【正文】 利息時，嚴(yán)禁通過“面向傳票”交易進(jìn)行，必須通過“還貸還息”交易處理。第五十條柜員憑證和現(xiàn)金的移交、接交必須在當(dāng)日完成，同時接交柜員應(yīng)首先確認(rèn)憑證和現(xiàn)金交接到位，否則不能接交。嚴(yán)禁利用計算機(jī)設(shè)備做與本職工作無關(guān)的操作，嚴(yán)禁在計算機(jī)設(shè)備上放置其它物品。使用時要落實(shí)專人管理，制訂相應(yīng)的管理制度和操作規(guī)定，確保系統(tǒng)運(yùn)行安全。第四十二條操作員、支行計算機(jī)安全員、總行計算機(jī)輔導(dǎo)員對系統(tǒng)使用的網(wǎng)絡(luò)地址、中間業(yè)務(wù)單位的網(wǎng)絡(luò)地址、路由器密碼等要嚴(yán)格保密，對所用的通訊設(shè)備嚴(yán)格管理，防止不法分子非法登錄或破壞?？傂杏嬎銠C(jī)中心小型機(jī)口令，由中心機(jī)房管理員分段分別（雙人分管）保管，每月至少更新一次。今后如有修改，必須在2個工作日內(nèi)重新上報備案。第三十七條綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中需授權(quán)交易的業(yè)務(wù)，按總行職能部門——支行行長、主辦會計——分理處負(fù)責(zé)人或柜組長——柜員順序逐級授權(quán)。第三十五條綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)設(shè)置13種柜員操作權(quán)限，各支行要根據(jù)實(shí)際情況，合理設(shè)置柜員操作權(quán)限。第三十二條計算機(jī)操作人員離開操作崗位時，必須立即退出使用菜單或關(guān)閉計算機(jī)，防止無關(guān)人員非法操作使用。第二十九條總行及轄屬各單位或部門的辦公用計算機(jī)應(yīng)安裝經(jīng)公安機(jī)構(gòu)認(rèn)可銷售的計算機(jī)防病毒軟件，啟用防病毒軟件的自動防護(hù)功能，定期做好防病毒軟件的更新升級，并在每次更新升級后對計算機(jī)作一次全面的病毒查殺。同時，應(yīng)檢查備份線路是否及時切換應(yīng)用。同時，支行管理員和操作員不得登錄、攻擊除本單位之外的任何主機(jī)和其他設(shè)備。第二十五條總行及轄屬各單位或部門所有計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)、口令由總行信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員統(tǒng)一設(shè)置，任何單位和個人不得修改、刪除網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)，不得窺竊、詢問網(wǎng)絡(luò)設(shè)備登錄口令。第二十二條各單位或部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本單位或部門的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理工作。第十八條為了確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，各支行裝有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的PC機(jī)（非綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)用主機(jī)），不得使用寬帶上英特網(wǎng)。第十五條由于業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)總行計算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意，必須與外單位聯(lián)網(wǎng)的計算機(jī)，在網(wǎng)絡(luò)上必須加裝防火墻、加密機(jī)等設(shè)備，以確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全。第十二條合作銀行計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃由總行信息科技部提出方案，經(jīng)總行計算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，由信息科技部負(fù)責(zé)實(shí)施，并確保其安全運(yùn)行。第四章 網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定第十條**農(nóng)村合作銀行的計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)及計算機(jī)設(shè)備僅用于合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)及經(jīng)總行審批同意的相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條在發(fā)生故障后，支行要組織相關(guān)人員判明故障性質(zhì)，確定處理方案，填寫《計算機(jī)故障申報表》（附后），報總行信息科技部。