信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法-wenkub
2022-12-27 09:17:29 本頁(yè)面
【正文】 信貸業(yè)務(wù)檔案是指在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中形成的用以記錄和反映信貸業(yè)務(wù)全過程及與信貸客戶關(guān)系的重要文件、憑據(jù)和圖表、聲像等資料。主要由借款人的基本資料、信貸業(yè)務(wù)中的相關(guān)契約和信貸管理資料等組成。 第四條 各級(jí)管理單位要制定有關(guān)信貸業(yè)務(wù)檔案的移交、立卷、歸檔、調(diào)閱、提取、保管、銷毀、人員交接等制度，小額貸款公司 第 2 頁(yè) 共 9 頁(yè) 做到科學(xué)管理、有效利用，嚴(yán)防損毀散失，確保信貸業(yè)務(wù) 檔案的完整和安全。 每個(gè)客戶檔案分為三個(gè)區(qū)域即：立卷區(qū)、歸檔區(qū)、權(quán)證區(qū)。 第三章 信貸業(yè)務(wù)檔案的基本內(nèi)容 第八條 權(quán)證類檔案包括：抵押物（質(zhì)物）評(píng)估報(bào)告或作價(jià)依據(jù)，抵押物（質(zhì)物）所有權(quán)、使用權(quán)證或證明文件，已辦理抵押（質(zhì)押）登記的他項(xiàng)權(quán)證或有關(guān)證明文件，抵押物清單，權(quán)利質(zhì)押中的各種有價(jià)單據(jù)，抵押物（質(zhì)物）保險(xiǎn)單，抵押（質(zhì)押）公證書（企業(yè)辦理的要收集）等，抵押物的保險(xiǎn)單。 其他業(yè)務(wù)所必須的要件等等。 第十一條 保全類檔案包括：貸款訴訟全過程相關(guān)資料，全部相關(guān)貸款檔案，以物抵貸資產(chǎn)清單、權(quán)屬證明、抵貸協(xié)議、法院裁定書，投資資產(chǎn)的投資協(xié)議書、股權(quán)證明等法律文書的其他必要資 料。 第十三條 權(quán)證類、要件類必須存放原件，其他各類檔小額貸款公司 第 6 頁(yè) 共 9 頁(yè) 案原則上存放原件，如有特殊情況，無(wú)法取得原件的，在不影響權(quán)益的前提下，可以存放復(fù)印件，信貸員將復(fù)印件與原件核實(shí)，在復(fù)印件上簽署“經(jīng)核對(duì)與原件一致”字樣，核對(duì)日期并簽名確認(rèn)。 歸檔：對(duì)已還清貸款的隨筆和已失效或已處置完畢的信貸資料從本年信貸 立卷盒中抽出，按結(jié)清日期排序，編寫頁(yè)碼等，小額貸款公司 第 7 頁(yè) 共 9 頁(yè) 填寫卷內(nèi)目錄，案卷封面，分類裝訂后存放在檔案盒中，編制移交清單，最遲不得超過次年的 3 月 31 日前移交給綜合檔案管理員管理。 保管：檔案管理人員要對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案妥善保管，嚴(yán)格遵守保密制度，定期檢查信貸檔案的保管情況，并作書面記錄。 銷毀：檔案管理部門提出銷毀意見，編制信貸檔案銷毀清冊(cè)（附件 14），到期銷毀的名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、起止年度和檔案編號(hào)，應(yīng)保管期限，
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1