【正文】 操作手冊、運行維護手冊等相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)資料以及在系統(tǒng)運行過程中產(chǎn)生的各種紙質(zhì)信息和電子信息等。第七章 設(shè) 備 管 理第五十四條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)設(shè)備包括計算機設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、安全設(shè)備和場地設(shè)備等。第六章 機 房 管 理第五十一條 清算總中心、清算中心的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)設(shè)備所在機房應(yīng)當符合國家建設(shè)標準和中國人民銀行有關(guān)機房的建設(shè)規(guī)范。第四十八條 禁止在生產(chǎn)系統(tǒng)上進行開發(fā)和培訓(xùn)，禁止使用非系統(tǒng)專用的存儲介質(zhì)。第四十六條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行維護部門應(yīng)做好系統(tǒng)入侵檢測和病毒防范，定期查毒，外來數(shù)據(jù)應(yīng)當進行病毒檢測，發(fā)現(xiàn)病毒及時處理，并逐級報備。第四十四條 參與者應(yīng)妥善保管數(shù)字證書及證書私鑰保護密碼。操作人員遺忘口令時，應(yīng)當立即報告主管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，由系統(tǒng)管理員重新設(shè)定，并做好記錄備查。第三十八條 操作人員獲取用戶標識后，應(yīng)當立即登錄系統(tǒng)，修改用戶口令，禁止使用未經(jīng)修改的用戶口令進行操作。第三十五條 清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當分別制定系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并逐級報備，確保應(yīng)急預(yù)案有足夠的資源保障，定期進行應(yīng)急預(yù)案演練和培訓(xùn)，并作好相關(guān)記錄。清算中心變更接入節(jié)點主要設(shè)備和系統(tǒng)時，應(yīng)按規(guī)定報經(jīng)清算總中心批準后實施。第三十條 清算總中心根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，負責對系統(tǒng)應(yīng)用軟件版本進行統(tǒng)一管理。第二十六條 清算總中心和清算中心應(yīng)當加強系統(tǒng)用戶管理，在完成系統(tǒng)投產(chǎn)工作后應(yīng)當及時注銷本節(jié)點系統(tǒng)初始用戶。各崗位人員發(fā)現(xiàn)未按時登錄、核驗數(shù)字簽名失敗、未收到日切通知、報文丟失、日終對賬不符等異常情況，應(yīng)當立即報告主管人員，并按有關(guān)規(guī)定進行處理。第二十條 清算中心應(yīng)當定期或按清算總中心要求，報告系統(tǒng)運行情況。參與者應(yīng)當制定相關(guān)業(yè)務(wù)操作管理制度和運行操作規(guī)程，并報業(yè)務(wù)管轄地清算中心備案。第十四條 網(wǎng)銀中心數(shù)字證書管理崗負責網(wǎng)銀中心數(shù)字證書下載、證書管理密鑰口令更改、制定證書存放路徑等。第十一條 系統(tǒng)維護崗負責安裝維護計算機軟件、硬件；解決系統(tǒng)運行中出現(xiàn)的技術(shù)問題；設(shè)臵系統(tǒng)參數(shù)，監(jiān)控系統(tǒng)運行狀態(tài)；定期完成系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份；提供技術(shù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)；為系統(tǒng)穩(wěn)定運行提供技術(shù)保障等。第八條 系統(tǒng)管理崗負責增加、更改和注銷用戶。接入節(jié)點應(yīng)當設(shè)臵系統(tǒng)管理崗、業(yè)務(wù)主管崗、系統(tǒng)維護崗、網(wǎng)絡(luò)維護崗和業(yè)務(wù)操作崗。網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)運行維護部門負責與網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)的運行、維護和管理。第二條 本辦法適用于承擔網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行、維護和管理的中國人民銀行清算總中心（以下簡稱清算總中心）、中國人民銀行各分支機構(gòu)清算中心（含結(jié)算中心，下同，以下簡稱清算中心）以及系統(tǒng)參與者運行維護部門。