【正文】 活動的；（七）為客戶提供虛假對賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的。第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理第二十一條領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的，給予開除處分。本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。取消原分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當年評先資格及應(yīng)當受到的獎勵；取消上級行主管部門當年評先資格及獎勵。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。第十六條 對支行轄內(nèi)當年發(fā)生一起100萬元（含）以上500萬元（不含）以下或兩起50萬元（含）以上100萬元（不含）以下案件的，在案發(fā)10日內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門負責(zé)人、主管副行長、行長職務(wù)，或責(zé)令（引咎）辭職，確有特殊情況不能停職的，須報總行審批。對于受處分人在紀律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請，原處理行同意，可以提前解除處分。受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用；被取消高級管理人員任職資格的高管人員，不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。第十三條 員工涉嫌犯罪的，移送公安、司法機關(guān)依法處理。第十一條 受到警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)6個月績效工資；受到降職、撤職處分的，從處分決定下達次月起按當年績效工資標準停發(fā)12個月績效工資。情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。（二）其他處理：積分處理、經(jīng)濟處罰、通報批評、誡勉談話、待崗管理、崗位降級、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動合同等。第六條已與本行解除勞動關(guān)系的人員，經(jīng)查實在本行工作期間有違規(guī)行為的，按本辦法提出處理建議，移送有關(guān)單位處理；沒有單位的，由本級行留存?zhèn)洳椤Ｖ鞴苋藛T，是指各級行內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)人（包括正職和副職）、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人及運營主管。四是強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實實在在的農(nóng)行人。三是對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。三、監(jiān)督。堅持合規(guī)辦事，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋習(xí)，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和行章為準繩，不能動輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度辦法的擦邊球，甚至以此來指導(dǎo)暗示下屬違規(guī)操作。俗話說：國有國法，家有家規(guī)。第一篇：農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法學(xué)習(xí)心得體會（范文模版）《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)心得體會總行于2010年修訂了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，該辦法的頒布實施，為每一個員工提供了基本行為準則和道德規(guī)范。農(nóng)行是我們的家，我們要共同愛護好。在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀違法犯罪的牢固防線。員工相互之間不能盲目信任，同事之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理業(yè)務(wù)解決問題的時候一定要形成自覺提醒和監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯或不犯錯誤，才能監(jiān)督同事少犯或不犯錯誤。針對本人存在的一些問題，采取如下改進措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。第二篇：2014年農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法目 錄第一章 總則第二章 處理方式及規(guī)則第三章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管人員違反規(guī)章制度行為及處理 第二節(jié) 違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第三節(jié) 違反中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第四節(jié) 違反金融市場業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第六節(jié) 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第七節(jié) 違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第八節(jié) 違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第九節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十節(jié) 違反個人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十一節(jié) 違反風(fēng)險管理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十二節(jié) 違反資金計劃管理規(guī)章制度行為及處理第十三節(jié) 違反自營不良資產(chǎn)和委托資產(chǎn)處臵業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第十五節(jié) 違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理 第十八節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理 第十九節(jié) 違反授權(quán)、反洗錢規(guī)章制度行為及處理 第二十節(jié) 違反監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十一節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十二節(jié) 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理 第二十三節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第二十四節(jié) 違反行政印章和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第二十五節(jié) 違反保密管理規(guī)章制度行為及處理 第二十六節(jié) 違反總務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第二十七節(jié) 其他違反規(guī)章制度行為及處理 第四章 處理程序第一節(jié) 移送程序 第二節(jié) 紀律處分程序 第三節(jié) 其他處理程序 第四節(jié) 復(fù)議程序 第五章 附 則中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法第一章 總 則第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常經(jīng)營管理秩序，保障中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和有效發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本辦法。一般員工，是指除領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員以外的其他員工。第二章 處理方式及規(guī)則第七條對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）紀律處分：警告、記過、記大過、降職、撤職、開除。紀律處分和其他處理可以合并使用，也可單獨使用。情節(jié)嚴重是指：明知其行為有損于本行利益的；屢查屢犯的；嚴重失職的。受到降職處分的，降一級聘任職務(wù)；受到撤職處分的，降兩級聘任職務(wù)。因違反國家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理。受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評先獎勵資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評先獎勵資格。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。待案件查結(jié)后，根據(jù)風(fēng)險資金大小給予相應(yīng)處理；給予上級行主管部門負責(zé)人、主管副行長、行長相應(yīng)處理。取消二級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員當年評先資格及應(yīng)當受到的獎勵；取消直接上級行領(lǐng)導(dǎo)班子成員和主管部門當年評先資格。第十七條 對經(jīng)確認屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級行有關(guān)人員的責(zé)任。第二十條 有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)?