廣州地區(qū)銀行卡跨行直聯(lián)pos商戶資料管理暫行辦法(文件)
【正文】 意見： 年 月 日附件4個體工商戶POS零售業(yè)務(wù)商戶資料調(diào)整申請中國銀聯(lián)股份有限公司廣東分公司： 個體商戶名稱: 個體商戶編號： 收 單 銀 行： 本單位因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，望貴公司對以下項目進(jìn)行調(diào)整（請在選擇的業(yè)務(wù)前打“√”）： □ 一、更改單位名稱（須附：新簽署的《銀聯(lián)個體工商戶POS零售業(yè)務(wù)協(xié)議書》） 原單位名稱： 現(xiàn)單位名稱： □ 二、更改銀行卡結(jié)算賬號或開戶行（須附：本人簽名及收單行簽章的新賬號存折或借記卡復(fù)印件） 原開戶行名稱： 原 賬 號： 新開戶行名稱： 新 賬 號： □ 三、更改收單銀行（須附：新簽署的《銀聯(lián)個體工商戶POS零售業(yè)務(wù)協(xié)議書》） 我單位由原 收單銀行改為由 作為收單銀行。20。聯(lián)系人： 電話： 傳真： 希望貴單位大力支持，并請盡快辦理為盼! 署名（蓋章） 年 月 日疑似風(fēng)險描述商戶回復(fù)1． 異常交易情況說明： 2． 是否有簽購單和銷售發(fā)票（如有請附上復(fù)印件）： 3． 異常交易的營業(yè)班次，收銀員是否為同一營業(yè)員： 4． 異常交易的交易方式，是刷卡交易，還是壓卡交易或手輸卡號交易： 5． POS機(jī)具是否被移動或有其他任何改動： 6．其他說明： 商戶署名（蓋章） 年 月 日注：對疑似風(fēng)險的詳細(xì)介紹和交易流水明細(xì)均可采用附件形式。□ 一般商戶，風(fēng)險較低?！?商戶經(jīng)營狀況差，風(fēng)險很高。 □ 否，存貨數(shù)量不夠或存貨與營業(yè)執(zhí)照登記的營業(yè)類型不匹配。 □ 否，原因：2． 是否對收銀員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識和操作技能的資格審核□ 是。第七章 附則修訂說明本辦法為暫行辦法，銀聯(lián)將根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展及商戶風(fēng)險的變化狀況，在實踐的基礎(chǔ)上，對本辦法的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行修訂。、對于收單銀行或發(fā)卡銀行確認(rèn)商戶存在套現(xiàn)或欺詐行為的，按照以下原則進(jìn)行處理：、對于涉及金額不大，尚未造成惡劣影響的商戶，銀聯(lián)要求收單銀行給予口頭警示、書面警告、再培訓(xùn)或依據(jù)商戶入網(wǎng)協(xié)議采取繳納風(fēng)險備付金、延長對商戶清算時限等措施，并建議收單銀行加強(qiáng)監(jiān)控；、對涉及金額較大，已造成惡劣影響的商戶，立即停止交易，并要求維護(hù)公司在5個工作日內(nèi)對商戶進(jìn)行撤機(jī)，同時收單銀行在5個工作日內(nèi)將商戶信息報送風(fēng)險信息共享系統(tǒng)。、如收單銀行或發(fā)卡銀行有證據(jù)證明商戶確有套現(xiàn)或欺詐行為的，銀聯(lián)收到相關(guān)舉報后立即暫停商戶刷卡功能。、專業(yè)化服務(wù)公司向銀聯(lián)書面報送情況說明，銀聯(lián)暫停該商戶銀聯(lián)卡交易，專業(yè)化服務(wù)公司向收單銀行出具書面通知，請收單銀行在收到通知后的20個工作日內(nèi)協(xié)調(diào)商戶追回POS機(jī)具或進(jìn)行賠償，并將處理意見及整改結(jié)果書面反饋專業(yè)化服務(wù)公司。為防范套現(xiàn)風(fēng)險，提高交易安全性，銀聯(lián)對個體POS終端信用卡交易單筆金額設(shè)置上限為10000元，借記卡交易單筆金額不做限制。第五章 商戶風(fēng)險控制措施收取機(jī)具押金為保障個體POS業(yè)務(wù)的順利開展和機(jī)具廠家的正當(dāng)利益，專業(yè)化服務(wù)公司按1200元/臺的標(biāo)準(zhǔn)向商戶收取機(jī)具押金，業(yè)務(wù)終止且銀聯(lián)確認(rèn)商戶無違約行為后由專業(yè)化服務(wù)公司全額退還。、專業(yè)化服務(wù)公司在巡查過程中發(fā)現(xiàn)商戶有違規(guī)行為
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