第三條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行管理的范圍包括：（一）網(wǎng)銀中心，即負責在參與者之間轉(zhuǎn)發(fā)業(yè)務(wù)信息，并對支付業(yè)務(wù)進行軋差處理的系統(tǒng)節(jié)點；（二）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的接入節(jié)點（以下簡稱接入節(jié)點，含部署在清算中心的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)用和設(shè)備）；（三）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)參與者前臵機（以下簡稱參與者前臵機）；（四）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)備份系統(tǒng)；（五）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)；（六）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)應(yīng)用安全子系統(tǒng)（以下簡稱應(yīng)用安全子系統(tǒng)）。參與者負責本單位網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運行、維護和管理。參與者前臵機應(yīng)當設(shè)臵系統(tǒng)維護崗和網(wǎng)絡(luò)維護崗。第九條 業(yè)務(wù)主管崗負責系統(tǒng)業(yè)務(wù)運行，監(jiān)控業(yè)務(wù)運行狀況；設(shè)臵業(yè)務(wù)參數(shù)，維護基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，處理或授權(quán)處理業(yè)務(wù)運行異常；組織業(yè)務(wù)操作員正確處理業(yè)務(wù)，對用戶業(yè)務(wù)操作授權(quán)；提供業(yè)務(wù)咨詢、協(xié)調(diào)服務(wù)等。第十二條網(wǎng)絡(luò)維護崗負責安裝維護網(wǎng)絡(luò)設(shè)備；設(shè)臵網(wǎng)絡(luò)參數(shù)；監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)運行狀態(tài)；定期備份網(wǎng)絡(luò)配臵和系統(tǒng)日志；解決運行中出現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)問題；提供網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持等。第十五條 各崗位人員上崗前應(yīng)當通過中國人民銀行組織的業(yè)務(wù)技能、安全知識培訓(xùn)和考核。第十八條 清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當嚴格遵守系統(tǒng)運行時間的規(guī)定。第二十一條 清算總中心應(yīng)當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的規(guī)定或授權(quán)進行下述操作：（一）設(shè)臵參與者的業(yè)務(wù)權(quán)限；（二）設(shè)臵業(yè)務(wù)金額上限；（三）設(shè)臵計費費率；（四）設(shè)臵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)聯(lián)機保存期；（五）設(shè)臵系統(tǒng)停啟運；（六）開啟、關(guān)閉系統(tǒng)維護窗口；（七）設(shè)臵參與者加入、退出系統(tǒng)；（八）設(shè)臵參與者故障狀態(tài)；（九）設(shè)臵規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參數(shù)。第二十四條 清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當監(jiān)控業(yè)務(wù)軋差、資金清算情況。第二十七條 清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當及時處理各待辦業(yè)務(wù)事項，確保在日切前當日待辦業(yè)務(wù)事項全部處理完畢。第三十一條 清算總中心應(yīng)合理安排系統(tǒng)維護窗口開啟時間。參與者變更前臵機主要設(shè)備和系統(tǒng)時，應(yīng)事先向接入地清算中心報備；影響業(yè)務(wù)處理的，應(yīng)同時向業(yè)務(wù)管轄地清算中心報備。第三十六條 清算總中心應(yīng)當定期檢查清算中心運行維護情況，并作好相關(guān)記錄。第三十九條 操作人員權(quán)限設(shè)定應(yīng)與崗位管理保持一致。第四十一條 系統(tǒng)使用的電子簽名服務(wù)由清算總中心委托合法、專業(yè)的認證管理機構(gòu)提供。如發(fā)現(xiàn)數(shù)字證書文件、USBKey丟失或被非法復(fù)制，以及證書私鑰保護密碼丟失或泄漏，應(yīng)當及時報告中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門，同時報告清算總中心。第四十七條 禁止任何單位和個人泄漏計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的參數(shù)、配臵信息，以及業(yè)務(wù)和賬戶信息。