【正文】 ,各省會（首府）城市中心支行,各副省級城市中心支行,國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行： 為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點工作，現(xiàn)就實施《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國家外匯管理局第90號令發(fā)布）的有關(guān)事項通知如下：一、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號文印發(fā)）、《中國人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立和使用有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2012〕183號）等規(guī)定，開立一個境外機(jī)構(gòu)人民幣基本存款賬戶（以下簡稱基本存款賬戶）。重新申領(lǐng)證券投資業(yè)務(wù)許可證期間，人民幣合格投資者可以繼續(xù)進(jìn)行證券投資，但中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定需要暫停的除外。人民幣合格投資者可以人民幣或購匯匯出本金和投資收益。人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)登記證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。第六條中國證監(jiān)會對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)資格進(jìn)行審核，自收到完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第三條中國證監(jiān)會依法對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資實施監(jiān)督管理，中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）依法對人民幣合格投資者在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進(jìn)行管理，國家外匯局依法對人民幣合格投資者的投資額度實施管理，人民銀行會同國家外匯局依法對人民幣合格投資者的資金匯出入進(jìn)行監(jiān)測和管理。請人民銀行副省級城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、外資銀行和地方法人金融機(jī)構(gòu)。八、人民銀行各分支機(jī)構(gòu)要充分利用人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，做好信息監(jiān)測分析，定期對銀行和企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)開展情況依法進(jìn)行非現(xiàn)場檢查監(jiān)督，并根據(jù)實際需要進(jìn)行現(xiàn)場檢查，防范風(fēng)險。履約款項也可由境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)使用其境外留存的人民幣資金直接支付。（二）境外發(fā)行人民幣債券涉及人民幣匯入或還本付息的，境內(nèi)銀行應(yīng)及時準(zhǔn)確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息。（六）銀行應(yīng)認(rèn)真履行信息報送職責(zé)，及時準(zhǔn)確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息、跨境信貸融資業(yè)務(wù)等相關(guān)信息。（二）境內(nèi)銀行應(yīng)在認(rèn)真審核境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)提交的人民幣境外放款業(yè)務(wù)申請材料后，為其辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。（四）銀行卡人民幣賬戶跨行跨境清算業(yè)務(wù)涉及的人民幣跨境收付信息，由境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)通過其境內(nèi)結(jié)算銀行統(tǒng)一向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)可將在本地區(qū)注冊的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)重點監(jiān)管名單發(fā)送給轄區(qū)內(nèi)銀行內(nèi)部使用。（二）企業(yè)經(jīng)常項下人民幣結(jié)算資金需要自動入賬的，境內(nèi)銀行可先為其辦理入賬，再進(jìn)行相關(guān)貿(mào)易真實性審核。（三）鼓勵境內(nèi)銀行開展跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。二、關(guān)于銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務(wù)（一）銀行卡人民幣賬戶內(nèi)交易的跨行跨境清算業(yè)務(wù)，應(yīng)由在境內(nèi)設(shè)立的具有人民幣業(yè)務(wù)資格的銀行卡清算機(jī)構(gòu)（以下簡稱境內(nèi)銀行卡清算機(jī)構(gòu)），通過境外人民幣業(yè)務(wù)清算行或境內(nèi)代理銀行渠道辦理。（五）銀行卡人民幣跨境清算業(yè)務(wù)按上述規(guī)定辦理，中國人民銀行公告〔2003〕第16號第六條、中國人民銀行公告〔2004〕第8號第六條、《中國人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港和澳門銀行辦理個人人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2004〕254號）第三、四、十七條關(guān)于個人人民幣銀行卡清算事宜的相關(guān)規(guī)定不再執(zhí)行。（三）開展人民幣境外放款業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于人民幣境外放款。若涉及人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，還需報送人民幣跨境擔(dān)保信息。若涉及人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，還需報送人民幣跨境擔(dān)保信息。六、境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資期限延長至一年，賬戶融資比例不得超過該境內(nèi)代理銀行人民幣各項存款上年末余額的3%。發(fā)現(xiàn)銀行違反有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)要求銀行限期整改。執(zhí)行中如遇問題，請及時報告人民銀行貨幣政策二司。第四條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)委托具有合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。第八條人民幣合格投資者的境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）保管人民幣合格投資者托管的全部資產(chǎn)；（二）監(jiān)督人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資運作；（三）辦理人民幣合格投資者資金匯出入等相關(guān)業(yè)務(wù)；（四）按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關(guān)業(yè)務(wù)報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。第十條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)遵守中國境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求。