【正文】 托案例 19 二、 戰(zhàn)略規(guī)劃 （一）主營(yíng)業(yè)務(wù)及規(guī)劃目標(biāo) （二）行業(yè)環(huán)境分析 （三）戰(zhàn)略實(shí)施方案 20 （三）戰(zhàn)略實(shí)施方案 整體思路 ?低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造大規(guī)模 ?高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造高收入 ?鞏固集團(tuán)資金業(yè)務(wù)和證券業(yè)務(wù) ?加強(qiáng)房地產(chǎn)和銀信合作業(yè)務(wù) ?建立不同的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)，采取不同的風(fēng)控措施 ?培育組織能力體系 21 ?房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?證券業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?集團(tuán)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?銀信合作業(yè)務(wù)實(shí)施方案 ?發(fā)展目標(biāo)及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 ?行業(yè)分析 ?實(shí)施策略 三、 戰(zhàn)略部署 22 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 發(fā)展目標(biāo)及發(fā)展計(jì)劃 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)： 成為我司專業(yè)能力最強(qiáng)，盈利能力最大的核心業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)種類 已開(kāi)展 重點(diǎn)開(kāi)展 抵押擔(dān)保融資 ? 夾層融資 ? 房地產(chǎn)投資 ? 房地產(chǎn)投資基金管理 ? 23 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施方案 行業(yè)分析 中國(guó)房地產(chǎn)業(yè)其支柱產(chǎn)業(yè)的特征仍將持續(xù)存在，并且繼續(xù)呈現(xiàn)上升勢(shì)頭 %%%%%%1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2023 2023 2023 2023?作為最基礎(chǔ)的生產(chǎn)要素，房地產(chǎn)業(yè)對(duì)關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)的帶動(dòng)作用明顯； ?我國(guó)房地產(chǎn)業(yè)占 GDP的比重不到 2%，而大多數(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)的這一比重在 10%以上； ?在城市化、工業(yè)化的進(jìn)程中，工業(yè)需求、居住需求、商業(yè)需求和投資需求不斷增加，將繼續(xù)促使中國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格增長(zhǎng)。 ?中海信托此類業(yè)務(wù)規(guī)模最大，僅2023年上半年業(yè)務(wù)規(guī)模就達(dá)到了 200億元，平均收益在%左右。 合作模式一 聯(lián)合貸款合作模式 開(kāi)發(fā)銀行 ?通過(guò)信托平臺(tái)為國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行已簽訂借款合同或評(píng)審已承諾尚未簽訂借款合同的項(xiàng)目。 ?信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)和信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) ?信托財(cái)產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。 ?其他商業(yè)銀行、股份制銀行：與交通銀行、華夏銀行、民生銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行保持業(yè)務(wù)合作關(guān)系，積極拓展同類項(xiàng)目的開(kāi)展。 風(fēng)險(xiǎn)管控保障 主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施 證券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施 49 2023年 夯實(shí)基礎(chǔ) 穩(wěn)步發(fā)展 2023年 專業(yè)規(guī)范 2023－ 2023年 2023年 根基建設(shè) 思路整理 制度匯編 體系搭建 資源盤點(diǎn) 隊(duì)伍整合 思路清晰 制度齊全 體系完備 資源整合 人才儲(chǔ)備 理念提升 制度完善 體系磨合 資源調(diào)配 人才培育 理念先進(jìn) 制度科學(xué) 提高運(yùn)營(yíng)效率 資源優(yōu)化配置 核心人才保留 人力資源保障 回顧與展望 組織與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相統(tǒng)一 ? 實(shí)施組織管理（企業(yè)文化建設(shè)、隊(duì)伍整合 資源盤點(diǎn) 機(jī)構(gòu)調(diào)整） ? 建立整合后各模塊間有機(jī)契合的人力資源管理制度和流程。 52 備注：以上數(shù)據(jù)不含財(cái)務(wù)人員 外貿(mào)信托崗位分析18 74701721120252816051015202530助理職能專員/業(yè)務(wù)主管職能主管/業(yè)務(wù)經(jīng)理職能經(jīng)理/高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理高級(jí)經(jīng)理/業(yè)務(wù)專家層級(jí)人數(shù)職能業(yè)務(wù)全部全公司人員崗位分析 高級(jí)經(jīng)理 /專家 7 職能經(jīng)理 /高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 16 職能主管 /業(yè)務(wù)經(jīng)理 28 職能專員 /業(yè)務(wù)主管 25 助理 1 業(yè)務(wù)經(jīng)理 21 職能人員崗位分析 高級(jí)經(jīng)理 7 經(jīng)理 4 主管 7 專員 8 助理 1 理想崗位分布圖 高級(jí)經(jīng)理 /專家 職能經(jīng)理 /高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 職能主管 /業(yè)務(wù)經(jīng)理 職能專員 /業(yè)務(wù)主管 助理 業(yè)務(wù)人員崗位分析 專家 0 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 