銀行合規(guī)心得感悟五篇(文件)
【正文】 數(shù)。對(duì)于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問(wèn)題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。這些細(xì)節(jié)，往往是一些不起眼的小細(xì)節(jié)，很容易被認(rèn)定為無(wú)關(guān)緊要的事項(xiàng)，所以也是最容易被忽視的。 二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 細(xì)節(jié)決定成敗，不是說(shuō)說(shuō)而已。千萬(wàn)不要用 “ 小細(xì)節(jié)不會(huì)造成大影響 ” 的觀(guān)點(diǎn)來(lái)處理日常事務(wù)。 【篇七】 現(xiàn)在客戶(hù)在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對(duì)于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。 二、嚴(yán)格客戶(hù)身份識(shí)別工作，遵循了解客戶(hù)原則 個(gè)人開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)已基本在智慧柜員機(jī)上辦理，我們要識(shí)別客戶(hù)真實(shí)身份和開(kāi)戶(hù)真實(shí)意愿，了解開(kāi)戶(hù)用途，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生、老年等特定群體客戶(hù)的身份識(shí)別。 。 三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，規(guī)范操作 隨著智慧柜員機(jī)的不斷推廣和優(yōu)化，能辦理的業(yè)務(wù)越來(lái)越多，這就需要我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，了解新業(yè) 務(wù)的辦理流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而規(guī)范操作。 一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎授權(quán) 為了控制風(fēng)險(xiǎn)，智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)現(xiàn)這些細(xì)節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進(jìn)步。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對(duì)于合規(guī)并不是一個(gè)好觀(guān)念。很多小細(xì)節(jié)，被慣性思維定義為無(wú)關(guān)緊要，極易被忽視。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。 一、現(xiàn)狀：合規(guī)整體把控嚴(yán)格，細(xì)節(jié)仍需重視努力。如在辦理中有疑問(wèn)，可與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行電話(huà)確認(rèn)，留存確認(rèn)記錄。支行基于謹(jǐn)慎原則，多方著手，再次查看文件，核實(shí)執(zhí)法人員身份，并要求執(zhí)法人員出具了湖南省監(jiān)察委員會(huì)的介紹信后，向上級(jí)行有關(guān)部門(mén)匯報(bào)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)可控，及時(shí)為其辦理了司法凍結(jié)業(yè)務(wù)。于是進(jìn)一步查閱《中華人民共和國(guó)監(jiān)察法》及中國(guó)建設(shè)銀行 柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等文件，但仍未找到對(duì)應(yīng)情形及解決方法。在日常的工作中培養(yǎng)良好的 工作習(xí)慣，嚴(yán)于律己合規(guī)操作，讓守則盡職成為我們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠荨Ｎ覀円獓?yán)格遵守銀行內(nèi)控制度，用心服務(wù)每一位客戶(hù)，禁得起誘惑，做一名合規(guī)的建行員工。 【篇四】 近年來(lái)，銀行界不斷因內(nèi)部人員違規(guī)操作導(dǎo)致的重大案件，這些案件造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失和巨大的聲譽(yù)危機(jī)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶(hù)服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶(hù)價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn) 、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。 第四，要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè) 算評(píng)估投入與
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