第十二條中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局依法可以要求人民幣合格投資者、境內(nèi)托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供人民幣合格投資者的有關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢問、檢查。第十五條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將證券投資業(yè)務(wù)許可證和外匯登記證分別交還發(fā)證機(jī)關(guān)：（一）取得證券投資業(yè)務(wù)許可證后1年內(nèi)未向國家外匯局提出投資額度申請的；（二）機(jī)構(gòu)解散、進(jìn)入破產(chǎn)程序或者由接管人接管的；（三）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局認(rèn)定的其他情形。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立基本存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)選擇具有合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行（以下簡稱托管銀行）開立交易所市場交易資金結(jié)算專用存款賬戶和銀行間債券市場交易資金結(jié)算專用存款賬戶，分別用于投資交易所證券市場和銀行間債券市場。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立銀行間債券市場交易專用存款賬戶的，還需同時提供中國人民銀行批復(fù)試點機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間債券市場的文件以及托管銀行的銀行間債券市場結(jié)算代理資格許可書面文件。人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者的專用存款賬戶與其他賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，自有資金賬戶、客戶資金賬戶和開放式基金賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，不同開放式基金賬戶之間也不得劃轉(zhuǎn)資金。六、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場的，其托管銀行應(yīng)當(dāng)是具備國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的銀行間債券市場結(jié)算代理人。九、托管銀行和期貨保證金存管銀行應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)發(fā)生后5個工作日內(nèi)向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者人民幣銀行結(jié)算賬戶的開銷戶信息、獲批準(zhǔn)的投資額度、所募集資金金額、資金跨境劃轉(zhuǎn)信息、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資的資產(chǎn)配置總體情況。十一、托管銀行在辦理人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務(wù)，防范利用人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資進(jìn)行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。三、人民幣合格投資者應(yīng)持《試點辦法》第七條規(guī)定的文件和材料，向國家外匯管理局申請投資額度。前款產(chǎn)品和資金應(yīng)在每次投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，未經(jīng)批準(zhǔn)逾期不得匯入。六、人民幣合格投資者不得轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣投資額度給其他機(jī)構(gòu)或個人使用。八、已取得投資額度的人民幣合格投資者，可憑國家外匯管理局額度批復(fù)文件，由托管人為其辦理相關(guān)的資金匯入、匯出或購匯匯出手續(xù)。托管人應(yīng)區(qū)分其匯出資金中的本金與收益，匯出本金部分不得再重新匯入并相應(yīng)調(diào)減其投資額度；匯出投資收益的，還應(yīng)向托管人提交境內(nèi)會計師事務(wù)所出具的審計報告和相關(guān)稅務(wù)憑證。違反本通知第六條規(guī)定，經(jīng)轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣方式取得投資額度匯入資金進(jìn)行投資的，依據(jù)《外匯管理條例》第四十一條進(jìn)行處罰。十二、本通知要求報送的材料應(yīng)為中文文本。近日，六部委在各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）和計劃單列市人民政府上報的企業(yè)名單基礎(chǔ)上，聯(lián)合審核下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算重點監(jiān)管企業(yè)名單。六部委將在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法對重點監(jiān)管企業(yè)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理。三、重點監(jiān)管企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)所獲得的人民幣資金不得存放境外。五、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，對重點監(jiān)管企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，每年對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為重點監(jiān)管企業(yè)提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。二、中國人民銀行會同財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱六部委）對出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實行重點監(jiān)管名單管理。三、六部委根據(jù)各自履行職責(zé)的需要，依法對企業(yè)和銀行開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理，充分共享包括重點監(jiān)管名單等有關(guān)信息，形成監(jiān)管合力，有效防范風(fēng)險。五、六部委對需要重點監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算企業(yè)實行動態(tài)管理。經(jīng)六部委聯(lián)合審核并下發(fā)名單后，已報送名單的省（自治區(qū)、直轄市）、計劃單列市具有進(jìn)出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可依法按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》和本通知開展出口貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算。第二條 本辦法適用于境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司（以下簡稱香港子公司），運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場的行為。香港子公司可以委托境內(nèi)基金管理公司、證券公司進(jìn)行境內(nèi)證券投資管理。決定批準(zhǔn)的，作出書面批復(fù)并頒發(fā)證券投資業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，書面通知申請人。