【正文】 第一篇：農(nóng)村合作銀行計(jì)算機(jī)管理制度（范文模版）農(nóng)村合作銀行計(jì)算機(jī)管理制度第一章 總則 第一條為加強(qiáng)我行計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備、安全運(yùn)行、故障申報(bào)、日常檢查、網(wǎng)絡(luò)安全等的管理，防范和化解計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，杜絕各類事故和案件的發(fā)生，根據(jù)省聯(lián)社有關(guān)計(jì)算機(jī)管理的規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，特制定各項(xiàng)計(jì)算機(jī)管理制度。第二條本制度適用于全行員工，包括在編合同制員工、經(jīng)批準(zhǔn)在崗的短期合同制員工和服務(wù)站人員。第二章 硬件設(shè)備管理制度第三條設(shè)備購置原則。在**省聯(lián)社和**辦事處的部署下實(shí)行“四統(tǒng)四分”原則?！八慕y(tǒng)”即統(tǒng)一協(xié)議，統(tǒng)一機(jī)型，統(tǒng)一廠家，統(tǒng)一價(jià)格。每年由市辦根據(jù)各聯(lián)社（合作銀行）計(jì)算機(jī)應(yīng)用情況，與有關(guān)廠家（公司）簽訂全地區(qū)計(jì)算機(jī)設(shè)備的購置（機(jī)型、品牌、配置、價(jià)格等）總協(xié)議?！八姆帧奔捶謩e購置[各聯(lián)社（合作銀行）根據(jù)協(xié)議，各自向廠家一次或分批購機(jī)]、分別驗(yàn)機(jī)[各聯(lián)社（合作銀行）對購入設(shè)備自行驗(yàn)機(jī)]、分別結(jié)算[各聯(lián)社（合作銀行）驗(yàn)機(jī)合格后自行與供應(yīng)廠家結(jié)清貨款]、分別維護(hù)[各聯(lián)社（合作銀行）依據(jù)自身技術(shù)力量，一般故障自行排除，疑難故障及時(shí)通知廠家或省聯(lián)社**辦事處財(cái)會電腦處處理]。第四條設(shè)備購置程序。**農(nóng)村合作銀行使用的設(shè)備購置，需經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全管理小組審批后方可購買。各支行使用的設(shè)備購置，需請示并經(jīng)總行信息科技部、會計(jì)財(cái)務(wù)部審批同意后，經(jīng)總行采購領(lǐng)導(dǎo)小組招標(biāo)后購買。支行所需的計(jì)算機(jī)設(shè)備由總行信息科技部負(fù)責(zé)向電腦公司訂購，并將發(fā)票遞交給支行，由支行將款項(xiàng)直接劃給電腦公司，以保證發(fā)票和設(shè)備在同一地。各單位購買的機(jī)器設(shè)備必須登記建卡，以便管理。管理中必須做到三個(gè)“一致”，即物卡一致、賬卡一致、賬賬一致。第五條設(shè)備送修。為了確保設(shè)備及設(shè)備中數(shù)據(jù)的安全，總行信息科技部指定專業(yè)計(jì)算機(jī)公司進(jìn)行維修。支行在設(shè)備發(fā)生故障后，先送總行信息科技部修理（需填寫設(shè)備送修單），在信息科技部無法修理時(shí)再轉(zhuǎn)送相關(guān)公司維修（在送修單上寫明送達(dá)何處公司維修、何時(shí)取回等字樣）。第六條設(shè)備維護(hù)。支行使用的計(jì)算機(jī)設(shè)備由計(jì)算機(jī)安全員負(fù)責(zé)日常維護(hù)，總行計(jì)算機(jī)中心設(shè)備由中心機(jī)房管理員負(fù)責(zé)維護(hù)。計(jì)算機(jī)操作人員在開啟主機(jī)前，必須認(rèn)真檢查各種設(shè)備的電源、電壓、操作面板、開關(guān)狀態(tài)、指示燈是否正常，必須在環(huán)境指標(biāo)達(dá)到計(jì)算機(jī)所需要求和電源輸出電壓穩(wěn)定到額定電壓的情況下，才能開啟設(shè)備。在設(shè)備使用過程中，不得擅自開、關(guān)設(shè)備，嚴(yán)禁在通電情況下拆卸、移動設(shè)備，嚴(yán)禁連接終端和主機(jī)的數(shù)據(jù)電纜線進(jìn)行帶電插拔。第三章 故障申報(bào)制度第七條各支行、營業(yè)部、總行計(jì)算機(jī)中心在發(fā)生下列故障時(shí)必須進(jìn)行申報(bào)。㈠計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障。如：路由器損壞或路由器內(nèi)部程序出錯(cuò)、DTU設(shè)備損壞、交換機(jī)損壞等；㈡前置機(jī)損壞或內(nèi)部程序、系統(tǒng)受損造成嚴(yán)重后果的；㈢在網(wǎng)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)“黑客”侵入； ㈣操作員人為故障產(chǎn)生案件；㈤計(jì)算機(jī)發(fā)生突發(fā)故障，支行無法判斷和無法處理。