【正文】 化。市公司監(jiān)督部門是第三道防線。公司基層經(jīng)營(yíng)單位是第一道防線和第一責(zé)任人，通過(guò)自我評(píng)估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的內(nèi)控合規(guī)職能。作為地市級(jí)分公司的后臺(tái)支持部門，合規(guī)條線應(yīng)當(dāng)在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強(qiáng)有力支持和保障。三是責(zé)任追究更加嚴(yán)格，把處罰責(zé)任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任作為主要手段，強(qiáng)化上級(jí)公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管控責(zé)任。當(dāng)前的保險(xiǎn)監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點(diǎn)，一是更加注重上下聯(lián)動(dòng)、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評(píng)價(jià)。我市分公司系統(tǒng)學(xué)習(xí)十八大精神，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，全面落實(shí)保險(xiǎn)監(jiān)管部門、上級(jí)公司工作會(huì)議精神，緊緊圍繞“轉(zhuǎn)方式促發(fā)展、強(qiáng)合規(guī)增效益”的工作主基調(diào)，扎實(shí)推進(jìn)公司新時(shí)期發(fā)展戰(zhàn)略，貫徹落實(shí)總公司2012年合規(guī)工作會(huì)議和省公司2012年全省工作會(huì)議精神，狠抓“三道防線”責(zé)任落實(shí)，提升我市系統(tǒng)合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進(jìn)合規(guī)文化宣導(dǎo)和內(nèi)控缺陷改進(jìn)等重點(diǎn)工作，初步實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的規(guī)范化和信息化，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，為推進(jìn)公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計(jì)等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時(shí)將相應(yīng)資料及情況說(shuō)明上報(bào)主管部門。在XXX年通過(guò)公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計(jì)金額約為XXX萬(wàn)元。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評(píng)選投資者教育能手稱號(hào)及專項(xiàng)加分獎(jiǎng)勵(lì)。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅(jiān)持不懈地與投資者保持各種形式的互動(dòng)溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過(guò)程中，時(shí)時(shí)提醒投資者防范各類風(fēng)險(xiǎn)，理性投資，搭建以風(fēng)險(xiǎn)揭示為主題的投資者教育平臺(tái)，不定期組織員工學(xué)習(xí)，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競(jìng)爭(zhēng)，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。針對(duì)客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請(qǐng)，我部挽留崗會(huì)詢問(wèn)客戶是否更好的完善服務(wù)體系。所有個(gè)人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機(jī)構(gòu)授權(quán)。在開戶柜臺(tái)設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)拍照、二代身份證系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證。要求對(duì)規(guī)定中涉及的不規(guī)范的事項(xiàng)進(jìn)行梳理并第一時(shí)間進(jìn)行修訂和完善。合規(guī)會(huì)議主要學(xué)習(xí)的文件有：《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《投資者教育工作制度》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機(jī)構(gòu)發(fā)[XXX]216號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的通知》等。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為合規(guī)管理第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控崗及反洗錢風(fēng)控崗，營(yíng)業(yè)部全體員工人人參與合規(guī)工作。第一篇：合規(guī)工作報(bào)告證券營(yíng)業(yè)部XXX年合規(guī)工作總結(jié)及XXX年合規(guī)工作計(jì)劃一、XXX年合規(guī)工作總結(jié)。XXX年北京營(yíng)業(yè)部主要完成了以下合規(guī)工作： 合規(guī)會(huì)議由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和合規(guī)崗共同組織營(yíng)業(yè)部全體員工學(xué)習(xí)，會(huì)議內(nèi)容包括：傳達(dá)各類法律法規(guī)知識(shí)、證監(jiān)局及協(xié)會(huì)發(fā)布的各類監(jiān)管規(guī)定、業(yè)內(nèi)違規(guī)行為的處罰通報(bào)等，宣講和傳達(dá)公司合規(guī)會(huì)議精神和內(nèi)容。： 營(yíng)業(yè)部根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)［XXX］11號(hào)文件《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》）文件要求及文件精神，積極學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容并開展自查工作：(一)組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》精神，落實(shí)《規(guī)定》的具體要求 1）、各級(jí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議組織學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容：由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理牽頭組織召開營(yíng)業(yè)部全體員工會(huì)議、由各部門負(fù)責(zé)人組織召開部門會(huì)議。(二)營(yíng)業(yè)部自查及落實(shí)方案 我部對(duì)照《規(guī)定》，逐條自查，認(rèn)真檢查、梳理在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)中存在的不足和問(wèn)題： 1）、客戶賬戶管理方面自查情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。通過(guò)系統(tǒng)設(shè)置的后臺(tái)實(shí)時(shí)復(fù)核功能，保證賬戶的真實(shí)、有效性。