第十條 香港子公司開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點，其境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）保管香港子公司托管的全部資產(chǎn)；（二）監(jiān)督香港子公司的境內(nèi)證券投資運作；（三）辦理香港子公司資金匯出入等相關(guān)業(yè)務(wù)；（四）按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關(guān)業(yè)務(wù)報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。香港子公司應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過托管銀行向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息。第十五條 香港子公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局：（一）變更境內(nèi)托管人；（二）變更機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人；（三）調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)。（八）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局規(guī)定的其他情形。第十八條 香港子公司及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局可以依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。銀行境外項目人民幣貸款是指銀行向上述境外項目發(fā)放的人民幣貸款。四、銀行辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循審慎性原則，嚴(yán)格審查借款人和代理行資信，保障資金安全。七、根據(jù)辦理境外項目人民幣貸款需要，銀行可以向其境外分行調(diào)撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。十、境外項目人民幣貸款業(yè)務(wù)涉及的非居民存款不納入現(xiàn)行外債管理。中國人民銀行關(guān)于境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關(guān)事宜的通知貨幣政策二司 20120331 中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；中國銀行間市場交易商協(xié)會；全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所股份有限公司、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：為了配合跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點，拓寬人民幣回流渠道，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)就境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關(guān)事宜通知如下：一、本通知所稱境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)（以下簡稱境外機(jī)構(gòu)）是指境外中央銀行或貨幣當(dāng)局（以下簡稱境外央行），香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行（以下簡稱港澳人民幣清算行），跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行（以下簡稱境外參加銀行）。四、港澳人民幣清算行和境外參加銀行進(jìn)入銀行間債券市場應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行遞交書面申請，并提交下列材料：（一）上述（一）至（五）項列明的有關(guān)材料；（二）與境內(nèi)代理銀行簽署的人民幣代理結(jié)算協(xié)議（如有）；（三）所在國家或地區(qū)的登記注冊文件或本國（地區(qū)）監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)成立的證明；（四）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件（復(fù)印件）；（五）最近三年是否受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大處罰的說明；（六）最近三年經(jīng)審計的財務(wù)報表。每家境外機(jī)構(gòu)只能開立一個人民幣特殊賬戶，其開立人民幣特殊賬戶應(yīng)當(dāng)出具中國人民銀行的批復(fù)文件，無需出具基本存款賬戶開戶許可證，并由開戶銀行報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。九、受托為境外機(jī)構(gòu)代理債券交易和結(jié)算的結(jié)算代理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定向中國人民銀行上海總部備案。十三、境外機(jī)構(gòu)依照本通知辦理進(jìn)入銀行間債券市場有關(guān)事宜應(yīng)當(dāng)使用中文，中文文本與外文文本不一致的，以中文文本為準(zhǔn)。境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)需要，在境內(nèi)銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細(xì)則》（銀發(fā)［2009］212號文印發(fā)）的有關(guān)規(guī)定辦理。境外機(jī)構(gòu)在本通知印發(fā)前依據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定，已在境內(nèi)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，毋須做變更或銷戶處理。聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：010—66194067，附件: 境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法第一條 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第5號發(fā)布）等規(guī)定，制定本辦法。第四條 境外機(jī)構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開立銀行結(jié)算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業(yè)務(wù)。第七條 銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強(qiáng)對境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動的監(jiān)測。第九條 境外機(jī)構(gòu)符合開立銀行結(jié)算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開立銀行結(jié)算賬戶。第十二條 境外機(jī)構(gòu)申請開立銀行結(jié)算賬戶時，根據(jù)國家外匯管理部門有關(guān)規(guī)定已申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)將特殊機(jī)構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。第十四條 境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，確有需要的，需經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。第十七條 有下列情形之一的，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時辦理銷戶手續(xù)：（一）境外機(jī)構(gòu)開戶時所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)