銀行合規(guī)心得感悟五篇(文件)
【正文】 數(shù)。對于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴重的問題，在把控和宣傳學習方面都做的比較到位，例如個人作風、廉潔從業(yè)。這些細節(jié)，往往是一些不起眼的小細節(jié)，很容易被認定為無關(guān)緊要的事項，所以也是最容易被忽視的。 二、建議：重視細節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問題 細節(jié)決定成敗，不是說說而已。千萬不要用 “ 小細節(jié)不會造成大影響 ” 的觀點來處理日常事務。 【篇七】 現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點智慧柜員機辦理業(yè)務已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對于智慧柜員機的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。 二、嚴格客戶身份識別工作，遵循了解客戶原則 個人開戶業(yè)務已基本在智慧柜員機上辦理，我們要識別客戶真實身份和開戶真實意愿，了解開戶用途，加強對學生、老年等特定群體客戶的身份識別。 。 三、加強學習，規(guī)范操作 隨著智慧柜員機的不斷推廣和優(yōu)化，能辦理的業(yè)務越來越多，這就需要我們不斷加強學習，了解新業(yè) 務的辦理流程和風險點，從而規(guī)范操作。 一、認真審核業(yè)務，謹慎授權(quán) 為了控制風險，智慧柜員機上的業(yè)務都設置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風險。發(fā)現(xiàn)這些細節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進步。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認為只要大體做到位就可以，但這對于合規(guī)并不是一個好觀念。很多小細節(jié)，被慣性思維定義為無關(guān)緊要，極易被忽視。對于網(wǎng)點各崗位的職責、權(quán)限以及工作流程都有較詳細的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風險。 一、現(xiàn)狀：合規(guī)整體把控嚴格，細節(jié)仍需重視努力。如在辦理中有疑問，可與有權(quán)機關(guān)進行電話確認，留存確認記錄。支行基于謹慎原則，多方著手，再次查看文件，核實執(zhí)法人員身份，并要求執(zhí)法人員出具了湖南省監(jiān)察委員會的介紹信后，向上級行有關(guān)部門匯報，確認風險可控，及時為其辦理了司法凍結(jié)業(yè)務。于是進一步查閱《中華人民共和國監(jiān)察法》及中國建設銀行 柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務操作手冊等文件，但仍未找到對應情形及解決方法。在日常的工作中培養(yǎng)良好的 工作習慣，嚴于律己合規(guī)操作，讓守則盡職成為我們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠?。我們要嚴格遵守銀行內(nèi)控制度，用心服務每一位客戶，禁得起誘惑，做一名合規(guī)的建行員工。 【篇四】 近年來，銀行界不斷因內(nèi)部人員違規(guī)操作導致的重大案件，這些案件造成了巨額經(jīng)濟損失和巨大的聲譽危機。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn) 、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。 第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測 算評估投入與
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