【正文】 工作意見(jiàn)，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來(lái),切實(shí)把“制度執(zhí)行年”活動(dòng)作為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作 開展的強(qiáng)大動(dòng)力,作為提升制度執(zhí)行力、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重 要機(jī)遇,進(jìn)一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平的提高。四、有關(guān)要求（一、提高思想認(rèn)識(shí),落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)情節(jié)惡劣、問(wèn)題嚴(yán)重、屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行公開處理。(五整改階段。專項(xiàng)檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。(2011年8月27日2011年9月6日以營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管為組長(zhǎng)成立專項(xiàng)檢查小組,結(jié)合案件專項(xiàng)治理工作,大力開展強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動(dòng),采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅(jiān)持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項(xiàng)目,不定時(shí)間和路線。既要分析存在問(wèn)題的原因,又要提出解決問(wèn)題的方法。全行統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,針對(duì)管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點(diǎn),提高實(shí)效。,制定本行具體方案。各部門將問(wèn)題的整改作為深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的最終目的,通過(guò)深化“執(zhí)行年活動(dòng),使我行內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個(gè)新的水平。(三基本原則。二、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和基本原則(一指導(dǎo)思想。第一篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案.關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動(dòng)實(shí)施方案為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識(shí),進(jìn)一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號(hào),結(jié)合我行實(shí)際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)(以下簡(jiǎn)稱“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。深化“執(zhí)行年”活動(dòng),堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持以人為本,和諧發(fā)展,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí),以鞏固“執(zhí)行年”活動(dòng)成果、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)情況為重點(diǎn)內(nèi)容,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問(wèn)責(zé),強(qiáng)化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。三、深化“執(zhí)行年”活動(dòng)時(shí)間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前主要做好以下5個(gè)方面工作:,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。,學(xué)習(xí)傳達(dá)市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)。(三自查自糾階段(2011年8月16日9月15日前各部門應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際,確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的自查重點(diǎn)放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條“上面。專項(xiàng)檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。(四檢查階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行落實(shí)整改。(七總結(jié)提高階段。深化“制度執(zhí)行年” 活動(dòng)是貫徹落實(shí)省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí)。（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡(jiǎn)報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營(yíng)造開展活動(dòng)的良好氛圍。二、活動(dòng)目標(biāo)2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的總體目標(biāo)是：加－1－強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見(jiàn)、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各信用社（營(yíng)業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動(dòng)和－2－“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對(duì)轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對(duì)限期沒(méi)有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無(wú)效的貸款。－3－（7）大額不良貸款檢查。二是聯(lián)社將對(duì)各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書；檢查組要對(duì)檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問(wèn)題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。一是按照風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險(xiǎn)類別；二是認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)成因，改進(jìn)信貸管理，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。聯(lián)社將由審計(jì)稽核部牽頭，－4－抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營(yíng)業(yè)時(shí)間的突擊查庫(kù)，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機(jī)開展對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行突查。票據(jù)業(yè)務(wù)、對(duì)公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。對(duì)公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對(duì)私賬戶，包括個(gè)人結(jié)算賬戶、定期儲(chǔ)蓄、活期儲(chǔ)蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)賬戶；行社往來(lái)賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。各信用社(營(yíng)業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社。（1）認(rèn)真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。自查階段。檢查階段。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報(bào)聯(lián)社。（三）各社按照方案要求認(rèn)真抓好落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)，認(rèn)真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，嚴(yán)禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對(duì)工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴(yán)肅處理。通過(guò)前一階段的開展活動(dòng)情況，結(jié)合自身