淺議我國商業(yè)銀行合規(guī)文化與內(nèi)控制度的建設(shè)(文件)
【正文】 文化與健全內(nèi)控制度的構(gòu)想(一)以建設(shè)合規(guī)文化為契機(jī)，健全內(nèi)控制度，為合規(guī)文化建設(shè)奠定制度基礎(chǔ)在內(nèi)控制度設(shè)計(jì)上要確立分層定位的思想。同時(shí)要充分考慮操作層面制度設(shè)計(jì)的可執(zhí)行性，不能再籠統(tǒng)地規(guī)定業(yè)務(wù)經(jīng)營的相關(guān)操作標(biāo)準(zhǔn)，要按照金融企業(yè)的穩(wěn)健做法，制定可供各個(gè)崗位人員使用的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序，確保制度執(zhí)行的可操作性。(二)以人為本，創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制1．要設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)。2．要通過一定方式對(duì)所有員工和負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。銀行管理層應(yīng)該充分承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等。(四)推行合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念1．樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。3．強(qiáng)化“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。[2]延紅梅:《加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)——訪中國建設(shè)銀行合規(guī)部總經(jīng)理酈錫文》,《中國金融》,2007年第12期。[4]孫學(xué)才:《構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的思考》,《現(xiàn)代金融》,2006年第2期。一是密切關(guān)注和跟蹤法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展，爭取必要的話語權(quán)，代表本行利益及時(shí)提出相關(guān)意見和建議，積極爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；二是有利于形成鼓勵(lì)合規(guī)的誠信文化和合規(guī)意識(shí)；
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