)）》將自動(dòng)失效，并將影響其晉級(jí)甚至續(xù)聘。江蘇省分行營(yíng)業(yè)部信貸經(jīng)營(yíng)部 劉劍平二○○一年八月十九日11 / 11。凡持有《客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)（中等級(jí)）》并已經(jīng)擔(dān)任了中等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理都可以報(bào)考總行組織的高等級(jí)客戶(hù)經(jīng)理資格考試，成績(jī)合格者可獲取《客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)（高等級(jí)）》，持有者自領(lǐng)取證書(shū)即日起，在七年內(nèi)可作為晉升等級(jí)資格的有效依據(jù)。客戶(hù)經(jīng)理管理部門(mén)對(duì)被錄用者頒發(fā)《客戶(hù)經(jīng)理上崗證書(shū)》。在整個(gè)銀行內(nèi)部，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理人員的選聘要求比其它業(yè)務(wù)崗位上的員工高，而且又是實(shí)行波動(dòng)式的晉級(jí)制，對(duì)擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理的員工具有很大的壓力和挑戰(zhàn)性，因此客戶(hù)經(jīng)理的待遇也應(yīng)相應(yīng)與之匹配，如：中等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理與行政副科級(jí)或正科級(jí)的工資等福利待遇相對(duì)應(yīng)，高等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理與行政副處或正處級(jí)的工資等福利待遇相對(duì)應(yīng)。客戶(hù)經(jīng)理的合理調(diào)配一定要體現(xiàn)不同等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理為不同等級(jí)客戶(hù)服務(wù)的精神，原則上，對(duì)跨行業(yè)、跨地區(qū)的跨國(guó)公司及大型企業(yè)集團(tuán)客戶(hù)，在當(dāng)?shù)鼐哂兄卮髢r(jià)值的核心客戶(hù)，有投資項(xiàng)目和資本運(yùn)作需求的重點(diǎn)客戶(hù)，應(yīng)考慮配備熟悉相關(guān)行業(yè)的較高等級(jí)客戶(hù)經(jīng)理。原則上，中等級(jí)以下客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)由客戶(hù)經(jīng)理所在的二級(jí)分行負(fù)責(zé)評(píng)定、批準(zhǔn)、聘任，中等級(jí)客戶(hù)經(jīng)理需報(bào)一級(jí)分行備案；高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)由客戶(hù)經(jīng)理所在的一級(jí)分行負(fù)責(zé)評(píng)定、批準(zhǔn)、聘任，并報(bào)總行備案；專(zhuān)家級(jí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)由總行評(píng)定、批準(zhǔn)、聘任。評(píng)定工作應(yīng)采取由低向高逐級(jí)遞升（降）制，對(duì)業(yè)績(jī)考核結(jié)果優(yōu)秀和其它綜合素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)有明顯提高的客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)以升格，對(duì)不思進(jìn)取和工作業(yè)績(jī)平庸的客戶(hù)經(jīng)理要降級(jí)或解聘。具體方法可采用面試、自我評(píng)價(jià)和經(jīng)辦行領(lǐng)導(dǎo)推薦等方法，再由客戶(hù)經(jīng)理管理部門(mén)進(jìn)行綜合考察打分，對(duì)條件優(yōu)良者整理有關(guān)資料上報(bào)分行領(lǐng)導(dǎo)審批，經(jīng)批準(zhǔn)后則予以錄用。培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)基
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