【正文】 ,各省會（首府）城市中心支行,各副省級城市中心支行,國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行,股份制商業(yè)銀行,中國郵政儲蓄銀行： 為規(guī)范人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資試點工作，現(xiàn)就實施《人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國家外匯管理局第90號令發(fā)布）的有關事項通知如下：一、人民幣合格境外機構投資者應當根據(jù)《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2010〕249號文印發(fā)）、《中國人民銀行關于境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》（銀發(fā)〔2012〕183號）等規(guī)定，開立一個境外機構人民幣基本存款賬戶（以下簡稱基本存款賬戶）。重新申領證券投資業(yè)務許可證期間，人民幣合格投資者可以繼續(xù)進行證券投資，但中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認定需要暫停的除外。人民幣合格投資者可以人民幣或購匯匯出本金和投資收益。人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據(jù)人民銀行相關規(guī)定辦理。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)登記證；決定不批準的，書面通知申請人。第六條中國證監(jiān)會對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資業(yè)務資格進行審核，自收到完整的申請文件之日起60日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。第三條中國證監(jiān)會依法對人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資實施監(jiān)督管理，中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）依法對人民幣合格投資者在境內(nèi)開立人民幣銀行賬戶進行管理，國家外匯局依法對人民幣合格投資者的投資額度實施管理，人民銀行會同國家外匯局依法對人民幣合格投資者的資金匯出入進行監(jiān)測和管理。請人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)人民銀行各分支機構、外資銀行和地方法人金融機構。八、人民銀行各分支機構要充分利用人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，做好信息監(jiān)測分析，定期對銀行和企業(yè)跨境人民幣業(yè)務開展情況依法進行非現(xiàn)場檢查監(jiān)督，并根據(jù)實際需要進行現(xiàn)場檢查，防范風險。履約款項也可由境內(nèi)非金融機構使用其境外留存的人民幣資金直接支付。（二）境外發(fā)行人民幣債券涉及人民幣匯入或還本付息的，境內(nèi)銀行應及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息。（六）銀行應認真履行信息報送職責，及時準確地向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣跨境收付信息、跨境信貸融資業(yè)務等相關信息。（二）境內(nèi)銀行應在認真審核境內(nèi)非金融機構提交的人民幣境外放款業(yè)務申請材料后，為其辦理跨境人民幣結算業(yè)務。（四）銀行卡人民幣賬戶跨行跨境清算業(yè)務涉及的人民幣跨境收付信息，由境內(nèi)銀行卡清算機構通過其境內(nèi)結算銀行統(tǒng)一向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送。人民銀行各分支機構可將在本地區(qū)注冊的出口貨物貿(mào)易人民幣結算企業(yè)重點監(jiān)管名單發(fā)送給轄區(qū)內(nèi)銀行內(nèi)部使用。（二）企業(yè)經(jīng)常項下人民幣結算資金需要自動入賬的，境內(nèi)銀行可先為其辦理入賬，再進行相關貿(mào)易真實性審核。（三）鼓勵境內(nèi)銀行開展跨境人民幣貿(mào)易融資業(yè)務。二、關于銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務（一）銀行卡人民幣賬戶內(nèi)交易的跨行跨境清算業(yè)務，應由在境內(nèi)設立的具有人民幣業(yè)務資格的銀行卡清算機構（以下簡稱境內(nèi)銀行卡清算機構），通過境外人民幣業(yè)務清算行或境內(nèi)代理銀行渠道辦理。