續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)與經(jīng)營運(yùn)作系統(tǒng)介紹課件-wenkub
2023-06-14 08:31:08 本頁面
【正文】 14 ? 繼續(xù)率的考察期間為 12個(gè)月； ? 每一張失效保單對(duì)業(yè)務(wù)員繼續(xù)率的影響將長達(dá) 12個(gè)月，必須關(guān)注失效保單； ? 第 13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率的計(jì)算以生效時(shí)間為準(zhǔn)； ? 繼續(xù)率獎(jiǎng)金每月核發(fā)，對(duì)每月業(yè)務(wù)員的收入影響更大； ? 計(jì)算時(shí)考慮了保單 60天的寬限期； ? 提前收取的續(xù)期保費(fèi) ， 不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率 ， 將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率 ， 并按此核發(fā)應(yīng)收期的繼續(xù)率獎(jiǎng)金； 續(xù)期指標(biāo) 15 2020年 6月第 13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率 2020年 5月 1日 2020年 4月 30日生效的新契約，在 2020年 5月 1日 2020年 6月 30日區(qū)間內(nèi)實(shí)收的第二年保費(fèi)（含附約） 2020年 5月 1日 2020年 4月 30日生效的新契約保費(fèi)（含附約） ＝ 舉例： 2020. 2020. 2020. 2020. 2020年 5月 1日到 2020年 4月 30日承保的新契約 2020年 5月 1日到 2020年 6月 30日實(shí)收的第二年度續(xù)期保費(fèi) 13月保費(fèi)繼續(xù)率舉例 16 13月繼續(xù)率舉例 題目：計(jì)算業(yè)務(wù)員 C個(gè)人 09年 5月的 13月綜合繼續(xù)率 須知條件： A、業(yè)務(wù)員 C在 07年 4月至 08年 3月這 12個(gè)月期間生效的保單總保費(fèi)和件數(shù)，假定 18件保費(fèi) 80000元 B、業(yè)務(wù)員 C在 08年 4月至 09年 5月收到上述期間的生效保單是 16件續(xù)期保費(fèi)為 68000元 計(jì)算： 業(yè)務(wù)員 C個(gè)人 09年 5月的繼續(xù)率 =68000元 /80000元 *50%+16/18*50% =85％ *50%+%*50%=% 17 提升繼續(xù)率的關(guān)鍵點(diǎn) 新契約品質(zhì)： 新契約階段講解越透徹、保險(xiǎn)計(jì)劃越符合客戶的實(shí)際需要和承受能力、手續(xù)越完整、客戶資料越準(zhǔn)確，契約品質(zhì)越好，續(xù)收效果越好 客戶維護(hù)： 對(duì)于客戶的服務(wù)要求響應(yīng)越好、平時(shí)越注重溝通聯(lián)絡(luò)，續(xù)收效果越好 轉(zhuǎn)賬率： 轉(zhuǎn)賬比例越高，續(xù)收成功率越高，也越簡潔 應(yīng)繳月前后的溝通聯(lián)絡(luò)： 一定要在應(yīng)繳月前先溝通確認(rèn)、應(yīng)繳月實(shí)時(shí)跟進(jìn)，同時(shí)，要注意應(yīng)繳當(dāng)月應(yīng)盡量促成續(xù)收，寬限期繳費(fèi)有時(shí)是客戶不交的借口，落袋才能為安 18 續(xù)期基礎(chǔ)知識(shí)介紹 一、續(xù)期概念 二、續(xù)期指標(biāo) 三、續(xù)期利益 19 公司的近期目標(biāo)是 2020年資產(chǎn)力爭過百億 ，三年后資產(chǎn)力爭達(dá)到 300億 ， 挑戰(zhàn) 400億 ， 跨步進(jìn)入中大型壽險(xiǎn)公司前列 。 壽險(xiǎn)公司的品牌 、 上市 、 利益與 “ 續(xù)期保費(fèi) ”密切相關(guān) 。 （二）年終全系統(tǒng)會(huì)議表彰重要獎(jiǎng)項(xiàng)（如內(nèi)涵價(jià)值獎(jiǎng)等）。追蹤?quán)]局寄發(fā) 收費(fèi) 督導(dǎo) 每周至少兩次 電話通知時(shí)注意事項(xiàng) 支票退票及時(shí)通知 續(xù)期流程 30 銀行轉(zhuǎn)賬 客 戶 查對(duì)未成功原因通知客戶 寄發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬對(duì)賬單 上門收費(fèi)成功開具暫收收據(jù) 向公司上繳保費(fèi) 打印正式發(fā)票 正式發(fā)票送達(dá)客戶 換回暫收收據(jù)交公司 填寫拜訪客戶的工具表 上交公司 保單失效 寄發(fā) 《 人身保險(xiǎn)停效通知書 》 兩年內(nèi)爭取辦理復(fù)效 恢復(fù)為正常保單 填寫永久失效前拜訪客戶的工具表 上交公司 寄發(fā) 《 即將永久失效通知書 》 不成功 成功 不成功 成功 永久失效保單 復(fù)效 成功 不成功 寄發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬對(duì)賬單 電話預(yù)約 上門收費(fèi) 初次上門收 費(fèi)不成功 追蹤客戶再次 上門收費(fèi) 再次銀行轉(zhuǎn)賬直至成功 下發(fā)轉(zhuǎn)賬成功及不成功清單 轉(zhuǎn)賬期間不受理涉及保費(fèi)變化的項(xiàng)目 寬末保費(fèi)主動(dòng)上門收費(fèi) 最多 24小時(shí)內(nèi)必須上交 續(xù)期流程 31 生成正式清單 發(fā)放正式清單 銀行轉(zhuǎn)帳或業(yè)務(wù)員預(yù)約上門 保全辦理或收取現(xiàn)金 通知客戶繳費(fèi) 打印對(duì)賬單、打印發(fā)票 續(xù)收流程 生成提示清單 保費(fèi)部 保全員 業(yè)務(wù)員 客戶 應(yīng)繳月前1月 應(yīng)繳月及以后 發(fā)放提示清單 應(yīng)繳前聯(lián)絡(luò) 寄發(fā)通知書 遞送發(fā)票及對(duì)賬單 32 續(xù)期經(jīng)營運(yùn)作系統(tǒng) 一、續(xù)期流程 二、續(xù)期推動(dòng) 33 分公司 總經(jīng)理室 營銷員 業(yè)務(wù) 主任 營業(yè)部 經(jīng)理 總監(jiān) 營銷服 務(wù)部
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1