廣州地區(qū)銀行卡跨行直聯pos商戶資料管理暫行辦法(已改無錯字)
2023-02-16 02:02:34 本頁面
【正文】 （請注明）：★商戶付款方式：□ 預付款 □ 錢貨兩清 □ 分期付款 □ 賒購★商戶性質：□ 私營 □ 其他（請注明）：2．商戶經營信息★營業(yè)用地性質：□ 自有 □ 租用★營業(yè)用地面積：★經營地段： □商業(yè)區(qū) □ 工業(yè)區(qū) □ 住宅區(qū) ★經營區(qū)域： □城區(qū) □ 郊區(qū) □ 邊遠地區(qū) ★營業(yè)時間：★員工人數：★經營范圍：主業(yè)：副業(yè)：分支機構：范圍： 數量：前一年營業(yè)額：前一年利潤：預計月平均銀行卡營業(yè)額（人民幣）：預計每張簽購單平均交易額（人民幣）：3．商戶收單經驗信息★是否有內卡收單經驗：□ 有 □ 無開始收單日期：收單銀行：★是否有外卡收單經驗：□ 有 □ 無開始收單日期：收單銀行：受理卡種：★收銀員卡片受理業(yè)務知識和操作技能：□ 經驗豐富，受卡設備操作熟練□ 有一定受理經驗，能完成基本操作□ 無任何受理經驗，不會使用受卡設備4．商戶道德信用★商戶是否被列入中國銀聯或其他卡組織的可疑商戶名單：□ 是 □ 否商戶以前是否被收單銀行或其他收單機構拒絕：□ 是 □ 否商戶是否有卷入法律訴訟：□ 是 □ 否商戶負責人（法人代表或高層管理者）是否有卷入法律訴訟：□ 是 □ 否商戶被執(zhí)法部門的處罰記錄（如工商、稅務、環(huán)保等）：商戶與銀行往來記錄： 負債額： 信用額： 信用期： 是否有債務逾期：□ 是 □ 否商戶負責人（法人代表）信用狀況： 是否被列入中國銀聯或其他卡組織的不良持卡人名單：□ 是 □ 否 是否有債務逾期：□ 是 □ 否考察情況及意見：★商戶考察情況及意見：1． 是否檢查驗證商戶的營業(yè)執(zhí)照等證明文件□ 是，符合規(guī)定。 □ 否，原因：2． 是否對收銀員進行業(yè)務知識和操作技能的資格審核□ 是。 □ 否，原因：3． 是否通過銀聯風險信息共享系統(tǒng)及人行個人征信系統(tǒng)進行商戶信用狀況查詢□ 是，查詢結果： □ 否。4． 是否對商戶進行實地考察□ 是，在商戶營業(yè)時間進行實地考察。 □ 否，原因：5． 商戶營業(yè)范圍與營業(yè)執(zhí)照登記是否相符□ 是，營業(yè)范圍與營業(yè)執(zhí)照登記相符 □ 不符，原因：6． 是否有足夠的存貨來支持銷售？ □ 是。 □ 否，存貨數量不夠或存貨與營業(yè)執(zhí)照登記的營業(yè)類型不匹配。7． 商戶經營狀況□ 商戶經營總體良好?！?商戶經營狀況一般?！?商戶經營狀況較差，但會有改善?！?商戶經營狀況差，風險很高。8． 是否向商戶索取財務報表□ 是，前 年的財務報表。 □ 否。9． 商戶考察意見：□ 優(yōu)質商戶?！?一般商戶，風險較低?！?一般商戶，有一定風險，需要對其業(yè)務有所監(jiān)控?！?高風險等級商戶，暫不考慮發(fā)展經辦人姓名：填寫日期：簽章經辦人電話：經辦人簽署：附件2編號：商戶日常檢查表商戶代碼：商戶名稱：商戶地址：序號檢查內容正常異常描述1POS機具的數量： ?。慌c原登記是否相符？2POS機具有否被移至他處使用或被改造或加裝了其他設備？3POS機具是否處于正常工作狀態(tài)？4商戶實際經營業(yè)務內容是否與營業(yè)執(zhí)照登記的內容一致？5商戶交易單據憑證的保管是否符合規(guī)定？6商戶經營狀況是否正常？7商戶收銀員的流動情況？8商戶收銀員是否經過培訓后上崗？卡受理業(yè)務的操作技能情況？檢查人員： 日期：附件3商戶交易調查表地區(qū)名稱收 單 行商戶名稱商戶編號交易日期發(fā) 卡 行 卡 號交易金額備 注（是否正常）調查情況說明及建議： 調查單位（章） 年 月 日銀聯處理意見： 年 月 日附件4個體工商戶POS零售業(yè)務商戶資料調整申請中國銀聯股份有限公司廣東分公司： 個體商戶名稱: 個體商戶編號：
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