（五）銀行卡人民幣跨境清算業(yè)務按上述規(guī)定辦理，中國人民銀行公告〔2003〕第16號第六條、中國人民銀行公告〔2004〕第8號第六條、《中國人民銀行關于內(nèi)地銀行與香港和澳門銀行辦理個人人民幣業(yè)務有關問題的通知》（銀發(fā)〔2004〕254號）第三、四、十七條關于個人人民幣銀行卡清算事宜的相關規(guī)定不再執(zhí)行。（三）開展人民幣境外放款業(yè)務的境內(nèi)非金融機構應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等銀行結算賬戶管理規(guī)定，向境內(nèi)銀行申請開立人民幣專用存款賬戶，專門用于人民幣境外放款。若涉及人民幣跨境擔保業(yè)務，還需報送人民幣跨境擔保信息。若涉及人民幣跨境擔保業(yè)務，還需報送人民幣跨境擔保信息。六、境內(nèi)代理銀行對境外參加銀行的人民幣賬戶融資期限延長至一年，賬戶融資比例不得超過該境內(nèi)代理銀行人民幣各項存款上年末余額的3%。發(fā)現(xiàn)銀行違反有關規(guī)定的，應要求銀行限期整改。執(zhí)行中如遇問題，請及時報告人民銀行貨幣政策二司。第四條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務，應當委托具有合格境外機構投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行負責資產(chǎn)托管業(yè)務，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)證券投資業(yè)務許可證；決定不批準的，書面通知申請人。第八條人民幣合格投資者的境內(nèi)托管人應當履行下列職責：（一）保管人民幣合格投資者托管的全部資產(chǎn)；（二）監(jiān)督人民幣合格投資者的境內(nèi)證券投資運作；（三）辦理人民幣合格投資者資金匯出入等相關業(yè)務；（四）按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關業(yè)務報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。第十條人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務試點，應當遵守中國境內(nèi)關于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關監(jiān)管規(guī)則的要求。第十二條中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局依法可以要求人民幣合格投資者、境內(nèi)托管人、證券公司等機構提供人民幣合格投資者的有關資料，并進行必要的詢問、檢查。第十五條人民幣合格投資者有下列情形之一的，應當將證券投資業(yè)務許可證和外匯登記證分別交還發(fā)證機關：（一）取得證券投資業(yè)務許可證后1年內(nèi)未向國家外匯局提出投資額度申請的；（二）機構解散、進入破產(chǎn)程序或者由接管人接管的；（三）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局認定的其他情形。人民幣合格境外機構投資者開立基本存款賬戶后，應當選擇具有合格境外機構投資者托管人資格的境內(nèi)商業(yè)銀行（以下簡稱托管銀行）開立交易所市場交易資金結算專用存款賬戶和銀行間債券市場交易資金結算專用存款賬戶，分別用于投資交易所證券市場和銀行間債券市場。人民幣合格境外機構投資者開立銀行間債券市場交易專用存款賬戶的，還需同時提供中國人民銀行批復試點機構進入銀行間債券市場的文件以及托管銀行的銀行間債券市場結算代理資格許可書面文件。人民幣合格境外機構投資者的專用存款賬戶與其他賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，自有資金賬戶、客戶資金賬戶和開放式基金賬戶之間不得劃轉(zhuǎn)資金，不同開放式基金賬戶之間也不得劃轉(zhuǎn)資金。六、人民幣合格境外機構投資者投資銀行間債券市場的，其托管銀行應當是具備國際結算業(yè)務能力的銀行間債券市場結算代理人。九、托管銀行和期貨保證金存管銀行應當在業(yè)務發(fā)生后5個工作日內(nèi)向人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣合格境外機構投資者人民幣銀行結算賬戶的開銷戶信息、獲批準的投資額度、所募集資金金額、資金跨境劃轉(zhuǎn)信息、人民幣合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資的資產(chǎn)配置總體情況。十一、托管銀行在辦理人民幣合格境外機構投資者投資結算業(yè)務時，應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和中國人民銀行的有關規(guī)定，切實履行反洗錢和反恐融資義務，防范利用人民幣合格境外機構投資者投資進行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。三、人民幣合格投資者應持《試點辦法》第七條規(guī)定的文件和材料，向國家外匯管理局申請投資額度。