【正文】 *日至 *月 *日，參加 **檢查； ****年 **月 **日至 **日，參加 **高管審計(jì)； ****年 **月 **日至 **日，參加 ***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。主要對(duì)業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保 2 管、銷(xiāo)號(hào)和再銷(xiāo)號(hào)是否及時(shí)合規(guī)；檢查結(jié)算對(duì)帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫(kù)存現(xiàn)金、庫(kù)存管理是否合規(guī)，有價(jià)單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營(yíng)業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。主要對(duì)雙人臨柜、錢(qián)賬分管、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會(huì)計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的 使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。主要對(duì)借據(jù)的管理、貸款分戶(hù)賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級(jí)分類(lèi)的偏離度等。一年來(lái)，縣總行稽核部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè) 務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫(kù)存 30 多次，檢查重要空白憑證 30 多次，檢查抵（質(zhì)）押物品 15 多次，檢查計(jì)算機(jī)各類(lèi)打印資料 20 多次，檢查各種登記簿 400 多本（次）。 （ 1） ****年 **月 **日至 **日對(duì) **等進(jìn)行 年終真實(shí)性檢查。 （ 3） ****年 **月 **日至 **月 **日對(duì) **支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。 （ 5） ****年 **月 **日至 **月 **日分別對(duì) **支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。（ 7） ****年**月 **至 **日 **進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。（ 9） ****年 **月 **日對(duì) **支行進(jìn)行了突擊檢查。（ 11） ****年 **月 **日對(duì)調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。（ 13） ****年 **月 **日對(duì) **進(jìn)行了突擊檢查。 （ 15） ****年 **月 **日至 **月 **日對(duì) **支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。 通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《事實(shí)確認(rèn)書(shū)》 50 份，共處理違規(guī)人員 21 人次，經(jīng)濟(jì)處罰 ****元。 五、回顧 2021 稽 核工作中部分支行對(duì)檢查出的重點(diǎn)問(wèn)題未整改情況。 4（ 3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時(shí)收集用途相關(guān)資料，如 ** 六、工作中存在的問(wèn)題和障礙 由于 **片農(nóng)村支行機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營(yíng)管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀(guān)念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而忽視 了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。 稽核員 :** 二 0 一四年 **月 **日 第五篇：信用社稽核工作總結(jié) 信用社稽核工作總結(jié) 信用社稽核工作總結(jié) 2021120709:54:28第 1文秘網(wǎng)第 1公文網(wǎng)信用社稽核工作總結(jié)信用社稽核工作總結(jié) (2)信用社稽核工作總結(jié)(3)XXXXXX 農(nóng)村信用聯(lián)社二 XX 四稽核工作總結(jié) 二 XX 四年 ,是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面，為我市農(nóng)村信用社“二次”創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部） XX 個(gè)，信用分社 XX 個(gè)，共 XX 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工 XXX 人。 二、稽核工作概況 XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《二 XX 四年稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況， 先后對(duì)我市 XX個(gè)信用社（部）， XX 個(gè)分社共計(jì) XX 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了最少 X 次，最多X 次的全面序時(shí)稽核和 X 次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) XXX％。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專(zhuān) 項(xiàng)稽核。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書(shū)》 XX 份，《糾正通知書(shū)》 XX 份 ,《整改通知書(shū)》XX 份，《離任報(bào)告書(shū)》 XX 份，《待崗?fù)ㄖ獣?shū)》 X 份，《貸款催收通知書(shū)》XX 份，《清收貸款通知書(shū)》 XX 份；為了規(guī)范信貸操作， XXXXXX 聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫(xiě)了《 XXXXXX 農(nóng)村信用社信貸文本》 ,共發(fā)出《 XXXXXX農(nóng)村信用社信貸文本》 XX 份。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法 ,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè) 務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 XXXXXX 聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。為了確保 XXXX 會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù)調(diào)整。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取“百分計(jì)計(jì)酬”的辦法 ,主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。其中考核得XX 分以上的社 XX個(gè)，占比 XX，得 XXXX 信用社稽核工作總結(jié)