【正文】 * 月 * 日 9 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司章程 （樣 本） 第一章 總則 第一條 為規(guī)范 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司（以下簡稱典當(dāng)行）的組織和行為，保護(hù)典當(dāng)行股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù) 商務(wù)部、公安部20xx 年第 8 號令 《典當(dāng)管理 辦法》、《中華人民共和國公司法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，制定本章程。加強(qiáng)內(nèi)部安全制度的執(zhí)行和落實，杜絕安全風(fēng)險的隱患。在經(jīng)營過程中，嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)辦事。因此，業(yè)務(wù)發(fā)展具有一定的空間，不存在因市場萎縮而造成業(yè)務(wù)枯竭的局面。 這樣既鼓勵了正當(dāng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，又打擊了一些不法分子的投機(jī)行為。 四、風(fēng)險評價 從典當(dāng)行業(yè)的發(fā)展和 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司面臨的經(jīng)營環(huán)境看，出現(xiàn)風(fēng)險的可能性不大。 企業(yè)所得稅： * * 萬元。 7 呆壞帳準(zhǔn)備金： * * 萬元。 車輛費(fèi)用： * * 萬元（修理、燃料、保險等）。 處理絕當(dāng)物品的純收入： * * 萬元。按此計算： 營業(yè)收入： 自有資金 * * 萬元，全年按 ** %的資金使用計算： ** 萬元 ** %＝ ** 萬元。 （四）遵循誠信互利的經(jīng)營準(zhǔn)則。 （三）軟件條件充分。 ** 擬出資 * * 萬元人民幣，占出資總額的 ** %； ** 擬出資 * * 萬元人民幣，占出資總額的 ** %； ** 擬出資 * * 萬元人民幣，占出資總額的 ** %。辦公場所較為寬敞。 5 二、項目概況 （一）硬件設(shè)施完備。隨著國有企業(yè)的逐步改制，將有更多不同成分的中小企業(yè)加入到市場經(jīng)濟(jì)的大潮中，為典當(dāng)業(yè)提供了廣闊的舞臺和發(fā)展空間。因此，發(fā)展能滿足廣大中小企業(yè)需求的典當(dāng)行，具有很好的生存空間，可以實現(xiàn)雙贏。因此，引導(dǎo)這些企業(yè)走向合法融資也就成為必然。為了促進(jìn) * * 市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，拓展市場融資渠道，滿足市場需求，我們申請成立 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司。 關(guān)于成立 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司的可行性研究報告 （樣 本） 山西省商務(wù)廳： 隨著改革開放不斷深化和社會主義市場經(jīng)濟(jì)體系逐步完善，我國國民經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出持久快速、健康發(fā)展的態(tài)勢?，F(xiàn)就成立的可行性與必要性論述如下： 一、市場分析 （一） * * 市地處 * * 交界處，不僅有縱橫交錯的鐵路大動脈，高速公路、國道也四通八達(dá)，而且以其得天獨(dú)厚的物產(chǎn)和人文歷史吸引眾多的商家使其與周邊的經(jīng)貿(mào)往來日見頻繁，是重要的商貿(mào)集散地和轉(zhuǎn)運(yùn)站。成立典當(dāng)行一方面可以解決一些企業(yè)的燃眉之急，另一方面也有利于打擊金融犯罪，建立良好的社會誠信體系，構(gòu)建和諧社會。 * * 市現(xiàn)有 ** 家典當(dāng)行，注冊資本 * * 萬元，全部經(jīng)營業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了市場的資金需求，且位置分散，不能方便企業(yè)及個人辦理業(yè)務(wù)的要求，因此典當(dāng)業(yè)還有很大的發(fā)展空間，有增設(shè)典當(dāng)行的需要。 * * 市現(xiàn)有人口 * * 萬，其中城市人口 * * 萬。 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司的住所為沿街鋪面，建筑面積 * * 平方米。