【正文】 須是會(huì)計(jì)年度。當(dāng)用該指標(biāo)對(duì)幾個(gè)公司進(jìn)行比較時(shí)，該指標(biāo)最高者為業(yè)務(wù)執(zhí)行最好者。首年保費(fèi)計(jì)劃完成率＝（首年保費(fèi)實(shí)際收入／首年保費(fèi)計(jì)劃收入）100%該指標(biāo)的主要用途：一是當(dāng)上級(jí)公司考核所轄各個(gè)公司的首年保費(fèi)計(jì)劃完成情況時(shí)，用它做考核指標(biāo)；二是當(dāng)比較各個(gè)公司之間計(jì)劃執(zhí)行情況時(shí)，用它做比較指標(biāo)。計(jì)算結(jié)果如果是正數(shù)，顯示當(dāng)年比上年的新業(yè)務(wù)有增長(zhǎng)；否則是下降。首年保費(fèi)和續(xù)年保費(fèi)合稱為總保費(fèi)。因?yàn)檫@類保險(xiǎn)的保額很難有一個(gè)準(zhǔn)確的定義，不同公司的計(jì)算方法也不一樣。所以，用個(gè)人保單計(jì)算一個(gè)國(guó)家/地區(qū)的壽險(xiǎn)投保率更能反映壽險(xiǎn)的普及程度。壽險(xiǎn)投保率=（全國(guó)/地區(qū)有效保單件數(shù)）247。（全國(guó)/地區(qū)人口）用保險(xiǎn)密度指標(biāo)可以預(yù)測(cè)保費(fèi)發(fā)展的空間：保險(xiǎn)發(fā)展空間=（壽險(xiǎn)保險(xiǎn)密度參考值全國(guó)/地區(qū)人口數(shù)）—實(shí)際保費(fèi)收入 保險(xiǎn)深度保險(xiǎn)深度是全國(guó)/地區(qū)首先保費(fèi)收入與國(guó)民生產(chǎn)總值（GDP）的比值。人壽保險(xiǎn)常用分析指標(biāo) 對(duì)人壽保險(xiǎn)公司，判斷其經(jīng)營(yíng)的成果不能僅看其保費(fèi)多少，而要全面分析其經(jīng)營(yíng)效率和效果。顯示壽險(xiǎn)保費(fèi)收入占全國(guó)/地區(qū)生產(chǎn)的比例，衡量保險(xiǎn)活動(dòng)本身在經(jīng)濟(jì)體系中所占的比重。人口總數(shù)式中“全國(guó)/地區(qū)有效保單件數(shù)”一般只計(jì)算個(gè)人壽險(xiǎn)保單而不包括團(tuán)體保單。用首先投保率指標(biāo)可以預(yù)估壽險(xiǎn)契約件數(shù)的發(fā)展空間 ：壽險(xiǎn)契約件數(shù)的發(fā)展空間=（首先投保率參考值人口總數(shù)）實(shí)際有效契約件數(shù)壽險(xiǎn)投保普及率壽險(xiǎn)投保普及率是壽險(xiǎn)有效保險(xiǎn)契約保額與國(guó)民所得的比值，顯示一國(guó)人民由人壽保險(xiǎn)所得到的保障相對(duì)于國(guó)民所得的倍數(shù)。所以，如果一個(gè)國(guó)家/地區(qū)的年金保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)所占比較大的話，壽險(xiǎn)投保普及率這一指標(biāo)的參考性就大為降低。 首年保費(fèi)體現(xiàn)一個(gè)公司當(dāng)年創(chuàng)造的新產(chǎn)值；續(xù)年保費(fèi)是以往業(yè)務(wù)的延續(xù)（續(xù)保），其特點(diǎn)是隨著保險(xiǎn)年期的增加而積累額增多?！　≡凇笆啄瓯ＹM(fèi)收入”中，如果包括躉繳保費(fèi)并且躉繳保費(fèi)占比較大時(shí)，則首年保費(fèi)增長(zhǎng)率指標(biāo)的波動(dòng)就會(huì)較大。由于各個(gè)公司的基礎(chǔ)、基數(shù)、資源、市場(chǎng)環(huán)境各不相同，因而用總保費(fèi)來(lái)比較公司之間的業(yè)績(jī)，就顯得不公平，而用該指標(biāo)來(lái)比較各個(gè)公司業(yè)績(jī)，可以避免“鞭打快?！钡那闆r。收費(fèi)率收費(fèi)率是一定時(shí)期應(yīng)收保費(fèi)與實(shí)收保費(fèi)的比率。收費(fèi)率越高，反映出收費(fèi)狀況越好；收費(fèi)率越低，反映出收費(fèi)狀況越差。[年初累計(jì)有效保額+年末累積有效保額]/2]式中分子“本年全年保費(fèi)”是指期繳保單全部按年繳保費(fèi)計(jì)的保費(fèi)。第一，它反映一間公司的繳費(fèi)構(gòu)成情況；平均保費(fèi)高，意味著個(gè)人壽險(xiǎn)保單躉繳、年繳保費(fèi)占的比例較大；平均保費(fèi)低，意味著月繳保費(fèi)占的比例大。