前款產(chǎn)品和資金應在每次投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，未經(jīng)批準逾期不得匯入。六、人民幣合格投資者不得轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣投資額度給其他機構或個人使用。八、已取得投資額度的人民幣合格投資者，可憑國家外匯管理局額度批復文件，由托管人為其辦理相關的資金匯入、匯出或購匯匯出手續(xù)。托管人應區(qū)分其匯出資金中的本金與收益，匯出本金部分不得再重新匯入并相應調(diào)減其投資額度；匯出投資收益的，還應向托管人提交境內(nèi)會計師事務所出具的審計報告和相關稅務憑證。違反本通知第六條規(guī)定，經(jīng)轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)賣方式取得投資額度匯入資金進行投資的，依據(jù)《外匯管理條例》第四十一條進行處罰。十二、本通知要求報送的材料應為中文文本。近日，六部委在各省（自治區(qū)、直轄市）和計劃單列市人民政府上報的企業(yè)名單基礎上，聯(lián)合審核下發(fā)了出口貨物貿(mào)易人民幣結算重點監(jiān)管企業(yè)名單。六部委將在各自職責范圍內(nèi)依法對重點監(jiān)管企業(yè)開展出口貨物貿(mào)易人民幣結算業(yè)務加強管理。三、重點監(jiān)管企業(yè)開展跨境貿(mào)易人民幣結算業(yè)務所獲得的人民幣資金不得存放境外。五、人民銀行及其分支機構依托人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)，對重點監(jiān)管企業(yè)開展跨境人民幣業(yè)務的情況進行非現(xiàn)場檢查，每年對銀行業(yè)金融機構為重點監(jiān)管企業(yè)提供跨境人民幣結算服務的情況進行現(xiàn)場檢查。二、中國人民銀行會同財政部、商務部、海關總署、稅務總局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱六部委）對出口貨物貿(mào)易人民幣結算企業(yè)實行重點監(jiān)管名單管理。三、六部委根據(jù)各自履行職責的需要，依法對企業(yè)和銀行開展出口貨物貿(mào)易人民幣結算業(yè)務加強管理，充分共享包括重點監(jiān)管名單等有關信息，形成監(jiān)管合力，有效防范風險。五、六部委對需要重點監(jiān)管的出口貨物貿(mào)易人民幣結算企業(yè)實行動態(tài)管理。經(jīng)六部委聯(lián)合審核并下發(fā)名單后，已報送名單的?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）、計劃單列市具有進出口經(jīng)營資格的企業(yè)均可依法按照《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法》和本通知開展出口貨物貿(mào)易人民幣結算。第二條 本辦法適用于境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司（以下簡稱香港子公司），運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場的行為。香港子公司可以委托境內(nèi)基金管理公司、證券公司進行境內(nèi)證券投資管理。決定批準的，作出書面批復并頒發(fā)證券投資業(yè)務許可證；決定不批準的，書面通知申請人。第十條 香港子公司開展境內(nèi)證券投資業(yè)務試點，其境內(nèi)托管人應當履行下列職責：（一）保管香港子公司托管的全部資產(chǎn)；（二）監(jiān)督香港子公司的境內(nèi)證券投資運作；（三）辦理香港子公司資金匯出入等相關業(yè)務；（四）按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報；（五）向中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局報送相關業(yè)務報告和報表；（六）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。香港子公司應當按照人民銀行的規(guī)定，通過托管銀行向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息。第十五條 香港子公司有下列情形之一的，應當在5個工作日內(nèi)報告中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局：（一）變更境內(nèi)托管人；（二）變更機構負責人；（三）調(diào)整股權結構。（八）中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局規(guī)定的其他情形。第十八條 香港子公司及境內(nèi)托管人在開展境內(nèi)證券投資業(yè)務試點過程中發(fā)生違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會、人民銀行和國家外匯局可以依法采取相應的監(jiān)管措施和行政處罰。