第八條在發(fā)生故障后，支行要組織相關(guān)人員判明故障性質(zhì)，確定處理方案，填寫《計(jì)算機(jī)故障申報(bào)表》（附后），報(bào)總行信息科技部。在填寫《計(jì)算機(jī)故障申報(bào)表》時(shí)，要清楚記載故障發(fā)生過程和產(chǎn)生的后果，負(fù)責(zé)人簽字欄要由支行分管行長或支行計(jì)算機(jī)安全小組負(fù)責(zé)人簽字。第九條計(jì)算機(jī)發(fā)生故障后，在故障原因和故障性質(zhì)未判明前一律不準(zhǔn)開機(jī)。如特殊情況確實(shí)需要開機(jī)的，由總行信息科技部審定報(bào)總行計(jì)算機(jī)安全管理小組批準(zhǔn)后方可開機(jī)辦理業(yè)務(wù)。第四章 網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定第十條**農(nóng)村合作銀行的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)及計(jì)算機(jī)設(shè)備僅用于合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)及經(jīng)總行審批同意的相關(guān)業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁任何人在合作銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息傳輸操作。第十一條合作銀行內(nèi)所有業(yè)務(wù)用計(jì)算機(jī)設(shè)備必須設(shè)置口令。有關(guān)計(jì)算機(jī)安全管理口令只授予銀行內(nèi)部操作人員和管理人員使用。第十二條合作銀行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃由總行信息科技部提出方案，經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，由信息科技部負(fù)責(zé)實(shí)施，并確保其安全運(yùn)行。任何個(gè)人和單位在未經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意的情況下，不得隨意更換網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，不得隨意用任何形式私自連接外單位用戶，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將嚴(yán)肅處理。第十三條總行信息科技部、總行中心機(jī)房管理員、各支行計(jì)算機(jī)安全員要定期做好分管區(qū)域內(nèi)網(wǎng)絡(luò)線路的維護(hù)、檢測工作，以確保網(wǎng)絡(luò)的安全運(yùn)行。第十四條合作銀行內(nèi)所有業(yè)務(wù)用計(jì)算機(jī)的IP地址一律由信息科技部統(tǒng)一分配和管理，任何人不得私自修改業(yè)務(wù)用機(jī)及網(wǎng)絡(luò)連接設(shè)備的IP地址。第十五條由于業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)總行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組同意，必須與外單位聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)，在網(wǎng)絡(luò)上必須加裝防火墻、加密機(jī)等設(shè)備，以確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全。第十六條總行中心機(jī)房管理員，每天必須開啟網(wǎng)管檢測設(shè)備，對整個(gè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行安全監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)報(bào)告，并記錄異?，F(xiàn)象，對出現(xiàn)非法用戶登錄應(yīng)強(qiáng)行切斷連接，以免系統(tǒng)被破壞。第十七條為確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行，中心機(jī)房的主要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備要進(jìn)行雙機(jī)熱備。各支行的通訊線路要采用相應(yīng)的備份線路，并按要求定期做好監(jiān)測。第十八條為了確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)安全，各支行裝有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的PC機(jī)（非綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)用主機(jī)），不得使用寬帶上英特網(wǎng)。