20xx個人銀行工作總結理財-wenkub
2024-11-19 06 本頁面
【正文】 重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。個人銀行工作總結理財?shù)?篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多頂部
目錄
第一篇：銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結
第二篇：銀行個人理財業(yè)務
第三篇：銀行個人理財
第四篇：銀行理財客戶經(jīng)理年終工作總結
第五篇：銀行理財經(jīng)理上半年工作總結
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正文
第一篇：銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結
銀行理財客戶經(jīng)理個人工作總結
大家好!我是來自支行的，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?br />三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。首先是加強理財知識 。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。善待客戶，就是善待自己。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手()段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
各位領導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。作為最主要的理財服務提供商，國內各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個人理財服務體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產(chǎn)品，以滿足客戶需求，促進自身發(fā)展。
我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務存在以下幾方面的問題：
。而我國商業(yè)銀行所提供的個人理財服務目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業(yè)務。
。國內商業(yè)銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經(jīng)理來為客戶服務，但是目前這些理財經(jīng)理的專業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。客戶滿意—般包括五個方面內容：產(chǎn)品滿意、服務滿意、視聽滿意(企業(yè)可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài))、行為滿意(客戶對企業(yè)運行狀態(tài)的滿足狀態(tài))、理念滿意(客戶對企業(yè)經(jīng)營理念的滿足狀態(tài))。理財客戶對網(wǎng)點內部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。 （二）服務質量
效率低，排隊時間過長現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點現(xiàn)有的弊病進行改正。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達了客戶對銀行服務的真實感受。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業(yè)務培訓，使其對銀行的各類理財產(chǎn)品能夠充分了解。高風險高收益的產(chǎn)品應面向資金量大、風險承受力強的客戶，合適的產(chǎn)品應該賣給合適的客戶，不建議風險承受力低的客戶來購買。理財產(chǎn)品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。
對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。
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第三篇：銀行個人理財
第1章銀行個人理財業(yè)務概述
第2章銀行個人理財理論與實務基礎
第3章金融市場和其他投資市場
第4章銀行理財產(chǎn)品
第5章銀行代理理財產(chǎn)品
、種類
、收益情況及風險點
第6章理財顧問服務
、消費及債務管理
第7章個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)
《中華人民共和國民法通則》
《中華人民共和國合同法》
《中華人民共和國商業(yè)銀行法》
《中華人
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