國際信用貿易風險及對1-wenkub
2023-03-23 12:49:36 本頁面
【正文】 請人的請求，銀行不會向受益人開出獨立于銷售合同之外的單據買賣合同。了解對方往來銀行的名稱、地址同樣重要。調查對方的經營范圍也是較重要的，同時還要調查經營的性質，如代理商、零售商、批發(fā)商、實用戶等。資金指的是企業(yè)的注冊資金、實收資金、公積金、其他財產及資產債務的情況等。 一、客戶的尋找與資信調查 （三）資信調查的內容 ③ 貿易經驗。要弄清英文名稱及公司是有限的還是無限的。 ⑧ 由對方來函自己判斷調查。其調查報告均以密碼編類各類等級，這種等級的劃分以估計財力與綜合信用評價分為 High , Good , Fair ,Limited四個等級?？捎煤啙嵨木洌?We should be obliged if you would inform us,in confidence ,of their financial standing and modes of business）。 ③ 即使在與對方締結了交易關系后，也應定期作資信調查，以便經常了解對方的資信情況。 一、客戶的尋找與資信調查 （一） 尋找國外顧客大致有如下幾種方法： 國外老顧客的介紹 利用新聞工具獲得新顧客 可在有國際影響的報刊雜志上刊登廣告，征求顧客。 一、客戶的尋找與資信調查 （一） 尋找國外顧客大致有如下幾種方法： 由駐外分支機構開發(fā)新的顧客 各大公司在國外設立分公司，其主要目的就是開發(fā)新的顧客，為公司爭取更多的貿易機會。國際貿易風險及對策 廣東華瀚律師事務所 李兆良 律師 目錄 一、 客戶的尋找與資信調查 …………………………3 二、 信用證的風險及對策 ……………………………16 三、 賒銷的風險及對策 ……………………………31 四、 海運風險及對策 ………………………………43 五、 信用風險保障措施 ………………………………55 一、客戶的尋找與資信調查 （一） 尋找國外顧客大致有如下幾種方法： 充分利用工商名錄（ Directory） 工商名錄是有國內工商名錄和國際工商名錄。因為駐外人員較了解該地的情況，容易發(fā)現新的往來顧客。 通過商會、領事館及對外貿易協(xié)會的介紹認識新的顧客 一、客戶的尋找與資信調查 （二）顧客的資信調查 資信調查的意義 在國際貿易中，貿易雙方發(fā)生索賠糾紛、履約發(fā)生阻礙或收回貨款方面發(fā)生阻礙，而使一方遭受風險及損失，都同不了解貿易對方的資信情況有直接關系。 一、客戶的尋找與資信調查 （二）顧客的資信調查 資信調查的方式 ① 通過國內往來銀行，向對方的往來銀行調查。 一、客戶的尋找與資信調查 （二）顧客的資信調查 資信調查的方式 ③ 通過國內的咨詢機構調查。 ⑤ 通過國外商會調查。 ⑨ 要求對方直接提供資信資料。 ② 往來對象的性格和道德。一個具有國際貿易經驗的貿易對象至關重要。信用是指企業(yè)的經營作風，履約守信用等。 ⑥ 經營能力。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 信用證是基于商業(yè)信用、銀行信用的支付方式，它在促進貿易的同時，也存在一些風險。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自進口商的風險 （ 2）進口商提供假信用證騙取出口貨物。所謂“軟條款”信用證，是指非善意的開證申請人（進口商）在開立信用證時，故意設置若干隱蔽性的陷阱條款，以便在該信用證運轉時使受益人（出口商）完全處于被動的境地，而開證申請人或開證銀行則有權隨時單方面解除付款責任的信用證。 二、信用證的風險及對策 （一）信用證的風險 來自出口商的風險 （ 1）出口貨物品質難以保證。在信用證業(yè)務中，開證行承擔第一付款人的責任，要在審單無誤后代進口商先行向出口商付款，如果審單不嚴，進口商拒絕付款贖單，開證行就要承擔因此而造成的損失。例如，由于只要賣方發(fā)貨單據相符，銀行就應墊付貨款，如果買賣雙方相互勾結，開證行就有可能被騙；又如，進口商串通開證行，以“不符點”為由惡意拒付給出口商造成損失等。 二、信用證的風險及對策 （二）風險防范措施 出口商應采取的措施 （ 1）出口商在接到信用證后，應認真審核信用證的有關內容，嚴格審證，以及謹防“軟條款”的出現。 （ 1）掌握船舶的情況，在國際貿易中受益人通過提單欺詐尤為突出，所以買方應及時了解船舶的情況，確認提單是否真實。 （ 1）加強對進口商的資信了解。在空白抬頭下，如出口商交單并經背書將提單轉讓給開證行，如進口商付款開證行才將提單交給進口商；在以開證行的指定人為抬頭時，開證行通過控制海運提單與單據，在進口商付款后將提單背書轉讓給進口商。如買方公司拒絕付款，或因破產而喪失付款能力。 三、賒銷的風險及對策 （一）賒銷的風險 壞賬風險。大量、詳實、準確的客戶資信調查是客戶信用分析的重要依據，同時也是發(fā)現客戶信用風險的主要手段。 銷售合同以及收貨憑證的制作既要有利于規(guī)避信用風險，又要符合合同法及相關法律的規(guī)定。第二，標的，也就是合同權利、義務指向的對象。 注意 ：合同的計量單位要一致。
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