第十九條信貸登錄系統(tǒng)使用的PC機(jī)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)是相連的，該計(jì)算機(jī)管理人員必須設(shè)置登錄密碼，安裝防病毒軟件或在線防火墻，一律不準(zhǔn)與外界網(wǎng)絡(luò)連通，不準(zhǔn)非業(yè)務(wù)人員上機(jī)操作，不準(zhǔn)玩游戲。第五章信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定第二十條支行在使用計(jì)算機(jī)處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全法規(guī)，貫徹上級行社的有關(guān)實(shí)施意見及管理制度。第二十一條總行信息科技部負(fù)責(zé)處理轄屬各單位或部門計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理的具體事項(xiàng)。第二十二條各單位或部門應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本單位或部門的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理工作。第二十三條總行及轄屬各單位或部門的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備由省聯(lián)社及**辦事處統(tǒng)一選型，總行統(tǒng)一購買。任何單位不得擅自購買使用不同型號、不同規(guī)格的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品。第二十四條總行及轄屬各單位或部門之間的網(wǎng)絡(luò)連接由總行信息科技部統(tǒng)一指定連接方式，統(tǒng)一辦理申請、移機(jī)、拆機(jī)等手續(xù)，支行計(jì)算機(jī)安全員配合辦理。第二十五條總行及轄屬各單位或部門所有計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)、口令由總行信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員統(tǒng)一設(shè)置，任何單位和個(gè)人不得修改、刪除網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的參數(shù)，不得窺竊、詢問網(wǎng)絡(luò)設(shè)備登錄口令?？傂行畔⒖萍疾烤W(wǎng)絡(luò)管理員必須分段管理所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的登錄口令。第二十六條總行及轄屬各單位或部門計(jì)算機(jī)設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)IP地址由總行信息科技部統(tǒng)一分配，任何單位或個(gè)人不得修改已設(shè)置完成的網(wǎng)絡(luò)IP地址。支行計(jì)算機(jī)安全管理員和操作員不得以任何方式詢問、查詢其他單位設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)IP地址，對本單位設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)IP地址等重要參數(shù)做好保密工作。同時(shí)，支行管理員和操作員不得登錄、攻擊除本單位之外的任何主機(jī)和其他設(shè)備。支行計(jì)算機(jī)安全管理員要經(jīng)常監(jiān)控本單位主機(jī)的運(yùn)行情況，發(fā)現(xiàn)有異常情況或有非法登陸，要立即刪除非法進(jìn)程，并及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和總行信息科技部報(bào)告。第二十七條支行計(jì)算機(jī)安全管理員必須定期（不少于每月一次）在營業(yè)結(jié)束后，進(jìn)行主、備通訊線路的切換，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)解決，并做好切換情況的記錄工作。支行發(fā)現(xiàn)主干通訊網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)撥打電信故障申報(bào)電話聯(lián)系，也可和總行信息科技部網(wǎng)絡(luò)管理員聯(lián)系。同時(shí)，應(yīng)檢查備份線路是否及時(shí)切換應(yīng)用。如發(fā)現(xiàn)備份線路沒有自動切換，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行人工切換。第二十八條總行及轄屬各單位或部門與國際互聯(lián)網(wǎng)（Internet）相連的主機(jī)禁止與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)相連接。