淺議我國商業(yè)銀行合規(guī)文化與內控制度的建設(文件)
【正文】 文化與健全內控制度的構想(一)以建設合規(guī)文化為契機，健全內控制度，為合規(guī)文化建設奠定制度基礎在內控制度設計上要確立分層定位的思想。同時要充分考慮操作層面制度設計的可執(zhí)行性，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務經營的相關操作標準，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個崗位人員使用的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，確保制度執(zhí)行的可操作性。(二)以人為本，創(chuàng)建科學的合規(guī)風險管理機制1．要設立合規(guī)部門或專職合規(guī)崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動。2．要通過一定方式對所有員工和負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。銀行管理層應該充分承擔合規(guī)責任，在全行積極倡導合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等。(四)推行合規(guī)人人有責、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念1．樹立“合規(guī)人人有責”的觀念。只有當銀行的員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責，銀行合規(guī)風險管理才會有效。3．強化“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念。[2]延紅梅:《加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制建設——訪中國建設銀行合規(guī)部總經理酈錫文》,《中國金融》,2007年第12期。[4]孫學才:《構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制的思考》,《現(xiàn)代金融》,2006年第2期。一是密切關注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，爭取必要的話語權，代表本行利益及時提出相關意見和建議，積極爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；二是有利于形成鼓勵合規(guī)的誠信文化和合規(guī)意識；
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