【正文】 合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：：指華商收益增強債券型證券投資基金：指華商基金管理有限公司：指中國建設銀行股份有限公司：指《華商收益增強債券型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商收益增強債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充：指《華商收益增強債券型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新：指《華商收益增強債券型證券投資基金份額發(fā)售公告》：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月25日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂12.《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實施的《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂：指中國證券監(jiān)督管理委員會：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準的其他可以投資基金的自然人：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織：指符合現(xiàn)實有效的相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內證券市場的中國境外的機構投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人：指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務：指直銷機構和代銷機構：指華商基金管理有限公司：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構：指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網(wǎng)點：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等：指辦理登記結算業(yè)務的機構。(三)華商收益增強債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準。(二)基金合同是規(guī)定基金合同當事人之間權利義務關系的基本法律文件，其他與基金相關的涉及基金合同當事人之間權利義務關系的任何文件或表述，如與基金合同不一致或有沖突，均以基金合同為準。華商收益增強債券型證券投資基金基金合同基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設銀行股份有限公司二零零八年十二月目 錄一、前言 1二、釋義 2三、基金的基本情況 5四、基金份額的發(fā)售 6五、基金備案 7六、基金份額的申購與贖回 8七、基金合同當事人及權利義務 15八、基金份額持有人大會 21九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 28十、基金的托管 30十一、基金份額的登記 30十二、基金的投資 31十三、基金的財產(chǎn) 37十四、基金資產(chǎn)的估值 38十五、基金的費用與稅收 44十六、基金的收益與分配 45十七、基金的會計和審計 47十八、基金的信息披露 48十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算 52二十、違約責任 54二十一、爭議的處理 55二十二、基金合同的效力 55二十三、其他事項 56一、前言(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則，明確基金合同當事人的權利義務，規(guī)范基金運作。基金合同當事人按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸬牡怯浗Y算機構為華商 基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理登記結算業(yè)務的機構：指登記結算機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構買賣本基金的基金份額變動及結余情況的賬戶：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3個月：指基金合同生效至終止之間的不定期期限：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的工作日+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段39.《業(yè)務規(guī)則》：指《華商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記結算方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守：指在基金募集期內，投資人申請購買基金份額的行為：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為43. 銷售服務費：指本基金支付基金銷售代理人傭金以及基金管理人的營銷廣告費、促銷活動費、基金份額持有人服務費等的費用，該筆費用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的、且由同一登記結算機構辦理登記結算的其他基金基金份額的行為：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額銷售機構的操作：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%：指人民幣元：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體：指本基金合同當事人無法預見、無法抗拒、無法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當事人無法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰兹?、基金的基本情況(一)基金的名稱華商收益增強債券型證券投資基金(二)基金的類別 債券型(三)基金的運作方式契約型開放式(四)基金的投資目標 本基金在追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定增值的基礎上，力求獲得高于業(yè)績比較基準的投資收益。(七)基金存續(xù)期限不定期（八）基金份額類別 本基金根據(jù)認購/申購費用、贖回費用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。投資者可自行選擇認/申購的基金份額類別。符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者和機構投資者以及合格境外機構投資者。本基金B(yǎng)類基金份額不收取認購費。，但已受理的認購申請不允許撤銷。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。利息轉份額的具體數(shù)額以登記結算機構的記錄為準?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕痛N機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承擔。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機構，并予以公告?；鸷贤Ш螅舫霈F(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒體上公告。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。本基金A類基金份額以申購金額為基數(shù)采用比例費率計算基金申購費用。，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記結算等各項費用。本基金的申購費率、申購份額具體的計算方法、贖回費率、贖回金額具體的計算方法和收費方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說明書中列示。(七)拒絕或暫停申購的情形發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：。，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。投資人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。(1)全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。(十)暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告，基金管理人當日應立即向中國證監(jiān)會備案，并在規(guī)定期限內在指定媒體上刊登暫停公告。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2日在指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額凈值。無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。(十四)基金的凍結和解凍基金登記結算機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記結算機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。(五)基金管理人的義務根據(jù)《基金法》及其他有關法律法規(guī)，基金管理人的義務為：，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；；，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證券投資；《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；；，確定基金份額申購、贖回價格；、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；，及時、足額支付贖回款項；；；《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；，及時向基金份額持有人分配收益；《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；、賬冊、報表和其他相關資料；，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；，應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；；、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；；；，為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。每份基金份額具有同等的合法權益?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內容：(1)會議召開的時間、地點和出席方式；(2)會議擬審議的主要事項；(3)會議形式；(4)議事程序；(5)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日；(6)代理投票的授權委托書的內容要求(包括但不限于代理人身份、代理權限和代理有效期限等)、送達時間和地點；(7)表決方式；(8)會務常設聯(lián)系人姓名、電話；(9)出席會議者必須準備的文件和