【正文】 促反腐，優(yōu)化行業(yè)風(fēng)氣，營(yíng)造健康環(huán)境采取了積極的措施。今年3月、8月，聯(lián)社先后多次組織干部職工系統(tǒng)學(xué)習(xí)了“黨風(fēng)廉政建設(shè)”，“內(nèi)控制度”等重要內(nèi)容，鼓勵(lì)、倡導(dǎo)廣大干部職工就黨在新時(shí)期的重要思想和農(nóng)村信用社內(nèi)控制度建設(shè)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展等方面進(jìn)行了積極廣泛的討論。六、恪守“廉潔”操守，抓好紀(jì)檢監(jiān)察工作村信用聯(lián)社監(jiān)察工作本著“依法治社，嚴(yán)格管理”的工作原則，堅(jiān)持“反腐倡廉、防范風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格管理、穩(wěn)步發(fā)展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認(rèn)真開(kāi)展廉政建設(shè)，嚴(yán)肅職業(yè)紀(jì)律，糾正不正之風(fēng)，懲治違規(guī)行為等各方面工作，取得了一定的成績(jī)。在序時(shí)稽核中，糾正違規(guī)行為20余件，發(fā)出稽核警告36人次，整改通知38份，查處違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為6件，處理6人次，其中罰款1，350元，通報(bào)批評(píng)1人次。四、強(qiáng)化“審慎”經(jīng)營(yíng)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作今年農(nóng)村信用社處于改革的關(guān)鍵時(shí)刻，完善內(nèi)控制度建設(shè)，實(shí)現(xiàn)合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保平穩(wěn)過(guò)渡是農(nóng)村信用社在改革時(shí)期的主要工作。其中：內(nèi)控制度專項(xiàng)稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產(chǎn)專項(xiàng)稽核2次，往來(lái)資金專項(xiàng)稽核1次，重空憑證專項(xiàng)稽核1次，信貸專項(xiàng)稽核1次，財(cái)務(wù)費(fèi)用專項(xiàng)稽核1次，原自辦公司清理1次。通過(guò)對(duì)北外信用社的清理整頓，進(jìn)一步規(guī)范了該社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，促進(jìn)了信用社的健康發(fā)展。二、樹(shù)立“規(guī)范”思維，扎實(shí)開(kāi)展整社工作為規(guī)范信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)信用社健康發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社稽核工作意見(jiàn)及區(qū)聯(lián)社稽核工作安排，在聯(lián)社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對(duì)北外農(nóng)村信用社的清理整頓工作。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯(lián)社稽核經(jīng)驗(yàn)交流，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷更新知識(shí)層面，充實(shí)知識(shí)內(nèi)容，填補(bǔ)知識(shí)空白。一是定期舉行稽核學(xué)習(xí)例會(huì)，制定并實(shí)施了每周的學(xué)習(xí)計(jì)劃?，F(xiàn)將一年來(lái)的工作作如下總結(jié)：一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊(duì)伍建設(shè)整合稽核隊(duì)伍，進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)結(jié)合市聯(lián)社對(duì)稽核員的要求，區(qū)聯(lián)社選派基層信用社業(yè)務(wù)骨干5人參加了市聯(lián)社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績(jī)。第一篇：信用社稽核監(jiān)察工作報(bào)告信用社稽核監(jiān)察工作報(bào)告信用社稽核監(jiān)察工作報(bào)告信用社稽核監(jiān)察工作報(bào)告二○○年是農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的關(guān)鍵一年。今年5月，區(qū)聯(lián)社進(jìn)行了第二輪競(jìng)聘上崗，為加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，聯(lián)社對(duì)稽核科人員進(jìn)行了調(diào)整和補(bǔ)充。二是積極選派稽核員參加市聯(lián)社舉辦的各類培訓(xùn)。重“履職”，化“風(fēng)險(xiǎn)”，嚴(yán)格稽核員的履職監(jiān)督、考核為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯(lián)社稽核科于今年2月制定并組織實(shí)施了稽核員工作目標(biāo)、任務(wù)考核辦法，加大了對(duì)不履職行為的懲處。