銀行內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié)-wenkub
2024-11-05 03 本頁面
【正文】 基層對分支行的管理需求。今年以來，法規(guī)部邊學(xué)邊教，與分行各業(yè)務(wù)條線一起逐步將問責(zé)工作做全做實，通過各類審計問責(zé)、專題培訓(xùn)、省分行問責(zé)檢查，逐步規(guī)范了我行問責(zé)工作；分行問責(zé)委員會平穩(wěn)運行，依法合規(guī)、扎實準確開展問責(zé)工作。排查發(fā)現(xiàn)部分員工在他行申請的貸款資金流向不合規(guī)，個別員工違規(guī)經(jīng)商等。在查深查準省行下發(fā)的各類異常數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，嘗試開展分行專項數(shù)據(jù)分析，圍繞高風(fēng)險業(yè)務(wù)，跟蹤員工易分期資金用途，驗證聯(lián)網(wǎng)核查未核查業(yè)務(wù)，分析員工異常貸款業(yè)務(wù)等，鎖定高風(fēng)險機構(gòu)、人員，深入現(xiàn)場訪談和核實，及時糾正員工擅自改變易分期資金用途，客戶身份信息核實不到位等違規(guī)問題。在分管副行長帶領(lǐng)下，全年分行7個部門對轄內(nèi)114家機構(gòu)開展了飛行檢查，共發(fā)現(xiàn)問題27個；及時制止員工虛增“來聚財”交易、虛增商戶活躍率、違規(guī)利用銀行卡套利、代客保管客戶資料等，針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及督促整改、發(fā)起違規(guī)問責(zé)，并向分行條線部門進行工作提示。一、2020年整體工作開展情況：（一）牽頭全行內(nèi)控案防工作，逐步提升條線內(nèi)控管理意識。內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié)2020年，分行內(nèi)控與法律合規(guī)部以“4+1”方案和若干意見為主導(dǎo)，做實各級管理者內(nèi)控管理履職行為，加強訴訟管理助力不良清收、識別法律風(fēng)險促進業(yè)務(wù)發(fā)展，全面推進我行各級內(nèi)控案防與合規(guī)管理工作。（1）以全面審計為契機，從進場前自查、現(xiàn)場檢查中的溝通交流、離場后的剖析整改，通過全流程的檢查應(yīng)對，有效推動分行業(yè)務(wù)條線對業(yè)務(wù)自查，借助整改將再次推進條線的內(nèi)控管理意識。（二）嘗試專項數(shù)據(jù)分析，逐步自主開展員工異常交易排查。（2）嘗試聯(lián)動外部監(jiān)管，拓展員工異常交易排查。通過專項排查，做深做實，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題；及時有針對性地強化員工、特別是關(guān)鍵崗位人員的合規(guī)教育引導(dǎo)，有效地防范員工從無心之過向有心之錯的發(fā)展，確保守住職業(yè)底線。同時還注重做好后半篇文章，編制案例集進行學(xué)習(xí)巡講，共下發(fā)案例集2次，案例22篇，開展案例巡講 5場，對 1380人次進行警示教育，做到真正“問責(zé)一個、警示一片”。及時將收集信息通報部門和支行，督促分支行加大對網(wǎng)點的支持和幫助。（五）持續(xù)開展合規(guī)文化活動，逐步建造風(fēng)清氣正的文化。在1月份第一期風(fēng)控會上，分行陳新宏行長為全行管理人員上了一堂“合規(guī)課”，要求 分行各級負責(zé)人親自召集“一把手講合規(guī)”，展示一把手案防主體責(zé)任，旗幟鮮明地傳導(dǎo)合規(guī)理念，大力弘揚合規(guī)價值觀，并指出要牢固樹立規(guī)矩意識、嚴守授權(quán)有限的底線，要堅守合規(guī)文化、把規(guī)章制度立在前面，要有敢于亮劍的精神、要堅決同違規(guī)行為做斗爭，要堅決用最嚴格的制度管好風(fēng)險。通過分行各種形式、各個主題的“合規(guī)課堂”，并邀請無錫銀保監(jiān)來我行進行監(jiān)管政策的培訓(xùn)，為全轄約5000人次剖析違規(guī)案例，詮釋合規(guī)底線。（六）創(chuàng)新工作流程，科技賦能助力，提升反洗錢管理質(zhì)效（1）創(chuàng)新工作流程，提升條線部門反洗錢履職能力。二是為確保集中上收后反洗錢工作質(zhì)量，法規(guī)部制作了表單格式操作手冊，明確規(guī)定動作和操作規(guī)范，實現(xiàn)系統(tǒng)操作按圖索驥化，方便反洗錢管理新人的固化操作，有效提升反洗錢工作實效。為做實自查整改，有效提升客戶信息質(zhì)量，我部強化監(jiān)管自查整改驗證，對省行條線部門下發(fā)的自查整改數(shù)據(jù)，逐條開展驗證。2020年，省行開展了“反洗錢與制裁合規(guī)培訓(xùn)”，我部會同條線部門對反洗錢集中上收人員舉行專題培訓(xùn)并對各
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