銀行合規(guī)心得感悟五篇-wenkub
2023-07-13 04:57:26 本頁面
【正文】 家，做合規(guī)文化的踐行者。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在銷售產(chǎn)品時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；審計(jì)人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一不可的。綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：十案九違規(guī)！曾經(jīng)權(quán)傾一時(shí)風(fēng)光無限的人物，都是因?yàn)樗麄兡晣?，藐視?guī)章，最終落得身敗名裂，人財(cái)兩空。然而案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差。如果沒有以合規(guī)為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)。合規(guī)其實(shí)與每個員工都息息相關(guān) ，每個員工都有責(zé)任去合規(guī)。 【篇二】 風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)需永恒，發(fā)展要穩(wěn)健，單純的自我約束和按章操作，只是合規(guī)的最基本要求。 其次，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)操作意識。如客戶開立賬戶時(shí)，需特別關(guān)注集群注冊的客戶，客戶經(jīng)理上門核查要認(rèn)真核實(shí)客戶經(jīng)營地與注冊地是否一致，經(jīng)營情況是否正常等；必須堅(jiān)持貸款全流程管理，有章不循、違規(guī)操作、檢查不細(xì)是發(fā)生不良貸款的主要原因。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為建行 經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長制久安的工作局面成為了可能。基礎(chǔ)不牢，地動山搖 ” ?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當(dāng)務(wù)之急。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識，因?yàn)?20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來 80%的經(jīng)營利潤。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。為上經(jīng)，我們建行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。而作為一線員工，合規(guī)內(nèi)控更是重中之中。 守則盡職是合規(guī)內(nèi)控實(shí)施的有效保障。 近日， **市監(jiān)察委員會相關(guān)人員來營業(yè)部辦理司法凍結(jié)業(yè)務(wù)，但辦理該凍結(jié)業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是 **市監(jiān)察委員會的工作證件和桂陽縣公安局的警官證。執(zhí)行人員對我行出示其在他行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的回執(zhí)并告知我行其辦案是保密的，是湖南監(jiān)察委員會借調(diào)他們開展聯(lián)合辦案，所以是不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員來銀行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)，其他的銀行均已辦理。遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)，要及時(shí)將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識。 【篇六】 合規(guī)一詞，對于銀行員工再 耳熟不過，但真正領(lǐng)會其中奧秘并堅(jiān)持執(zhí)行的卻不是全
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