在整社工作中在整社工作中，本著“規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展”的整社工作宗旨，稽核員堅(jiān)持了實(shí)事求是、客觀公證的評(píng)價(jià)原則，違章必查、違規(guī)必處的查處原則，懲教結(jié)合、打防并舉的整改原則，采取內(nèi)外結(jié)合、全面與重點(diǎn)結(jié)合、檢查與舉報(bào)結(jié)合、帳務(wù)檢查與實(shí)地調(diào)查結(jié)合等方式，通過(guò)擬定方案、收集資料、確定重點(diǎn)、職工動(dòng)員、問(wèn)卷調(diào)查、賬務(wù)稽核、內(nèi)外核對(duì)、交換意見(jiàn)、審計(jì)確認(rèn)、問(wèn)題公示等步驟，對(duì) 農(nóng)村信用社1997年1月至12月的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)及社務(wù)管理情況進(jìn)行了認(rèn)真、細(xì)致的清理整頓。三、嚴(yán)格“風(fēng)險(xiǎn)”管理，加大重點(diǎn)項(xiàng)目稽核發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)并存。先后查處違規(guī)違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報(bào)1人次。今年，區(qū)聯(lián)社稽核科實(shí)現(xiàn)了稽核工作重心由“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”向規(guī)范經(jīng)營(yíng)”向“審慎經(jīng)營(yíng)”轉(zhuǎn)移，在規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)“穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)”、風(fēng)險(xiǎn)控制、持續(xù)發(fā)展”，進(jìn)一步深化業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制，合理規(guī)避道德風(fēng)險(xiǎn)。五、突出“問(wèn)責(zé)”主題，強(qiáng)化法人履職監(jiān)督按照市聯(lián)社“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)”的精神，區(qū)聯(lián)社稽核科以”問(wèn)責(zé)”為主題，嚴(yán)格實(shí)施了對(duì)信用社法人代表的履職審計(jì)。抓教育，促思想，純潔隊(duì)伍思想，提高隊(duì)伍素質(zhì)。全面提高了信合干部職工的思想素質(zhì)，純潔了員工隊(duì)伍。一是嚴(yán)格黨風(fēng)廉政建設(shè)“一把手”工程建設(shè)。三是積極開(kāi)展廉政教育。為加強(qiáng) 區(qū)農(nóng)村信用社民主管理，倡導(dǎo)“愛(ài)社如愛(ài)家”，“以社為家”的管理風(fēng)氣，聯(lián)社支部積極組織召開(kāi)黨員干部民主生活會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)班子民主生活會(huì)，理監(jiān)事會(huì)，社員代表大會(huì)，以及述廉評(píng)議活動(dòng)，把農(nóng)村信用社發(fā)展的大政方針交由集體研究決定，避免了“家長(zhǎng)制”作風(fēng)的發(fā)生。區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社稽核監(jiān)察工作雖然取得了以上的成績(jī)，但仍然存在一些不足。2月至8月，對(duì) 農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；9月至11月，對(duì) 農(nóng)村信用社進(jìn)行清理整頓；針對(duì)農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中存在的問(wèn)題，有計(jì)劃地開(kāi)展56項(xiàng)專項(xiàng)稽核，規(guī)范農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理，查堵經(jīng)營(yíng)漏洞。＃＃年監(jiān)事會(huì)和稽核監(jiān)察工作的指導(dǎo)思想是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹十六大和十六屆六中全會(huì)精神，以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，開(kāi)拓創(chuàng)新，強(qiáng)化責(zé)任，狠抓落實(shí)，按照從嚴(yán)治社、服務(wù)基層、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、清廉高效的要求，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心，以思想教育為先導(dǎo)，以制度建設(shè)為保障，以規(guī)范操作為基礎(chǔ)，以查處整改為手段，以風(fēng)險(xiǎn)管理為重點(diǎn)，創(chuàng)新工作機(jī)制，加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、明確管理責(zé)任，圍繞一個(gè)主題，突出兩個(gè)重點(diǎn)，加強(qiáng)三個(gè)建設(shè)、健全四個(gè)機(jī)制、開(kāi)展五項(xiàng)工作，促進(jìn)我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作的穩(wěn)健發(fā)展。