國(guó)際信用貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)1-wenkub
2023-03-23 12:49:36 本頁面
【正文】 請(qǐng)人的請(qǐng)求，銀行不會(huì)向受益人開出獨(dú)立于銷售合同之外的單據(jù)買賣合同。了解對(duì)方往來銀行的名稱、地址同樣重要。調(diào)查對(duì)方的經(jīng)營(yíng)范圍也是較重要的，同時(shí)還要調(diào)查經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)，如代理商、零售商、批發(fā)商、實(shí)用戶等。資金指的是企業(yè)的注冊(cè)資金、實(shí)收資金、公積金、其他財(cái)產(chǎn)及資產(chǎn)債務(wù)的情況等。 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （三）資信調(diào)查的內(nèi)容 ③ 貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)。要弄清英文名稱及公司是有限的還是無限的。 ⑧ 由對(duì)方來函自己判斷調(diào)查。其調(diào)查報(bào)告均以密碼編類各類等級(jí)，這種等級(jí)的劃分以估計(jì)財(cái)力與綜合信用評(píng)價(jià)分為 High , Good , Fair ,Limited四個(gè)等級(jí)?？捎煤?jiǎn)潔文句（ We should be obliged if you would inform us,in confidence ,of their financial standing and modes of business）。 ③ 即使在與對(duì)方締結(jié)了交易關(guān)系后，也應(yīng)定期作資信調(diào)查，以便經(jīng)常了解對(duì)方的資信情況。 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （一） 尋找國(guó)外顧客大致有如下幾種方法： 國(guó)外老顧客的介紹 利用新聞工具獲得新顧客 可在有國(guó)際影響的報(bào)刊雜志上刊登廣告，征求顧客。 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （一） 尋找國(guó)外顧客大致有如下幾種方法： 由駐外分支機(jī)構(gòu)開發(fā)新的顧客 各大公司在國(guó)外設(shè)立分公司，其主要目的就是開發(fā)新的顧客，為公司爭(zhēng)取更多的貿(mào)易機(jī)會(huì)。國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 廣東華瀚律師事務(wù)所 李兆良 律師 目錄 一、 客戶的尋找與資信調(diào)查 …………………………3 二、 信用證的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 ……………………………16 三、 賒銷的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 ……………………………31 四、 海運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 ………………………………43 五、 信用風(fēng)險(xiǎn)保障措施 ………………………………55 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （一） 尋找國(guó)外顧客大致有如下幾種方法： 充分利用工商名錄（ Directory） 工商名錄是有國(guó)內(nèi)工商名錄和國(guó)際工商名錄。因?yàn)轳v外人員較了解該地的情況，容易發(fā)現(xiàn)新的往來顧客。 通過商會(huì)、領(lǐng)事館及對(duì)外貿(mào)易協(xié)會(huì)的介紹認(rèn)識(shí)新的顧客 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （二）顧客的資信調(diào)查 資信調(diào)查的意義 在國(guó)際貿(mào)易中，貿(mào)易雙方發(fā)生索賠糾紛、履約發(fā)生阻礙或收回貨款方面發(fā)生阻礙，而使一方遭受風(fēng)險(xiǎn)及損失，都同不了解貿(mào)易對(duì)方的資信情況有直接關(guān)系。 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （二）顧客的資信調(diào)查 資信調(diào)查的方式 ① 通過國(guó)內(nèi)往來銀行，向?qū)Ψ降耐鶃磴y行調(diào)查。 一、客戶的尋找與資信調(diào)查 （二）顧客的資信調(diào)查 資信調(diào)查的方式 ③ 通過國(guó)內(nèi)的咨詢機(jī)構(gòu)調(diào)查。 ⑤ 通過國(guó)外商會(huì)調(diào)查。 ⑨ 要求對(duì)方直接提供資信資料。 ② 往來對(duì)象的性格和道德。一個(gè)具有國(guó)際貿(mào)易經(jīng)驗(yàn)的貿(mào)易對(duì)象至關(guān)重要。信用是指企業(yè)的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，履約守信用等。 ⑥ 經(jīng)營(yíng)能力。 二、信用證的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 （一）信用證的風(fēng)險(xiǎn) 信用證是基于商業(yè)信用、銀行信用的支付方式，它在促進(jìn)貿(mào)易的同時(shí)，也存在一些風(fēng)險(xiǎn)。 二、信用證的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 （一）信用證的風(fēng)險(xiǎn) 來自進(jìn)口商的風(fēng)險(xiǎn) （ 2）進(jìn)口商提供假信用證騙取出口貨物。所謂“軟條款”信用證，是指非善意的開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）在開立信用證時(shí)，故意設(shè)置若干隱蔽性的陷阱條款，以便在該信用證運(yùn)轉(zhuǎn)時(shí)使受益人（出口商）完全處于被動(dòng)的境地，而開證申請(qǐng)人或開證銀行則有權(quán)隨時(shí)單方面解除付款責(zé)任的信用證。 二、信用證的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 （一）信用證的風(fēng)險(xiǎn) 來自出口商的風(fēng)險(xiǎn) （ 1）出口貨物品質(zhì)難以保證。在信用證業(yè)務(wù)中，開證行承擔(dān)第一付款人的責(zé)任，要在審單無誤后代進(jìn)口商先行向出口商付款，如果審單不嚴(yán)，進(jìn)口商拒絕付款贖單，開證行就要承擔(dān)因此而造成的損失。例如，由于只要賣方發(fā)貨單據(jù)相符，銀行就應(yīng)墊付貨款，如果買賣雙方相互勾結(jié)，開證行就有可能被騙；又如，進(jìn)口商串通開證行，以“不符點(diǎn)”為由惡意拒付給出口商造成損失等。 二、信用證的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 （二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施 出口商應(yīng)采取的措施 （ 1）出口商在接到信用證后，應(yīng)認(rèn)真審核信用證的有關(guān)內(nèi)容，嚴(yán)格審證，以及謹(jǐn)防“軟條款”的出現(xiàn)。 （ 1）掌握船舶的情況，在國(guó)際貿(mào)易中受益人通過提單欺詐尤為突出，所以買方應(yīng)及時(shí)了解船舶的情況，確認(rèn)提單是否真實(shí)。 （ 1）加強(qiáng)對(duì)進(jìn)口商的資信了解。在空白抬頭下，如出口商交單并經(jīng)背書將提單轉(zhuǎn)讓給開證行，如進(jìn)口商付款開證行才將提單交給進(jìn)口商；在以開證行的指定人為抬頭時(shí)，開證行通過控制海運(yùn)提單與單據(jù)，在進(jìn)口商付款后將提單背書轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口商。如買方公司拒絕付款，或因破產(chǎn)而喪失付款能力。 三、賒銷的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策 （一）賒銷的風(fēng)險(xiǎn) 壞賬風(fēng)險(xiǎn)。大量、詳實(shí)、準(zhǔn)確的客戶資信調(diào)查是客戶信用分析的重要依據(jù)，同時(shí)也是發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的主要手段。 銷售合同以及收貨憑證的制作既要有利于規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，又要符合合同法及相關(guān)法律的規(guī)定。第二，標(biāo)的，也就是合同權(quán)利、義務(wù)指向的對(duì)象。 注意 ：合同的計(jì)量單位要一致。
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