在設(shè)備使用過程中，不得擅自開、關(guān)設(shè)備，嚴(yán)禁在通電情況下拆卸、移動設(shè)備，嚴(yán)禁連接終端和主機(jī)的數(shù)據(jù)電纜線進(jìn)行帶電插拔。支行在設(shè)備發(fā)生故障后，先送總行信息科技部修理（需填寫設(shè)備送修單），在信息科技部無法修理時再轉(zhuǎn)送相關(guān)公司維修（在送修單上寫明送達(dá)何處公司維修、何時取回等字樣）。各單位購買的機(jī)器設(shè)備必須登記建卡，以便管理。第四條設(shè)備購置程序。在**省聯(lián)社和**辦事處的部署下實(shí)行“四統(tǒng)四分”原則。第一篇：農(nóng)村合作銀行計算機(jī)管理制度（范文模版）農(nóng)村合作銀行計算機(jī)管理制度第一章 總則 第一條為加強(qiáng)我行計算機(jī)硬件設(shè)備、安全運(yùn)行、故障申報、日常檢查、網(wǎng)絡(luò)安全等的管理，防范和化解計算機(jī)信息系統(tǒng)的運(yùn)行風(fēng)險，杜絕各類事故和案件的發(fā)生，根據(jù)省聯(lián)社有關(guān)計算機(jī)管理的規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定各項計算機(jī)管理制度?！八慕y(tǒng)”即統(tǒng)一協(xié)議，統(tǒng)一機(jī)型，統(tǒng)一廠家，統(tǒng)一價格。**農(nóng)村合作銀行使用的設(shè)備購置，需經(jīng)總行計算機(jī)安全管理小組審批后方可購買。管理中必須做到三個“一致”，即物卡一致、賬卡一致、賬賬一致。第六條設(shè)備維護(hù)。第三章 故障申報制度第七條各支行、營業(yè)部、總行計算機(jī)中心在發(fā)生下列故障時必須進(jìn)行申報。在填寫《計算機(jī)故障申報表》時，要清楚記載故障發(fā)生過程和產(chǎn)生的后果，負(fù)責(zé)人簽字欄要由支行分管行長或支行計算機(jī)安全小組負(fù)責(zé)人簽字。嚴(yán)禁任何人在合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息傳輸操作。任何個人和單位在未經(jīng)總行計算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意的情況下，不得隨意更換網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，不得隨意用任何形式私自連接外單位用戶，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴(yán)肅處理。第十六條總行中心機(jī)房管理員，每天必須開啟網(wǎng)管檢測設(shè)備，對整個網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行安全監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常及時報告，并記錄異?，F(xiàn)象，對出現(xiàn)非法用戶登錄應(yīng)強(qiáng)行切斷連接，以免系統(tǒng)被破壞。第十九條信貸登錄系統(tǒng)使用的PC機(jī)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)是相連的，該計算機(jī)管理人員必須設(shè)置登錄密碼，安裝防病毒軟件或在線防火墻，一律不準(zhǔn)與外界網(wǎng)絡(luò)連通，不準(zhǔn)非業(yè)務(wù)人員上機(jī)操作，不準(zhǔn)玩游戲。第二十三條總行及轄屬各單位或部門的計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備由省聯(lián)社及**辦事處統(tǒng)一選型，總行統(tǒng)一購買?？傂行畔⒖萍疾烤W(wǎng)絡(luò)管理員必須分段管理所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的登錄口令。支行計算機(jī)安全管理員要經(jīng)常監(jiān)控本單位主機(jī)的運(yùn)行情況，發(fā)現(xiàn)有異常情況或有非法登陸，要立即刪除非法進(jìn)程，并及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和總行信息科技部報告。如發(fā)現(xiàn)備份線路沒有自動切換，應(yīng)及時進(jìn)行人工切換。