第四十九條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行維護部門需要通過后臺對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行變更操作時，應(yīng)當按相關(guān)規(guī)定進行審批，由至少2名系統(tǒng)維護人員共同實施，并詳細記錄；事后由業(yè)務(wù)主管及時核對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并向本單位（或責任部門）領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門報告。參與者前臵機所在機房應(yīng)當符合國家建設(shè)標準和本單位有關(guān)機房的建設(shè)規(guī)范。清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當對系統(tǒng)設(shè)備實行專人管理，建立檔案，并定期檢查，做到賬實相符，禁止挪作他用。第五十八條 運行文檔的入庫保管應(yīng)當指定專人負責，并建立登記簿。第六十一條 查閱、借用運行文檔應(yīng)當按規(guī)定進行登記，禁止私自或越權(quán)復(fù)制、外借運行文檔。報告的內(nèi)容應(yīng)當真實、準確，不得瞞報、漏報。第六十五條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)故障分為常規(guī)故障和非常規(guī)故障。第六十七條 網(wǎng)銀中心、接入節(jié)點和參與者前臵機發(fā)生非常規(guī)故障時，其操作人員應(yīng)當立即記錄或復(fù)制故障信息，依據(jù)故障程度逐級上報，同時由系統(tǒng)維護人員對故障進行排除；短時間不能排除的，應(yīng)當向有關(guān)單位和部門請求技術(shù)支持或按規(guī)定啟動應(yīng)急預(yù)案。故障排除后，應(yīng)當記錄故障時間、現(xiàn)象、處理過程、分析結(jié)果以及專家咨詢意見，重大技術(shù)故障應(yīng)當編寫故障處理和分析報告。第七十三條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行維護部門工作人員玩忽職守或出現(xiàn)重大工作失誤的，中國人民銀行可以建議其所在單位給予處分；偽造、篡改數(shù)據(jù)盜用資金的，依法承擔相應(yīng)的民事責任；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。第七十六條 本辦法自網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行之日起執(zhí)行。第四條 清算總中心負責網(wǎng)銀中心、網(wǎng)銀中心備份系統(tǒng)、支付系統(tǒng)骨干網(wǎng)絡(luò)以及應(yīng)用安全子系統(tǒng)(網(wǎng)銀中心部分)的運行、維護和管理；負責對清算中心進行監(jiān)督、檢查和考核；負責對系統(tǒng)運行、維護提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和技術(shù)支持。第二章 崗 位 管理第五條 清算總中心、清算中心及參與者應(yīng)當合理安排運行維護各崗位人員，確保網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。應(yīng)用安全子系統(tǒng)應(yīng)當設(shè)置注冊中心（以下簡稱RA）審核操作崗和錄入操作崗、地方注冊中心（以下簡稱LRA）審核操作崗和錄入操作崗。接入節(jié)點業(yè)務(wù)主管還應(yīng)當負責設(shè)置轄區(qū)內(nèi)參與者的業(yè)務(wù)權(quán)限，管轄參與者的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及狀態(tài)信息，管理數(shù)字證書相關(guān)信息。第十三條 RA錄入操作崗負責網(wǎng)銀中心數(shù)字證書的錄入，RA審核操作崗負責網(wǎng)銀中心數(shù)字證書的審核。第十六條 崗位人員變動應(yīng)當辦理變動交接手續(xù)，離崗應(yīng)當及時注銷該用戶。參與者業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)不對外提供服務(wù)的，應(yīng)及時退出登錄網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。第二十二條 清算中心應(yīng)當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門和清算總中心的規(guī)定或授權(quán)設(shè)置參與者的業(yè)務(wù)權(quán)限以及規(guī)定的其他業(yè)務(wù)參數(shù)。清算總中心應(yīng)當監(jiān)控軋差凈額的提交及處理情況。第二十八條 清算總中心、清算中心應(yīng)當根據(jù)中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門的要求統(tǒng)計參與者在線情況。清算總中心、清算中心和參與者對多系統(tǒng)共用設(shè)備進行維護時，應(yīng)當避免影響其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運行。