【正文】 數(shù)。 ★深圳南山一名僅 10歲的小學(xué)生炒股 4個月賺足學(xué) 費。 ◆全球歷史上發(fā)生過 3次大的股災(zāi)，造成很多人傾家蕩產(chǎn)，家破人亡： ★ 1929年 10月 29日股市崩潰 ★ 1987年 10月 19日股災(zāi) ★ 2022年網(wǎng)絡(luò)股神話破滅 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 法律風(fēng)險 ★投資者要提高警惕，避免掉入證券詐騙陷阱。投資者申請開立賬戶，必須持有證明中國公民身份或者中國法人資格的合法證件。 ★ 上投摩根基金經(jīng)理唐建涉嫌老鼠倉。 ★香港投資者借內(nèi)地身份證開戶炒 A股。 ③機構(gòu)客戶以個人名義開戶。 如果使用人使用該賬戶產(chǎn)生民事賠償責(zé)任的 ， 出借或出賣身份證件的自然人或出借營業(yè)執(zhí)照的單位往往會被追究作為被代理人的法律責(zé)任 。 ④ 《 證券法 》 第 80條明文規(guī)定禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易，禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶，否則將被追究法律責(zé)任。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e （二）融資炒股的法律風(fēng)險及防范 融資炒股的主要類型 （ 1）借高利貸炒股。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 融資炒股的法律風(fēng)險 （ 1）借高利貸炒股。 ★此外，部分高利貸放貸者可能涉及黑社會，借貸者未及時還貸可能還有人身安全之憂。由于這類投資者往往帶著豪賭的心態(tài)入市，抗風(fēng)險能力弱，一旦遇到行情調(diào)整，哪怕短暫的調(diào)整都可能給其帶來虧損。 ★通過承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息回報的行為，向親朋好友集資進入股市，倘若涉及面廣，金額大，達到一定程度則有可能演變成非法集資，進而受到法律的制裁。 ★ 《 刑法 》 第 384條對此做了規(guī)定。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e ★中國銀行泰寧支行原行長王某、副行長李某、營業(yè)部主任海清，共同挪用千萬元公款用于炒股，分別造成公款損失 159萬元、 70萬元、 90萬元。 （ 3）已經(jīng)融資進入股市的投資者，建議適時退出，以減少法律風(fēng)險。 ★原博時基金公司的明星基金經(jīng)理肖華創(chuàng)辦的尚誠信托基金。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 通過民間私募基金投資股票的主要法律風(fēng)險 （ 1）民間私募基金主體資格非法或存在瑕疵。一旦出現(xiàn)糾紛，投資者的利益存在較大風(fēng)險。德隆、金信等定罪的主要罪責(zé)，實際上就是非法吸收公眾存款罪，以及與此相關(guān)聯(lián)的違規(guī)委托理財。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 法律風(fēng)險防范措施 （ 1）審慎選擇私募基金。投資者在簽合同時，應(yīng)盡量詳細約定自己的權(quán)利、限定私募基金的義務(wù)，對投資品種及其組合、賬戶設(shè)置、資金監(jiān)管、風(fēng)險提示、信息披露、責(zé)任承擔(dān)等進行詳細規(guī)定，同時注意避免法律不予保護的條款。 民間集合委托理財?shù)哪Ｊ接腥N： ①不轉(zhuǎn)移資金，資金放在委托人名下的賬戶中，只是由受托人操作。建議投資者優(yōu)選前兩種方式。 在這種情況下，投資者本身就需要主動定期、不定期地要求私募基金披露信息，包括但不限于投資品種及其組合、基金凈值及其變化、重大事項、可能重大風(fēng)險等等，增加其透明度，以最大限度防范潛在風(fēng)險，保障投資者權(quán)益。宣傳其軟件超越一般的股票軟件功能，具有自動選股、測算買賣點等特殊功能。 （ 3）購買軟件前，投資者不能查驗軟件功能。定期在各大城市免費召開軟件介紹會、咨詢會，吸引廣大投資者參加。公司的人告訴她，要接受專家薦股，先要成為公司會員，會員費 5萬元，然后就可以通過公司提供的薦股軟件炒股，保證盈利 80%。公司表示， 5萬元是買軟件的錢，協(xié)議上寫得清清楚楚，不可能退還。如果僅僅通過一個普通的薦股軟件就可以達到年 80%甚至更多的收益，那么，每個股民都將可以當巴菲特了，而股市自身的規(guī)律也將被打破。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e （ 2）如果需要了解證券投資咨詢機構(gòu)的合法性，投資者可以登陸中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查閱。 （ 2）非法中介機構(gòu)以“投資咨詢機構(gòu)”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀公司”、“外國資本公司或投資公司駐華代表處”的名義，未經(jīng)法定機關(guān)批準，向社會公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e ★案例 2： 2022年 4月 26日，北京市公安局經(jīng)偵處發(fā)布預(yù)警 :近期，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)案件頻繁發(fā)生，一些不法投資咨詢公司向市民兜售所謂“原始股”，并宣稱該股即將在境內(nèi)或海外上市，只要購買，必有高額回報，數(shù)千市民受害，涉及資金數(shù)億元。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e （ 2）嚴禁變相公開發(fā)行股票。向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計不得超過 200人。 因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e （ 2）投資者在購買股票前要認真分析是否屬于非法證券活動，可以從兩方面來識別，一是從股票的發(fā)行方式識別，公司的股票發(fā)行方式是不是采取了前面提到的公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行的方式，如果采取了這種方式，那么就要看是否取得證監(jiān)會的相關(guān)批準，可以判別它是否是非法的行為。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e （ 4）要加強自我保護意識，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)情形應(yīng)及時向證券監(jiān)管、公安、工商等部門投訴舉報，及時減少和挽回損失。 ★注意：基金作為投資產(chǎn)品，并非銀行存款，同樣存在虧損的可能和投資風(fēng)險。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 基金的種類 ①根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可 分為開放式基金和封閉式基金。其中股票基金風(fēng)險最高，貨幣市場基金風(fēng)險最小，債券基金的風(fēng)險居中?！痹摶鹱匀ツ?6月登陸中國，引起了眾多投資者對其追捧。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 這些所謂外國投資公司詐騙的內(nèi)容及手段相同，即受害人通過中間人介紹獲得網(wǎng)址、密碼后，上網(wǎng)進行投資，將人民幣兌換成美元交給中間人，匯往某賬號（據(jù)稱為投資公司的賬戶），即可獲得收益。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 冒用國內(nèi)知名基金公司名義進行的各種非法 證券活動 2022年 3月 20日，易方達基金公司發(fā)布了《 對市場上出現(xiàn)冒用我司名義進行非法證券活動的特別提示 》 的公告，這是近年國內(nèi)基金業(yè)中首次對冒用基金名義的非法證券活動進行的公開打擊。 ★冒用業(yè)內(nèi)影響力大的明星投資總監(jiān)或者明星基金經(jīng)理個人名義進行委托理財。 投資者買賣證券投資基金，應(yīng)通過相關(guān)招募說明書或公告明示的銀行、證券公司等有代銷資格的機構(gòu)以及基金公司直銷中心辦理。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n g e 權(quán)證的種類 權(quán)證可以根據(jù)不同的劃分標準進行分類： (1)按權(quán)利行使方向分為認購權(quán)證和認沽權(quán)證：認購權(quán)證的持有人有權(quán)以事先約定價格買入標的股票 ,認售權(quán)證的持有人有權(quán)以事先約定價格賣出標的股票。 S h e n z h e n S t o c k E x c h a n