第三十條總行及轄屬各單位或部門要認(rèn)真做好有關(guān)業(yè)務(wù)軟件、信息和數(shù)據(jù)的備份工作；使用外來軟件、數(shù)據(jù)文件或閱讀經(jīng)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)傳送的電子郵件時，應(yīng)先用防病毒軟件進(jìn)行病毒檢查；不得隨意打開來歷不明的電子郵件，不得使用來歷不明的軟盤、光盤，防止計算機(jī)感染病毒。第三十三條各級計算機(jī)管理人員和操作人員都應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)計算機(jī)操作和管理知識，加強(qiáng)防范意識，自覺遵守有關(guān)計算機(jī)信息系統(tǒng)的操作、使用規(guī)章。每個柜員的操作權(quán)限設(shè)置應(yīng)由支行班子討論決定，并上報總行相關(guān)部（室）和清算中心備案。操作員在操作中需授權(quán)交易時，必須要求有授權(quán)能力的上級柜員或負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)操作。第三十九條操作員應(yīng)使用指紋進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，使用指紋的操作員須嚴(yán)格按照《指紋認(rèn)證系統(tǒng)管理規(guī)定》執(zhí)行。第四十條每個柜員必須使用自己的操作菜單進(jìn)行操作，離開工作崗位時，應(yīng)立即退出操作菜單，防止他人趁機(jī)操作，以保證自己業(yè)務(wù)操作的安全性和準(zhǔn)確性。第四十三條總行計算機(jī)中心管理員加強(qiáng)對前置機(jī)用戶特別是VOST用戶口令的管理，信息科技部統(tǒng)一維護(hù)好VOST操作菜單，要求用戶退出操作系統(tǒng)后必須回到注冊狀態(tài)。第四十五條支行所有計算機(jī)設(shè)備必須使用UPS不間斷電源供電，必須安裝避雷器，必須埋有專用接地線（對地電阻小于4歐姆、零地電壓小于5伏特，所有電源插座要求符合中間地線、左面零線、右面火線的接線規(guī)定。第四十七條支行要確定一名專職或兼職計算機(jī)管理人員（計算機(jī)安全員），對本單位計算機(jī)設(shè)備使用、維護(hù)、保養(yǎng)負(fù)責(zé)。第五十一條對于當(dāng)天發(fā)生的錯賬，柜員必須通過“抹賬”交易抹去錯賬，然后重新記賬。第五十四條柜員記賬時，發(fā)生“與主機(jī)失去聯(lián)系”，要查詢柜員上筆流水情況，確認(rèn)記賬是否成功，防止重復(fù)記賬。對公客戶必須以企業(yè)代碼證號或營業(yè)執(zhí)照號碼作為客戶號，對私客戶必須以其本人身份征號碼為客戶號，支行對自行編制客戶號的客戶不得發(fā)放貸款。第五十八條嚴(yán)格信貸四崗分離制度，加強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款審批的管理。第六十一條柜員自己當(dāng)天的業(yè)務(wù)全部處理完畢，應(yīng)及時進(jìn)行“柜員軋賬”和“柜員簽退”操作。如果有不能按時簽退或夜間要使用計算機(jī)的機(jī)構(gòu)，下午四點(diǎn)三十分前上報總行計算機(jī)中心，總行計算機(jī)中心如遇同樣情況，下午五時前上報省清算中心。綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的修改主要分為兩類。㈡第二類數(shù)據(jù)修改主要為：1．賬戶要素可能涉及到科目歸屬的修改； 2．為確保分戶賬和相關(guān)登記簿數(shù)據(jù)一致性的修改； 3．客戶信息中其他影響有關(guān)賬戶處理和管理的要素的修改；4．影響賬戶數(shù)據(jù)計息的調(diào)整；5．其它影響支行內(nèi)部數(shù)據(jù)核對、管理和賬戶處理的數(shù)據(jù)修改。后臺盡可能不修改賬戶數(shù)據(jù)，只改動有關(guān)標(biāo)志，由前臺進(jìn)行賬務(wù)處理。數(shù)據(jù)修改審定小組負(fù)責(zé)本行下轄支行重要數(shù)據(jù)的修改審定工作，并由專職提交員負(fù)責(zé)經(jīng)辦重要數(shù)據(jù)修改的提交工作。㈢支行提交員填寫“修改申請書”，經(jīng)負(fù)責(zé)人簽名加蓋公章后，傳真給總行信息科技部提交人員，再經(jīng)總行負(fù)責(zé)人簽名后傳真給省聯(lián)社清算中心進(jìn)行數(shù)據(jù)修改。次月十日前將上月收齊的“修改申請書”第三聯(lián)裝訂成冊后上交省中心。網(wǎng)管機(jī)、路由器、防火墻、網(wǎng)絡(luò)加密機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的密碼由信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員掌握，正常情況下2個月更新一次。綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中的各種操作員口令，原則上采取柜員指紋管理（參見《指紋認(rèn)證系統(tǒng)管理規(guī)定》）。記錄內(nèi)容為某月某日由何人更新密碼或口令即可，不準(zhǔn)將新、舊密碼或口令記錄在案，每個掌握密碼或口令的人員，在發(fā)現(xiàn)自己密碼或口令失密時，必須及時更新。第七十三條 日常安保狀態(tài)：㈠機(jī)房和小型機(jī)房門鎖使用指紋門禁系統(tǒng)控制，平時應(yīng)隨手關(guān)門，外單位人員進(jìn)入須按“接待外來人員規(guī)定”執(zhí)行。㈣中心機(jī)房配有干粉滅火器（自動感應(yīng)），信息科技部全體員工要熟悉滅火器位置，熟悉滅火器使用方法。㈢相關(guān)業(yè)務(wù)單位如電腦公司、電信、網(wǎng)通、公安、消防等人員因工作需要進(jìn)入中心機(jī)房，應(yīng)由信息科技部相關(guān)人員陪同并做好接待登記工作。第七十五條中心機(jī)房值班規(guī)定：中心機(jī)房嚴(yán)格執(zhí)行“上班時間不脫人”制度，進(jìn)入中心機(jī)房和小型機(jī)機(jī)房需雙人同進(jìn)同出；對計算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行操作時，必須兩人在場并做好相關(guān)記錄。如為計算機(jī)中心供電系統(tǒng)故障的，在保證UPS正常供電時，立即向部室負(fù)責(zé)人或相關(guān)人員報告，由信息科技部負(fù)責(zé)人盡快組織人員進(jìn)行搶修，及時排除故障；㈡突發(fā)火情。第十章 中心機(jī)房管理制度第七十八條中心機(jī)房只限值班人員、清算中心相關(guān)操作員、總行有關(guān)輔導(dǎo)員進(jìn)入，一切無關(guān)人員未經(jīng)總行信息科技部同意，不得隨意進(jìn)入。第八十二條中心機(jī)房實(shí)施專職值班制度，值班人員應(yīng)嚴(yán)格遵守以下規(guī)定：㈠中心機(jī)房內(nèi)設(shè)備的操作應(yīng)嚴(yán)格按照設(shè)備的使用管理辦法進(jìn)行操作，不得擅自操作，以免損壞設(shè)備；㈡為保證中心機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全可靠地運(yùn)行，值班人員應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，不得泄露有關(guān)口令；㈢阻止非授權(quán)人員進(jìn)入機(jī)房對主機(jī)系統(tǒng)硬件及通過控制臺對操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行非法操作；㈣值班人員應(yīng)按規(guī)定認(rèn)真做好系統(tǒng)簽退、日終、日啟工作；㈤值班期間要認(rèn)真接聽網(wǎng)點(diǎn)故障報警電話，按規(guī)定進(jìn)行處理，接聽時要態(tài)度和藹、耐心解答、快速處理，并做好故障情況登記工作；㈥值班期間要認(rèn)真填寫機(jī)房運(yùn)行日志，做到定時巡查，定時維護(hù)，定時填寫，值班結(jié)束時，要簽名，并做好交接班工作；㈦值班期間若發(fā)現(xiàn)主機(jī)出現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時與信息科技部輔導(dǎo)員和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系解決。第八十五條UPS不間斷電源為計算機(jī)專用電源，任何人不得擅自接入非計算機(jī)設(shè)備，以免損壞UPS。第八十九條機(jī)房必須配備一定數(shù)量的報警及滅火設(shè)備，做到每個值班人員都會正確使用，并定期檢查維護(hù)使用情況。第十一章計算機(jī)安全員工作職責(zé)第九十三條支行計算機(jī)安全員是支行計算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行過程中的監(jiān)督和管理人員，是總行對支行計算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行進(jìn)行安全管理的具體執(zhí)行者。第九十六條 制定本支行計算機(jī)安全檢查制度，每季一次對支行內(nèi)所有計算機(jī)崗位進(jìn)行檢查，并寫好檢查記錄。把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題在期限內(nèi)整改到位。第十二章指紋認(rèn)證系統(tǒng)管理規(guī)定第一百零三條每一位登錄計算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的人員必須使用指紋儀來驗(yàn)證合法身份。