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼，清理不規(guī)范賬戶時(shí)會(huì)對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。未發(fā)生強(qiáng)留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。我部員工還走出營(yíng)業(yè)部，進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)開展投資者教育活動(dòng)。 我部營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。完善客戶身份識(shí)別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報(bào)告流程，及時(shí)研究和解決反洗錢工作中的重大問(wèn)題。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)送工作。4）、對(duì)投資者進(jìn)行反洗錢宣傳。二、XXX年合規(guī)工作計(jì)劃 XXX年?duì)I業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時(shí)，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。對(duì)營(yíng)銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中?，F(xiàn)就我市系統(tǒng)2012年合規(guī)工作情況報(bào)告如下：一、2012年合規(guī)工作面臨的形勢(shì)回顧近年來(lái)，隨著公司經(jīng)營(yíng)管理模式的轉(zhuǎn)型，公司經(jīng)營(yíng)管理水平取得明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管控能力明顯增強(qiáng)?？梢钥闯?，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來(lái)越高。四是消費(fèi)者利益導(dǎo)向更加清晰，把解決車險(xiǎn)理賠難和壽險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)作為今年三項(xiàng)重點(diǎn)監(jiān)管工作之首，把保護(hù)消費(fèi)者利益作為監(jiān)管重要目標(biāo)及衡量工作成效的重要標(biāo)準(zhǔn)。2012年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，合規(guī)工作千頭萬(wàn)緒，任務(wù)十分艱巨。第一道防線對(duì)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。其中合規(guī)部門通過(guò)制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標(biāo)準(zhǔn)和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；執(zhí)行第一、二道防線業(yè)務(wù)自查檢查標(biāo)準(zhǔn)，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報(bào)告制度，評(píng)估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?！叭婪谰€”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實(shí)增強(qiáng)“三道防線”的履職能力。今年，我市采取以下方式來(lái)加強(qiáng)合規(guī)條線的組織體系建設(shè)，充實(shí)合規(guī)部門的力量：一是撤銷原來(lái)與理賠中心合署辦公的法律部/合規(guī)部，并入工作更加綜合的市分公司辦公室，與辦公室/紀(jì)檢監(jiān)察合署辦公，并配備擁有專職律師背景的綜合素質(zhì)較強(qiáng)的專職人員，確保崗位設(shè)置和職責(zé)履行到位。（三）抓培訓(xùn)宣導(dǎo)，提高全員合規(guī)意識(shí)深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導(dǎo)，不斷豐富培訓(xùn)層級(jí)和形式，提高合規(guī)宣導(dǎo)深度和廣度。只有精通業(yè)務(wù)，熟悉管理，才能將合規(guī)工作真正做好做實(shí)。2012年，在全市系統(tǒng)開展以反洗錢培訓(xùn)宣傳、重要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)操作、環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等為重點(diǎn)的合規(guī)培訓(xùn)宣導(dǎo)，以提高市縣分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控水平，切實(shí)防范和避免法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。分公司高度關(guān)注各流程操作風(fēng)險(xiǎn)，積極開展合規(guī)自查自糾工作。與相關(guān)業(yè)務(wù)部門協(xié)作配合，就車險(xiǎn)理賠、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、費(fèi)用管理、中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性等風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為組織專項(xiàng)排查，充分關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，全面掌握公司整體作業(yè)情況，提出符合實(shí)際的管理建議，促進(jìn)專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改工作。（五）抓合規(guī)考核，發(fā)揮正向引導(dǎo)作用合規(guī)是各級(jí)機(jī)構(gòu)和管理者績(jī)效考核的重要組成部分，總公司于年初草擬了《省級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人管理辦法》及相關(guān)工作考核指標(biāo)指南（征求意見稿）。特此報(bào)告XXXX 2012年12月19日第三篇：2014合規(guī)工作報(bào)告XXXXXXXX深圳分公司 2014合規(guī)工作報(bào)告總公司：2014年是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責(zé)任重大，使命光榮。從外部監(jiān)管形勢(shì)來(lái)看，整體監(jiān)管將長(zhǎng)期保持高壓態(tài)勢(shì)。二是檢查重點(diǎn)更加突出，繼續(xù)嚴(yán)肅查處經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)不真實(shí)、中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)和理賠難等問(wèn)題。2014年，是總公司實(shí)現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標(biāo)的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命XX計(jì)劃”，提出2012年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)XX以上的增長(zhǎng)、規(guī)模突破XXX億元的要求，省公司確定了“保費(fèi)增速XX以上，保費(fèi)收入突破XX億元”的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。二、2014年合規(guī)工作重點(diǎn)（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。公司的市場(chǎng)部分管領(lǐng)導(dǎo)是第二道防線的管理責(zé)任人，通過(guò)業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查、