【正文】 、會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普 遍存在的問(wèn)題及時(shí)開(kāi)展了多項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)稽核。 (二 )加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂(lè)做“學(xué)習(xí)型員工” 為適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。 （二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。 信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。 （四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)稽核 一年來(lái)接受省總行及 **辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的 3 次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對(duì)全轄進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核 26 次。 3（ 4） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **支行、 **分理處進(jìn)行了全面的后督專(zhuān)項(xiàng)檢查。（ 8） ****年 **月 **日至 **月 **日 對(duì) **支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（ 12） ****年 **月**日對(duì) **進(jìn)行了離崗審計(jì)。（ 16） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **驗(yàn)收。 （ 1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如 **（ 2）逾期貸款催收情況，如 **。 以上是一年來(lái)在稽核工作崗位上的簡(jiǎn)要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正?，F(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 XXXXXX 農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理 X 人， 專(zhuān)職稽核員四人，兼職稽核員 X 人。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員 XXX 人，罰款 XXXXX 元，其中：通報(bào)批評(píng) XX 人，行政警告 X 人，行政降級(jí) X 人， 行政記大過(guò) X 人，交流信用社主任 X 人，免信用社副主任 X 人。通 過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了 X 個(gè)社少提應(yīng)付未付利息 XXXX 元； X 個(gè)社多提應(yīng)付未付利息 XXXX 元； X 個(gè)社加提應(yīng)付 未付利息元； X 個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 XXXX 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。 X、XXXX 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn)常規(guī)稽核。 三、稽核工作具體內(nèi)容㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 X、 XXXX 會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。今年共進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核 X 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專(zhuān)項(xiàng)稽核 X 次，共稽核 XX 個(gè)新系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)， 新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá) XXX％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專(zhuān)項(xiàng)稽核 X 次，共查 XX 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá) XXX％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查 X 次；對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體 (誠(chéng)信金店和銀鑫典當(dāng)行 )，進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核 X 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行“冒名”貸款專(zhuān)項(xiàng)稽核 X 次。截止 XXXX 年末，各項(xiàng)存款 XXX萬(wàn)元， 比上年增加 XXX 萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款 XXX 萬(wàn)元，比上年增長(zhǎng) XXX 萬(wàn)元，其中不良貸款 XXX 萬(wàn)元，占比為 XXX，存貸比例 XX；股本金余額 XX 萬(wàn)元，比上年增加 XX 萬(wàn)元，盈余總額 XXX 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) XXX 萬(wàn)元。一年來(lái)，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央 X 號(hào)文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發(fā)展”為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持“三農(nóng)”為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“四個(gè)五”奮斗目 標(biāo)為突破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)督 工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在“落實(shí)”二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎耍瑢⒋嬖趩?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。 總之，一年來(lái)， **片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級(jí)主管部門(mén)的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿(mǎn)地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級(jí)要求尚有差距。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法 ,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 ***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。 （ 14） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。 （ 10） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **黃泥鋪進(jìn)行了安全專(zhuān)項(xiàng)檢查。（ 6） ****年 **月 **日至 **對(duì) **進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。（ 2） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **支行進(jìn)行安全檢查。 （三）積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營(yíng)情況 序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。 崗位操作、會(huì)計(jì)控制及管理。二是學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識(shí)，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工 作的責(zé)任心、事業(yè)心，對(duì)上級(jí)部門(mén)的文件精神我深刻領(lǐng)會(huì)，使上級(jí)精神在工作執(zhí)行中不走樣、無(wú)偏差。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。 二、稽核