《詳細(xì)銀行業(yè)務(wù)介紹》ppt課件-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 內(nèi)交通銀行的自動(dòng)柜員機(jī)上進(jìn)行收單業(yè)務(wù)，包括提現(xiàn)和查詢帳戶余額。 ? 自助繳費(fèi)：彩票投注、公交 IC卡充值、電話充值、煤氣充值等。 第四節(jié) 代理業(yè)務(wù)及人民幣結(jié)算 ? 存款證明 ? 接受客戶申請(qǐng)，為其出具在一定期限內(nèi)，存有一定數(shù)量的個(gè)人存款的書(shū)面證明。理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。 第五節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù) ? 我國(guó)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ? 背景：日益積聚的個(gè)人財(cái)富 —如何保值、增值、合理安排 提高生活品質(zhì) ? 理財(cái)需求 —時(shí)間、精力、知識(shí)的局限 ? 銀行具有信息、人才、設(shè)備、客戶資源的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，既滿足了市場(chǎng)需求，又為銀行開(kāi)拓了新的業(yè)務(wù)和利潤(rùn)來(lái)源。 第五節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù) ? 根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短：長(zhǎng)期、中期、短期 ? 根據(jù)收益的可確定性： ? 預(yù)期固定收益型、 ? 預(yù)期浮動(dòng)收益型 第五節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù) ? 風(fēng)險(xiǎn)： ? 本金風(fēng)險(xiǎn)－－債券較小，信托較大 ? 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)－－固定期限，投資者不能提前贖回 ? 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 如果在理財(cái)期內(nèi)，市場(chǎng)利率上升，該產(chǎn)品的預(yù)期收益率不隨市場(chǎng)利率上升而提高。 ? 特點(diǎn) ? 國(guó)家信用，受益保障，利率優(yōu)惠，利息免稅。 第五節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù) ? 交行“雙利理財(cái)”基本概念 ? “雙利理財(cái)”是一種復(fù)合式理財(cái)工具，它由客戶同一借記卡下的活期備用金帳戶及七天通知存款帳戶兩個(gè)帳戶共同組成，其特點(diǎn)是“活期的便利，定期的收益”，即通過(guò)客戶借記卡下活期存款與通知存款的自動(dòng)互轉(zhuǎn)，在享受活期帳戶資金存取便利的同時(shí)，閑置資金還可獲得更高的定期存款收益。 ? “ 第三方存管 ” 業(yè)務(wù)的前身是 “ 銀證轉(zhuǎn)賬 ” 和 “ 銀證通 ” 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? “ 第三方存管”業(yè)務(wù)的具體規(guī)則： ? 一個(gè)賬戶只能在一個(gè)券商、一個(gè)銀行之間開(kāi)通第三方存管賬戶 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 第三方存管的特點(diǎn)： ? 1. 開(kāi)辦 “ 第三方存管 ” 業(yè)務(wù)保證了客戶證券保證金的資金安全 ? 2.“第三方存管 ” 業(yè)務(wù)具有鎖定證券交易客戶的功能 ? 3.“第三方存管 ” 業(yè)務(wù)具有較高的收益性 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 證券公司在第三方存管業(yè)務(wù)中的職能： ? 通過(guò)投資者在證券公司開(kāi)立的證券資金臺(tái)賬，管理投資者的證券交易結(jié)算資金。 ? 證券公司在第三方存管業(yè)務(wù)中向銀行支付的存管費(fèi)，這成為銀行新的 中間業(yè)務(wù)收入來(lái)源。 ? 每個(gè)投資者在一家券商只能有唯一的存管賬戶（若要轉(zhuǎn)移需要撤銷(xiāo)上海指定交易） ? 客戶證券交易只能通過(guò)證券公司系統(tǒng)，客戶保證金轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入只能通過(guò)存管銀行才能辦理 ? 客戶辦理第三方存管需要兩個(gè)重要步驟：到證券公司預(yù)指定存管銀行、到銀行建立存管關(guān)系 ? 證監(jiān)會(huì)強(qiáng)制規(guī)定所有股民必須與券商、銀行簽署建立三方存管協(xié)議，開(kāi)通封閉式銀證轉(zhuǎn)賬，才能進(jìn)行證券交易 注意 事項(xiàng) 第六節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù) ? 預(yù)指定存管銀行 ? (1)客戶本人持有效身份證件、證券賬戶卡等到證券公司網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，填寫(xiě)開(kāi)通第三方存管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，指定某家銀行為存管銀行，并簽訂 《 **證券公司客戶交易結(jié)算資金委托 **銀行存管協(xié)議書(shū) 》 ? (2)證券公司有多家存管銀行供客戶選擇，但一個(gè)保證金賬戶只能選擇一家
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1