《詳細(xì)銀行業(yè)務(wù)介紹》ppt課件(文件)
【正文】 交行“得利寶” ? “得利寶”個人理財產(chǎn)品是指個人客戶通過與交行簽訂協(xié)議，購買交行推出的約定期限的本外幣結(jié)構(gòu)性存款或代客境外理財產(chǎn)品，銀行根據(jù)協(xié)議，支付客戶相應(yīng)收益并保留協(xié)議規(guī)定的可終止權(quán)利。 ? “ 第三方存管 ” 業(yè)務(wù)的政策依據(jù)是： 2022年 5月，證監(jiān)會發(fā)布的 《 關(guān)于落實 〈 證券法 〉 規(guī)范證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)行為的通知 》 （證監(jiān)會 149號文） 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? “第三方存管”業(yè)務(wù)核心內(nèi)容： ? 銀行管資金、券商管交易，證券交易客戶不得遠(yuǎn)程開戶 。 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 第三方存管業(yè)務(wù)對銀行的意義 ： ? 存管模式的變革為銀行帶來新的業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)遇，銀行可以吸引更多的對公、對私客戶存款以及證券公司同業(yè)存款。 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 第三方存管業(yè)務(wù)注意事項： ? 每個券商只能選擇一個銀行作為主辦存管銀行，可以與多家銀行辦理第三方存管業(yè)務(wù) , 每家銀行可與多家券商合作。 。 ? (3)預(yù)指定存管銀行之前，客戶保證金賬戶需先取消原銀證轉(zhuǎn)賬功能。 ? 可以為銀行帶來融資融券、股指期貨等衍生業(yè)務(wù)機(jī)會。包括資金清算、計息等業(yè)務(wù)內(nèi)容； ? 通過證券公司委托渠道，受理投資者證券交易委托； ? 進(jìn)行證券交易結(jié)算資金的清算和交收 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 銀行在第三方存管業(yè)務(wù)中的職能： ? 銀行作為第三方，參與投資者的證券交易結(jié)算資金的建賬管理，進(jìn)行賬實核對，規(guī)避資金挪用風(fēng)險的一種業(yè)務(wù)模式； ? 為投資者提供銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)； ? 對證券公司在我行開立的資金總賬戶進(jìn)行管理。 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 第三方存管業(yè)務(wù)，是指銀行按照中國證券監(jiān)督管理委員會證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)規(guī)定，與證券公司簽訂 《 **證券公司客戶交易結(jié)算資金委托 **銀行存管協(xié)議 》 ，并為其開立客戶交易結(jié)算資金賬戶，集中存放證券公司證券投資者客戶交易結(jié)算資金，同時為該公司每一個證券投資者設(shè)立獨立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶，記錄投資者在證券公司的客戶證券資金臺賬余額變化，每日將所有投資者的臺賬資金總余額與證券公司客戶交易結(jié)算資金賬戶余額進(jìn)行平衡試算監(jiān)管，并向有關(guān)證券投資者提供全國集中式銀證轉(zhuǎn)賬和相關(guān)查詢服務(wù)的業(yè)務(wù)。 第五節(jié) 理財業(yè)務(wù) ? 證券投資基金 ? 證券投資基金（以下簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。 ? 信用風(fēng)險－－針對信托產(chǎn)品 ? 收益風(fēng)險－－到期一次性支付 05001000150020222500D90 D91 D92 D93 D94 D95 D96 D97 D98 D99 D00 D01 D02 D03 D04 D05第五節(jié) 理財業(yè)務(wù) ? 理財產(chǎn)品分類 ? 憑證式國債 ? 由財政部發(fā)行，我行代銷，以國家信用為保證，面向個人及單位投資者發(fā)行的債券。 第五節(jié) 理財業(yè)務(wù) ? 理財產(chǎn)品分類 ? 按銀行與客戶承擔(dān)風(fēng)險的大小，將理財產(chǎn)品劃分為保本保收益理財產(chǎn)品、保本浮動收益理財產(chǎn)品、非保本浮動收益理財產(chǎn)品。在理財顧問服務(wù)活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理
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