王廣謙中央銀行學(xué)第三版第11章中央銀行對(duì)外金融關(guān)-wenkub
2023-03-20 12:44:27 本頁(yè)面
【正文】 的國(guó)際化 。中央銀行在對(duì)外金融關(guān)系中的作用n 中央銀行在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，只有通過(guò)加強(qiáng)其對(duì)外金融關(guān)系才能真正行使其權(quán)利完成其職責(zé)。 （三）進(jìn)行匯率調(diào)整和外匯管理n 外匯匯率的調(diào)整和外匯管理是一國(guó)對(duì)外金融關(guān)系的核心問(wèn)題。n 中央銀行在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用是不可低估的。n 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)作的必要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：– （一）金融國(guó)際化是加強(qiáng)金融國(guó)際監(jiān)管的基礎(chǔ)條件– （二）金融創(chuàng)新、金融自由化是加強(qiáng)金融監(jiān)管的直接原因– （三）當(dāng)前的金融監(jiān)管背景也要求加強(qiáng)國(guó)際合作n 第一，各國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)待金融危機(jī)的政策和態(tài)度不一致形成了國(guó)際金融運(yùn)行的漏洞和矛盾。 n 國(guó)際清算銀行所發(fā)行的股本，既可以由各國(guó)中央銀行認(rèn)購(gòu)也可由公眾認(rèn)購(gòu)，目前大約有 86%的已發(fā)行股本由各國(guó)中央銀行持有，其余則由私人持有。（二）國(guó)際清算銀行的主要業(yè)務(wù)及作用n 國(guó)際清算銀行的傳統(tǒng)作用是促使國(guó)際金融合作。n 而其中最有影響的要數(shù)國(guó)際清算銀行頒布的《巴塞爾協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管核心原則》，這兩個(gè)原則也構(gòu)成了目前金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的主要內(nèi)容。１．巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生與發(fā)展n 1974年 9月， 12國(guó)的中央銀行代表在瑞士巴塞爾國(guó)際清算銀行總部開(kāi)會(huì)，決定成立一個(gè)新的組織來(lái)加強(qiáng)國(guó)際銀行的監(jiān)督和管理問(wèn)題。 2023年修改定稿。２．新巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容n 新協(xié)議提出了一個(gè)能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量更敏感、并與當(dāng)前市場(chǎng)狀況相一致的新資本標(biāo)準(zhǔn)n 明確將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)算和監(jiān)管框架n 要求銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資料進(jìn)行更多的公開(kāi)披露，從而使市場(chǎng)約束機(jī)制成為監(jiān)管的有益補(bǔ)充n 此外，在計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)法中，新協(xié)議采用評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，廢除以往以經(jīng)合組織成員確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的做法，同時(shí)允許風(fēng)險(xiǎn)管理水平較高的銀行使用自己的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系計(jì)算資本充足率。– 新的建議只對(duì)資本充足目標(biāo)建立框架結(jié)構(gòu)，提出指導(dǎo)原則，而不再制定細(xì)則。– （ 3）巴塞爾協(xié)議將銀行的表外項(xiàng)目納入了銀行資產(chǎn)管理范圍，減少了表外業(yè)務(wù)急劇擴(kuò)張給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最大突破，有利于銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。(二 )有效銀行監(jiān)管的核心原則n 各國(guó)都已意識(shí)到，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范客觀上需要加強(qiáng)監(jiān)管的國(guó)際合作，在全球范圍內(nèi)提高監(jiān)管的整體水平。n 修訂后的核心原則能更好地反映各國(guó)不同的金融體系和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，廣泛適用于所有國(guó)家和不同的金融體系。第三節(jié) 中央銀行貨幣政策的國(guó)際協(xié)調(diào)一、國(guó)際貨幣體系的發(fā)展與變化（一）國(guó)際貨幣體系的定義及內(nèi)容n 國(guó)際貨幣體系是指國(guó)際間的貨幣安排，即由國(guó)際間資本流動(dòng)及貨幣往來(lái)引起的貨幣兌換關(guān)系和相應(yīng)的國(guó)際規(guī)則或慣例組成的有機(jī)整體。國(guó)際貨幣體系的發(fā)展歷程n 從歷史的發(fā)展看，國(guó)際貨幣體系共走過(guò)了三個(gè)有影響的歷史階段–金本位體系–布雷頓森林體系–牙買加體系n 金本位作為一種貨幣制度最早出現(xiàn)在英國(guó)，但金本位成為一種國(guó)際貨幣制度則是開(kāi)始于1880年，一直持續(xù)到 20世紀(jì) 30年代為止。n 二戰(zhàn)以后，美、英等國(guó)從自身利益出發(fā)建立了以固定匯率為基本特征的國(guó)際貨幣體系即布雷頓森林體系。 1976年 4月，國(guó)際貨幣基金組織理事會(huì)通過(guò)了國(guó)際貨幣基金協(xié)定的第二次修訂，至此國(guó)際貨幣制度進(jìn)入牙買加體系時(shí)代。 n 一種良好的國(guó)際貨幣政策的協(xié)調(diào)機(jī)制可以有以下作用：– ，促進(jìn)國(guó)際商品貿(mào)易和國(guó)際資本的流動(dòng)– – n 一般說(shuō)來(lái)，國(guó)際貨幣政策的協(xié)調(diào)方式有兩種：
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