【正文】 化。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。公司基層經(jīng)營單位是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應當在公司改革發(fā)展轉型中提供強有力支持和保障。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構的管控責任。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。我市分公司系統(tǒng)學習十八大精神，深入實踐科學發(fā)展觀，全面落實保險監(jiān)管部門、上級公司工作會議精神，緊緊圍繞“轉方式促發(fā)展、強合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實推進公司新時期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實總公司2012年合規(guī)工作會議和省公司2012年全省工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國證監(jiān)會調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關部門備案后，及時將相應資料及情況說明上報主管部門。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計金額約為XXX萬元。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關客戶身份資料的復印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。嚴格按照公司《客戶帳戶風險等級劃分標準》制度執(zhí)行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務辦理環(huán)節(jié)及服務過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強對投資者的風險教育。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。針對客戶本人有轉銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否更好的完善服務體系。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權，不接受機構授權。在開戶柜臺設置現(xiàn)場拍照、二代身份證系統(tǒng)自動驗證。要求對規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。合規(guī)會議主要學習的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》、《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構發(fā)[XXX]216號《關于進一步加強證券營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。營業(yè)部負責人為合規(guī)管理第一責任人，客戶服務部專人擔任合規(guī)風控崗及反洗錢風控崗，營業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。第一篇：合規(guī)工作報告證券營業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結及XXX年合規(guī)工作計劃一、XXX年合規(guī)工作總結。XXX年北京營業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作： 合規(guī)會議由營業(yè)部負責人和合規(guī)崗共同組織營業(yè)部全體員工學習，會議內(nèi)容包括：傳達各類法律法規(guī)知識、證監(jiān)局及協(xié)會發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規(guī)會議精神和內(nèi)容。： 營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會［XXX］11號文件《關于加強證券經(jīng)紀業(yè)務管理的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學習相關內(nèi)容并開展自查工作：(一)組織學習《規(guī)定》精神，落實《規(guī)定》的具體要求 1）、各級現(xiàn)場會議組織學習《規(guī)定》內(nèi)容：由營業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營業(yè)部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。(二)營業(yè)部自查及落實方案 我部對照《規(guī)定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經(jīng)紀業(yè)務各環(huán)節(jié)中存在的不足和問題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。通過系統(tǒng)設置的后臺實時復核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業(yè)部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規(guī)范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復印件。未發(fā)生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉銷戶的事情。我部始終以客戶需求為導向提升客戶服務能力。我部員工還走出營業(yè)部，進廣場、社區(qū)開展投資者教育活動。 我部營業(yè)部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務部專人擔任反洗錢崗。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。嚴格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認真做好客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。營業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴格按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的要求，認真做好營業(yè)部大額交易和可疑交易報送工作。4）、對投資者進行反洗錢宣傳。二、XXX年合規(guī)工作計劃 XXX年營業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務模式和管理模式的同時，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。對營銷人員的合規(guī)培訓納入日常培訓的工作中?，F(xiàn)就我市系統(tǒng)2012年合規(guī)工作情況報告如下：一、2012年合規(guī)工作面臨的形勢回顧近年來，隨著公司經(jīng)營管理模式的轉型，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強?？梢钥闯觯O(jiān)管機構的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。2012年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務十分艱巨。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。其中合規(guī)部門通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。今年，我市采取以下方式來加強合規(guī)條線的組織體系建設，充實合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質較強的專職人員，確保崗位設置和職責履行到位。（三）抓培訓宣導，提高全員合規(guī)意識深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規(guī)宣導深度和廣度。只有精通業(yè)務，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實。2012年，在全市系統(tǒng)開展以反洗錢培訓宣傳、重要業(yè)務風險操作、環(huán)節(jié)風險評估等為重點的合規(guī)培訓宣導，以提高市縣分支機構的風險管控水平，切實防范和避免法律合規(guī)風險。分公司高度關注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。與相關業(yè)務部門協(xié)作配合，就車險理賠、農(nóng)業(yè)保險、費用管理、中介業(yè)務、財務業(yè)務數(shù)據(jù)真實性等風險業(yè)務行為組織專項排查，充分關注重要風險點，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實際的管理建議，促進專項業(yè)務領域的整改工作。（五）抓合規(guī)考核，發(fā)揮正向引導作用合規(guī)是各級機構和管理者績效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級合規(guī)負責人管理辦法》及相關工作考核指標指南（征求意見稿）。特此報告XXXX 2012年12月19日第三篇：2014合規(guī)工作報告XXXXXXXX深圳分公司 2014合規(guī)工作報告總公司：2014年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務違法違規(guī)和理賠難等問題。2014年，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關鍵之年，總公司制定了“使命XX計劃”，提出2012年實現(xiàn)保費XX以上的增長、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費增速XX以上，保費收入突破XX億元”的經(jīng)營目標。二、2014年合規(guī)工作重點（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。公司的市場部分管領導是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務管理、監(jiān)督檢查、