另外，用經(jīng)驗(yàn)的平均保費(fèi)乘以經(jīng)驗(yàn)的平均保額，可以預(yù)測(cè)當(dāng)年的全年保費(fèi)收入總額，作為制定計(jì)劃的參考因素。[（期初營(yíng)銷員人數(shù)+期末營(yíng)銷員人數(shù)）/2]首年保費(fèi)是一個(gè)公司當(dāng)年創(chuàng)造的新產(chǎn)值，因而，用首年保費(fèi)計(jì)算人均保費(fèi)，才與歷年或公司之間的保費(fèi)收入有可比性。它是反映某一時(shí)段單位產(chǎn)品綜合產(chǎn)值的指標(biāo)。件均保費(fèi)高，意味著單位保單銷售能力強(qiáng)；件均保費(fèi)低，意味著單位保單銷售能力弱。通過(guò)該指標(biāo)可以分析繳費(fèi)的結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)和相對(duì)成本情況（詳見人均保費(fèi)）三、個(gè)人代理業(yè)務(wù)考核、管理指標(biāo)一般從效果和效率兩個(gè)方面評(píng)估個(gè)人代理人（營(yíng)銷員）的業(yè)績(jī)。1有效人均件數(shù)有效人均件數(shù)是新單件數(shù)與出單人數(shù)的比值，是反映該時(shí)段有效勞動(dòng)的工作效率指標(biāo)。該指標(biāo)一般按月計(jì)算、比較，這樣才比較接近實(shí)際。計(jì)算公式如下：流動(dòng)率=本期離職代理人人數(shù)/[（期初代理人人數(shù)+期末代理人人數(shù)）/2] 100%這個(gè)公式計(jì)算的記過(guò)反映出的是全體代理人的綜合流動(dòng)情況，但通常情況是新加入者的流動(dòng)率較高，已經(jīng)工作一段時(shí)間的代理人的流動(dòng)率相對(duì)較低。如果希望代理人流動(dòng)，則該指標(biāo)越高越好；如果不希望代理人流動(dòng)，則該指標(biāo)越低越好。1有效增員率有效增員率是新增合格代理人人數(shù)與平均人數(shù)的比值，也是反映代理人隊(duì)伍動(dòng)態(tài)情況的指標(biāo)。它是反映代理人隊(duì)伍質(zhì)數(shù)的指標(biāo)。他是反映某一時(shí)段全員勞動(dòng)生產(chǎn)率的指標(biāo)。計(jì)算公式如下：業(yè)績(jī)達(dá)成率=（實(shí)際展業(yè)額/計(jì)劃額）100%業(yè)績(jī)達(dá)成率不僅是獎(jiǎng)勵(lì)代理人員的參考依據(jù)，也是衡量業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)。它是反映代理人活動(dòng)量的指標(biāo)。它是反映代理人工作績(jī)效或投入產(chǎn)出比值的指標(biāo)。續(xù)保率是指經(jīng)過(guò)一定時(shí)期后（一般是保單年度加寬期限）仍有效的保單與承保期全部保單的比率。因?yàn)檫@些保單雖然仍屬有效但與退保沒(méi)有什么分別，公司都不會(huì)收到續(xù)期保費(fèi)。如果繳費(fèi)多的保單失效多，那么用保費(fèi)計(jì)算的續(xù)保率就小于用保單計(jì)算的續(xù)保率；如果繳費(fèi)多的保單失效少，那么用保費(fèi)計(jì)算的續(xù)保率就大于用保單計(jì)算的續(xù)保率。續(xù)保率主要用于考核代理人個(gè)人業(yè)務(wù)質(zhì)量，一般是按月計(jì)算，年續(xù)保率是12個(gè)月的平均數(shù)，即把前12個(gè)月的續(xù)保率的分子、分母分別相加，然后相除。對(duì)于一個(gè)新公司，由于業(yè)務(wù)基數(shù)小，最初幾年的新承保率很高，以后隨著業(yè)務(wù)基數(shù)的增加而比重逐年降低。該指標(biāo)多用于比較不同公司之間的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。2平均保額平均保額是保險(xiǎn)金額與保單件數(shù)的比值。是顯示歷年的業(yè)務(wù)先仍有效的保單的保險(xiǎn)金額水平的指標(biāo)。一般而言，平均保額越高，用于保單的費(fèi)用開支相對(duì)越低，用于保單費(fèi)用開支相對(duì)越高。投保人在保險(xiǎn)期間終止保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人按約定支付保單的現(xiàn)金價(jià)值（退保金）。計(jì)算公式如下： 退保率=[本期合計(jì)退保金總額/（期初累積準(zhǔn)備金總額+本期純保費(fèi)總額）] 100% （2）用保險(xiǎn)金額計(jì)算：當(dāng)年退保保單保險(xiǎn)金額與年初有效保額總額的比值。