金庫、報警器、監(jiān)視器、營業(yè)廳防彈玻璃墻、外窗金屬防盜網(wǎng)、金屬防盜卷閘門等安全防范措施，都已制定和規(guī)劃設(shè)計，安全條件可靠。 ** 個自然人股東都是在商海拼搏多年的精英，有豐富的閱歷和經(jīng)驗。組成 * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司的出資人和高級管理人員都具有豐富的經(jīng)商實踐經(jīng)驗，同時也具有相當(dāng)?shù)奈幕R和豐富的管理經(jīng)驗。在業(yè)務(wù)開展上，將嚴(yán)格按 6 照 商務(wù)部、公安部 20xx 年第 8 號令 《典當(dāng)管理辦法》的要求合法規(guī)范經(jīng)營，絕不超越經(jīng)營范圍，按照平等、自愿、誠信、互利的原則，熱忱服務(wù)于廣大的中小企業(yè)和個人，積極開拓和挖掘市場，以良好的信譽(yù)、快捷的效率去服務(wù)企業(yè)和個人。 按照收取最低月綜合費(fèi)率 24‰計算： ** 萬元 24‰ 12個月＝ ** 萬元。 以上收入合計： * * 萬元。 業(yè)務(wù)招待費(fèi)： * * 萬元。 其他不可預(yù)見費(fèi)用（含絕當(dāng)損失）： * * 萬元。 凈利潤： * * 萬元。主要表現(xiàn)在以下幾個方面： （一）政策風(fēng)險。因此，政策趨向明朗，在行業(yè)發(fā)展上只要不違規(guī)經(jīng)營是沒有風(fēng)險的。 （三）出資風(fēng)險。嚴(yán)格執(zhí)行典當(dāng)行制定的各項規(guī)章制度，同時積極配合主管部門的各項檢查，內(nèi)外審計相結(jié)合，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。 （六）經(jīng)營效益風(fēng)險。 第二條 公司的組成形式是有限責(zé)任公司。 第二章 典當(dāng)行的名稱和住所 第四條 典當(dāng)行全稱： * * 典當(dāng)有限責(zé)任公司。 第九條 典當(dāng)行不得有下列行為： （一）從商業(yè)銀 行以外的單位和個人借款； （二）與其他典當(dāng)行拆借或者變相拆借資金； （三）超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款； （四）對外投資。 ******** 公司出資額： * * 萬元， 占總投資額的 ** %。 第十二條 典當(dāng)行各股東按有關(guān)部門要求，將資金按時足額存入典當(dāng)行在銀行開設(shè)的帳戶，并經(jīng)依法設(shè)立的驗資機(jī)構(gòu)驗資，出具證明。 第十五條 典當(dāng)行股東享有下列權(quán)利 （一）出席或委托代理人出席股東大會并行使表決權(quán)； （二）查閱、復(fù)制典當(dāng)行章程、股東會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事報告和財務(wù)會計報告，對典當(dāng)行的經(jīng)營提出建議或質(zhì)詢； （三）按其實繳的出資比例取得紅利或其它形式的利益分配，典當(dāng)行新增資本時，股東有權(quán)優(yōu)先按照實繳的出資比例認(rèn)繳出資； （四）終止清算時 ，按其出資參加典當(dāng)行的剩余財產(chǎn)分配； （五）法律、法規(guī)規(guī)定的其它權(quán)利。 第十八條 經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東對該股權(quán)有優(yōu)先購買權(quán)。 第七章 股東會 第二十一條 股東會由 ** 名股東組成，股東會是典當(dāng)行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使職權(quán)。 第二十四條 股東可以委托代 理人出席股東會，代理人應(yīng)向典當(dāng)行提供授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。 第二十八條 董事長由股東會以全體股東的過半數(shù)選舉產(chǎn)生。 第三十條 董事應(yīng)遵守國家法律、法規(guī)、典當(dāng)行章程及股東會決議，并履行職責(zé)。 第三十四條 董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過，否則其決議無效。 第三十八條 董事人選必須符合國家法律法規(guī)和政策規(guī)定的資格。 