12 業(yè)務(wù)主管 17 助理 0 人力資源保障 盤點(diǎn) 53 保持行業(yè)領(lǐng)先地位 ,為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù) 培育組織持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)能力 建設(shè)專業(yè)規(guī)范的人力資源管理體系 培育達(dá)成企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)所需的能力體系 投資決策能力 項(xiàng)目管理能力 資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力 資產(chǎn)監(jiān)管能力 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力 風(fēng)險(xiǎn)管控能力 公司 戰(zhàn)略 H R 戰(zhàn)略 H R 保障 提高員工專業(yè)化勝任能力， 進(jìn)一步實(shí)施員工激勵(lì)措施。 信息技術(shù)保障 58 第一部分 20232023年戰(zhàn)略規(guī)劃 第二部分 2023年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 一、 2023年經(jīng)營(yíng)情況回顧 二、 2023年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃要點(diǎn) 三、房地產(chǎn)業(yè)務(wù) 四、證券業(yè)務(wù) 五、集團(tuán)業(yè)務(wù) 六、銀信合作業(yè)務(wù) 第三部分 資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案 第四部分 2023年財(cái)務(wù)預(yù)算 目 錄 59 一、 2023年經(jīng)營(yíng)情況回顧 （一） 2023年預(yù)算完成情況 （二）經(jīng)營(yíng)結(jié)果分析 （三）主要業(yè)務(wù)突破 60 （ 一 ） 、 2023年預(yù)算完成情況 截至三季度末，公司稅前利潤(rùn)超額完成了預(yù)算進(jìn)度。 2023年實(shí)現(xiàn) 預(yù)算 完成比例 一、營(yíng)業(yè)收入 8, 12, % 其中：證券自營(yíng) 1, 1, % 自營(yíng)貸款 3, 5, % 融資租賃 ％ 集團(tuán)信托業(yè)務(wù) ％ 集團(tuán)外信托業(yè)務(wù) ％ 其他 ％ 二、責(zé)任稅前利潤(rùn) % 信托業(yè)務(wù) 2023年前三季度，資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入 ，完成全年預(yù)算 6932萬(wàn)元的 %，責(zé)任稅前利潤(rùn) ，完成全年預(yù)算 %。 62 （ 三 ） 、 2023年主要業(yè)務(wù)突破 2023年，公司創(chuàng)新開(kāi)展大規(guī)模、低成本融資業(yè)務(wù)，通過(guò)嫁接銀行理財(cái)產(chǎn)品向行業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供融資服務(wù)。截至 2023年 9月底，公司證券投資自營(yíng)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)盈利 , 浮動(dòng)盈利 ，實(shí)現(xiàn)盈利加浮動(dòng)盈利合計(jì) 。截至 2023年 9月底，中遠(yuǎn)資金管理業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，累計(jì)實(shí)現(xiàn)收入 。 ?繼續(xù)鞏固現(xiàn)有的房地產(chǎn)抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)，不斷增加業(yè)務(wù)規(guī)模； ?進(jìn)一步推進(jìn)夾層融資業(yè)務(wù)，使夾層融資業(yè)務(wù)占到自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模的 30%以上； ?力爭(zhēng)在房地產(chǎn)股權(quán)投資及成熟物業(yè)投資方面取得實(shí)質(zhì)性突破； ?研究和探索房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，并與大型地產(chǎn)商和金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作聯(lián)盟。 風(fēng)險(xiǎn)管控措施 70 四、 證券業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo) （二）自營(yíng)證券投資操作策略 （三）證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略 71 （ 一 ） 經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 全年證券業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入 3500萬(wàn)元。 72 （ 二 ） 自營(yíng)證券投資操作策略 （ 三 ） 證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略 ? 一級(jí)市場(chǎng)投資 利用 2023年較好的市場(chǎng)機(jī)會(huì)，加大投資新股的力度形成 2023年的收入儲(chǔ)備。 ? 融資型證券信托產(chǎn)品 以受益權(quán)分類結(jié)構(gòu)型信托產(chǎn)品為主，先行推出以公司為普通受益人的產(chǎn)品。 業(yè)務(wù)規(guī)模、收入 2023年集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)預(yù)算 收入 單位：萬(wàn)元 07年 中化資金管理 20 中化單一信托 5 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 3 押匯貸款 16 中遠(yuǎn)資金管理 4 中遠(yuǎn)信托貸款 7 信托業(yè)務(wù)總計(jì) 55 自營(yíng)貸款 合 計(jì) 規(guī)模 單位：億元 07年 中化資金管理 300 中化單一信托 150 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 90 押匯貸款 160 中遠(yuǎn)資金管理 160 中遠(yuǎn)信托貸款 140 信托業(yè)務(wù)總計(jì) 1000 自營(yíng)貸款 合 計(jì) 75 （ 二 ） 業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃－重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù) ? 集團(tuán)信托業(yè)務(wù)與單一指定信托業(yè)務(wù) ? 自營(yíng)貸款業(yè)務(wù) ? 