【正文】 金存入。，有哪些行為將給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任？（6分）答：(1)提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。六、問答題（共2道題，14分）《關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國際公約》上簽字，這表明我國將嚴(yán) 格遵守該《公約》中關(guān)于銀行結(jié)算賬戶開立必須遵循的“了解你的客戶”原則。，如果你行（社）是A企業(yè)的原開戶行，你行（社）如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？（4分）答：A企業(yè)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定來我行辦理銷戶手續(xù)，并提交其基本存款賬戶開戶許可征。該清算組到你行開立賬戶。A該預(yù)算單位名稱B內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱C該預(yù)算單位名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)根據(jù)資金性質(zhì)判斷取現(xiàn)標(biāo)識(shí)，系統(tǒng)中設(shè)定的三種取現(xiàn)標(biāo)識(shí)是不得取現(xiàn)、可修改、可以取現(xiàn)。A給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款B對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D對(duì)構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任 ，應(yīng)向銀行申請(qǐng)補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證。若因遺失或更換預(yù)留印鑒(簽字)時(shí)，其正確的做法是(ABC)。A財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明B糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具主管部門批文C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明，每筆超過規(guī)定金額的，應(yīng)向其開戶銀行提供以下付款依據(jù)（ABCD）。(BD)A注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶B因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶C單位銀行卡賬戶D注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)(ABCD)A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C因遷址需要變更開戶銀行的D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的必要性主要體現(xiàn)在（ABD）。C異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同。具體的規(guī)定是(AC)。A真實(shí)性 B完整性C及時(shí)性 D合規(guī)性，應(yīng)將(ABCD)等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。A銀行機(jī)構(gòu)所屬行別發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)；B銀行機(jī)構(gòu)所屬行政區(qū)劃發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理；C銀行機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)序號(hào)發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理；D新成立銀行機(jī)構(gòu)為開展業(yè)務(wù)，與其他銀行協(xié)商后將部； ，可通過網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式或磁介質(zhì)報(bào)送方式，向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送下列賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料(ABC)。A外國駐華機(jī)構(gòu) B企業(yè)法人C衛(wèi)生建設(shè) D個(gè)體工商戶 、開戶許可證正本及證明文件，應(yīng)對(duì)變更申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查，內(nèi)容包括(ABCD)。 B一般存款賬戶C專用存款賬戶 D臨時(shí)存款賬戶 （ACD）。A存款人名稱 B存款人類別C組織機(jī)構(gòu)代碼 D郵政編碼，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，應(yīng)給予警告并處以(C)的罰款。A必須錄入項(xiàng) B或有錄入項(xiàng)C自動(dòng)顯示項(xiàng) D設(shè)定隱藏項(xiàng)(B)單位開立名稱完全不一致的專用存款賬戶。A只能在該企業(yè)所在地開立B本地開一個(gè)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要也可以在異地再開一個(gè)C本地沒有開立的，可以在異地開立D以上說法都不對(duì)，其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（B）。(x)，應(yīng)由遷入方銀行機(jī)構(gòu)向遷出方人民銀行提出申請(qǐng)，并報(bào)送批量遷移申請(qǐng)資料。（√）46.《＊＊市人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作員管理辦法》中規(guī)定，對(duì)于一次考核不合格的申請(qǐng)登記人，兩年內(nèi)不再受理申請(qǐng)登記。(x)42.“應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款”科目下的分戶不屬于臨時(shí)存款賬戶。(x)，應(yīng)該于30個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。（√）34.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》適用于存款人開立的活期存款賬戶和定期存款賬戶。（√）、行政法規(guī)和國務(wù)院規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。(x)、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性，其真實(shí)性由開戶銀行審核。（√）。，應(yīng)以“其他”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶后，再重新申請(qǐng)開立基本存款賬戶。，違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行偷逃稅款、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。第一篇：賬戶管理試題一、填空題（共20道題，填錯(cuò)、漏填本題不得分。按規(guī)定，將給予警告，并處以1000元罰款。，中國人民銀行對(duì)專用存款賬戶支取現(xiàn)金實(shí)行審批。，存款人應(yīng)按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定使用，并妥善保管。(x)。（√），應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。（√），因業(yè)務(wù)需要，可向其開戶銀行提出申請(qǐng)，并由開戶銀行報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。（x），但工程尚未結(jié)束，該企業(yè)與開戶銀行協(xié)商后，可繼續(xù)使用原存款賬戶，直到工程結(jié)束。(x)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（√），檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對(duì)不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。（x）、刪除和查詢。（x）三、單項(xiàng)選擇題(共10道題，共5分)、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。A張百強(qiáng) B個(gè)體戶張百強(qiáng)C張百強(qiáng)個(gè)體戶 D其他名稱，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，對(duì)該企業(yè)應(yīng)給予警告并處以(D)的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A國家重點(diǎn)企業(yè) B軍隊(duì)、武警C國家級(jí)新聞單位 D社會(huì)公益事業(yè)單位 ，審查的內(nèi)容不包括(A)。A1000元以下 B3000元以上10000元以下C5000元以上30000元以下 D10000元以上30000元以下(D)。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C預(yù)算單位開立的專用存款賬戶 D臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資開立的賬戶除外）、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。C變更申請(qǐng)書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確D存款人簽章是否規(guī)范 ，存款人不能開立一般存款賬戶？(ABCD)A存款人未開立基本存款賬戶，或者已開立基本存款賬戶但賬戶狀態(tài)為已撤銷或久懸的B存款人有其他久懸銀行結(jié)算賬戶C賬號(hào)在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)重復(fù)D存款人已在申請(qǐng)開戶的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的(ABD)。A賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書B賬號(hào)批量變更對(duì)照表及其書面相關(guān)材料C收回的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證或開戶許可證遺失證明D賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性的證明材料 ，可采用(CD)報(bào)送方式向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料。