；（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實的；（三）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；（四）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；（五）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；（六）案發(fā)后積極提供有破案價值線索，對及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金等有重大立功表現(xiàn)的；（七）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減少損失或主動賠償損失的；（八）違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的；（九）在辦理業(yè)務(wù)過程中，已按業(yè)務(wù)操作流程操作，但以本行現(xiàn)有科技手段無法識別偽造變造證件、印章、票據(jù)等，形成風(fēng)險或損失的；（十）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過至開除處分：（一）對金融規(guī)章制度或上級行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達、貫徹和組織實施，造成嚴重后果的；（二）因內(nèi)部管理失控，本級行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀違法案件的；（三）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險事件、違規(guī)問題或案件隱患、線索后，未及時報告或未及時采取防范措施致使損害后果擴大的；（四）對員工實施違規(guī)違紀違法行為不制止、不報告或故意包庇，造成嚴重后果的；（五）發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報告的；（六）未經(jīng)授權(quán)或征得上級行同意，向新聞媒體、社會公布本行敏感類信息，造成嚴重后果的；（七）與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金往來的。第二十六條有下列行為之一，并導(dǎo)致案件或造成資金風(fēng)險的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未履行或未正確履行管理、審核及授權(quán)職責(zé)；（二）代客戶辦理業(yè)務(wù)的；（三）未按規(guī)定設(shè)臵柜員操作級別和權(quán)限的；（四）未按規(guī)定管理、保管、更換庫房或ATM等自助銀行設(shè)備密碼；（五）在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)?，?dǎo)致資金被騙的。第三十條 在辦理存取款（現(xiàn)金）過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批制度辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，造成嚴重后果的；（二）發(fā)生空存資金行為的。第三十四條 在有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一，并造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）有價單證、重要空白憑證使用、登記、銷號違反規(guī)定的；（二）營業(yè)終了，未按規(guī)定核對、清點和入庫保管重要空白憑證的；（三）有價單證保管違反“證賬”分管的；（四）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；（五）未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證的；（六）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；（七）撤并網(wǎng)點的有價單證、重要空白憑證未及時清理上繳的。第三十八條在柜臺業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）臨時離職、輪休或工作調(diào)動，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；（二）柜員臨時離崗，未臨時簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的；（三）柜員私自代保管客戶單、折、卡等支付工具、票據(jù)、有價證券和印鑒，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定辦理掛失、換折（卡、單）、重寫磁條信息業(yè)務(wù)的；（五）未按規(guī)定辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)的；（六）未按規(guī)定辦理久懸未取賬戶轉(zhuǎn)入、支取和銷戶業(yè)務(wù)的；（七）未按規(guī)定辦理抹賬、錯賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的；（八）隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計賬簿、財務(wù)會計報告的；偽造、變造會計憑證、會計賬簿的；未履行或未正確履行職責(zé)，導(dǎo)致會計檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第四十二條 在賬務(wù)核對中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定核對發(fā)報回條和報文密押的；（二）對賬單據(jù)未能及時發(fā)出、對賬工作未能有效開展的；（三）未及時發(fā)現(xiàn)銀企對賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符，造成嚴重后果的；（四）銀企對賬不符，未及時處理的；（五）未按規(guī)定核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，與人民銀行、同業(yè)之間賬務(wù)，或系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的。第四十六條 在辦理資金往來業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未堅持崗位制約、復(fù)核制度的；（二）未按規(guī)定處理資金往來異常、差錯往來賬報單的；（三）未根據(jù)原始憑證錄入確認往賬信息的；（四）發(fā)出查詢3日后無查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書未配對保管；查詢、查復(fù)未于當日至次日上午處理完畢的；（五）對收款賬號、名稱不一致等無法入賬的款項、未按規(guī)定及時查詢或辦理退匯的；（六）辦理支付結(jié)算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的。第五十條在代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）對投資風(fēng)險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；（二）私自以本行名義或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；（三）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個人結(jié)算賬戶作過渡的；（四）國債承銷業(yè)務(wù)中，截留、挪用國債承銷資金的；（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度，造成不良后果的；（六）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬未按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定為客戶融資的；（十）未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金及券商集合計劃代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)、實物黃金業(yè)務(wù)、及個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的；（十一）泄漏客戶資料和交易信息的；（十二）開展開放式基金及券商集合計劃代理銷售業(yè)務(wù)時，輸入錯誤或未嚴格審查憑證客戶簽字欄，出現(xiàn)客戶未在憑證上簽字，造成不良后果的；（十三）私自為客戶填寫投保單等資料，并代為客戶簽名的。第五十四條在上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）未經(jīng)審批，開展上門服務(wù)的；（二）單人上門收款、收票據(jù)（除國際結(jié)算項下的進出口單據(jù)）的；（三）出具虛假銀行回單的；（四）代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的；（五）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第五十七條在投資銀行業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）在盡職調(diào)查中未盡責(zé)，未能履行核查和驗證義務(wù)或隱瞞客戶真實情況，15 致使本行出具的文件中存在虛假記載、重大遺漏，誤導(dǎo)性陳述的；（二）與客戶或其他相關(guān)中介機構(gòu)、人員之間有不當利益約定的；（三）違規(guī)對不確定事項做出承諾，造成不良后果的。第五節(jié) 違反托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第六十一條故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和重要合同等資料，造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第六十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)授權(quán)或批準，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；（二）繼續(xù)經(jīng)營已被銀監(jiān)會等國內(nèi)監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實行崗位分離，造成不良后果的；（二）授權(quán)與記賬、系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗、調(diào)查崗與審查審批崗混崗操作，造成不良后果的；（三）制成的測試卡未進行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；