修改時，主辦會計通知總行計算機(jī)中心，要求放開（8226）交易，修改結(jié)束后及時通知計算機(jī)中心關(guān)閉該交易。第一百零七條有下列情況之一的，視為違規(guī)行為：㈠擅自取消指紋改用密碼，不說明原因、不做記錄、也不向總行信息科技部備案的行為；㈡同一操作員指紋庫中發(fā)現(xiàn)留有其他操作員的指紋現(xiàn)象；㈢主辦會計不經(jīng)操作員同意，擅自刪除、修改柜員指紋，又不作記錄和不向總行計算機(jī)中心備案的。第一百一十一條 檢查內(nèi)容：㈠重視計算機(jī)內(nèi)控制度建設(shè)方面，是否建立健全計算機(jī)系統(tǒng)安全管理領(lǐng)導(dǎo)小組和數(shù)據(jù)修改審定小組，分工是否明確，職責(zé)是否落實(shí)；㈡支行（部）是否配備專職或兼職計算機(jī)安全員，負(fù)責(zé)本單位計算機(jī)設(shè)備和本地網(wǎng)絡(luò)通訊的日常維護(hù)及故障處理工作，保障計算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行；㈢是否按規(guī)定采用指紋儀或密碼登錄系統(tǒng)。第一百一十二條 檢查要求。對上級部門檢查提出的整改意見，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)上報整改結(jié)果?？傂行畔⒖萍疾繉z查中發(fā)現(xiàn)存在的較為普遍的問題和性質(zhì)較為嚴(yán)重的問題給予通報、批評；對違規(guī)、違章責(zé)任人作出相應(yīng)處罰；對違規(guī)違章較為嚴(yán)重的或造成重大事故的，由總行審計部或總行人事部作出相應(yīng)處理。第三條 風(fēng)險管理遵循全面管理、制度優(yōu)先、預(yù)防為主、職責(zé)分明的原則。開展各項事務(wù)先制定相應(yīng)制度，盡可能使制訂的制度科學(xué)、合理并嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，并對制度執(zhí)行效力和結(jié)果實(shí)行全程監(jiān)控。防范和處置風(fēng)險明確各職能部門和責(zé)任人，明確相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)，對因?yàn)^職、失職或營私舞弊造成風(fēng)險和損失的行為，依法追究相應(yīng)責(zé)任人的責(zé)任。聲譽(yù)風(fēng)險，是指由內(nèi)部管理與服務(wù)的問題引起自身外部社會名聲、信譽(yù)和公眾信任度下降所造成的風(fēng)險。市場風(fēng)險，是指由市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動所造成的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。第六條 全面風(fēng)險管理框架從不同的側(cè)面關(guān)注和管理風(fēng)險，并力求實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo)、報告目標(biāo)、合規(guī)目標(biāo)4個目標(biāo)，以此促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。合規(guī)目標(biāo)，是指符合適用的法律、法規(guī)和規(guī)章制度。經(jīng)營管理層實(shí)施董事會通過的經(jīng)營策略和方針；制定和完善有關(guān)的制度和程序，用以識別、計量和監(jiān)測業(yè)務(wù)中的風(fēng)險；建立和完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，明確相互的權(quán)利和責(zé)任，確保賦予各支行（部）的任務(wù)能得到有效執(zhí)行；執(zhí)行適當(dāng)?shù)膬?nèi)控政策，對內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性和是否完善進(jìn)行監(jiān)測。即：內(nèi)控制度要與本行經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)。建立涵蓋各項業(yè)務(wù)、所有范圍的風(fēng)險管理系統(tǒng)，開發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險量化評價的方法和模型，對目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的事件發(fā)生的可能性進(jìn)行識別和持續(xù)的監(jiān)控。內(nèi)控制度還必須隨時加以修改和完善，對新的或者以前沒有控制的風(fēng)險進(jìn)行控制?？傂胸?fù)責(zé)組織設(shè)計內(nèi)部控制體系，組織、督促各業(yè)務(wù)部門、各支行