上網(wǎng)時(shí)必須遵守《中華人民共和國計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理暫行規(guī)定實(shí)施辦法》等法律法規(guī)，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行安全保密制度，不得泄漏國家、集體等的秘密，不得上網(wǎng)玩游戲。第二十九條總行及轄屬各單位或部門的辦公用計(jì)算機(jī)應(yīng)安裝經(jīng)公安機(jī)構(gòu)認(rèn)可銷售的計(jì)算機(jī)防病毒軟件，啟用防病毒軟件的自動防護(hù)功能，定期做好防病毒軟件的更新升級，并在每次更新升級后對計(jì)算機(jī)作一次全面的病毒查殺。第三十條總行及轄屬各單位或部門要認(rèn)真做好有關(guān)業(yè)務(wù)軟件、信息和數(shù)據(jù)的備份工作；使用外來軟件、數(shù)據(jù)文件或閱讀經(jīng)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)傳送的電子郵件時(shí)，應(yīng)先用防病毒軟件進(jìn)行病毒檢查；不得隨意打開來歷不明的電子郵件，不得使用來歷不明的軟盤、光盤，防止計(jì)算機(jī)感染病毒。第三十一條總行及轄屬各單位或部門的辦公用主機(jī)必須專機(jī)專用，并設(shè)置好開機(jī)密碼和用戶登陸密碼，定期更換密碼。主機(jī)內(nèi)不允許安裝與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件和數(shù)據(jù)。第三十二條計(jì)算機(jī)操作人員離開操作崗位時(shí)，必須立即退出使用菜單或關(guān)閉計(jì)算機(jī)，防止無關(guān)人員非法操作使用。第三十三條各級計(jì)算機(jī)管理人員和操作人員都應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)操作和管理知識，加強(qiáng)防范意識，自覺遵守有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的操作、使用規(guī)章。第六章綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)運(yùn)行管理規(guī)定第三十四條總行清算中心為基層支行設(shè)立的機(jī)構(gòu)碼在全省是唯一的，各支行不得隨意更改（機(jī)構(gòu)撤并除外）。分理處、儲蓄所（服務(wù)站）由所在支行確立柜組號，并在總行清算中心備案，該柜組號一經(jīng)確立不得改動。第三十五條綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)設(shè)置13種柜員操作權(quán)限，各支行要根據(jù)實(shí)際情況，合理設(shè)置柜員操作權(quán)限。每個(gè)柜員的操作權(quán)限設(shè)置應(yīng)由支行班子討論決定，并上報(bào)總行相關(guān)部（室）和清算中心備案。要求設(shè)置綜合柜員的支行，要報(bào)總行會計(jì)財(cái)務(wù)部、保衛(wèi)部、信息科技部審批，經(jīng)總行清算中心備案后方可設(shè)置。第三十六條支行的計(jì)算機(jī)前臺操作菜單由總行信息科技部統(tǒng)一制作，支行不得自行修改。第三十七條綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)中需授權(quán)交易的業(yè)務(wù)，按總行職能部門——支行行長、主辦會計(jì)——分理處負(fù)責(zé)人或柜組長——柜員順序逐級授權(quán)。操作員在操作中需授權(quán)交易時(shí)，必須要求有授權(quán)能力的上級柜員或負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)操作。第三十八條支行要根據(jù)自身情況設(shè)定貸款企業(yè)的授權(quán)額度、信貸員的貸款額度、柜員的現(xiàn)金收付額度、柜員的轉(zhuǎn)賬額度、柜員的錢箱額度、內(nèi)部賬戶的透支額度等。以上額度確定后，將額度控制明細(xì)上報(bào)總行相關(guān)部（室）備案。今后如有修改，必須在2個(gè)工作日內(nèi)重新上報(bào)備案。第三十九條操作員應(yīng)使用指紋進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，使用指紋的操作員須嚴(yán)格按照《指紋認(rèn)證系統(tǒng)管理規(guī)定》執(zhí)行。特殊情況不能使用指紋的操作員，應(yīng)由操作員提出改用密碼申請，經(jīng)支行主辦會計(jì)同意并向總行信息科技部報(bào)批，在信息科技部同意后方可改用密碼，使用密碼的操作員須嚴(yán)格按照《綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)密碼管理規(guī)定》執(zhí)行。總行計(jì)算機(jī)中心前置機(jī)口令由機(jī)房管理員掌握，每月至少更新一次，更新后情況記錄在《上機(jī)日志》中。總行計(jì)算機(jī)中心小型機(jī)口令，由中心機(jī)房管理員分段分別（雙人分管）保管，每月至少更新一次。