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) ? 集團(tuán)客戶資金集中管理業(yè)務(wù) 自營(yíng)業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)種類 日均規(guī)模 （萬(wàn)元） 管理費(fèi)率 （％） 期限 （天） 預(yù)計(jì)收入 （萬(wàn)元） 預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)（萬(wàn)元） 中化資金管理 202300 360 300 300 中化單一信托 50000 360 150 150 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 30000 360 90 90 押匯貸款 160000 360 160 160 中遠(yuǎn)資金管理 40000 360 160 160 中遠(yuǎn)信托貸款 70000 360 140 140 小計(jì) 550000 － － 1000 1000 信托業(yè)務(wù) 借款單位 借款金額（萬(wàn)元） 利率 （％） 期限 （天） 預(yù)計(jì)收入 （萬(wàn)元） 預(yù)計(jì)稅前利潤(rùn)（萬(wàn)元） 山東肥業(yè) 9600 180 青島生物 3500 90 江蘇天汁 500 360 凱晨置業(yè) 8000 360 方興地產(chǎn) 8000 181 中遠(yuǎn)地產(chǎn) 16000 240 小計(jì) － － － 76 六、銀信合作業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo) （二）業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃 （三）風(fēng)險(xiǎn)管控措施 77 （ 一 ） 經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 2023年年末，公司銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，實(shí)現(xiàn)收入 。 行業(yè) 項(xiàng)目 2023年 2023年 房地產(chǎn)行業(yè) 萬(wàn)科股份 250000 222766 西安高科 50000 中海地產(chǎn) 50000 上海綠地 50000 電信行業(yè) 中國(guó)聯(lián)通 100000 中國(guó)電信 100000 資源型行業(yè) 山東兗礦 30000 大型企業(yè)集團(tuán) 中信集團(tuán) 20230 其他 － 100000 合計(jì) － 750000 222766 項(xiàng)目構(gòu)成 單位：萬(wàn)元 80 第一部分 20232023年戰(zhàn)略規(guī)劃 第二部分 2023年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 第三部分 資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營(yíng)方案 一、 1999年至 2023年 9月總體工作情況 二、現(xiàn)有資源 三、戰(zhàn)略目標(biāo) 四、機(jī)構(gòu)清理 第四部分 2023年財(cái)務(wù)預(yù)算 目 錄 81 信息60%金橋40%清欠總體情況 1999年至 2023年 9月共清回現(xiàn)金及資產(chǎn) (現(xiàn)金 )。 買斷 40% 委托 60% 2023年 19月完成目標(biāo)情況 2023年 19月清欠、不良投資項(xiàng)目收入 ，完成目標(biāo) 87%。 2023年至 2023年預(yù)計(jì)收回 元。 二 、 現(xiàn)有資源 核心業(yè)務(wù)構(gòu)成 83 清欠收入 清欠費(fèi)用 凈清欠收入 2023年 2210 1170 1040 2023年 1350 470 880 2023年 2800 320 2480 總計(jì) 6360 1960 4400 20232023清欠 清欠 目標(biāo) : 2023－ 2023年清欠進(jìn)程及清欠費(fèi)用（單位 :萬(wàn)元） 20232023年處置 、 經(jīng)營(yíng)收入 ?？商幹庙?xiàng)目 20個(gè)，金額 ；無(wú)法處理的或暫時(shí)保留的項(xiàng)目 20個(gè)，金額 。 01總體 信息公司 金橋公司2 0 0 6 年目標(biāo)2 0 0 6 年1 9 月單位：億元 82 ?目前清欠項(xiàng)目數(shù)量 38個(gè)，總金額 。 一 、 1999年至 2023年 9月總體工作情況 2023年并入信托公司后總體情況 2023年底資產(chǎn)管理部并入信托公司管理，2023年至 2023年 9月清回現(xiàn)金及資產(chǎn) 億元。 業(yè)務(wù)規(guī)模、收入 業(yè)務(wù)類型 規(guī)模 收入 存量 增量 年末數(shù) 存量 增量 合計(jì) 銀信合作 － 220230 220230 － 500 500 大額低風(fēng)險(xiǎn)融資 222766 750000 972766 646 總計(jì) － － 1192766 － － 78 （ 二 ） 業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃 ? 重點(diǎn)與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行開(kāi)展聯(lián)合貸款、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、集合信托代理發(fā)行等業(yè)務(wù)合作，鞏固已建立的合作基礎(chǔ)，并尋求新的合作機(jī)會(huì)； ? 加強(qiáng)與交通銀行、中信銀行、北京銀行、興業(yè)銀行等銀行進(jìn)行銀信合作方面的溝通，及時(shí)把握合作機(jī)會(huì)，擴(kuò)大合作空間； ? 繼續(xù)與工、農(nóng)、中、建四大銀行保持聯(lián)系，尋求人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的合作機(jī)會(huì)。 73 五、集團(tuán)業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營(yíng)目標(biāo) （二）業(yè)務(wù)開(kāi)展計(jì)劃 74 （ 一 ） 經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 2023年，公司集團(tuán)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，其中，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模 ，信托業(yè)務(wù)規(guī)模 55億元。 ? 理財(cái)型證券信托產(chǎn)品 以系列化新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品為主；根據(jù)市場(chǎng)情況逐步推出保本、轉(zhuǎn)債、指數(shù)連接型的產(chǎn)品。 業(yè)務(wù)收入 業(yè)務(wù)規(guī)模 ? 自營(yíng)證券投資 自