基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作幾點(diǎn)思考(文件)
【正文】 道進(jìn)行真?zhèn)伪鎰e。目前各大商業(yè)銀行都將 “ 一法四令 ” 等反洗錢(qián)規(guī)章制度納入本行內(nèi)控管理制度中，以此作為反洗錢(qián)工作的執(zhí)行依據(jù)。而當(dāng)一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)依賴(lài)柜面人員的個(gè)人經(jīng)驗(yàn)和工作能力時(shí)，衡量一筆交易的標(biāo)尺不一樣，處理問(wèn)題的方式不一樣，那么大額交易和可疑交易報(bào)告的有效性就會(huì)大打折扣。在“ 線(xiàn)上 ” ，充分利用網(wǎng)站、微信銀行推送平臺(tái)等電子渠道，進(jìn)行全方位、立體化的反洗錢(qián)知識(shí)宣傳。做好反洗錢(qián)工作的重要前提之一是充分的信息收集，這就要求全社會(huì)各部門(mén)廣泛參與、通力合作。不同崗位之間，尤其要充分利用客戶(hù)經(jīng)理對(duì)企業(yè)客戶(hù)、貸款個(gè)人客戶(hù)的詳細(xì)了解，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的身份、收入狀況、資金來(lái)源、經(jīng)營(yíng)范圍等的深層次挖掘，比對(duì)資金流向、用途和頻率，從而 判斷該筆交易是否異常，為反洗錢(qián)提供線(xiàn)索。對(duì)于反洗錢(qián)報(bào)告員和監(jiān)測(cè)員，要著重提高其對(duì)大額交易和可疑交易的分析、判斷能力以及對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行 的履職能力，熟知信息報(bào)送的時(shí)間要求和格式要求，通過(guò)與相關(guān)部門(mén)的溝通合作理清可疑交易的來(lái)龍去脈，提高反洗錢(qián)篩選、上報(bào)的效率和質(zhì)量。術(shù)業(yè)有專(zhuān)攻，在整體的反洗錢(qián)工作鏈中，不同崗位承擔(dān)的反洗錢(qián)責(zé)任是不一樣的。從縱向上來(lái)看，銀行內(nèi)部的相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、不同崗位也應(yīng)形成良好的協(xié)作運(yùn)行網(wǎng)。同時(shí)合理使用自
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