信用社法律合規(guī)部工作總結(jié)及明年工作思路(文件)
【正文】 實性。 二是尚未建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測模型和指標(biāo)，無法準(zhǔn)確衡量合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風(fēng)險的優(yōu)先考慮序列。 （二）完善合規(guī)管理機(jī)制，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險管理流程和規(guī)章制度。 （三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的制度體系，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險管理工作的有序開展。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制 《信貸格式合同匯編》。 一是借鑒他行經(jīng)驗，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測模型和指標(biāo)，通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫，利用現(xiàn)有的合規(guī)問題庫糾錯庫，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險；同時，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正； 二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，有助于加強(qiáng)本社對合 規(guī)風(fēng)險的有效管理，通暢合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機(jī)構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風(fēng)險； 三是將合規(guī)納入績效考核范圍，通過激勵約束機(jī)制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風(fēng)險管理能力作為考核評價各部門、分支 機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要內(nèi)容。 一是明年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求，有針對性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導(dǎo)，問題分析和咨詢解答等； 二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問題的電話咨詢。 。 （八）牢固樹立服務(wù)意識，做好日常合規(guī)咨詢。 加快合規(guī)風(fēng)險管理人才的培育，對合規(guī)風(fēng)險管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì) ?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強(qiáng)對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進(jìn)性 和實用性。 一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務(wù)部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持； 二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級換代為契機(jī)，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風(fēng)險預(yù)警等外圍風(fēng)險管理系統(tǒng)改造，建立自動化風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警系統(tǒng)，規(guī)范業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險流程控制，提高合規(guī)風(fēng)險管理技控手段，提升合規(guī)風(fēng)險管理科技含量； 三是制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程 》，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作，防范和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。把各類基本制度、管理辦法、實施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要內(nèi)容，從強(qiáng)化流程控制入手，對風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風(fēng)險管理的效率。 根據(jù)《 XXXX 社今年合規(guī)風(fēng)險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上，明年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險管理的有效性 ,扎實推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動。當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較 單一有限，難以適應(yīng)新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務(wù)拓展、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險點。 二、存在的主要問題 （一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn) 近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存 在偏差現(xiàn)象依然需要重視。今年我社在 6 月份召開了股東大會。對全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查。在配合保衛(wèi)部門完成與 XX 公司業(yè)務(wù)合作后，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關(guān)于解決 XXXX 集團(tuán)公司和 XXXX有限公司未向我社實際交付抵貸土地 相關(guān)問題的法律意 見》。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下，法律事務(wù)科負(fù)責(zé) XXXX 破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和 債權(quán)申報工作。目前 XX 及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒，根據(jù) XX事態(tài)進(jìn)展情況及時提起訴訟。隨著宏觀金融環(huán)境的變化，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加， XXXX、XXXX、 XXXX、以及 XX、 XX 等重大案件涉及金額數(shù)億元。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動的清 收方案，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了 XX系企業(yè)貸款的保障力。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分
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