基層金融機構(gòu)反洗錢工作幾點思考(文件)
【正文】 道進行真?zhèn)伪鎰e。目前各大商業(yè)銀行都將 “ 一法四令 ” 等反洗錢規(guī)章制度納入本行內(nèi)控管理制度中，以此作為反洗錢工作的執(zhí)行依據(jù)。而當(dāng)一項標(biāo)準依賴柜面人員的個人經(jīng)驗和工作能力時，衡量一筆交易的標(biāo)尺不一樣，處理問題的方式不一樣，那么大額交易和可疑交易報告的有效性就會大打折扣。在“ 線上 ” ，充分利用網(wǎng)站、微信銀行推送平臺等電子渠道，進行全方位、立體化的反洗錢知識宣傳。做好反洗錢工作的重要前提之一是充分的信息收集，這就要求全社會各部門廣泛參與、通力合作。不同崗位之間，尤其要充分利用客戶經(jīng)理對企業(yè)客戶、貸款個人客戶的詳細了解，通過對客戶的身份、收入狀況、資金來源、經(jīng)營范圍等的深層次挖掘，比對資金流向、用途和頻率，從而 判斷該筆交易是否異常，為反洗錢提供線索。對于反洗錢報告員和監(jiān)測員，要著重提高其對大額交易和可疑交易的分析、判斷能力以及對內(nèi)控制度執(zhí)行 的履職能力，熟知信息報送的時間要求和格式要求，通過與相關(guān)部門的溝通合作理清可疑交易的來龍去脈，提高反洗錢篩選、上報的效率和質(zhì)量。術(shù)業(yè)有專攻，在整體的反洗錢工作鏈中，不同崗位承擔(dān)的反洗錢責(zé)任是不一樣的。從縱向上來看，銀行內(nèi)部的相關(guān)部門、分支機構(gòu)、不同崗位也應(yīng)形成良好的協(xié)作運行網(wǎng)。同時合理使用自
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