銀行合規(guī)心得感悟五篇-wenkub
2023-07-13 04:57:26 本頁面
【正文】 家，做合規(guī)文化的踐行者。臨柜人員在辦理日常業(yè)務時，需要合規(guī)；客戶經理在銷售產品時，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時，需要合規(guī)；審計人員在監(jiān)督工作時，亦需要合規(guī)。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一不可的。綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經驗告訴我們：十案九違規(guī)！曾經權傾一時風光無限的人物，都是因為他們漠視國法，藐視規(guī)章，最終落得身敗名裂，人財兩空。然而案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差。如果沒有以合規(guī)為先導，穩(wěn)健經營就沒有立足點。合規(guī)其實與每個員工都息息相關 ，每個員工都有責任去合規(guī)。 【篇二】 風險無小事，合規(guī)需永恒，發(fā)展要穩(wěn)健，單純的自我約束和按章操作，只是合規(guī)的最基本要求。 其次，要加強業(yè)務知識學習，不斷提升合規(guī)操作意識。如客戶開立賬戶時，需特別關注集群注冊的客戶，客戶經理上門核查要認真核實客戶經營地與注冊地是否一致，經營情況是否正常等；必須堅持貸款全流程管理，有章不循、違規(guī)操作、檢查不細是發(fā)生不良貸款的主要原因。推進合規(guī)文化建設，必將為建行 經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長制久安的工作局面成為了可能?；A不牢，地動山搖 ” ?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為 20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來 80%的經營利潤。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。作為一名員工，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。為上經，我們建行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。而作為一線員工，合規(guī)內控更是重中之中。 守則盡職是合規(guī)內控實施的有效保障。 近日， **市監(jiān)察委員會相關人員來營業(yè)部辦理司法凍結業(yè)務，但辦理該凍結業(yè)務的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是 **市監(jiān)察委員會的工作證件和桂陽縣公安局的警官證。執(zhí)行人員對我行出示其在他行辦理凍結業(yè)務的回執(zhí)并告知我行其辦案是保密的，是湖南監(jiān)察委員會借調他們開展聯(lián)合辦案，所以是不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員來銀行辦理凍結業(yè)務，其他的銀行均已辦理。遇到復雜業(yè)務，要及時將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風險防范意識。 【篇六】 合規(guī)一詞，對于銀行員工再 耳熟不過，但真正領會其中奧秘并堅持執(zhí)行的卻不是全
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