第三十三條 清算總中心、清算中心和參與者應(yīng)當定期對計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行系統(tǒng)備份和數(shù)據(jù)備份，并填寫備份記錄。清算中心應(yīng)當定期檢查參與者運行維護情況，并作好相關(guān)記錄。操作人員應(yīng)在規(guī)定權(quán)限內(nèi)操作，禁止與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作；操作人員離開崗位時應(yīng)當退出登錄。第四十二條 數(shù)字證書的申請、補發(fā)、換發(fā)、撤銷、凍結(jié)和解凍等管理操作由業(yè)務(wù)管轄地清算中心負責。第四十五條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)在與支付系統(tǒng)以外的其他系統(tǒng)連接時，應(yīng)當依照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采取必要的隔離措施，制定嚴格的訪問控制策略。禁止在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)存儲其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)配置信息。第五十條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行維護部門應(yīng)當建立安全事件報告和處置制度，確定報告流程。第五十二條 機房管理部門應(yīng)當制定機房管理、門禁系統(tǒng)管理和進出審批登記等相關(guān)制度，運行維護部門應(yīng)當遵照執(zhí)行。第五十五條 系統(tǒng)設(shè)備應(yīng)當按照國家和中國人民銀行制定的技術(shù)規(guī)范定期進行檢查保養(yǎng)并填寫記錄，確保生產(chǎn)設(shè)備正常運行，備份設(shè)備處于可用狀態(tài)。保管人員變動時，應(yīng)當辦理交接手續(xù)。第六十二條 運行文檔應(yīng)當比照同類會計檔案確定保存期限。第六十四條 網(wǎng)銀中心發(fā)生重大故障時，清算總中心應(yīng)當及時處置并向中國人民銀行業(yè)務(wù)主管部門和技術(shù)主管部門報告，同時通知各清算中心。常規(guī)故障為故障現(xiàn)象和排除方法在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行文檔中有明確描述的故障。第六十八條 參與故障處理的人員，未經(jīng)本單位（或本部門）負責人批準，不得查詢、調(diào)用、修改和復(fù)制業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。第七十條 故障相關(guān)信息的披露應(yīng)當符合有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)批準，任何單位和個人不得擅自披露。第七十四條 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運行維護部門工作人員應(yīng)履行保密職責，不得擅自查詢、泄露系統(tǒng)和業(yè)務(wù)相關(guān)信息。第三篇：網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）第一章總 則第一條為規(guī)范網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，保障系統(tǒng)高效、安全、穩(wěn)定運行，加速資金周轉(zhuǎn)，防范支付風險，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。中國人民銀行通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)在線情況實施監(jiān)控。本辦法所稱代理接入銀行機構(gòu)，指委托直接接入銀行機構(gòu)通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)代為收發(fā)業(yè)務(wù)和清算資金的銀行機構(gòu)。第八條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理規(guī)定金額以下的網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)和賬戶信息查詢業(yè)務(wù)。第十條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。本辦法所稱收款清算行，指收款人開戶銀行所屬的直接接入銀行機構(gòu)。第十四條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的第三方支付業(yè)務(wù)，其信息從第三方機構(gòu)發(fā)起，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)付款清算行；付款清算行實時向網(wǎng)銀中心返回回執(zhí)，經(jīng)網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)收款清算行；收款清算行實時向網(wǎng)銀中心返回回執(zhí)，網(wǎng)銀中心軋差后分別通知第三方機構(gòu)、付款清算行和收款清算行。