第四十二條 總經(jīng)理對董事會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）主持典當(dāng)行的經(jīng)營管理工作，組織實施董事會決議； （二）組織實施典當(dāng)行年度經(jīng)營計劃和投資方案； （三）擬定典當(dāng)行 內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案； （四）擬定典當(dāng)行的基本管理制度； （五）制定典當(dāng)行的具體規(guī)章； （六）提請聘任或者解聘典當(dāng)行其它主要負(fù)責(zé)人，財務(wù)負(fù)責(zé)人； （七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員； （八）董事會授予的其它職權(quán)。 第四十五條 總經(jīng)理對典當(dāng)行負(fù)有 忠誠和勤勉的義務(wù)，遵 18 守法律、行政法規(guī)和典當(dāng)行章程，忠實履行職責(zé)，維護(hù)典當(dāng)行利益，不得從事與本典當(dāng)行有競爭或損害本典當(dāng)行利益的活動。 第四十九條 監(jiān)事向股東會負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)： （一）檢查典當(dāng)行財務(wù)； （二）對董事、總經(jīng)理等高級管理人員執(zhí)行典當(dāng)行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、典當(dāng)行章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免建議； （三）當(dāng)董事、高級管理人員的行為損害典當(dāng)行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正； （四）提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本章程規(guī)定的召集和主持股東會會議職責(zé)時，召集和主持股東會會議； （五）向股東會會議提出議案； （六）監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費(fèi)用由典當(dāng)行承擔(dān)。 第十二章 典當(dāng)行財務(wù)、會計、審計和利潤分配 第五十二條 典當(dāng)行應(yīng)按照國家有關(guān)法律、行政法規(guī)和財政部、商務(wù)部的規(guī)定建立典當(dāng)行的財務(wù)、會計制度和內(nèi)部審計制度。 年度報告應(yīng)包括以下財務(wù)會計報表及附屬明細(xì)表： （一）資產(chǎn)負(fù)債表； （二）損益表； （三）財務(wù)狀況變動表； （四）利潤分配表。 （一）當(dāng)法定公積金累計額為典當(dāng)行注冊資本的 50%，可不再提取。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前典當(dāng)行注冊資本的 25%。 第六十 四條 典當(dāng)行股利每年至少派付一次，當(dāng)年的股利于次年的第二季度派付，典當(dāng)行分派股利時，應(yīng)公告股東。 22 第十三章 典當(dāng)行職工管理 第六十八條 典當(dāng)行執(zhí)行《中華人民共和國勞動法》及其它有關(guān)勞動人事法規(guī)。依法就職工的勞動報酬、工作時間、福利、保險和勞動安全衛(wèi)生等事項與職工簽訂合同。典當(dāng)行變更注冊資本 23 或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的個人股東和擬任高級管理人員應(yīng)當(dāng)接受資格審查；新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力與投資資格。但是，典當(dāng)行在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。 第七十七條 典當(dāng)行增加注冊資本應(yīng)當(dāng)符合下列條件： （一）與開業(yè)時間或者前一次增資相隔的時間在一年以上 。債權(quán)人自接 到通知書之日起 30 日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起 45 日內(nèi)，有權(quán)要求典當(dāng)行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算報告報省級商務(wù)主管部門確認(rèn)，由省級商務(wù)主管部門收回《典當(dāng)行經(jīng)營許可證》，并 到公安、工商部門辦理注銷登記手續(xù)。 第八十 一條 典當(dāng)行清算組成立后，應(yīng)在 10 日內(nèi)通知債權(quán)人，并于 60 日內(nèi)在報紙上公告，債權(quán)人自通知書送達(dá)之日起 30日內(nèi)，未接到通知書的自公告