A賬號(hào) B開戶日期C基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào) D基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼、變更，銀行機(jī)構(gòu)可以(BCD)報(bào)送方式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送存款人書面相關(guān)資料和電子信息。A由法定代表人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具法定代表人身份證件即可B授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件即可C由單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具單位負(fù)責(zé)人的身份證件即可D授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具被授權(quán)人的身份證件即可，應(yīng)出具下列相應(yīng)的證明文件(ACD)。D因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明，應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上登記(ABCD)，并簽章。A社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要B規(guī)范和整頓市場經(jīng)濟(jì)秩序的必然要求 C經(jīng)濟(jì)體制改革的客觀要求D促進(jìn)中國銀行業(yè)健康發(fā)展的內(nèi)在需要(ABCD)。A代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單 B借款合同C稅收征管部門的證明 D農(nóng)副產(chǎn)品購銷合同(ABCD)。A單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件B單位更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件C個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng)，以及原預(yù)留印章或簽字人的個(gè)人身份證件D銀行應(yīng)留存相應(yīng)的復(fù)印件，并憑以辦理預(yù)留銀行簽章的變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為(ABD)。開戶銀行對(duì)申請(qǐng)人的資料要認(rèn)真進(jìn)行審查，審查內(nèi)容包括（ABCD）。根據(jù)規(guī)定，該資金的取現(xiàn)標(biāo)識(shí)應(yīng)為可修改。《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，該清算組只能開立（D）。我行根據(jù)基本存款賬戶許可證上記載的基本信息和已開立的其他銀行結(jié)算賬戶信息，填制“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”，簽章后交給A企業(yè)。請(qǐng)你解釋一下“了解你的客戶”的含義；銀行在結(jié)算賬戶方面應(yīng)該如何貫徹“了解你的客戶”原則？（8分）答：“了解你的客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有效的文件或其他可靠的身份識(shí)別資料，確定客戶的真實(shí)身份，完整地記錄存款人的開戶和交易資料信息。(2)開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。（6）超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。存款人憑個(gè)人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為（個(gè)人存款賬戶）。（）是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。并按照中國人民銀行的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。1儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理（現(xiàn)金儲(chǔ)蓄）業(yè)務(wù)，不得辦理（轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)）。1中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的（開立）、（使用）、（變更）和（撤銷）進(jìn)行檢查監(jiān)督。2任何單位和個(gè)人不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（偷逃稅款）、（逃避債務(wù)）、（套取現(xiàn)金）及其他違法犯罪活動(dòng)。該賬戶不得辦理(現(xiàn)金收付)業(yè)務(wù)。下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶.（存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的）9．根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（3日）后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)。1按照《銀行賬戶管理辦法》，單位的存款賬戶按用途可以分為（4）類。，應(yīng)自正式開立之日起（3）工作日后，方可使用該賬戶辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資和借款轉(zhuǎn)存開立的賬戶除外。A．單位卡 B．一般存款賬戶C．預(yù)算單位零余額賬戶 D．期貨交易保證金專用存款賬戶2《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指(人民幣活期存款賬戶)2以下關(guān)于個(gè)體工商戶賬戶說法正確的是：（C）A、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號(hào)開立銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理 B、個(gè)體工商戶經(jīng)營者以姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理 C、以經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶均納入單位銀行結(jié)算賬戶管理2以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是：（）A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶 B、證券交易結(jié)算資金賬戶 C、期貨交易保證金賬戶 D、社會(huì)保障基金賬戶2存款人更改名稱，但不更改開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（5）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。3單位在信用社開立結(jié)算賬戶，自正式開立之日起，（3個(gè)工作日后）方可辦理付款業(yè)務(wù)。單位銀行卡帳戶的資金一律從其（基本存款帳戶）轉(zhuǎn)帳存入，不得存取現(xiàn)金。4存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要可以開立（專用存款賬戶）。A、3個(gè) B、2個(gè) C、5個(gè) D、7個(gè)6銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。6關(guān)于驗(yàn)資賬戶的使用管理，下列說法錯(cuò)誤的是（驗(yàn)資款的劃退只能采用轉(zhuǎn)賬方式）。70、凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長為（6）個(gè)月。7開戶銀行為存款人開立一般存款賬戶，應(yīng)自開戶之日起,(3）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。80、存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）賬戶辦理。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。（D）基本建設(shè)資金的需要。（D）信用卡等信用支付工具的。（D）存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明。A、查詢 B、凍結(jié) C、扣劃 D、支取存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，不受3個(gè)工作日后辦理付款業(yè)務(wù)限制的是(BC)。C因遷址需要變更開戶銀行的。B、自愿起擇原則。A．存款人被解散 B．存款人被宣告破產(chǎn)C．存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照 D．存款人因遷址需要變更開戶銀行14．根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶的是（ABCD）。A．一個(gè)單位只能有一個(gè)基本存款賬戶B．工資、獎(jiǎng)金的支付只能通過基本存款賬戶進(jìn)行C．開立基本存款賬戶必須取得中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證 D．基本建設(shè)資金必須存入基本存款賬戶 (ABC)A基本建設(shè)資金 B更新改造資金 C財(cái)政預(yù)算外資金 D注冊(cè)驗(yàn)資1存款人有(ABC)情況的，可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。 （ABC）情形之一的，應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng) A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 C因遷址需要變更開戶銀行的 D存款人尚未清償開戶銀行債務(wù)的2開立哪些帳戶需將存款人的開戶申請(qǐng)書、相關(guān)證明文件和銀行審核意見等開戶資料復(fù)印件報(bào)送市人民銀行審批（ACD）。A．臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文B．異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文C．注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 D．異地建筑施工及安裝單位．應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的 營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建