理財規(guī)劃師部分名詞解釋-wenkub
2024-11-16 22 本頁面
【正文】 )融資(C)投資(D)貸款3以下關(guān)于理財合同的簽訂程序說法錯誤的是()。(A)可用來應(yīng)付因失業(yè)失能或收入中斷時的生活支出(B)一般家庭應(yīng)當(dāng)以3~6個月的生活費為基準(zhǔn)準(zhǔn)備(C)該資金可以投資于股票或者房地產(chǎn)(D)一般以銀行存款或貨幣市場基金的形式儲備2有關(guān)理財規(guī)劃的理解，以下敘述中()是正確的。(A)家庭收入穩(wěn)定、充足(B)已建立完備的家庭保障計劃(C)投資收入完全覆蓋家庭發(fā)生的各項支出(D)有穩(wěn)定、充足的收入2李先生為預(yù)防家庭成員發(fā)生重大疾病、意外事件，準(zhǔn)備了50,000元資金存入銀行，則李先生準(zhǔn)備的這50,000元屬于()。(A)財產(chǎn)分配規(guī)劃(B)現(xiàn)金規(guī)劃(C)風(fēng)險管理與保險規(guī)劃(D)投資規(guī)劃3l、理財規(guī)劃師在分析客戶需求時，了解客戶的財務(wù)狀況非常重要，()屬于客戶的財務(wù)信息。適用人群：適合收入較高，還款初期希望歸還交大款項來減少利息支出的借款人。等額遞增還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，每個時間段內(nèi)月還款額相同，下一個時間段的還款額按一定固定金額遞增。一般而言，每股稅后利潤在全體上市公司中處于中上水平，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過10% 的股票就是績優(yōu)股垃圾股：這類股票或者由于行業(yè)前景不好，或者由于經(jīng)營管理不善，出現(xiàn)困難甚至虧損，其股價走低，交投不活躍。狹義的代理禁止表見代理以外的無權(quán)代理，在中國，一般指后者。第一篇：理財規(guī)劃師部分名詞解釋理財規(guī)劃中的各類名詞解釋1無權(quán)代理：在沒有代理權(quán)的情況下以他人名義實施的民事行為的現(xiàn)象。{表見代理，指行為人雖無代理權(quán)，但由于本人的行為，造成了足以使善意第三人相信其有代理權(quán)的表象，而與善意第三人進行的，由本人承擔(dān)法律后果的代理行為。但是，垃圾股有很高的風(fēng)險，也有可能帶來高額回報等額本息還款法：指在貸款期限內(nèi)每月以相等的金額平均償還貸款本金和利息的還款方法。適合人群：適合于目前收入一般、還款能力較弱，但未來收入預(yù)期會逐漸增加的人群，如畢業(yè)不久的學(xué)生等額遞減還款法：即把還款期限劃分為若干時間段，在每個時間段內(nèi)月還款額相同，下個時間段還款額按一定固定金額遞減。第二篇：理財規(guī)劃師理財部分理財基礎(chǔ)部分一、單選2006年11月2從一般角度，理財規(guī)劃的目標(biāo)可以歸結(jié)為財務(wù)安全與財務(wù)自由兩個層次，()不屬于財務(wù)安全的衡量標(biāo)準(zhǔn)。(A)客戶的婚姻狀況(B)客戶的風(fēng)險管理信息(C)客戶的家庭成員(D)進行教育規(guī)劃時客戶對子女的期望5()不屬于理財目標(biāo)確定的原則。(A)日常生活儲備(B)意外現(xiàn)金儲備(C)家族支援現(xiàn)金儲備(D)追加投資儲備2我們可以將客戶進行理財規(guī)劃的目標(biāo)歸結(jié)為財產(chǎn)的保值和增值。(A)進行理財規(guī)劃，就可以實現(xiàn)自己的夢想(B)理財規(guī)劃是針對富裕人群設(shè)計的財富管理方案(C)理財規(guī)劃是一生的規(guī)劃，涵蓋各個生命階段(D)理財規(guī)劃是全方位的規(guī)劃，規(guī)劃一次，終身可用2合理的理財規(guī)劃流程應(yīng)該是()。(A)簽訂合同之前，理財規(guī)劃師應(yīng)準(zhǔn)備好合同文本(B)將合同交給客戶，對客戶理解有誤或不理解的條款向客戶做出詳細解釋(C)審查客戶身份，確認客戶具有簽訂合同的行為能力(D)如客戶對合同內(nèi)容無異議，同意簽署合同，則要求客戶當(dāng)面在相應(yīng)的位置簽字。(A）財務(wù)獨立（B）財務(wù)安全(C）財務(wù)自主（D）財務(wù)自由、小謝正在進行國家理財規(guī)劃師課程的學(xué)習(xí)，他和朋友對于理財規(guī)劃步驟的順序產(chǎn)生了爭議，正確的順序是（）。(A)當(dāng)事人條款(B)當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)條款(C)委托事項條款、理財服務(wù)費用條款(D)陳述與保證條款(E)違約責(zé)任及爭議解決條款2007年5月8理財規(guī)劃師要對客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況進行分析，其分析的主要內(nèi)容包括()。(A)電話交談(B)互聯(lián)網(wǎng)溝通(C)書面交流(D)面對面會談(E)熟人介紹10一般來講，理財規(guī)劃師在對客戶進行理財規(guī)劃的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循()原則。(A）客戶資本規(guī)模（B）客戶個人財務(wù)變化幅度(C）理財規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣（D）客戶的投資風(fēng)格(E）理財規(guī)劃服務(wù)機構(gòu)的制度10個人客戶體現(xiàn)在理財規(guī)劃建議書中的理財目標(biāo)主要包括（）。()2007年11月11資產(chǎn)的流動性與收益性成反比，為了獲得較高收益，應(yīng)把盡量多的資產(chǎn)投入到股票、基金上。（）第三篇：理財規(guī)劃師理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性 的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會公布，其他的一律停止。備考前考生朋友們都很關(guān)注該怎么復(fù)習(xí),怎么選課的問題,根據(jù)考生個人經(jīng)驗，特再次總結(jié)了幾點復(fù)習(xí)方法如下:考試時間理論部分1個半小時實操部分2個小時(可使用理財專業(yè)計算器)綜合考試1個半小時(理財二級考試科目)題型職業(yè)道德理論知識題型分為：單選、多選和判斷題實際操作題型分為： 單選和多選題綜合考試時間 : 案例分析題復(fù)習(xí)指南★隨著本項考試熱度的逐年提高，考試難度也在逐漸加大，因此需要考生們做更多的復(fù)習(xí)準(zhǔn)備：多看書?？荚嚽?，總結(jié)歷年考試題及《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》，系統(tǒng)的將教材熟悉一遍。考試前一周，將《理財規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》、《理財規(guī)劃師專業(yè)知識》的模擬題做一遍。行為財務(wù)的理論研究和實踐給轉(zhuǎn)軌過程中的我國公司理財活動提供了理論指引，我國公司的理財活動也為行為金融理論的研究提供了豐富的素材。另一方面，我國加入WTO后，外資銀行的經(jīng)營范圍與地域限制將逐步取消，外資銀行將與國內(nèi)銀行展開全面業(yè)務(wù)競爭
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