銀行境外項目人民幣貸款是指銀行向上述境外項目發(fā)放的人民幣貸款。四、銀行辦理境外項目人民幣貸款業(yè)務，應當遵循審慎性原則，嚴格審查借款人和代理行資信，保障資金安全。七、根據(jù)辦理境外項目人民幣貸款需要，銀行可以向其境外分行調(diào)撥人民幣資金，也可以向其境外子行或境外代理行融出人民幣資金。十、境外項目人民幣貸款業(yè)務涉及的非居民存款不納入現(xiàn)行外債管理。中國人民銀行關于境外人民幣清算行等三類機構運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關事宜的通知貨幣政策二司 20120331 中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；中國銀行間市場交易商協(xié)會；全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所股份有限公司、中央國債登記結算有限責任公司：為了配合跨境貿(mào)易人民幣結算試點，拓寬人民幣回流渠道，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律法規(guī)，現(xiàn)就境外人民幣清算行等三類機構運用人民幣投資銀行間債券市場試點有關事宜通知如下：一、本通知所稱境外人民幣清算行等三類機構（以下簡稱境外機構）是指境外中央銀行或貨幣當局（以下簡稱境外央行），香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務清算行（以下簡稱港澳人民幣清算行），跨境貿(mào)易人民幣結算境外參加銀行（以下簡稱境外參加銀行）。四、港澳人民幣清算行和境外參加銀行進入銀行間債券市場應當向中國人民銀行遞交書面申請，并提交下列材料：（一）上述（一）至（五）項列明的有關材料；（二）與境內(nèi)代理銀行簽署的人民幣代理結算協(xié)議（如有）；（三）所在國家或地區(qū)的登記注冊文件或本國（地區(qū)）監(jiān)管機構批準成立的證明；（四）法定代表人或指定簽字人的有效身份證件（復印件）；（五）最近三年是否受到監(jiān)管機構重大處罰的說明；（六）最近三年經(jīng)審計的財務報表。每家境外機構只能開立一個人民幣特殊賬戶，其開立人民幣特殊賬戶應當出具中國人民銀行的批復文件，無需出具基本存款賬戶開戶許可證，并由開戶銀行報中國人民銀行當?shù)胤种C構核準。九、受托為境外機構代理債券交易和結算的結算代理人應當根據(jù)相關規(guī)定向中國人民銀行上?？偛總浒?。十三、境外機構依照本通知辦理進入銀行間債券市場有關事宜應當使用中文，中文文本與外文文本不一致的，以中文文本為準。境外銀行因提供清算或結算服務需要，在境內(nèi)銀行開立的人民幣同業(yè)往來賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結算試點管理辦法實施細則》（銀發(fā)［2009］212號文印發(fā)）的有關規(guī)定辦理。境外機構在本通知印發(fā)前依據(jù)中國人民銀行相關規(guī)定，已在境內(nèi)開立人民幣銀行結算賬戶的，毋須做變更或銷戶處理。聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：010—66194067，附件: 境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法 境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法第一條 為規(guī)范境外機構人民幣銀行結算賬戶的開立和使用，加強銀行結算賬戶管理,維護經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第5號發(fā)布）等規(guī)定，制定本辦法。第四條 境外機構依法辦理人民幣資金收付，可以申請在銀行開立銀行結算賬戶，用于依法開展的各項跨境人民幣業(yè)務。第七條 銀行應嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，并加強對境外機構銀行結算賬戶資金流動的監(jiān)測。第九條 境外機構符合開立銀行結算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開立銀行結算賬戶。第十二條 境外機構申請開立銀行結算賬戶時，根據(jù)國家外匯管理部門有關規(guī)定已申領特殊機構代碼的，應將特殊機構代碼錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)。第十四條 境外機構銀行結算賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務，確有需要的，需經(jīng)中國人民銀行批準。第十七條 有下列情形之一的，境外機構應及時辦理銷戶手續(xù)：（一）境外機構開戶時所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準文件設