本辦法所稱被查詢機構(gòu)，是指接收網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的賬戶信息查詢請求，并返回查詢結(jié)果的直接接入銀行機構(gòu)或代理接入銀行機構(gòu)。直接接入銀行機構(gòu)發(fā)起的支付業(yè)務(wù)只能在其凈借記限額內(nèi)支付。第十九條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)實行724小時不間斷運行。第二十一條本辦法所稱網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)，指付款人通過付款行向收款行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。第二十三條本辦法所稱第三方貸記業(yè)務(wù)，是指第三方機構(gòu)接受付款人或收款人委托，通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)通知付款行向收款行付款的業(yè)務(wù)。第二十五條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者收到網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的支付業(yè)務(wù)后應(yīng)實時處理并返回回執(zhí)。第三方機構(gòu)指定的付款賬戶類型包括：（一）僅限個人借記卡（存折）賬戶支付；（二）僅限個人貸記卡賬戶支付；（三）僅限個人借記卡（存折）賬戶或個人貸記卡賬戶支付；（四）僅限單位銀行結(jié)算賬戶支付。第三十一條付款行收到網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的第三方貸記業(yè)務(wù)，應(yīng)通過在線認證或協(xié)議認證方式由付款人對支付業(yè)務(wù)進行確認。參與者也可根據(jù)客戶要求發(fā)起業(yè)務(wù)撤銷指令。本辦法所稱賬戶信息查詢協(xié)議，指客戶與其開戶銀行簽訂的合同，合同約定開戶銀行在收到指定機構(gòu)發(fā)來的賬戶信息查詢業(yè)務(wù)時，根據(jù)協(xié)議內(nèi)容對賬戶信息查詢業(yè)務(wù)有關(guān)要素核驗通過后即可提供指定賬戶的余額或交易明細信息。本辦法所稱交易明細是指被查詢賬戶在指定期間發(fā)生的業(yè)務(wù)明細。第三十九條客戶與其開戶銀行簽訂授權(quán)支付協(xié)議時應(yīng)議定下列事項：（一）支付業(yè)務(wù)的發(fā)起機構(gòu)，該機構(gòu)應(yīng)為網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者。第四十一條客戶與其開戶銀行簽訂賬戶信息查詢協(xié)議時應(yīng)議定下列事項：（一）查詢機構(gòu)，該機構(gòu)應(yīng)為網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的參與者；（二）查詢?nèi)?，查詢?nèi)丝梢允琴~戶所有人或賬戶所有人授權(quán)的其他主體；（三）被查詢賬戶；（四）需要議定的其他事項。第四十五條網(wǎng)銀貸記業(yè)務(wù)和第三方貸記業(yè)務(wù)以收款清算行返回的確認回執(zhí)為軋差依據(jù)，網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)以付款清算行返回的同意付款回執(zhí)為軋差依據(jù)。第四十八條網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額應(yīng)在每場清算時點發(fā)送清算賬戶管理系統(tǒng)進行資金清算，但在發(fā)生網(wǎng)絡(luò)故障等異常情況時，網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)可將軋差凈額作暫存處理，待故障恢復(fù)后提交清算。如清算賬戶頭寸不足，按以下隊列排隊處理：（一）錯賬沖正；（二）特急大額支付（救災(zāi)、戰(zhàn)備款）；（三）日間透支利息和支付業(yè)務(wù)收費；（四）票據(jù)交換及同城清算系統(tǒng)軋差凈額；（五）小額支付系統(tǒng)軋差凈額和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額；（六）緊急大額支付；（七）普通大額支付和即時轉(zhuǎn)賬支付。第五章日切處理第五十三條在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)日切時點，網(wǎng)銀中心將當日最后一場軋差凈額提交清算。第五十六條清算賬戶管理系統(tǒng)與網(wǎng)銀中心核對無誤后，網(wǎng)銀中心與各參與者核對所有業(yè)務(wù)信息。第五十八條清算賬戶管理系統(tǒng)日終試算平衡后，將當日網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)支付