借貸合同糾紛案件審理指導(dǎo)書(文件)
【正文】 西合浦縣物資供銷公司、廣西合浦縣物資局華建公司無效聯(lián)營(yíng)合同返還投資款糾紛再審申請(qǐng)案”中判令借款人應(yīng)返還依無效合同確的借款本金，并支付資金占用期間的法定利息。對(duì)于眾多債權(quán)人向同一債務(wù)企業(yè)集中發(fā)動(dòng)的系列訴訟案件，受理案件的不同地區(qū)、不同法院之間以及同一法院的不同審判部門之間要加強(qiáng)信息溝通，在上級(jí)法院的統(tǒng)一指導(dǎo)下集中協(xié)調(diào)、集中判決，協(xié)調(diào)執(zhí)行，避免各地法院針對(duì)同一債務(wù)企業(yè)的同類案件出現(xiàn)裁判標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，以及針對(duì)同一債務(wù)企業(yè)的多個(gè)案件在執(zhí)行中出現(xiàn)矛盾和沖突的現(xiàn)象，依法平等保護(hù)各地債權(quán)人的合法權(quán)益。具體流程按照《江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于在全省法院建立大要案報(bào)告制度的通知》執(zhí)行。在審理中，尤其要對(duì)借款交付情況進(jìn)行綜合審查，對(duì)于大額借款，若出借人主張是現(xiàn)金交付，需通過審查出借人自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、交易習(xí)慣及相關(guān)證人證言等進(jìn)行綜合判斷，若出借人除借據(jù)外無法舉出其他證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)舉證不能的后果，不能認(rèn)定借款交付的事實(shí)。承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式。非法集資行為的表現(xiàn)形式日益復(fù)雜，2007年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議發(fā)布的非法集資活動(dòng)表現(xiàn)形式多達(dá)12種，涉及債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類糾紛，具體包括：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；1利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；1利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。從舉證責(zé)任的角度，原告必須首先就自己主張的訴訟請(qǐng)求舉出證據(jù)充分加以證實(shí)，包括與被告的法律關(guān)系、具體的案件事實(shí)、損失計(jì)算依據(jù)等。對(duì)于向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金引發(fā)的民商事糾紛，在案件審理時(shí)，首先應(yīng)要求當(dāng)事人舉出相關(guān)的法律明確規(guī)定的審批程序的證據(jù)，而不能簡(jiǎn)單以地方政府或有關(guān)部門的批準(zhǔn)作為其具備合法民商事法律行為要件的依據(jù)。遇到難以甄別的新類型、新問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)與當(dāng)?shù)靥幹梅欠Y聯(lián)系會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，共同研究。對(duì)于涉非法集資類糾紛案件，由于此類案件具有涉眾性的特點(diǎn)，追繳力度與清退比例的統(tǒng)一，對(duì)于維護(hù)金融秩序、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定非常重要。偵查機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模瑧?yīng)裁定駁回民事案件的起訴；偵查機(jī)關(guān)不予立案?jìng)刹榈?，借貸合同糾紛案件繼續(xù)審理。十、債務(wù)人破產(chǎn)情形下借貸合同糾紛的處理企業(yè)職工集資款問題。在《企業(yè)破產(chǎn)法》沒有明確規(guī)定，而此前的司法解釋又沒有被廢除的情形下，司法解釋的相關(guān)規(guī)定仍屬有效規(guī)定，即對(duì)于職工集資款的基本原則仍然是按照司法解釋的規(guī)定列入第一順序清償。法院在審理此類案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)存在涉非法類集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)依法果斷移送公安偵查，切忌簡(jiǎn)單下判，使得非法債權(quán)得到法律支持。但是，償債計(jì)劃的具體細(xì)節(jié)包括年限、比例，以及具體各類債權(quán)的讓渡數(shù)額、延期時(shí)間，均需要法院在法律框架下認(rèn)真審查，對(duì)于存在涉非法集資犯罪嫌疑的債權(quán)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確定性，核準(zhǔn)實(shí)際本金數(shù)額，絕不能讓重整成為非法集資行為換臉繼續(xù)生存的工具；同時(shí)對(duì)于償債計(jì)劃的可行性也應(yīng)結(jié)合企業(yè)具體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目綜合考察，對(duì)于償債時(shí)間過長(zhǎng)，投資人本身資金來源不明的，應(yīng)當(dāng)慎重批準(zhǔn)，防止債務(wù)企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量的再次惡化，矛盾累積。18 / 18。審理企業(yè)破產(chǎn)案件過程中，發(fā)現(xiàn)破產(chǎn)企業(yè)存在非法集資行為的，對(duì)涉嫌非法集資部分移送有關(guān)機(jī)關(guān)處理?！镀髽I(yè)破產(chǎn)法》賦予了多方主體以破產(chǎn)重整程序的啟動(dòng)權(quán)。企業(yè)債務(wù)糾紛問題?！边@里并沒有包括職工集資款。生效判決中包括不應(yīng)當(dāng)保護(hù)的非法高息的，應(yīng)當(dāng)依法按照審判監(jiān)督程序予以糾正。在借貸合同糾紛案件審理過程中，雙方或一方當(dāng)事人以案件涉嫌集資詐騙或者非法吸收公眾存款犯罪為由提出抗辯，人民法院經(jīng)審查認(rèn)為抗辯理由不足或缺乏依據(jù)，而當(dāng)事人堅(jiān)持其抗辯主張的，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案；偵查機(jī)關(guān)立案受理的，人民法院應(yīng)裁定駁回民事案件的起訴并將案件移送偵查機(jī)關(guān)；偵查機(jī)關(guān)不予立案?jìng)刹榈模栀J合同糾紛案件繼續(xù)審理。因此，為遏制反復(fù)周期性爆發(fā)的非法集資事件，在民商事糾紛案件審理過程中，對(duì)于涉非法集資類合同糾紛，在認(rèn)定合同無效后，對(duì)于當(dāng)事人主張的本金以外的利息或者損失，不應(yīng)當(dāng)支持。在商品房買賣合
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