以實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)體系，實(shí)現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大政策的科學(xué)化、法制化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)執(zhí)行理事會(huì)決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的全面完成。促使全轄根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和本系統(tǒng)的管理制度發(fā)放、管理、清收貸款。三是章印憑證管理規(guī)范化。五是代辦業(yè)務(wù)后續(xù)管理規(guī)范化。對(duì)一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對(duì)一些經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核管理辦法，特別是要制定加入全省綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)后的電腦管理辦法。嚴(yán)格督導(dǎo)落實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進(jìn)干部職工的廉潔自律工作。（二）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。三是要充實(shí)力量。一方面稽核檔案管理將按照有關(guān)規(guī)定以“誰(shuí)稽核誰(shuí)立卷，邊稽核邊收集整理，稽核終結(jié)，案卷形成”的原則按月按季分項(xiàng)目立卷，并建立借閱審批制度；另一方面將從今年起建立磁介質(zhì)檔案，對(duì)稽核項(xiàng)目所涉及的資料嚴(yán)格篩選，錄入磁盤(pán)保存。今年要著手啟動(dòng)“金審工程”。根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定和聯(lián)社章程及有關(guān)規(guī)章制度，監(jiān)事會(huì)要以財(cái)務(wù)、信貸、高管監(jiān)督為重點(diǎn)，按照準(zhǔn)確定位，明確職責(zé)，賦予權(quán)力，規(guī)范運(yùn)作的思路開(kāi)展工作，對(duì)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)務(wù)活動(dòng)及信用社主任、分社負(fù)責(zé)人等主要負(fù)責(zé)人的經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督，確保信用社集體資產(chǎn)及其權(quán)益不受侵犯。加強(qiáng)廉政建設(shè)，進(jìn)一步提高遵守內(nèi)審“八不準(zhǔn)”紀(jì)律的自覺(jué)性。督促事后監(jiān)督員對(duì)這些業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、有效性、規(guī)范性及處理操作的及時(shí)性進(jìn)行監(jiān)證評(píng)價(jià)和糾偏改進(jìn)。對(duì)工程項(xiàng)目的可行性研究方案、工程進(jìn)度、工程用款、工程竣工驗(yàn)收、交接保管、使用報(bào)損等進(jìn)行稽核審計(jì)，做到堅(jiān)持原則，嚴(yán)格把關(guān)，在編制預(yù)算、工程驗(yàn)收過(guò)程中實(shí)地勘測(cè),取得第一手真實(shí)資料，對(duì)基建和改造項(xiàng)目采用費(fèi)用大承包方式共編制預(yù)算、審核決算，杜絕不必要的費(fèi)用支出。一是業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)審計(jì)。二是開(kāi)展信貸專項(xiàng)稽核。對(duì)重要崗位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段采取相應(yīng)對(duì)策，制定預(yù)案、提前預(yù)警、進(jìn)行預(yù)判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。對(duì)在稽核中盡責(zé)或群眾反映的問(wèn)題要及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查，弄清真?zhèn)?、及時(shí)堵塞漏洞。對(duì)于違法違紀(jì)違規(guī)人員，堅(jiān)持教育從嚴(yán)處理更要從嚴(yán)的原則。同時(shí)結(jié)合機(jī)構(gòu)調(diào)整和我社實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化責(zé)任書(shū)內(nèi)容，使各部門(mén)把堅(jiān)持貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和抓好經(jīng)濟(jì)工作、配合聯(lián)社中心工作緊密結(jié)合。現(xiàn)在，我把自己介紹給大家：我叫，現(xiàn)年歲，……?！耙环莞?，一份收獲”，年來(lái)我?guī)缀跄昴瓯辉u(píng)為先進(jìn)工作者，多次被評(píng)為“優(yōu)秀共產(chǎn)黨員”，在考評(píng)中多次得“優(yōu)”。農(nóng)村信用社稽核做為經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的最有效手段，是完善和加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理