第四十條每個(gè)柜員必須使用自己的操作菜單進(jìn)行操作，離開工作崗位時(shí)，應(yīng)立即退出操作菜單，防止他人趁機(jī)操作，以保證自己業(yè)務(wù)操作的安全性和準(zhǔn)確性。第四十一條總行中心機(jī)房及設(shè)機(jī)房的支行，機(jī)房門必須設(shè)雙鎖或安裝門禁系統(tǒng)。對進(jìn)出機(jī)房的人員要進(jìn)行嚴(yán)格登記，外單位人員進(jìn)出機(jī)房須本單位人員陪同。第四十二條操作員、支行計(jì)算機(jī)安全員、總行計(jì)算機(jī)輔導(dǎo)員對系統(tǒng)使用的網(wǎng)絡(luò)地址、中間業(yè)務(wù)單位的網(wǎng)絡(luò)地址、路由器密碼等要嚴(yán)格保密，對所用的通訊設(shè)備嚴(yán)格管理，防止不法分子非法登錄或破壞。第四十三條總行計(jì)算機(jī)中心管理員加強(qiáng)對前置機(jī)用戶特別是VOST用戶口令的管理，信息科技部統(tǒng)一維護(hù)好VOST操作菜單，要求用戶退出操作系統(tǒng)后必須回到注冊狀態(tài)。第四十四條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中不得存放與業(yè)務(wù)無關(guān)的數(shù)據(jù)和程序，不得存放游戲軟件。支行使用其他單位的軟件，必須上報(bào)總行信息科技部，經(jīng)總行計(jì)算機(jī)管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后方可使用。使用時(shí)要落實(shí)專人管理，制訂相應(yīng)的管理制度和操作規(guī)定，確保系統(tǒng)運(yùn)行安全。第四十五條支行所有計(jì)算機(jī)設(shè)備必須使用UPS不間斷電源供電，必須安裝避雷器，必須埋有專用接地線（對地電阻小于4歐姆、零地電壓小于5伏特，所有電源插座要求符合中間地線、左面零線、右面火線的接線規(guī)定。嚴(yán)禁非電腦設(shè)備接在UPS電源上用電。第四十六條操作人員要愛護(hù)計(jì)算機(jī)設(shè)備，嚴(yán)禁野蠻操作。嚴(yán)禁利用計(jì)算機(jī)設(shè)備做與本職工作無關(guān)的操作，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)設(shè)備上放置其它物品。第四十七條支行要確定一名專職或兼職計(jì)算機(jī)管理人員（計(jì)算機(jī)安全員），對本單位計(jì)算機(jī)設(shè)備使用、維護(hù)、保養(yǎng)負(fù)責(zé)。第四十八條任何人不得利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程登錄到其他單位的計(jì)算機(jī)中進(jìn)行非法操作，也不得使用“黑客”軟件對業(yè)務(wù)用機(jī)進(jìn)行攻擊和解密。第四十九條支行如發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)主機(jī)有非法用戶登錄的，應(yīng)立即中止該用戶的操作，并及時(shí)上報(bào)總行信息科技部處理。第五十條柜員憑證和現(xiàn)金的移交、接交必須在當(dāng)日完成，同時(shí)接交柜員應(yīng)首先確認(rèn)憑證和現(xiàn)金交接到位，否則不能接交。第五十一條對于當(dāng)天發(fā)生的錯(cuò)賬，柜員必須通過“抹賬”交易抹去錯(cuò)賬，然后重新記賬。如果發(fā)現(xiàn)隔日錯(cuò)賬，必須通過“單筆記賬”交易進(jìn)行紅藍(lán)字沖賬。第五十二條同一天對于同一個(gè)賬戶，掛失和解掛只能做一次。第五十三條歸還貸款本金或利息時(shí)，嚴(yán)禁通過“面向傳票”交易進(jìn)行，必須通過“還貸還息”交易處理。第五十四條柜員記賬時(shí)，發(fā)生“與主機(jī)失去聯(lián)系”，要查詢柜員上筆流水情況，確認(rèn)記賬是否成功，防止重復(fù)記賬。第五十五條 各柜員在辦理移交手續(xù)時(shí)，不僅要按規(guī)定執(zhí)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的柜員移交交易，而且要建立手工的移交登記簿，記錄現(xiàn)金、憑證、印章、未處理事項(xiàng)等內(nèi)容，并做到雙方當(dāng)面移交。第五十六條進(jìn)一步完善客戶信息?？蛻艋拘畔ⅰλ娇蛻粜畔?、對公客戶信息輸入時(shí)記錄要準(zhǔn)確、完整。對公客戶必須以企業(yè)代碼證號或營業(yè)執(zhí)照號碼作為客戶號，對私客戶必須以其本人身份征號碼為客戶號，支行對自行編制客戶號的客戶不得發(fā)放貸款。第五十七條加強(qiáng)貸款形態(tài)管理。支行要定期、定人打印貸款期限管理月報(bào)、貸款到期通知書、貸款轉(zhuǎn)逾期明細(xì)。歸還貸款時(shí)，操作人員必須與期限管理卡進(jìn)行核對。第五十八條嚴(yán)格信貸四崗分離制度，加強(qiáng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款審批的管理。支行原則上不得使用“2984責(zé)任比單人錄入”交易進(jìn)行貸款審批，必須在“2905借